大数据背景下集团企业强化资金管理的策略研究.docx

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1、大瞬W景下集团企胞耻资金徵I的第咯研究在当前大数据时代，集团企业在资金管理方面面临着更多的挑战和机遇。资金管理作为企业经营管理的重要组成部分,对企业的发展和运营至关重要。然而,集团企业的资金管理往往较为复杂，包括资金调拨、预算管理、投资决策等方面，需要对各个环节进行有效的监控和控制，以确保资金使用的有效性和安全性。因此，如何在大数据背景下，提高集团企业的资金管理水平，是当前亟待解决的问题。一、大数据背景下集团企业强化资金管理的意义及要点分析(一)意义大数据背景下，集团企业强化资金管理具有以下几个方面的意义：第一，提高资金使用效率。大数据技术可以帮助企业更好地了解资金的流向和使用情况,提高资金的

2、使用效率。通过建立资金管理系统和数据仓库，企业可以实时掌握资金使用情况，了解各个业务线的资金需求和使用情况，从而采取相应的措施优化资金使用，提高效益。第二，降低资金风险。大数据技术可以帮助企业更好地掌握资金流向，及时发现风险，采取相应的措施保障资金安全。通过建立风险监测模型和实时预警机制，企业可以及时发现潜在的资金风险，制定应对策略，降低风险。第三，提高资金管理精细化水平。大数据技术可以帮助企业更好地进行精细化管理，对于资金使用的各个环节进行精准监控和控制。通过建立数据分析模型和决策支持系统，企业可以对资金流向进行跟踪分析，对不同的资金流向进行分类管理，提高资金管理的精细化水平。第四，改善投资

3、决策。大数据技术可以帮助企业更好地了解市场和行业的发展趋势，预测未来的市场变化和趋势，从而为企业提供更加科学的投资决策建议。通过建立数据分析模型和决策支持系统，企业可以对不同的投资项目进行风险评估和收益分析，制定更加科学的投资决策。（二）要点内容大数据背景下，集团企业强化资金管理需要注意以下要点：第一，建立全面的资金管理系统。集团企业需要建立全面的资金管理系统，实现对资金流向的全面监控和控制。该系统应包括资金流向的跟踪、预测、分析、监测等多个方面，同时应根据不同的业务需求和流程特点，实现系统的个性化定制。第二，建立精细化的资金管理模型。集团企业需要建立精细化的资金管理模型，将资金流向分为不同的

4、类别，如投资、运营、融资等，对每一类资金流向进行精细化的管理和控制。同时，应充分利用大数据技术和分析工具，实时掌握各类资金流向的情况，及时发现问题和异常。第三，建立实时的资金监测和预警机制。集团企业需要建立实时的资金监测和预警机制，对资金流向进行实时监测和预警。该机制应能够及时发现资金流向异常和风险，同时应根据实际情况，灵活调整预警机制的阈值和监测周期。第四，建立科学的资金风险评估和控制体系。集团企业需要建立科学的资金风险评估和控制体系，对不同的资金流向进行风险评估和控制。该体系应包括风险评估模型、风险控制措施、风险监测机制等多个方面，同时应针对不同的资金流向制定不同的风险管理策略。第五，充分

5、利用大数据技术和分析工具。集团企业需要充分利用大数据技术和分析工具，实现对资金流向的深入分析和决策支持。该工具应包括数据挖掘、机器学习、人工智能等多种技术和工具，能够帮助企业实现资金管理的智能化和精细化。二、大数据背景下集团企业资金管理现状(一)资金管理思想观念存在偏差首先，由于集团企业经常需要大量的资金投入到不同的.业务领域，因此经常会出现重视流动性而忽视风险的情况。这种偏差的表现在于，集团企业可能会将大量的资金投入到高风险的项目中，忽视了项目风险的控制和管理，从而导致资金损失；其次，集团企业通常会进行多元化的投资，投资领域涉及范围广泛。但是，在进行多元化投资时，如果缺乏整体规划，往往会导致

6、资源的分散和浪费，影响资金的回报率和效益；最后，集团企业往往会注重短期效益，而忽视长期发展战略。这种偏差的表现在于，集团企业可能会采取短期化的资金管理策略，如短期投资、短期贷款等，忽略了长期资金的规划和配置，导致难以实现长期战略目标。(二)资金管理灵活程度较低集团企业资金管理灵活度低主要表现在以下几个方面：第一，资金配置不够灵活。集团公司往往在不同的业务板块之间进行资金的配置，但是由于各个板块之间的资金流动受到限制，资金的配置可能不够灵活，难以及时响应业务需求和市场变化；第二，内部审批流程烦琐。集团公司内部决策和审批流程较为烦琐,需要通过多个层级的审批才能最终实现资金的调配和使用。这种情况下，

7、集团公司往往难以及时调整资金配置，导致资金管理的灵活性不足；第三，资金流动性受到限制。由于集团公司中涉及多个业务板块和子公司，各个板块和子公司之间的资金流动性可能受到限制。这种情况下，即使需要进行资金调配，也难以快速实现，导致资金管理的灵活程度较低。(三)资金集中管理信息化程度不高首先，由于缺乏集中化的资金管理平台，集团公司往往需要通过手工录入和处理数据来进行资金管理，导致管理效率低下，容易出现错误和数据不一致的情况；其次，由于缺乏全面的数据支持，集团公司在资金管理决策中难以对市场和业务环境进行全面、深入的分析和判断，导致决策不够准确和精细；再次，由于缺乏资金管理的自动化支持，集团公司往往需要

8、人工参与到资金管理的各个环节中，导致效率低下、容易出现错误和遗漏；最后，由于缺乏信息共享和协同平台，集团公司不同业务板块和子公司之间的资金管理信息难以互通共享，导致资金管理信息不完备、不准确和不及时。（四）经营环节数据关联性不足第一，数据来源分散。集团公司各个子公司之间的数据来源不同，且数据的收集方式和处理方式也不尽相同，导致数据的质量和可靠性存在差异，同时也难以实现数据的集中管理；第二，数据处理不规范。集团公司各个子公司之间的数据处理方式不尽相同，存在一些无规范、无标准的处理方式，容易导致数据处理出现问题，从而影响经营分析和决策；第三，数据共享难度大。由于数据来源分散，数据处理不规范等原因，

9、集团公司各个子公司之间的数据共享存在困难，使得集团公司难以整合和分析不同环节的数据，进而影响经营分析和决策；第四，数据关联性不足。集团公司各个子公司之间的数据关联性不足，难以形成全面、系统的数据分析，从而难以准确预测业务趋势，或发现潜在的经营风险。（五）资金风险易转移至总部受集团企业经营特征的影响，企业资金风险容易从子公司转移至总部。究其原因，第一，集团公司总部通常具有更多的资金和人力资源，能够承担更多的资金风险，因此在资金管理过程中，总部往往会承担更多的风险；第二，集团公司总部通常拥有更强的财务和管理经验，同时也具有更大的决策权和控制权，因此在资金管理中容易将风险集中到总部；第三，集团公司内

10、部各个子公司之间在资金使用和调度方面存在协调不力的情况，或者在财务报表披露方面存在问题，这些问题可能会导致资金风险向总部转移；第四，集团公司总部在资金调度和监控方面通常拥有更大的控制权和决策权，如果总部的资金调度策略不当，就容易导致资金风险向总部转移；第五，集团公司内部各个子公司之间在风险控制方面存在不当的情况，比如未及时发现和处理风险，导致风险向总部转移。三、大数据背景下集团企业资金管理强化策略（一）加强引导逐步统一资金管理思想认识为了加强引导逐步统一总部和子公司对资金管理的思想认识，集团公司可以从以下几个方面入手：首先，建立规范的资金管理制度和流程，明确总部和子公司的责任和权限。制定统一的

11、资金管理政策和指导意见，强调资金管理的重要性和必要性，以及各方面需要遵循的准则和标准；其次，加强培训和交流，提高总部和子公司的资金管理能力和水平。可以组织专业的培训和交流活动，分享行业内的最佳实践和经验，推广新的理念和技术，促进总部和子公司之间的沟通和协作；最后，加强对子公司的管理和监督，建立有效的激励和约束机制。制定明确的目标和绩效考核体系，建立激励机制，鼓励子公司在资金管理方面的创新和进步；同时也建立约束机制，对违规行为进行惩戒和处罚，以强化子公司的自我约束和自我管理能力。（二）加快集团资金链智能模块建设为加快资金链智能模块建设，集团企业需要确定资金链关键要素，包括资金流动路径、资金需求、

12、资金来源、资金用途、资金风险等要素。资金链的每个环节都需要确定相关的指标和监控要点，以确保整个资金链的畅通和安全，结合集团企业特征，资金链智能模块包括以下功能。第一，资金流程可视化。通过建立资金流程图，实现对资金流动路径的可视化监控和管理，及时发现异常情况并采取相应的措施；第二，资金需求预测。通过大数据分析和人工智能技术，对资金需求进行预测，提高资金使用效率和资金利用率；第三，资金集中管理。建立集中的资金管理平台，实现资金集中管理,包括资金筹集、分配、使用等过程，同时也需要集成各个业务系统的数据，以确保资金链的信息化管理和控制；第四，资金风险评估。通过风险评估工具和方法，对资金链中存在的潜在风

13、险进行分析和评估，制定相应的风险管理措施，降低资金风险；第五，资金流动监控。对资金流动进行实时监控和分析，及时发现资金流动异常情况，采取措施保障资金链的安全和稳定；第六，资金流动预警。通过建立资金流动预警机制，及时发现资金链中存在的风险和问题，提高对资金链的管控能力；第七，资金链智能决策。通过大数据分析和人工智能技术，实现资金链的智能决策，提高资金管理的准确性和精度。（三）建设业财一体化平台集团企业通过建立业财一体化平台，可以提高资金管理水平，具体做法如下：第一，建立全面的业务数据集成平台。将集团企业各个业务系统的数据集成到同一个平台上，通过大数据分析技术，实现数据的共享和互通，为资金管理提供

14、更全面的数据支持；第二，实现业务流程数字化。通过数字化技术，将业务流程全面数字化，实现信息化管理和自动化控制，提高工作效率和管理精度；第三，建立集中的财务管理平台。通过建立集中的财务管理平台，实现集中管理和控制资金流动，包括预算编制、资金调配、账务管理等，从而提高资金使用效率和资金管理的精度；第四，引入智能化管理技术。通过引入智能化管理技术，包括人工智能、大数据分析等技术，实现资金管理的智能化决策，提高资金管理的准确性和精度；第五，实现全面监控和预警。通过建立全面监控和预警系统，对资金的流动进行实时监控和预警，及时发现问题并采取措施，保障资金的安全和稳定。通过建立业财一体化平台，集团企业可以实

15、现信息的共享和协同，提高资金管理的效率和准确性，从而更好地适应大数据时代的资金管理需求。（四）创新资金管理模式在大数据背景下，集团公司可以创新资金管理模式，从而更好地适应和应对资金管理的挑战。具体措施如下：首先，集团公司可以利用大数据分析技术，对集团企业各个子公司的资金流动情况进行分析，预测资金需求和供应情况，从而做出更为准确的资金管理决策；其次，集团公司可以建立资金共享平台，将集团企业各个子公司的闲置资金集中起来，实现资金的共享和利用，从而提高资金使用效率；再次，集团公司可以推行供应链金融，通过整合上下游企业的资金需求和供应，实现资金的流通和利用，提高整个供应链的效率和盈利能力；最后，集团公

16、司可以利用区块链技术，建立安全可靠的资金管理平台，实现资金流动的可追溯和安全性，从而保障资金的安全和稳定。（五）加强资金绩效考核管理工作集团企业可以借助大数据技术来开展资金绩效考核管理，具体做法如下：第一，集团企业需要采集和清洗与资金相关的数据，如银行账户、财务报表、业务流水等，以确保数据的准确性和完整性；第二，借助大数据技术，集团企业可以对资金相关数据进行分析和挖掘，探索与资金管理相关的规律和趋势，发现存在的问题和瓶颈；第三，根据分析和挖掘的结果，集团企业可以建立完善的资金绩效指标体系，包括财务指标、运营指标和风险指标等，以反映资金管理的绩效；第四，借助大数据模型，集团企业可以进行资金绩效预

17、测和分析，根据预测结果调整资金管理策略和方案；第五，通过对资金相关数据的分析和挖掘，集团企业可以深入了解业务运作情况和市场趋势，为决策提供科学依据和支持。通过借助大数据技术，集团企业可以更加全面、准确地了解资金管理的情况，提高资金绩效考核的科学性和准确性，从而优化资金管理决策和提升企业效益。四、结束语在大数据背景下，集团企业需要不断创新资金管理模式，加强对资金的监控、分析和决策支持，以提高资金使用效率和优化企业运营效益。要做好资金管理，集团企业需要注意加强对子公司的资金管理指导和统一；建立资金链智能模块，优化资金管理流程；借助大数据技术，加强资金绩效考核管理；建立业财一体化平台，提高资金管理水平。综上所述，大数据技术为集团企业资金管理提供了更多的可能性和选择性，集团企业需要充分利用大数据技术，创新资金管理模式，实现资金的优化配置，为企业的持续发展提供有力支持。