证券从业资格《金融市场基础知识》预测试卷二[新型题].docx

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1、证券从业资格金融市场基础知识预测试卷二新型题单选题1.下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是()。A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券B.可以改变发起人的(江南博哥)资产结构C.可以改善资产质量D.不能加快发起人资金周转正确答案：D参考解析：考查资产支持证券的概念。通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资；还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。D项错误，本题选D。单选题2.()是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足

2、正常业务开展的资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险正确答案：B参考解析：B项符合题意，流动性风险是金融机构面临的基本风险之一。流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A选项，传统的信用风险主要来自商业银行的贷款业务，信用风险在银行管理中通常被定义为借款人不能按合同规定按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。在传统的意义上，损失被理解为只有当违约实际发生时才会产生，因此，信用风险又被称为违约风险。C选项，市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。D选项，风险是指由

3、不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。单选题3.下列时间点中，不能进行科创板连续竞价的是()。A. 13：20B. 10：00C. 9：20D. 14：50正确答案：C参考解析：上海证券交易所科创板连续竞价时间为：9：30-11：3013：GO-15：OOoC选项不在连续竞价时间段内，故本题选C。单选题4.下列不属于创新型货币政策工具的是()。A.短期流动性调节工具B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.消费者信用控制正确答案：D参考解析：创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款、中期借贷便利、临时流动性便利、临时准备金动用安排和定向中期

4、借贷便利。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。故本题选D。单选题5.按照我国证券交易所上市规则的规定，下列有关公司申请股票上市的说法正确的是()。A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上正确答案：A参考解析：上海证券交易所股票上市规则(2020年12月修订)以及深圳证券交易所股票上市规则(2020年修订)规定，公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份

5、达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。故本题选A。单选题6,我国证券投资基金反映的是一种()关系。A.信托B.担保C.债权D.股权正确答案：A参考解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。单选题7.下列各项中，()制度实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。A. ETFB. QFIIC. QDIID. 1.OF正确答案：B参考解析：合格境外机构投资者(QFII)制度是一国(

6、地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。单选题8.基金交易费中由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取的费用是（）。A.交易佣金B.信息披露费C.托管费D.审计费正确答案：A参考解交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。单选题9.下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是（）。A.招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力B.有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法C.有符合投资

7、者特征的投资者适当性管理制度D.招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息正确答案：A参考解析：后请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：（1）有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；（2）符合中国证监会关于基金品种的规定；（3）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；（4）蠢金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；（5）招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合

8、投资者的理解能力；（选项A错误）（6）有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。单选题10.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的OoA.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资正确答案：D参考解析：D项正确，商业信用融资，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。A项，股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。B项，债

9、券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。C项，风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。故本题选Do单选题ILA公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为()元，股本收益率为()。A. 2；75%B. 0.75；200%C. 0.75；75%D. 2；50%正确答案：A参考解析：考点：考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，即6000/3000=2(元)，股本收益率等于公司净利润除以净资产。(6000/8000)*

10、100%=75%单选题12.利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的()。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标正确答案：A参考解析：先行性指标包括利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。故本题选A。同步性指标包括个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等Q滞后性指标包括失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。单选题13.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在()手中。A.资金需求者B.资金供应者C.金融中介机构D.政府正确答案：C参考解析：考点：考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资

11、信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。故本题选C。单选题14.以下关于公募ReitS基金的说法，错误的是()。A.公募Reits基金要求80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券并持有其全部份额B.公募Reits基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利C.公募Reits基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的D.公募Reits基金采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%正确答案：D参考解析：选项D,应该是采取封闭式运作。公募R

12、eitS基金的要求：80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权。基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利。基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的。采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%o单选题15.下列不属于货币政策手段的是()。,存款准备金率B.公开市场业务C.再贴现率D.调节税收正确答案：D参考解析：货币政策手段的一般性政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金率和再贴现率等。调节税收属于财政政策手

13、段。单选题16.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是0。A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利正确答案：D参考解析：有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利

14、，包括附有赎回选择权条款的债券、附有出售选择权条款的债券、附有可转换条款的债券、附有交换条款的债券、附有新股认购权条款的债券等。附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利；（A项正确）附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利；（D项错误）附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权；（B项正确）附有交换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权；附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发

15、行的普通股股票的选择权。（C项正确）题干问的错误的是，故本题选D。单选题17.（）负责受理短期融资券的发行注册。A.中国银行保险监督管理委员会B.中国银行间市场交易商协会C.中国人民银行D.商务部正确答案：B参考解析：根据银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引和银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。故本题选B。单选题18.下列不属于创新型货币政策工具的是（）。A.短期流动性调节工具B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.消费者信用控制正确答案：D参考解析：创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款

16、、中期借贷便利、临时流动性便利、临时准备金动用安排和定向中期借贷便利。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。故本题选D。单选题19.股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。A.宏观经济因素B.公司经营状况C.政治因素D.供求关系正确答案：D参考解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。单选题20.ETF的申购和赎回在()进行，市场交易在()进行。A.二级市场；一级市场B,二级市场；二级市场C.一

17、级市场；二级市场D.一级市场；一级市场正确答案：C参考解析：ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。在一级市场，机构投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票；在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。单选题2L()对金融市场有着直接、主要的影响。A.财政政策B.收入政策C.货币政策D.经济周期正确答案：C参考解析：考点：宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接、主要的影响。收入政策具有更高层次的调节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。单选题22.上海证券交易所和深圳证券交易所

18、先后于()正式运营。A. 1990年12月和1991年7月B. 1991年7月和1991年12月C1991年7月和1992年10月D.1992年10月和1991年7月正确答案：A参考解析：上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。两家证券交易所均按会员制方式组成，是非营利性的事业法人。单选题23证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括()。A.经营经纪业务已满5年B.最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故C.客户资产安全、完整D.公司财务状况良好正确答案：A参考解析：根据证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司申请融资融券业务资格，

19、应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好（D项正确），最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整（C项正确），客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故

20、（B项正确），融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；证监会规定的其他条件。A选项，没有对经营证券经纪业务的年限做出要求。单选题24.债券按债券形态分类，可以分为（）。A.政府债券、B.零息债券、C.实物债券、D.短期债券、金融债券和公司债券附息债券和息票累积债券凭证式债券和记账式债券中期债券和长期债券正确答案：Q参考解雇债券划分种类有很多，金融债券和公司债券； 凭证式债券和记账式债券; 中期债券和长期债券； 附息债券和息票累积债券。按发行主体，债券可以分为政府债券、按债券形态，债券可以分为实物债券、按期限长短，

21、债券可以分为短期债券、按付息方式，债券可以分为零息债券、故本题选C。单选题25.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易。A.客户资金B.自有资金或证券C.借入的资金或证券D.客户证券正确答案：B参考解析：投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。故本题选B。单选题26.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融资产是()。A.结构化金融衍生产品B.复合化金融衍生产品C.证券化金融衍生产品D.组合化金融衍生产品正确答案：A参考解结构化金

22、融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。单选题27.客户在委托证券买卖时，需支付的佣金不包括()。A.证券公司经纪佣金B.过户费C.证券交易所手续费D.证券交易监管费正确答案：B参考解析：客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。其中佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成，所以不包括过户费，答案为B。单选题28.()作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中

23、最坏区域平均损失大小的准确信息。A.期望损失模型B.VaR模型C.波动性分析D.置信水平正确答案：A参考解析：期望损失模型作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。单选题29.关于金融自由化的作用，下列说法错误的是()。A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、居U烈，使得投资者迫切需要可以回避市场风险的工具B.金融自由化促进了金融竞争C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地正确答案：C参考解析：C项，金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为

24、主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。单选题30.下列关于风险控制的说法，错误的是()A.防止损失的实际发生B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出D.降低损失发生的可能性或严重程度正确答案：B参考解析：风险控制策略最突出的特征是：控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。因此，实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出。单选题31.为有效进行宏观调控，当市场过热时，中央银行应该采取()公开市场操作。A.买进政府债券B.买进金融债券C.增加货币供应量D.减少货币供应量正确

25、答案：D参考解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。【买进是往市场投放更多的资金】当市场过热时，应该是减少货币供应量。选项D符合题意。单选题32()有“宏观经济晴雨表”之称。A.主板市场B.创业板市场C.三板市场D.四板市场正确答案：A参考解析：主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映国家或地区的经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。单选题33.场外交易市场的功能不包括()。A.拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C.是对场内交易市场的替代D.提供风险分层的金融资产管理渠

26、道正确答案：C参考解析：A、B、D均是场外交易市场的功能，场外交易市场不是对场内交易市场的替代，C说法错误。单选题34.某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为：15.60元、100O股，15.50元、800股，15.35元、100股；即时揭示的买入申报价格和数量分别为：15.25元、500股，15.20元、IoOO股，15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是()。A. 15.35元成交200股，15.50元成交300股B. 15.35元成交100股，15.50元成交500股C. 15.35元成交200股，15.5

27、0元成交100股D. 15.35元成交200股，15.50元成交400股正确答案：B参考解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。卖出申报价格低于即时揭示的最高买入中报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。经过分析可得出15.35元成交100股、15.50元成交500股。单选题35.沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过()。A. 5%B. 10%C. 20%D. 15%正确答案：B参考解析：沪深300指数每半年调整一次，每次调整的比例

28、不超过10%。单选题36.证券金融公司应当每年按照税后利润的()提取风险准备金。A. 10%B. 5%C. 15%D. 20%正确答案：A参考解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。单选题37.关于国家股，下列说法错误的是()。A.国家股不能转让B.是国有股权的组成部分C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认正确答案：A参考解析：考点：考查国家股。国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定，故选A。单选题38.证券公司设立集合资产管理计划的投资人数不得超过()人。A. 50

29、B. 100C. 200D. 500正确答案：C参考解析：证券公司设立集合资产管理计划的投资人数不得少于2人，不得超过200人。故本题选C。单选题39.资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级的，应当符合的条件之一是：公司债券的期限为1年以上的，在债券有效存续期间，应当()至少向市场公布一次定期跟踪评级报告。A.每两年B.每半年C.在存续期间D.每年正确答案：D参考解析：资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级的，应当符合以下规定或约定：将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告；公司债券的期限为1年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定

30、期跟踪评级报告；应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易场所报告。单选题40.下列关于地方政府专项债券的说法错误的是()。A.专项债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府B.专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管C.各地7年和10年期地方政府专项债券合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的30%D.各地可以在专项债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为专项债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务正确答

31、案：C参考解析：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%o多选题1.下列选项中，属于非证券金融市场的是()。A.股票市场B.融资租赁市场C.信托市场D.股权投资市场正确答案：BCD参考解析：非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。多选题2.关于股利政策的叙述正确的有()。A.股利政策是关于股份公司是否发放股利、发

32、放多少股利以及何时发放股利等方面的制度与政策B.有关股利政策的四个重要日期分别是股利宣告日、股权登记日、除息除权日、股利派发日C.股利分配的形式有现金红利和股票红利两种D.稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标B.C项正确，股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中，现金股利，也被称为派现，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东；股票股利，也被称为送股，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。与分红派息有关的四个相关日期分别是股利宣告日、股权登记日、除息除权日、股利派发日。正确答案：ABCD参考解析：A、D项正确，股利政

33、策是关于股份公司是否发放股利、发放多少股利以及何时发放股利等方面的制度与政策，所涉及的主要是股份公司对其收益进行分配还是留存以用于再投资的策略问题。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。多选题3.政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送()文件。A.公司章程B.金融债券发行申请报告C.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告D.金融债券发行办法正确答案：BCD参考解析：政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告、发行人近3年经审计的财务报告及审计报告、金融债券发行办法、承销协议、中国人民银行

34、要求的其他文件。多选题4.下列关于间接融资的说法，正确的有()。A.间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，两者只与金融机构发生债权债务关系B.间接融资中的中介并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介C.相对于直接融资而言，间接融资的信誉程度低，风险也相对较高D.通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支付利息正确答案：ABD参考解析：A项正确。间接融资资金获得具有间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权

35、债务关系。B项正确，间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行，但这种中介，在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。C项错误，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。D项正确，间接融资全部具有可逆性（即可返还性）。通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须归还并支付利息。多选题5.下列违反了证券交易必须遵守的公开原则的有（）。A.上市公司的一些重大事项未及时向社会公布B.参与交易的各方获得不平等的机会C.公正地处理证券交易事务D.上市的股份公

36、司财务报表未及时向社会公开正确答案：AD参考解析：公开原则又称信息公开原则，是指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。例如，上市公司的财务报表、经营状况等资料必须依法及时向社会公开，上市公司的一些重大事项也必须及时向社会公布等。多选题6.下列关于金融期权的说法中，正确的有（）。A.可作期权交易的金融工具都可作期货交易B.期权的购买者，无须开立保证金账户C.期权的购买者，无须缴纳保证金D.可作期权交易的金融工具未必可作期货交易正确答案：BCD参考解析：一般地说，凡可作期货交易的金融工具都可作期权交易。然而，可作期权交易的金融工具却未必可作期货交易。在金融期权

37、交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无须开立保证金账户，也无须缴纳保证金。多选题7.证券金融公司的职责包括()。A.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务B.对证券公司融资融券业务运作情况进行监控C.监测分析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险D.为证券公司融资融券业务提供担保正确答案：ABC参考解析：证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：(1)为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；(2)对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；(3)监测分析全市场融

38、资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；(4)中国证监会确定的其他职责。多选题8.我国储蓄国债(电子式)的特点有()。A.采用实名制，可流通转让B.针对个人投资者，不向机构投资者发行C.收益安全稳定D.由财政部负责还本付息，免缴利息税正确答案：BCD参考解析：储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。多选题9私募基金的估值方法包括()A.最近融资价格法B.市场乘数法C.收益法D.成本法正确答案：ABCD

39、参考解析：私募基金的估值方法包括：市场法(包括最近融资价格法、市场乘数法、行业指标法)、收益法、成本法。多选题10.以下()属于受托人在资产证券化中的主要职责。A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告C.对没有立即转付的款项进行再投资D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为正确答案：ACD参考解析：受托人主要职能包括：把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者；对没有立即转付的款项进行再投资；监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露；公布违约事宜

40、，并采取保护投资者利益的法律行为；当服务机构不能履行其职责时，替代服务人担当其职责。B是服务机构的职责。多选题IL下列说法正确的有()。A.证券公司可以为其控股期货公司从事中间介绍业务B.拟开展中间介绍业务的证券公司营业部不需要人员具备期货从业资格C.证券公司为期货公司提供中间介绍业务，其人员、经营场所等分开隔离D.证券公司可以协助办理期货开户手续正确答案：ACD参考解析：证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事中间介绍业务。证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离。证券公司受期货公司委托

41、从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。B项，拟开展中间介绍业务的证券公司营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。多选题12.风险管理策略主要包括()等A.风险规避B.风险控制C.风险分散D.风险处置正确答案：ABC参考解析：风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括风险规避、风险控制、风险分散、风险对冲、风险转移、风险补偿与准备金。多选题13.一般而言，与公募基金相比，私募基金具有的特点包括0。A.采取非公开方式发行B.面向特定的投资者C.风险较小D.面向数量较少的不特定投资者正确答案：A

42、B参考解析：私募基金是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金。(B项正确，D项错误)私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。(A项正确)私募基金的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制。私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束已逐步向公募基金看齐。(C项错误)故本题选A、Bo多选题14.按基础工具划分，金融期货主要有()。A.资产类期货B.外汇期货C.利率期货D.股权类期货正确答案：BCD参考解析：按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。多选题15.国际债券的投资者主要有()。A.银

43、行B.金融机构C.工商财团D.自然人正确答案：ABCD参考解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。A、B、C、D项均正确。多选题16.下列金融产品或工具中，我国QDII可以投资的有()。A.美国存托凭证B.公司债券C.住房按揭支持证券D.贵金属正确答案：ABC参考解析：QDIl基金、集合计划可投资于下列金融产品或工具：银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录

44、的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品O远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。多选题17.我国证券市场监管原则包括()。A.依法监管原则B.“三公”原则C.监督与自律相结合的原则D.保护证券公司利益原则正确答案：ABC参考解析：本题考查我国证券市场的监管原则。我国证券市场监管原则包括：(1)依法监管；(2)保护投资者利益原则；(3)三公原则

45、：公开、公平、公正；(4)监督与自律相结合的原则。多选题18.风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，以下属于风险管理策略的有()A.风险规避策略B.风险控制策略C.风险分散策略D.风险转移策略正确答案：ABCD参考解析：风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括风险规避、风险控制、风险分散、风险对冲、风险转移、风险补偿与准备金。落选题；9.根据创业板上市公司持续监管办法(试行)，关于其主要内容正确的是()A.明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排B.建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位，风险因素披露，突出控股股东，

46、实际控制人等关键少数的信息披露责任C.明确股份减持要求，适当延长未盈利公司控股股东、实际控制人和董监高的持股锁定期D.调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化限制性股票的授予程序正确答案：ABCD参考解析：创业板上市公司持续监管办法(试行)共三十五条。主要内容包括：一是明确适用原则，创业板公司应遵守上市公司持续监管的一般规定，但创业板上市公司持续监管办法(试行)另有规定的除外。二是明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排。A正确。三是建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位和风险因素的披露，突出控股股东、实际控制人等关键少数的信息披露责任。B正确。四是明确股份减持要求，适当延长未盈利企业控股股东、实际控制人、董监高的持股锁定期。C正确。五是完善重