2022《证券投资基金基础知识》点睛提分卷2.docx

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1、2022证券投资基金基础知识点睛提分卷22022证券投资基金基础知识点睛提分卷2单选题（共IoO题，共IoO分）1.（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。A.商业票据B.银行承兑汇票C.中央银行票据D.短期国债2.下列关于商业票据特点的表述中，正确的是（）。A.面额较大B.利率较高，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高C,只有二级市场，没有明确的一级市场D.利率较低，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率低3.我国国债期限结构以中期为主，35年的国债占比超过（）oA.95%B.90%C.85%D.80%A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.零息债券5 .另类投资的优

2、点主要有提高收益和（）。A.分散风险B.保障收益C.降低成本D.提高投资效率6 .（）也称权益报酬率。A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率7,分析两种不同证券表现的联动性的统计量是（）。A.相关系数B方差C.标准差D.平均值8,下列不属于资产项目的是（）。A.货币资金B.应收票据C无形资产D.资本公积9,下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是（）oA.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱C.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减D.随着年龄的增长，个人投资者的

3、风险承受能力和风险承受意愿递增10.财险公司通常将保费投资于（）资产。A.高风险B.高收益C.低风险D.稳健型11 .（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布的方差一协方差、相关系数等。A.历史模拟法B.方差一协方差法C.压力测试法D.蒙特卡洛模拟法12 .下列不符合全球投资业绩标准关于收益率计算的条款的是（）oA.必须采用总收益率B.必须采用经现金流调整后的平均收益率C.投资组合的收益必须以期初资产值加权计算D.在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益13 .（）在很大程度上是由证券类型及其流动性

4、决定的。A.买卖价差B.市场冲击C.对冲费用D.机会成本14 .下列关于指令驱动的成交原则，说法正确的是（）oA.价格优先原则B.较高的卖出价格总是优于较低的卖出价格C.较低的买入价总是优于较高的买入价D.买卖方向相同、价格一致的，优先成交委托时间较晚的交易15 .欧洲主要的证券交易所不包括（）。A.伦敦证券交易所B.法兰克福证券交易所C.布鲁塞尔证券交易所D.纳斯达克证券交易所16 .基金的存款利息收入计提方式为（）oA.按周计提B按月计提C.按日计提D.按季计提17 .UCITS基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%,成员国可将此比例提高到()。A.10%B.15%C.2

5、0%D.30%18 .下列不属于股票的特征的是()。A.收益性B.永久性C.风险性D.真实性19 .下列说法错误的是()0A.欧式看涨期权多头的损益：max(ST-X,0)20 欧式看涨期权空头的损益：min(ST-XzO)C.欧式看跌期权多头的损益：max(X-STO)D.欧式看跌期权空头的损益：min(ST-XzO)20.下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是()。A.当无风险利率升高时，买方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之上升B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使

6、看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升21.基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。A.投资组合B.股票池C.市场组合D.股票分析模型22.有效的投资策略可以使投资的债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）A.水平配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略23 .基金跨境活动的监管合作与协调制度的内容不包括（）。A.保护客户资产B.提供自发性协助C.对证券投资基金管理人进行实地

7、检查D.相互提供信息24 .下列行为属于QDII基金可以投资的是（）A.购买不动产B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证C.购买实物商品D.银行存款25 .基金管理费是指（）。A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用D.基金动作过程中各项费用总和26 .银行间债券市场交易以（）方式进行。A.询价B.投标C,竞价D.定价27.（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。A.企业年金B.社会保障基金C,养老保险D.失业保险28

8、 .关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。A.我国封闭式基金每个交易日估值，每周披露一次份额净值B.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值C.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次29 .下列股票估值方法中，不属于相对价值法的是（）oA.市盈率模型B.企业价值倍数C.经济附加值模型D.市销率模型30 .基金暂停估值的情形不包括（）。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保

9、障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的31 .基金会计则以（）为会计核算主体。A.证券投资基金B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人32 .下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）0A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益33 .大宗商品衍生工具不包括（）0A.远期合约B.期货合约C.期权合约

10、D.现货交易34 .如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系:由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种说法（）oA.正确B.错误C.部分正确D.部分错误35 .每个合格投资者能委托（）个托管人，并可以更换托管人。A.5B.3C.2D.136 .证券交收环节的含义包括（）oA.投资者与投资者之间的证券交收B.证券公司与结算参与人之间的证券交收C.结算参与人与客户之间的证券交收D.结算参与人与结算参与人之间的证券交收37.当市场价格低于行权价格时，认沽权证持有者行权，公司发行在外的股份（）。A.增加B.减少C.相同D

11、.不变38 .QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.1B.2C.3D.439 .假设某结算参与人某日成交的股票为：买入四川长虹（600839）700万股，卖出四川长虹600万股；买入深发展A（00001）400万股，卖出深发展A600万股，根据净额清算原则，其清算结果是（）。A.应付有价证券100万股B.应收四川长虹700万股，应付四川长虹600万股，应收深发展A400万股，应付深发展A600万股C.应收四川长虹100万股；应付深发展A200万股D.应收有价证券IIoO万股，应付有价证券1200万股40 .下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市价

12、/每股收益（年化）B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点41.下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是（）0A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金B.证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金C.另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产

13、基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称D.证券投资基金受另类投资基金管理人指令（AIFMD）监管。42.2022年9月19日，证券交易印花税只对（）按（）征收。A.受让方；1%B.受让方；10%C.出让方；l%oD.出让方；10%43.特雷诺比率（Tp）来源于CAPM理论，表示的是单位（）下的超额收益率。A.系统风险B.利率风险C,非系统风险D.流动性风险44.（）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。A.同业存单B.大额可转让定期存单C.定期存款D.中期票据45.申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括（）。A.对资产管理机

14、构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元B.对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.对证券公司而言,经营证券业务5年以上,净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元46.（）指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合（理想组合）与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之差，其本质就是交易成本。A.执行缺口B.最佳执行C.交易执行D.交易成本47 .可转换债券的市场价值（）转换价值。A.低于B.高于C.等于D.不

15、相关于48 .发行价高于面值称为溢价发行，募集的资金大于股本的总和，其中等于面值总和的部门计入股本，超额部分计入（）。A.盈余公积B.留存收益C资本公积D.股本账户49 .()是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。A.佣金B.印花税C.过户费D.交易经手费50 .下列不属于资本资产定价模型的假设条件是()oA.投资者对证券的收益、风险及证券间关联行具有完全相同的预期B.资本市场没有摩擦C.投资者都依据期望收益评价证券组合的收益条件D.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。51 .下列关于大宗交易的说法错误的是(),A.国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、铜

16、等B.能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等C.通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一D.大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货52 .不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是()oA.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格53 .远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。A.60B.90C.365D.73054 .私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳渠道是（）oA.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层

17、回购D.二次出售，破产清算55.某投资组合的平均收益率为14%,收益率标准差为21%,贝塔值为1.15.若无风险利率为6%,则该投资组合的夏普指数为（）oA.0.07B.0.13C.0.21D.0.3856,下列选项中，（）只在交易所交易。A.期货合约B.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应C.期权合约D.互换合约57 .外资商业银行境内分行在境内持续经营（）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。A泮B.1C.2D.358 .（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。A.经营B.对冲C.非系统性D.系

18、统性59 .为防范证券结算风险，我国设立了（）,用于垫付或弥补因违约交收、技术故障等造成的证券登记结算机构的损失。A.证券结算风险基金B.证券交易风险基金C.管理风险准备金D.投资者保护基金60用复利法计算第n期末终值的计算公式为（）0A.FV=PVx（l+ixn）B.PV=FV（l+ixn）C.PV=FV（l+i）nD.FV=PV（l+i）n61 .下列关于零息债券的说法完全正确的是（）。A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值B.零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益C.

19、许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息企业债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升D.以上选项都对62 .通过对（）和（）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。A.基金份额变动情况；持有人结构B.基金分红能力；持有人结构C.基金盈利能力；持有人结构D.基金份额表动情况；基金盈利能力63 .数据分布越散，其波动性和不可预测性（）。A.越强B.越弱C.没有影响D.视情况而定64 .根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户包括（）。团.担保交收账户团.非担保交收账户团.基金账户团.结算保证

20、金账户团.价差保证金账户A.0.0.0.0B.0.0.0.0C.0.0.0.0D.ELI3.团.团总65 .关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是（）。A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值C.基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值D.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一66 .对于B股，中国结算公司要收取结算费，在深圳证券交易所，称为结算登记费，是成交金额的（

21、）,但最高不超过（）港元。A.0.5%,500B.0.5%o,500C.0.5%,1000D.0.5%o,100067 .下列关于利息率的说法，错误的是（）,A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=inp表达。其中,ir为名义利率;in为实际利率;P为通货膨胀率D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位68 .我国QDIl基金的投资风格，描述错误的一项是（）。A.稳健成长型基金也是投资于具有

22、发展潜力的股票，但是较为保守。B.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得。C.增值型基金投资着眼于资本快速增长,由此带来资本增值，风险高、收益也高。D.指数型基金则完全复制某一指数的组合,我国部分QDII基金就是以纳斯达克80指数或者H股指数为参照组合69.企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是（）0A.权责发生制B.收付实现制C.现收现付制D.即收即付制70 .贝塔系数（B）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。贝塔系数等于I时，该投资组合的价格变

23、动幅度与市场一致。贝塔系数大于I时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。上述说法（）。A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确71 .投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。A.风险B.收益C.期限D.流动性72 .下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）oA一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中73 .（）是基金管理公司最核心的一项业务。A.投资管理业务B.基金行政业务C.

24、基金募集与销售业务D.受托资产管理业务74 .一直UQTS基金投资于同一机构发型的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）0A.5%B.10%C.20%D.30%75 .下列不属于能源类大宗商品的是（）A.原油B.汽油C.钢铁D.甲醇76 .下列衍生工具属于嵌入式衍生工具的是（）oA.含赎回条款的债券B.期权合约C.互换交易合约D.期货合约77 .以下关于基金资产估值，表述错误的是（）。A.基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任B.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核C.基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎

25、回数额D.基金管理人每个工作日对基金资产估值78 .面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（）元。A.55.84B.56.73C.59.21D.54.6979 .风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；下列关于风险投资的说法完全正确的是（）oA.初创型企业可能仅有少量员工，也有可能基本上不存在收益B.从事风险投资的人员或机构被称为天使投资者，这一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成C.其余选项都对D.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略80 .关于单利和复利的区别，下列说法

26、正确的是（）。A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息81 .投资者的风险容忍度取决于（）。A.投资期限B.流动性C.投资政策D.风险承受能力和意愿82 .美国首只国际投资基金出现于（）。A.1955B.1965C.1978D.198583 .QFII的设立标准中，关于投资额度的规定说法错误的是（）oA.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元B.国家外汇管理局规定单个合

27、格投资者申请投资额度累计不高于等值10亿美元C.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元D.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金,在规定时间内未足额汇入本金但超过等值1000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度84 .有关现金流量表叙述不正确的有（）A.现金流量表的编制是权责发生制B.现金流量表的编制基础是收付实现制C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评论企业未来生产现金净流量的能力D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。85 .下列关于远期合约的表述，不正确的是（）。A.为了满足规避未来风险的需要而产生的B.远期

28、合约相对期货合约而言比较灵活C.合约标的资产通常为大宗商品和农产品以及外汇和利率等金融工具D.远期合约是一种标准化的合约86 .不动产投资的类型不包括（）0A.地产投资B.商业房地产投资C.工业用地投资D.基金产品投资87 .（）是上市公司总市值第一（2022年数据），IPo数量及市值第一（2022年数据），交易量第二（2022年数据）的交易所。A.伦敦证券交易所B.泛欧证券交易所C.纽约证券交易所D.纳斯达克证券交易所88 .房地产投资信托基金的特点不包括（）,A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高89.下列关于指数基金的说法，不正确的是（）。A.指数基金是以指数

29、成分股为投资对象的基金B.指数基金能达到分散风险的目的C.跟踪误差可用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度D.ETF不用承担所跟踪指数面临的系统性风险90.不属于所得免疫策略的是（）oA.现金配比策略B.价格免疫策略C.久期配比策略D.水平配比策略91 .当基金份额净值计价错误率达到或超过基金资产净值的（）时,基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.25%；0.5%B.0.25%；0.3%C.0.5%；0.25%D.0.3%；0.25%92 .（）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体

30、经济活动的总量指标。A.利率B.汇率C.国内生产总值D.财政预算93 .若某资产或资产组合的预期收益率高于与其贝塔值对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则（）将更偏好于该资产或资产组合,市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。A.无风险投资者B.理性投资者C.非理性投资者D.风险投资者94 .下列不属于常用来反映股票基金风险的指标是（）oA.贝塔系数B.久期C.行业投资集中度D.标准差95 .如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将（）;当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值将（）

31、。A.减少1%；增加1%B.增加1%；减少1%C.减少5%；增加5%D.增加5%；减少5%96 .艺术品与收藏品市场主要以（）为主，其投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上A.市场售卖B.拍卖C展览D.匿名买卖97 .风险调整后收益的指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森a、（）与跟踪误差。A.绝对收益B.相对收益C.信息比率D.择时比率98 .下列不属于流动资产的是（）oA.现金B.应收票据C.应收账款D.应付账款99 .看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（）,亏损可能是无限大的。A.执行价格B.合约价格C.期权费D.无穷大100.分析预期收益等价值决定因素的分析方法称为基本面分析，而公司未来的经营业绩和盈利水平正是基本面分析的核心所在。对于公司前景预测来说，自上而下的（）是比较适用的。A.基本分析法B.层次分析法C.技术分析法D.行为分析法