山财大金融法期末复习题.docx

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1、金融法复习自测题一、单选JB1 .在整个金融法具体规范中，金融法的效力层次进行。A.资本市场B.信贷市场C买方市场D.卖方市场4 .C商业银行法规定设立商业垠行的注册资本最低限额为（）亿人民币.A.8B.9C.10D.11，商业银行出现信用危机而被接管的年限最长不得超过（A.1年B.2年C.3年D.4年6 .商业银行法规定商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于）A,1S%B.20%C25%D.30%Z我国证券投资夔佥的监管帧向于.A.统一监管模式B.分业监首模式C.混业SS管模式D.多元多层监管模式18 .我国对于内资保险公诃的设立审批中关于最低注册资本的要求是（）人民币A.5

2、亿元B.3亿元C1.亿元D.2亿元19 .我国时于QF1.1.投资额度的限制中规定，单个或外投资者购买家上市公司股票的，其持股比例不得超过该公司股份总额数的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%二、多选网1 .商业银行的组织机构包括（）A.IR东会股东大会B.该事会C监事会D.行长或总经理2 .我国政策性银行是指（）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国银行D,中国农业发展银行3 .保险索赔的一般程序是（）A.通知保险人B.提出索购要求C.合理施故保护现场D.提供索贿通证4 .商业银行法规定，商业银行终止的情形有（）A.解放B.被撤销C.破产。京组5 .根据银行结算办法*规定：银行

3、与被代理客户进行银行结驾时质遵循的原则是（A.恪守信用、胆约付款B.i隹的钱进港的帐，由谁支出C.银行不垫款。.必要时银行可担保6 .政策性银行的特征主整包括以下几方面（）。A.资金来自于政府B.不以营利为目的J主要从事资产业务D主要从事负债业务7 .保险法的特征包括（）.A.社会性B.强制性U技术性。.伦理性8 .财产保险合同的类型有（.A.物质财产保险B.费任保险U信用保险D保证保险9 .根据投资埋念的不同，可将投资基金分为（）.A.收益型投资茶佥B成长型投资明佥CiS取型投资璃佥D.稳fit型投资茶金10 .从世界范曲上看，证券市场的监管模式主要有（种类型.A.政府主导型&市场自律型U混

4、合型D.线合型11 .金融法的特点包括（）.A.宏观调控性B公私兼容性C.程序法和实体法的统一D.以强制性规范为主12 .金融法体系的主要内容具体包括）。A.金融机构组织法B.金眼业务法C金融调控法D.金融监管法13 .以开展保险事业的目的进行分类，可将保险分为（）.A.商业保险8.社会保险C.演制保PD.自肥保险14 .引起保险合同终止的原因主要有（）。A.合同期限届满B.合同解除C合同失效D合同履行15 .证券公司的风险管理制度主要包括（）.A.投资者保护暴佥制度&资产负债比例管理制度C.交易风险准符金制度D.业务风险管现制度16 .我国信托投资机构业务范I制一般包括（）.A.佶托业务B.

5、投资业务C.巾间业分D.贷款及担保业务17 .根据组织形式的不同，投资嘱金可以分为（）。A.契约鞭投资将金B公司型投资基金C.开放型投资基金D.封闭盘投资基金18 .j普通公司相比，证券公司的特殊性在于（）等方面.A.经营业务B.谀立条件U设立程序。.管理制度19 .农村合作银行的设立程序为。A.琼建B.申请筹建C.开业D.申请开业三、判断JR（正确的选“A，It课的选-B-）1,现代市场经济中，金融市场也屈于生产要素市场。）2 .金融法是为金融行业制定的特殊法律规范，它不属于经济法范昭，（）3 .为防范市场风险,我国证券法产格限制券商从事融资融券业务.()4 .根据E信托公司营埋办法规定，信

6、托公司不得从事贷款及担保业务.()，我国法律和缔结或者参加的国际条约没有规定的，可以适用国际惯例，()6 .根据现行法律，中国人民银行可以直接认购其他政府债券.()7 .根据现行法律商业银行投资证券的种类仅限政府债券和金融债券.()8 .政策性银行不得从事贷款业务.()9 .被保险人与投保人可以是同一个人，也可以不是.)10 .信托投资机构本质上是一种财产管理机构。()I1.证券公F依法对证券上市申请进行审核属于自律管理.()12 .根捌4伯托公司管理办法规定信托公司可经营的中间业务包括代保管业务.(13 .我国法律和缔结或者期加的国际条约没有规定的，不能适用国际惯例，)14 .根据现行法律，

7、中国人民银行可以百.接认购国债.()15 .根据现行法律商业银行投资证券的种类不限于政府债券和金眼债券.)16 .政策性银行可以从事贷款业务.)17 .被保险人与投保人不能是同一个人。()18 .在设立的前提条件一致的情况下，信托与代理没有区别，()19 .根据相关规定,我国产业投资基金须按封闭式设立.()20 .财务公司的业务必要时不限于集团内部，可对外吸收存款发放贷款-)四、填空悬1 .金融法的特点包括：、和四个方面.2 .金融法体系的主要内容具体包括：、和四个方面.3 .商业银行的职能包括：、和四个方面。4 .金触混业经苜的代表模式有三种，即、和。5 .根据现行法律规定,中国人民银行的职

8、费主要有两类,即和,6 .按照保险组织结构的不同划分，可将公司制保险机构分为、和7 .保1.法的特征包括；、和四个方面。8 .财产保险合同包括：、和四种类缰。9 .金1.S管的原则包括：、和四个方面.10 .根据千银行结灯办法规定：银行与被代理客户进行银行结算时应遵循和三个方面的原则，11 .人身保险合同主要有、和三种类蟹。12 .在世界范用内，证券交易所按组织形式分为和两种类型.五、简答题1 .简述金融市场的概念及其构成要素“2 .简述金融法原则的含义及其内容.3 .简述商业银行经营的原则.4,简述金融法体系的主要特点.5 .简述金融法功能的概念及其层次，6 .简述保险索赔的要件.7 .简述

9、证券交易所的法律特征.六、论述J81 .试述证券公司的Wj险管理和内部控制制度。2 .试述我国银监会、证监会和保监会的主要职费.3 .状述金融业务法的学理范阳包拈哪些业务出。金融法复习自测题参考答案一、单选,I .C2.B3.A4.C5.B6.C7.A8.C9.C10.AII .C12.C13.B14.A1S.C16.B17.B18.D19，二、多选黑I .ABCD2.ABD3.ABCD4.ABC5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.CD10.ABDII .ABCD12.ABCD13AB14.ABCD15.ABCD16.ABCD17.AB18.ABCD19JKC三、判断题（正确的填A

10、,幡囊的填BI .A2.B3.B4.B5.A6.B7.A8.B9.A10.AII .A12.A13.614.B15.B16.A17.818.B19.A20.8四、填空1 .宏观调控性公私就容性程序法和实体法的统一以强制性现莅为主2 .金融机构飙织法金融业务法金融调控法金融监管法3 .信用中介支付中介信用创造金融服务4 .全能审行模式母子公司模式金融控股公司模式5 .经济监督管理金融调控6 .有限贵仔公司股份有限公司相互保险公司7 .社会性强制性技术性伦理性8 .物质财产保险责任保险信用保险保证保险9 .依法海管适度监管保障金融安全保护金融消费者和投资者合法权益10 .恪守信用、依约付款设的钱进

11、ift的帐，出谁支配银行不垫款I1.人寿保险合同意外伤害保险合同健康保险合同12.公司制非公司制五、简答题1传逮金布场的鬃念及其构械素.答：金融市场是指资金融通赖以展开的场所、交易机制以及各种构成要素组成的综合体系.主要由以下要素构成：交易主体、交易对双、中介机构和金融调控与监管。2 .何述金U酸原则的含义及其内容.答：金做法原则是金融立法的指导思想.是调整金凶关系、从事金融调控赛管活动和金融业芬活动所应避耐的根本准则.它的基本内容是：（1）在稳定币值的前提下,促进经济发展原则：2防范和化解金融风险原则：3）保护投资者利益晚则；（4）与国际惯例接轨原则。3 .倚述商业保行短誉的原JQ.答：（1

12、）安全性原则：2流动性原则：（3）效益性原则：4自主经营、自担风险、自负旗亏原则：（5）自我约束原则.4简述金H法体系的主要特点.答：（1）金融法体系是调整金融关系的国内法律规范的总体；2金融法体系受到金融法基本原则的指导：（3）金融法体系内容的分类方法具有多样性：（4）金1:法体系应该为实现金融法的任务而相互连接、和谐统一、层次分明.5简述金IJ1.法功能的概念及其层次.答：概念：金融法功能指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立法目的指引下.预设于金融法中,并期望通过金融法的实施,而造成一种积极的客观社会后果.并有利于实现法律的目的或价也-层次；推动和促进金融市场健康发展

13、、完善和加强宏观经济调控体系、处护和实现整体经济利益。6 .简迷保险蜜踣的要件.答:被保险人或受益人在向保险人行使索购请求权时，应当具备下列条件下，才能为保险人接受，Wf偿损失或给付保险金。包括：保险合同合法有效、索赔权利人主体适格、存在保险事故并I1.造成损失或合同期限届满的事实、索赔权利人在法定期限内提出请求.7 .倚述证券交舄所的法律物R答；i券交易所是指依法设立的为证券集中交易提供场所和设施，组织和监怦证券交易，实行自律管理的法人，证券交易所具有以下法律特征：一是以集中交易为主要交易方式：二是为证券交易银供设脩、场所和规则：三是具有证券交易组织者和管理者的双术身份：四是法律性质为依法成

14、立的法人。六、论述届iit述证券公司的风险管理和内部拄利制度.答魄要点：证券市场是一个充海风险的市场，为防范风险，必须要求证券公司建立风险控制制度。证券法g明检规定“完善风险管现制度和内部控制制度二/险管理制度主要包括投资者保护基金制度、资产负债比例管理制度、交易风险准备金制度和业务风险管理制度.（3分证券投费者保护葩佥是指依法筹集形成的防范和处置证券公司风险中用于保护投资者利益的资金.（1分）资产负债比例管理制度是指国务院证券监督管理机构规定的证券公司的净资本、净资本与负债的比例：净资本与自营自销、承销、资产管埋等业务规模的比例：负债与净资产的比例：以及流动性资产与流动负债的比例等，4证券法

15、，确定了以净资产为核心指标的风险控制指标体系，是顺应时代潮流的进步之举。（1分）交易风险准备金是指证券公司按照法定比例提取和缴纳的.用于弥补证券交易损失,承担法律贡任的准备金.我国的风险准备金是由证券公司以货币形式.从每年的税后利涧中提取的.具有较覆的变现能力，适合弥补证券交易的损失。（1分）业务风险管理制度是指为防范风险、规范管理，对不同证券公司规定的业务规则，如对证券经纪公M实行的严禁热用客户交易结算资金、信用交易要经过批准等.（1分）证券法规定，证券公司应当建立碇全内控制制度，进行业务分开办理，不得混合操作：采取有效隔离措施，防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，此外，4证券法还规

16、定了对证券业务的“一司一批”制度以配合”分开操作”业务：改革了结算资金制度，以防蔺公司与客户之间的利益混同等等.（3分）2 .祓述我国候监会、证赛会和保监会的主要职责.答题要点：（一）银监会监管职责中国银监会根据国芬院授权.统一歌好管理徽行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存贷款类金边机构，维护银行业的合法、稳健运行分.其主要职费是（3分）:M定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；审批银行业佥融机构及分支机构的设立、变更、终止及业务范用；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违纪行为进行查处：审查银行业金融机构高级管理人员任职资格：对仃违法经营经营管理不善等情形的银行业金融机

17、构予以撤销：时擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔；统,编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；会同有关部门建立银行业突发木件处置制度并及时有效地处置；负责国有取点机行业金融机何监事会的日雷管理工作.（二）证监会监管职击中国证监会在管理我国证券市场的过程中，行使建立统的证羿期货监管体系的职悭以及其他法律授予的职能（1分。主要监管职贲是2分）：一是证券发行监管,包括证券发行条件监管、股票发行审核和发行中的伯息披露监管：二是市场交赛管，包括监管的一般规定、内赭交易监管和证券交易中的持续信息披露；三是机构监管，包括证券公司的设立审批、如短机构监管及其他监管措施，

18、（三）保监会监管职责中国保监会根据国务院授权，依法履行监督管埋我国保险市场的职能1分），主要监管职而是（2分）：拟订保险业发展的方针政策，制订行业发展战略和规划；审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立；审查、认定种类保险机构高级管理人员的任职资格：制定保险从业人员的基本资格标准：本批关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率：监管保险公司的偿付能力和市场行为，3 .雌金殿业务法的学理葡围包括鼻些业务法.答遨要点：概念：金融业务法又称金融行为法或金必:交易法.是调整金融机构与客户之间各种具体金融业务活动的法律规范的总称.（1

19、分）其学理范围包括以下几部分：一是商业银行法，它是调整商业银行经营关系的佥融法律规范的总称，主要集中在打M业银行法和其实Jfi细则中。（1分）三是证券法,四是保险法,五是信托法,六是外汇法,七是粟据法,称。1分）二是政策性银行法,它是调整政策性锹行经营关系的金融法律规范的总称.1分）它是谢依有价证券的发行、交易以及相关行为的法律规苞的总称.1分）它是调整在保险活动中形成的社会关系的金融法律规范的总称。1分）它是调拈信托关系的金融法律规范的总称，（1分它是调整外汇管理关系与外汇流通关系的金融法律规范的总称“（1分）它是调整票据关系以及与票据关系彳I1关的其他社会关系的金融法律规范的总八是证券投资基金法,它是调整证券投资基金流通关系及其监督管理关系的金融法律规范的总称,（1分）九是金融衍生品法,它是调整金融衍生品交易关系与监管关系的金融法律规范的总称.（1分