2024年公司客户经理工作总结.docx

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1、2024年公司客户经理工作总结公司客户经理工作总结1弹指一挥间,20XX年已经成为历史了.在担任XX支行这一年的客户经理期间我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大卷高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步.现将20xx年工作情况汇报如下：一.20xx年，在支行行长和各位领导同时的关丽导下，我用较短的时间蒙感了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金就去律法规，积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境，工作经的、营销技能等都存在一台欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终助动口、勒动手、勤动脑去争取客户对我行业务的

2、支持，犷大自身客户数量，在较短的8寸间内通过优质的服务和业务专业性，触信息、寻求支持，成功营销XX贵族白酒交易中心.XX市电力实业公司、XX市中小企业版务中1.等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款.至12月末，个人里计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，PS商户、通知存款等业务都有新的突破.二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职员和使命.客户经遑是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽.与客户的交际风度和古谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方

3、式来对待工作.从各方各面搜集优质客户信息，及时拿握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业.机关，深入客户，没有公车时坐公交，天睹下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与可候均代表着我行对客户的一种想念.热情.耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的息,与客户良好的沟通并取得很好的.效果,邀得客户对我工作的普遍认同.在信贷业务中，认真做好贷前调食、贷后检资.跟踪调笈，资料及时梃交审瓷及归档.20xx年，或计发放送款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优陆获取营业利润的同时实现个

4、人合规工作.保证了信贷资金的安全.三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足.（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场运济的多样化，如何掌握最新的财经信息年峨市发展动态，有时跟不上步伐.（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户散量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强.（三）是进一步客服年轻气躁,做到如踏实地，提高工作主动性,多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正.四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务.新的知识的学习专研，改进工作方式方法，枳极努力工作，增强服

5、务宗旨急识，京出十分的勇气，拿出开拓的映力，夯实自己的业务基础,朝若更高.更远的方向努力，用新的工作破译实际工作中遇到的种种困难.公司客户经理工作总结2时光荏苒,自己DQA公司大家庭已经两年多时间了，在这两年中，有新的同事家不断加入，也有老的同事离开，自己不觉已经成为了的老员工.对于领导和比自己更有经转的同事自己还要不断学习，对于新来的同事自己也负有传帮带”的责任.20XX年是中国经济的宏观两控年，中国经济面临恁型升级，下行压力加大，对于而言，未猊幸免，贸易公司大量停止经苕,房产市场长期低迷,对市场冲击比较大，而对于而言,受到的影吭也不言而喻,具体到自己手头的业务，与往年相比还款以及清收都比较

6、困难,到期及时还款客户与往年相比大幅下降，在大的环境下，自己做业务的思路及风检把控也都想相应做了调整，总体而言,20xx年是希里的一年也是收获的一年，人费而思以弥不足，希里通过自己对20年的总结理i百自己的得与失，经睑与教训，以期对XX年自己的工作有所费意,20XX年所犯之错误毋再犯，有益之经验以延续.经给总结1.借款用途、还款来源与资产并至客户借款来源直接决定还款来源，银行过桥贷款借款用途比较明确,还款来源也I：饭明确，而对于流资贷款或者购房贷款的客户还款来源一股较难考察所在此种贷歆一定要结合客户自己所说还款来源和其经营情况综合考虑，客户经营状况的好坏直接决定客户的还款能力，也是客户的第一还

7、款来源，所以在考察客户的时候一定要仔细考察客户的经营情况，结合客户所属行业的整体大环境,对客户上下游客户，进货情况库存清况，预付款情况，资金连情况做详细的了解，璃保客户经营正常，函有续.经官状况良J!子.客户资金也会琏之充裕，客户还款轻松，公司催款也会匕破轻松，是双注一旦客户所说的还款来源未能实现，客户出现逾期，此笔业务客户资产情况是公司业务的最后保脚，也是客户的最后还款来源，往往是公司业务的风给可控点，一旦客户第一还款来源难以偿还借款，处置资产将成为公司的选择,按照20xx年的红脸,无论是流动资金送款还是银行过桥贷款，都要考虑其风险把控点，尤只是要改变银行过桥贷款对其资产不如流资贷款着由考虑

8、的思维，使劲已姓证明即使是银行过桥贷款也存在银行不予放贷及放款过程中出现差池的风睑，所以以后业务要尚艮行过桥贷款与普通流动资金贷款一样把控风检.2、注重企业及企业经管者的信誉一个企业管理者的品格亘接关系到一个企业的经营情况，关系到企业的盈利情况，关系到企业的还款能力，是f1.业的灵魂所在，所以在调亘企业的时候，在与企业的经营者的沟通中，通过其谈吐对企业经营者品格有一个判断，从而对这个企业有个判断，对本笔业务有一个判断.现在公司很多客户都是公司的老客户，一般都在公司做过多笔业务，对其企业经管情况以及公司经营者个人比较了解,而对于新的业务，在业务考察的时候，也要通过多种渠道了解企业以及企业经管者的

9、信誉，对于在社会上信誉比较差的企业和个人，在做业务的时候一定要慎之又慎，比一般业务风检控制要更加严格.3、注重业务的每T细节在每一笔业务中，无论是考察还是收集资料,都要注*每一个细节，尽可能对一个企业和个人信息收集全面，对于企业的开户限行账户情况，一般户及基本户以及主要常用账户，抵押土地目前状态，房产销售情况，个人家庭住址情况，抵押房产目前状态，土地证、房产证的证号都要了解详细，对于客户的关联企业以及股东、实际控制人、家属等能签字的都要尽可能签字，万一到客户渡期迟迟不还款的情况出现，在移交资产保全的时候能给资产保全部提供全面的信息.自身存在的不足在取得一点点成绩同时，我也看到自身存在TI礴,与

10、老的客户是理，优秀的客户经理之间还有一定差距，自身还需要加强学习，不断改进.1.金班专业知识有待进一步加强.面对20xx年变化多样的市场形势和宏观经济环境，作为金融行业的一名从业人员，应具备丰富的经济知识彳0金融知识，以对客户和业务做出T明第的利斯，在自己的金融知识还有很大欠缺，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准璐分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；2、克服性格中存缺陷,对待工作不够H细认真严肃.自身还需要进一克0艮做事毛毛摄糙的毛筋,做到即踏实地，提高工作主动性,对待工作严加认真，尽职尽责，在点滴实践中完善提高自己，决不能做事马马马虎虎，认百对待每

11、一个细节，尽可能解讴善尽美，不出现低级继漏.3.做事不然雷厉风行，执行力不到位.金融行业，高收益面对的也是高风险，这就需要做平时工作中做事雷厉风行，领导吩咐的事情马上去执行，执行要有结果，结果要行反常,而自己在这方面有时会出现拖拉的情况，在自身执行力方面有待进提高.XX年愿景去年的工作已渐渐落下帷尊.新的一年正徐徐而来，新的一年万象更新，对于在20xx年的优秀经欤和经览教训连省收获可以一并带到新的XX年对于在2Oxx年彳时9错误让它止步于2Oxx年,新的一年要有新的开始，斯的气旗.在新的一年里,我将努力克8艮自身的不足，认J5学习，努力梃高自身素战，积极开拓，履行工作职责,服从领导，对老的优秀

12、的客户经理见贤思齐，不断学习，对新进客户经理以身作则做好榜样，并耐心指导，起?!1传据带”的作用，无论在业务技能方面还是为人处世方面更上一层楼.公司客户经理工作总结3工作犍是对某一时间段的工作进行一次全面系统的总检亘、总评价、总分析、总研究，从而分析不足，得出可供参考及改进的经聆.下面就是我整理的烟草公司客户经理工作总结，一起来看一下吧.本月，xxxx市局（公司）网建工作主要困绕着省公司信息扫用监测工作览收、服务主题实践活动、电子结或推进、零售终端“示范酉建设、印制Cxxxx烟草卷烟经宫服务指南、加强安全管理等工作展开.现将本月网建工作开展情疣匚报如下：一、主要指标完成情况7月份全市共调拨卷姻

13、12606.6箱，销售卷烟12402.27箱,完成月初计划销量12100箱的102.50%,其中低档卷烟馅售4574.26箱，完成月初计划任务4146箱的11033%.期末库存4385.82箱其中省内2279.01箱，占51.96%.截止本月底,全市共有在网卷烟零售户26809户，环比上月增加53户，其中电话订助26809户，电话订货率100%,卷地货款电子结比率93.64%,环比上月噌加了5.77个百分点.二.网建工作开展情况（一）省局（公司）营销管理处检/我市扫码监测工作7月24日上午，省局（公司）官销管理处梁跃华到处长.徐松林科长、赵昌林科长一行三人来我市检St信息扫码监测工作.在市局（

14、公司）营游管理中心的陪同下,检杳组首先考察了我市市区部分扫码点客户，对前台援作、系统功能及零售户配合情况进行了详细了解.庭后,检亘姐听取了我市扫码监测工作汇报.会上，本级市场经理.客户经理代表分别从目前我市扫码点运行情况、系统运行过程中所遇到的软硬件问题等方面进行了详细汇报;管俏管理中心堂点分析了硬件不稳定的原因，并就具体的解决措施进行了说明;市公司杨二宝副经理从选点步骤、培训指导、配套措施三方面对下一步实际推广给出了具体的建议.听完市局（公司）；口及后,梁处长对我市扫码监测工作给予了充分肯定，他指出，半年来xx市局（公司）在扫码检测工作中不断探索，付出了艰辛的努力，试点工作成效显著,这为全省

15、积累了非常宝贵的经-拉，下一步要进一步总结经蛤，充实完善推广申报材料,争取短期内推广工作能够顺利推行.（二）服务主题实践活动全面睡开为贯彻落实省局（公司）”客户在砌。中、责任在我肩上服务主题实践i舌动，按照市牌）公同活动方案要求，我们首先于7月17日聘请红云红河集团官销械向、云南财经大学著名教授宋火根为全体营游人员做了服务主题实践舌动专感培训，内容主要围绕市场营销新理念.市场调研与市场分折实务及服务营稻等主Sfi.通过培训学习，全体学员对服务意识、首俏理念有了新的认识和了解.Bfi后，我们又制定了服务主题买蜀舌动学习计划去，具体指定各司位营销人员学习内容、学时及学习要求.在集中学习的基础上,组

16、织各官帽部、订单部员工开展服务大讨论，相互交流服务心得,同时做好学习记录和讨论小结.（三）信息扫码监测工作运行平稳按照市公司要求，本月继续对扫码点客户执行月中、月末各管食一次，每日的异动情况按要求逐日正常上报.从各营悄部上报情况来看,系统运行平稳，问题主要出现在硬件方面，个别客户扫码机出现故障、显示屏晃动、扫码抢垠坏等，已及时联系备用扫用机进行更换，当日数据及时进行了辛阳，数据恢豆正常.（四）电子结算工作稳步推进为使我市电子结比工作在原有基础上继坡迈上一个新台阶，本月继续采取了以下措施：一是进一步加强电子结算的宣传工作.通过客户羟理、送货员.电访员的共同宣传引导，提高客户的参与度和认可度.二是

17、及时解决电子结笠工作中出现的扣款不显示客户代扣清单和银行蚕豆扣款问题,及时向客户解释并清退多收的款项.三理柒续加强与合作银行的沟通、联系，建立对口协调联系制度,及时解决出现的问选通过全市上下共同努力.7月份全市货款电子结籁率再创新高，达到93.64%.（五）卷烟零售终端”示范店“建设开始启动按照市局（公司港烟零售终端示范店”建设实施计划，本月重点开展了以下工作：一是制定了选点标准.审批流程、形象规范.经营服务规范.管理协作规范、考核评估规范、终端维妒评价规范.二是执行国家局视觉识别系统，建立本公司卷烟零售终端示范店视觉识标准.联系洽谈货柜、货架、灯箱、展示牌等供应商，商谈价格，确定供应商.三是

18、召开示范店建设动员会议，布国工作任务彳网间进度要求，明确各部门、各岗位职费.四是组织对全市零够户进行示范店建设的宣传引导，筛选有意感的客户，建立候选客户名单,确定首批发展对建.（六）编制第二期XXXX烟草卷烟经营服务指南针对近期卷烟产品税收调整，为消除客户蔑虑，指导广大零售户合理安排好库存，避免囤积卷烟.m目采购现象发生，本期限务指南政黄提画篇专门撰写了报道“如何正确对待烟产品说收调整.此外，经宫指导方面还介绍了山东省济宁市任城区的一名卷烟零售客户销售卷姻的十二种方法，希里届时能够给广大零售户的.卷烟经营带来启发.（七）全员开展质量管理体系培训为进一步强化质量管理体系文件的吉贯，激发全员质量意

19、识,全面提升管理水平，7月7日市局（公司）组织质量管理体系培训布局（公钝）各部门的120名员工卷力了培训.培训就IS09000质景管理体系的基础知识、质St管理方针与目标.质菅理手册、程序文件、作业指号书蛆要、质量管理体系的运行实旖与执行要求进行了详细的讲解.培训结束后,市局（公司）领导要求,在试运行阶段全体员工都要将IS09000痍管理的理念渗透到日常管理工作当中，继续加强学习，坚持亥量标准，强化全员参与意识，强化质量责任意识，若力提向服务质量,提高工作效率，夯实工作必础,促进全面规范,推动组织转型.（八）加强物础谜安管理一是组织员工认亘学习省、市局（公司）安全规定和要求，提高员工的安全意识

20、和防的能力;二是积极组织安全自亘工作，部门组败全检亘3次，重点对仓库、物流设备、送货车辆等进行安全检食，瑜保涓除安全防患，月底通过了省局组织的安全工作检查;三是全力做好防暑降温工作，改善员工工作环境，在分拣车间内安装四台换气扇;四是加强分拣工作现场管理,做到预防为主，防范到位，精心分栋,确保人员、货物.设拓等工作安全：五是做好新增.恢复卷烟零售客户的线路挂接工作，确保线路挂接准确无误.三、下个月网建工作玉点（一）堆续完善提升市场信息监测工作继续做好扫码监测系统的日常维护工作，注市收集零售户需求，不断完善前后台功能.配套监管措施及相关制度规范，保证数据真实准确，为全省推广做好充分准爸,在征求多方

21、超见的基础上，对原有扫码设备的改良工作已完成,下月起将逐步分批次对原有设备进行更换.（二）大力推进网上订货和示范店建设在前期摸阕除习的基址上,按照省.市公司的统一郃署和要求，认真开展网上订货和零售终端示范店建设工作.制定并完善网上订货、示范店建设实施方案及工作计划进一步明晡任务、落实责任、强化控制、加强监督考核,瑜保取得实效.（=）开展版务主或实践活动按照XXXX市烟草专卖局（公司）关于开展“客户在我心中，责任在我肩上服务主题实践活动方案进度要求，下月在收集各岗位员工0及务培训.理论学习心得体会的基础上，结合岗位特点，以营销部为单位，交流学习心得,剖析服务行为，梃炼出各岗位服务理念，建立服务核

22、心价值理念体系，并组织员工开展演讲比赛不仅正文比赛.公司客户经理工作总结4时光飞逝,岁月如梭!在繁忙的工作中不知不觉又迎来了新的一年,回顾这一年的工作历程，作为信达证券的一名员工，我深深感到信达证券蓬勃发展的热情,营销团队每个人拼搏的精神！在这辞旧迎新之际，回想自己这一年的工作中，有压力也有动力，有高兴也有悲伤,压力是证券大环境差，致使营销困难、任务田!动力是营业部领导和团队同事给予的智助和鼎力支持!悲伤的是自己在工作过程中所付出的努力、辛苦!高兴的是自己的努力和辛苦也算没有白费.对比去年年底的业绩情况略有培长但也仅是略有增长.这一年中自己始终以南位职责为行动标准，从工作中的一点一滴做起，严格

23、按照职责中的条款要求自己的行为，在业务工作中，在日常的事务工作中，自己积极招手，在确保工作质量的前提下尽力完成任务.对潜在客户方面给予耐心细致的讲解理财知识.对公司老客户积报进行客户反馈工作，拉近与客户之间的距盅做好沟通.让客户的理性投资，很好的的立了公司的良好形象.总结一年来的工作，自己的工作仍存在很多问题和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他同事学习，在新的一年里自己首先要在去年工作得失的基础上取长补短，积极徽好业务古传工作，同时严格执行公司的服务规范，做好来电咨询,惭客户的预约开户工作.定期联络客户做好客户的维护.其次要多学习、学习先进的证券业若理论，学习公司同事的宝贵经给，学习专业知识

24、.不断的充实自己提高业务能力水平！20xx年是新起点、是新的希里.站在新起点，我会满怀信心，以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态.更飙5敬业的精神和更充沛的干劲,向既定目标进发!为更多的精彩加油!公司客户经理工作总结5一、团结一心，个人业务取得突破性发展.个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、盼他发展的基础.一年伊始，根据告.州公同各个时期的企划方案我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施利用h产说会”J客户答谢会”等多种销售楔式，抓住,金彩明天等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勃的耕坛,终于取得了丰硕的成果。四季度，全体营游干将更是鼓足干劲，振奋精理

25、,奋勇前进.有X位伙伴更是跻身全省前X名馅皆精英的行列，获得了省公司笔记本电脑大奖，这不仅仅是物质上的.奖励，更是对我们辛黝付出的肯定，为我们例立了新的榜样.核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑.公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国游售精英进行技能提升培训、田金聘请一专家进行Ia员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员,我们各级主管也付出了大辛勤的劳动，他口无时无刻不在X着自己的属员,帮只解困、助其成长、让其安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人,目前，全司员工已达X人，为历年之最,

26、并且我们队伍仍然在继续发展壮大.二、奋勇拼精,团体业务稳中有升.团体业务是公司思苜喇体现的田要指标,也是产、寿给两类保睑的交集市场，因此，竞争尤其激烈.在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保睑费X万元.其中：短期意外给保费X万元,短期健康险保费万元，团体年金检保费X万元，较之上年培长X万元，占据了_团体人身保险市场的2/3强，提前X个月完成了全年任务目标.四季度经m指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标.一年来,我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻f三的业务增长点，努力打破前期业务发展彳瞪的状况,同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和忸助

27、，加大宣传力度，犷大影响面，从而赢得市场.公司客户运虹作总结6自20xx年9月开业以来，平凉市Ie端区宏者叼屐贷款股份有限公司在市金融办和区金的的指导和大力协助下，在公司各位股东的鼎力支持下，全体员工素紧困绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新,取得了令人较为满意的经管业绩,在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展货定了基世.回顾和总结20xx年的工作，主要有以下几个方面：一、业务发展平期.半年来，经过公司上下一致努力，业务经营取得了令人相对满意的经营业绩.累计发生业务21笔,累计发放贷款XX元，实现贷款利息收入XX元.上缴各项税费XX元,各项成本费用支出XX元，年末实现净利润XX元.战至

28、年末贷款余额万元，到期贷款和利息收回率均为100%,信贷资金实现了良性箔环，经营效益初露苗头.二、建章立制，确保业务有序发展.良好的制度管理是一个公司持续、隐定、长久发展的保障.我公司面对成立时I确、Aa结构新、业务处理水平相对较低的不利局面，始终坚持“两条腿走路”，发展业务的同时不忘各项规章制度的建设.为确保小额贷款公司健康发展、业务规范运作，在公司成立初期,我G僦姐织制定了贷款管理办法、财务管理办法.安全管理规定、印章使用管理规定及贷款审1亘委员会工作细则等规章制度.这些制度办法的实施,为小额贷款公司的正常运莒、有效管理费定了基址，从而保障了各项工作规范有序进行.三、以抓培训为基础,全面提

29、高从业人员素质.公司成立后，我们面对新公司、斯人员，缺流程、缺经蛤的客观情况，组织全体人员发挥主观能动性,加大学习培训力度，以尽可礴的时间适应工作需要.一是抓好职业道德培训，引导相关人员端正态度，明确定位，找准方向，尽快进入工作;K态；二是学习理解公司制定的各项规章制度，并适用到旃工作中；三是抓好业务学习.鉴于新进人员缺乏相关专业知识及从业经脸，有的放矢的开展了信贷知识、财务知识、涉事知识的业务培训，促使从业人员在业务操作方面尽快适应工作需要.四.努力开拓市场，用足用好经宫资金.半年来，公司从领导到员工齐心防力，利用一切可能的关系和方式主动营销，选择了一批较为理想和相对程定的客户，为小额贷款公

30、司的后续和长远发展打下了良好基4出.五、强化风险防范，实现经营资金的良性循环.本着宁缺毋滥的原则做好市场客户的选择，这也是保证贷款资金安全的首要条件，对每一笔贷款均落实好有效担保，为贫款的安全提供第二还款来源保晔.同时，我们要求业务人员在办理业务过程中严格按规定程序处理，确保所有手续合法、齐全、有效.基于以上办法的严格切亍和落实，公司自开业以来办理的所有业务均未产生不良，也没有发生拖欠利息的现象，保证了经音资金良好循环.回顾过去的一年，公司的各项工作取得的成桀有目共睹：业务经营方面，市场到拓展，效益实现场定；内部管理和制度建设逐步走向规范，在经营风险控制上得以明显提高；客户服务越来越细致周到，

31、在做到风险控制和双嬴的基础上，为客户提供了快捷.方使、细致周到的服务.经过开业以来一段时间的经营实践，各项工作不断向好，但存在的诸多问题亦不可忽视，主要表现在：从业人员业务总体素亥有待进一步提高；当前存班贷款结构不尽合理，需要逐步调整；贷后管理相对滞后，风险预警防范有待加强等.公司客户经理工作总结7转眼间20x年已过去了2个月，虽然白驹过隙，可坐下来，峥睁地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感触颇多,非常荣幸，有机会和大家一起分享工作经验，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的噪策.我的经验可以用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现了我的工作思想.第一个,循序渐进，有的放矢客户经理首要

32、任务就是拓展客户，但当我看到5221任务中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握,而我中有数，蝴道我的目标在哪里.因为20x年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开始关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解情况了.从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常的可惜,因为即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的.我联系到客户,客户表示自己经常外地，工作比较忙，无到限行理财.10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远，我详细为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想

33、到手机还可以理财,非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了10万理财，还说以后有合适的理财产品通知他就可以了.就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话，客户就会自己在手机银行上购买，星然每次不多都是几十万左右，隘若前期的理财产品到期，收益还不错，慢慢建立起了信任.就这样客户陆陆续续的从画亍把钱转来，购买了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户,从这位客户的拓展上，我发现有些高谢客户注出的是便捶，他1口平时很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购买，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和柔道，只有因势利导，循序渐进，有的

34、放矢，才能为客户所接纳.第二个，以心相交，成其久远作为客户姓理来说，产品的销售尤为关俊,拓展矛唯护客户的.最终目的就是为了销售.只有箱售产品才能使得客户利益化,建行的利益化,OCRM系统为我们提供了最基社的目标，而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的.从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金援兴趣的客户，我在OCRM系统中搜索了一下，发现是我所的金级客户，没有理财产品#候期存款,卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，客户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而3%.当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也十分

35、满意.之后客户游售的款项基本都从我处金卡上过度,为我处在存款时点上贡献了不少力量.最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发现山东国亍的报价比我们要便宜1块钱，但仍旧回到徐州在我处购买了100O充实物金.客户说，我做生意研钱，你们开银行也得赚钱,你也有任务,你前面帮了我这么大的忙,我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒服的.就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还贡献出了产品,从这位顾客的宫梢上，我发现，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代很行同质类的产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有忧质的服务,物口不仅要

36、为卖出去的产品服务,也要为维护这种社会关系而强务.第三个，善建者行，的力者赢很行客户经理的优势在于什么，很多时候我都在思考.我觉得就是我IiJ可以有大量的时间去优化我们的服务过程.原柜，低柜，服务的时1旬有限，服务的人数众多，是大众客户，而我们呢是少而精的高端.或许高柜.低柜在客户咨询贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深层次的需要,一位红星美削龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交,当审批时候才发现,客户已经办理过，无奈我向客户说明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领

37、了.领客有点不好意思,我觉得也没什么，并且到店为其装好电话，井演示了下.客户是做家具生息的，异地跨行;匚款较多，当处办理支付电话就是为了节约手续费的.当2月13日我看到于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续理的批复，我给客户打了电话，井为其办理了此业务.之后随若客户对我各种业务的紧密度逐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来50万购买理财,之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财.通过这位客户我发现，为客户服务要有始有终，不能因为服务到一半发现不属于自己艮务的危困无利可图就推淡了,你为客户尽力服务,客户是看在眼里记在心里的对于有潜力的客户,是应该付出点力气，并且也是值

38、得付出的，虽然这个过程比较长，但最后的结果是令人满意的.以上就是我工作以来其有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类I以的例子也一定不少，我只是抛得引玉，希望对大家有所帮助，谢谢！公司客户经理工作总结8一、认真学习，提高自身修养俗话说，学无止境.书到用时方恨少.现在是信息发达的21世妃，各行业都面底卷日激烈的竞争.我作为公司的客户经理，我有责任，加强学习，提高自己的思想觉忸和业务水平.平时,我织圾利用空余时间了解学习科学发展观和十八大精神，提高自己的政治周想觉悟，在思想上与公司保持一致,坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观和价值观.树立全心全意为公司服务的思想.另外，我除了学习政治理论外，田

39、点是学习公司的各项制度规定、工作纪律及业务知识，做到学深学透，掌握在脑海中，运用到实际工作中，为自己做好各项本职工作打下坚实的基祝二、矜矜业业,做好本职工作（一）取得的工作业绩近一年来，我认真努力，工作业绩上取得了一定成绩.全年累计发生业务笔,累计发放贷款万元，累计实现业务收入万元，其中，贷款利德收入万元，其它收入万元.上缴各项说费万元，成本支出万元，年末实现;争利润万元，截止年末贷款余额万元,到期送款率%,利息收回率为%.（二）加强内部菅理，瑜保工作I廨疥展不以规矩不成方圆.一个好的企业都有一套相应的、健全的制度作为保障,确保各项工作能够持稳定、健战发展.因此，我在工作中严格落实公司的规章制

40、度,明确目标，层层分解任务,做到责任到岗，细化到人，并制定了切实可行的奖罚办法，激励大家努力完成工作任务.平时，也加强对员工WaiJII度.使他们能够尽快适应工作需要，做好本职工作.一是抓好业务知识的培训特别是对新员工,有针对性的开展信贷知识、财务知识以及相关法律知识的培训II作.二是组织大家学习公司制定的各项规京制度,熟悉相关的业务流程,更好地开展工作.（三）求真务实，褥立良好的工作作风一年来在业务工作中，我始终坚持勤奋.若实、高效的工作作风，认JS撇好工作.工作中我一直以高标准、产要求.从大局出发，不计较个人得失，积极工作，尽心尽力做好每项工作,尊市领导，团结同事，以诚待客.对工作上的事，

41、只讲轻出缓急，不分厚薄彼此,不讲条件.不计得失，为人正直*谦虚、严逆.耐心、诚地接受客户意见，有委屈也不在客户面前表露；我们接不到业务自己心急，接到业务要认百调盒，从发放贷款到合同制定，以及贷款后的结清工作都要一丝不苟的做好.不能放过任何一个细节，确保我经手的贷款业务都能顽利完成,避免对公司造成损失.虽然工作时时都有压力,但这一切,我都当作是对自己的一种磨康，一种考验.只有直面对待，才能姣炼自己，才镇使自己日益成熟，成为f优秀的工作人员.三、工作中诙的不足尽管工作中我取得了一定的成绩,但从中我也看到自身所存在的不足.由于分管业务较多，有时考虑问感不够深入细致,深入客户不够,有时工作急于求成，和

42、同事们沟通交流较少、邮不足等,面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，希望和大家一起并肩作战，共同努力，把我公司业务发展推向更高层面.四*明年的工作打算成绩属于过去，今后期口的工作将面临更大的挑战和困难.明年我们的工作击心是开拓发展微贷业务.我主要想从以下几个方面入手：一是确定市场定位，根3W调研.考察，制定出争对目标客户的微贷产品.二是织极开拓市场，主动深入市场进行营销为主，再辅之系统的品牌宣传，扩大膨晌力三是做好相应的风险管理工作。对每个客户的信用风险识别.还款能力等做好评估、处理工作.四是做好信贷人员的管理、培训口:作.通过建立相应穗效考核矶制，激发大家工作的职极性。以上

43、是我个人的一些拙见,有什么怎见,请大家及时提出.我相信,有我们大家的共同努力，我们明年会再创佳绩.公司客户经理工作总结9中国的证券公司客户经理是指承受证券公司的聘用从事客户招窗DS户效劳等活动的证券公司营销人员（业内自称金融业农夫工）.其主要职能是开发和招揽客户.向客户进展理财产品悄售等，可以依据证券公司的授权从事以下局部或者全部活动：（一）向客户介绍证券公司和证券市场的根本状况；（二）向客户介绍证券投资的根本学问及开户、交易、资金存取等业务流程：（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规.证监会规定、自律规章和证券公司的有关规定；（四）向客户传递由证券公司统一供应的讨论报告及与证券投资有

44、关的信息；（五）向客户传递由证券公司统T烟i的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；（六）法律、行现檄和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动.（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、食询等事宜；（二）供应、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进展不必要的证券买卖；（三百客户商定共享投资收益对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;（四）实行贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正值手段招隗客户；（五）泄漏客户的商业降秘或者个人隐私;（六）为客户之间的舱资供应中介、担保或者其他便利；（七）为客户供应非法的效劳场所或者交易设施,或者通过互联网

45、络、新闻媒体从事客户招质和客户效劳等活动；（八）托付他人彳睡其从事客户招揽和客户效劳等活动；（九）损?客户合法权益或者扰乱市场我序的其画亍为.负责拓展俏售渠道，开发新客户,精售公司发行或代销的金融理财产品；负费把证券公司的金舱产品和效劳方面的信息传递给现行的及潜在的客户；负责为客户供应金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；负贡组织并筹划高级营销活动，开发高端市场.金融.证券等相关专业专科及以上学历，具有证券从业人员资格.工作阅历：熟识证券.股票和基金相关的金融根底学问；具有肯定的金融从业经受或金融音俏工作阅历；具有广泛的客户资源；具有良好的沟通力量、客户开发力量；具有很强的工作责任心、

46、团队合作精神，并且能够承受肯定的工作压力.胜利的客户经理的收入是特别可观的.客户经理收入的凹凸，并不依靠于职位的凹凸，是否得到老板的,赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值.证券客户经理的薪资一般由：底薪+提成（股票佣金提成+基金佣金提成）+年底利润分红构成从进展前景来看，金酬劳行业可以说是中国进展潜力设大的行业之一.在今后的五至十年中,中国的个人投资理财参谋行业可以到达每年数十亿元的市场规模,无论以什么标准来衡员，这都是一个特别浩大的市场.更市要的是，这一市场还处于起步阶段，真正着力于这一市场开发的客户经理还不多.对于准时介入这一市场的客户经理，其领先优势将是特别明显的.此外，客户经理工作

47、还有很强的独立性.许多人宁可少赚钱也要自己做老板，由于这样就可以不必看别人的眼色行事，可以有最大的独立自主性,而作为客户经理,可以说就是拥有了自己的事业，做自己的老板.公司客户经理工作总结10本人于XXXX年XX月份进入XX移动公司工作.在移动公司的一年时间里，本人担任产品经理一职,一年以来，在XX移动公司领导及同事的关心.支持下，本人尽贡做好本职工作，现将一年以来的具体工作职费总结如下：一、产品支撑工作在进行产品支谆工作的过程中，认真学习移动公司的各种产品，特别是我fi次集团产品，熟悉产品的具体操作，并在此基础上，在客户经理挖掘到客户需求后，根抠客户的具体需求合理组合产品,设计出亘正满足客户

48、需求的产品.同时经过几次移动公司组织的产品经理素质提升培训,慢慢培养起自身的产品推介能力、客户沟通能力;在平时本人也十分注重关注通讯产品方面的最新资讯，学习其中的一些成功案例，并且经常思考这些案例能否真正运用到客户处，对有此需求的潜在客户及时挖期出此需求，制定具体方案，并陪同客户经理前往客户处进行产品推介，及时做好产品支漳工作.提高客户的满意度.在与客户达成一致意见.签定协议后，对方案的实施过程进行全面跟踪：如某客户处需要安装互联网专线，从派全业务建设需求单开始，先转交我司技术支厚人员，待其做完资源勘探后发回于我,本人再提交给支撑中心，若终送配置以及布线超出的情况下，还需填写配费申请单于集团大客户部主观及经理签字后传给支撑中心，最后支撑中心派施工单到我司网络部，安排施工，施工开始后，经常与施工队以及客户联系，以使解决施工过程中的问题,确保按时完工，让客户及时使用在客户开始使用后期进行上门或者电话拜访,了解客户使用情况以及存在的问Sg,将问题及时反馈给市公司，真正做好产瞄支撑工作，提高客户满意度.过去的一年是中国移动进行全业务激烈竞争的一年，在这一年的时间里，手上经手完成约50条互联网专线.语音专线，并且完成XX地税一卡通项目，不段学习新知识，充实自己