2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺备考200题及详解.docx

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1、2023年基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范冲刺备考200题及详解一、单选题1 .道德是一种OOA、社会关系Bx上层建筑C、社会意识形态D以上都不是答案：C解析:所谓道德,是一种社会意识形态,是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准,依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量,实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。2 .规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的O要求。Av会计系统控制B风险控制Cx信息披露控制D、投资管理业务控制答案：A

2、解析：规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的会计系统控制要求。3 .基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有O年以上与其所任职务相关的工作经历。Av1B、2C、3D、5答案：C解析：依据证券投资基金法规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。本题考察对基金管理人的监管4.O是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A、风险投资基金B、证券投

3、资基金C、另类投资基金D、对冲基金答案：D解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。本题考察投资基金的主要类别5 .为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日O的债券。A、短B、一致C、长D、以上都不是答案：B解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。6 .基金客户服务的宗旨是OoA、投

4、资者利益优先B、有效沟通C、安全第一性D、获得双赢答案：A解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。7 .O报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。A、口头Bx传真C、电子文档D、书面报告答案：D解析：书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。8 .销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把O的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。Av中风险B、中等风险Cv低风险D、风险答案：C解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适

5、用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。9 .（2016年）关于基金分类的意义，以下表述不正确的是OOA、有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督Bx基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C、有助于投资者对基金风险收益特征的把握D、有助于确保投资者投资基金获利答案：D解析：对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。表现在：对基金投资者而言，科学、合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于

6、投资者作出正确的投资选择与比较；对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。10.信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合O条件单位和个人。I.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织II.公司、企业等机构净资产不低于100O万元III.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人IV.个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近

7、3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人A、I、IILIVBvIl、HLIVC、IVIlD、IxIKIV答案：A解析:信托公司资产管理业务的合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。11基金运作信息披露文件主要是基金O等。A、净值公告B、

8、定期公告C、上市交易公告书D、以上都是答案：D解析：本题考察基金净值公告的种类及披露时效性要求；基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。12 .O是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。Av道德B、品德Cx品质D、思想答案：A解析:所谓道德,是一种社会意识形态,是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准,依靠社会舆论

9、、传统习俗和内心信念等约束力量,实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。13 .下列关于LOF份额认购的说法中，错误的是OOAxLOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部B、LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点C、LOF份额认购方式为场内认购和场外认购D、LOF的场内认购需具有沪、深证券账户答案：D解析：场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。故D项说法错误14 .下列关于灵活配置型基金说法错误的是()Ax原则上基金名称中有“灵活配置”4个字B、基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间

10、较大比例灵活配置的混合基金C、实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大D、灵活配置型基金划分标准为二个三级分类答案：D解析：灵活配置型基金是指基金名称自定义为混合基金的，原则上基金名称中有“灵活配置”4个字，基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金。但是实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大，在缺乏有约束力的股票下限与债券下限的情况下，选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，分为基准股票比例60%100%（含60%）、基准股票比例30%60%（均不含）、基准股票比例030%（含30%）三个三级分类

11、。15 .基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（）。I.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Il.基金的历史规模和持仓比例Ill.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度IV.基金成立以来有无违规行为发生A、IB、IVIlC、I、IlVIllDvI、IlVIIKIV答案：D解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；基金的历史规模和持仓比例；基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；基金成立以来有无违规行为发生。16 .封闭式基金份额上市交易有下列（）规则。I.投资者可委托券商在证券交易所按市价买卖Il.遵从“价格优先、时间优先

12、”的原则Ill.报价单位为每份基金价格、申报价格最小变动单位为0.001元人民币、申报数量应当为100份或其整数倍、单笔最大数量应当低于100万份IV.交易份额和股份交割在T+0日、资金交割在1日A、IVIlB、I、IlVIllC、 I、IllD、 I、IlXIIKIV答案：D解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII1及市场创新产品的特殊方式）；交易规则封闭式基金发行结束后，不能按基金净值买卖，投资者可委托券商（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖，直到到期日。封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30-11：30,13：00-15：

13、OOo封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买人与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。同时，我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。17. 中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。I

14、.限制令II.整顿Ill.托管IV.接管A、IB、IVIlC、I、IlVIllDvI、IlVIIKIV答案：D18. 解析：对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。19. 1.OF的净值报价频率要比ETF(),通常每O天只提供1次或几次基金净值报价。A、低；1B、高；2C、低；2D、高；1答案：A解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天

15、只提供1次或几次基金净值报价。20. (2016年)基金管理公司督察长履行职责的范围是OoA、仅负责基金投资运作的所有环节B、仅负责公司份额登记的所有环节C、仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D、基金及公司运作的所有业务环节答案：D解析：D解析基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。21. O要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则D、完整性原则答案：D解析：基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，

16、必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。22. （2016年）我国债券型基金的认购费率通常在。以下，货币型基金的认购费一般为OOA、1.5%；0Bv1%；0Cx1.5%；5元的整数倍Dv1%；5元的整数倍答案：B解析：目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。23. 关于基金年度报告，不正确的是OoA、基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现B、在年度报告的扉页需作出投资风险提示C、

17、基金年度报告的财务会计报告应当通过审计D、基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上答案：D解析：基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。D选项错误。23.基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（）。A、基金合同、招募说明书Bx基金合同、公告C、招募说明书、公告D、基金合同、招募说明书、公告答案：C解析：基金管理人应当在“基金合同、招募说明书或者公告”中载明收取销售费用的项目、条件和

18、方式，在“招募说明书或者公告”载明费率标准及费用计算方法。根据题意要符合两个条件的只有“招募说明书或者公告”，故选C项。24 .下列属于基金销售机构的法定义务的是，OA、按照规定办理基金销售结算资金的划付B、客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务C、确保基金销售结算资金安全、及时划付D、勤勉尽责、恪尽职守答案：D解析：AC选项，属于基金销售支付机构的法定义务；B选项属于基金评级机构的法定义务。25 .基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括OOAv自愿B、公平C、公开Dv诚实信用答案：C解析：根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财

19、产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。26 .下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是OOAv罚款B、提示改正C、出具监管警示函D、暂停办理相关业务答案：A解析：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。27 .一般来说，基金管理人的合规审核不包括OoA、制定合规审核机制B、确定合规审查人员C、合规审核调查D、合规审核评价答案：B解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以

20、下程序：制定合规审核机制；合规审核调查；合规审核评价。28 .我国市场上出现的公募另类投资基金有Ool.商品基金Il.非上市股权基金Ill.环保基金IV.房地产基金A、I、IllB、I、IlC、Il、IllD、IxIKIV答案：D解析：我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1.商品基金2.非上市股权基金3.房地产基金29 .（2016年）下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是OoA、报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B、基金管理公司督察长出具的合规意见书C、基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以及有关获奖证明的复印件D、

21、基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见答案：C解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。30 .私募基金管理机构可以从事O等募集和管理业务。I.私募证券投资基金II.私募股权投资基金川.私募资产管理计划IV.创业投资基金A、I、川、IVB、Il、IILIVC、

22、I、IlVIIKIVD、IxIKIV答案：D解析：私募基金管理机构可以从事私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等募集和管理业务。31 .O不属于公司员工违反忠实义务的行为。A、以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C、勤勉尽责，遵守公司章程D、参与任何操纵市场的行为答案：C解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或

23、商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。32 .（2016年）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是OOAx开放式基金的认购程序包括认购和确认B、开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C、封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D、封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D解析：场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。33 .基金投资的有价证券不包括OoA、股票Bv货币C、艺术品D、金融衍生工具答案：C解析

24、：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。本题考察投资基金的主要类别34 .投资基金运作中的主要当事人不包括（）。A、基金投资者B、基金管理人C、基金托管人Dv基金销售人答案：D解析：投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。35 .下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。Av基金投资组合公告B、基金公开说明书C、内部监察报告D、基金半年度报告答案：A解析：投资组合报告属于季度报告的内容。36 .O不属于封闭式基金的特点。A、基金份额固

25、定B、存续期限确定C、不可上市流通D、资金可用于长期投资答案：C解析：开放式基金与开放式基金的区别如下表:项目开放式基金封闭式基金规模不固定固定存续期限不确定，理论上可以无限期存续确定交易方式一般不上市，通过向基金管理公司和代销机构进行申购、赎回上市流通交易价格按照每日基金单位资产净值根据市场行情变化,相对于单净值可能折价或溢价，多为4信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书每周公布基金单位资产净值,公布资产组合投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产全部资金在封闭期内可进行T资本题考察开放式基金与封闭式基金A、基金份额持有人与基金

26、管理人Bx基金份额持有人与销售代理人C、基金份额持有人与注册登记人D、基金份额持有人与基金份额持有人答案：A解析：开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。投资者即基金份额持有人。38 .关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A、T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B、现金差额的数值只可能为正C、T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收D、投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金答案：B解析：B项说法错误，现金

27、差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。39 .（2017年）关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（）。A、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关

28、的其他资料C、销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定D、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料答案：D解析：在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不

29、得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。40 .1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是OOA、淄博基金Bx华安创新C、天骥基金D、基金开元答案：C解析：1992年6月，深圳市率先公布了深圳市投资信托基金管理暂行规定，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金。41 .基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A、TB、T+1C、T+2D、T+3答案：C解析：投资者将上市开放式基金份额从TA系统

30、转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。42 .（2017年）根据中华人民共和国证券投资基金法，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是。A、私募证券投资基金可以投资公开发行的债券B、私募基金可以投资公募基金份额C、私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案D、私募证券投资基金不得以公司形式募集资金答案：D解析：根据中华人民共和国证券投资基金法第95条规定：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基

31、金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。而私募基金有公司型、合伙型、契约型三种组织形式，所以D项错误。43 .封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的O以上。Av70%B、75%C、80%D、90%答案：C解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之

32、日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。44 .下列属于基金客户服务内容的有O。I.基金转换资料邮寄此非交易过户IV.人工咨询A、I、IlX川、IVB、Il、IILIVC、I、IlVIIID、I、IILIV答案：A解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。45 .ETF在二级市场上每()提供一个基金参考净值(IOPV)报价。Ax1秒B、15秒G30秒Dv60秒答案：B解析：市场上各类特殊类别基金的特点：在二级市场的净值报价上，ETF每15

33、秒提供一个基金份额参考净值(IOPV)报价.46 .基金公司不采纳合规负责人的合规审查意见的有关事项应当提交O审议决定。A、股东会B、董事会C、监事会D、总经理办公会答案：B解析：本题考察合规管理涉及的相关部门设置；基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险

34、负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。此外，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。47 .（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A、保守秘密Bv客户至上C、忠诚尽责D、专业审慎答案：C解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。48 .基金销售适用性和投资

35、者适当性主要是法规不包含。（）A、开放式证券投资基金销售费用管理规定B、证券投资基金销售适用性指导意见C、基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）D、证券期货投资者适当性管理办法答案：A解析：销售适用性和投资者适当性法规主要有证券投资基金销售适用性指导意见（证监基金字2007278号），证券期货投资者适当性管理办法（证监会令第30号）和基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）（中基协发20174号）。49 .（2016年）基金业协会成立于OoA、2012年6月6日B、2012年10月1日C、2013年6月6日D、2013年10月1日答案：A解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协

36、会成立。50 .（2017年）下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A、投资者缴纳基金份额认购款项B、投资者签署基金合同C、投资者向管理人提交认购基金的申请单D、投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单答案：A解析：投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。51 .下列不属于证券交易所监管职责的是OoAx对基金份额上市交易进行监管B、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C、对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控D、对基金托管人的托管行为进行管理答案：D解析：证券交易所的监管职责包括：对基金份额上市交易的监管；对基金投资行为

37、的监管。证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控涉嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。52 .下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。I.不得暗示他人从事内幕交易活动Il.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动III.自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益IV.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A、I、IlXIllB、IxIKIVC、I、III、IVD、I、IlVIIKIV答案：B解析：（川项说法错误）基金从业人员不得自己或

38、者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动,不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。本题考察诚实守信的含义及基本要求：53 .开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。Av1个月B、2个月C、3个月D、半年答案：C解析：开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。54 .（2017年）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是OoA、在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对

39、值在0.2%0.4%之间的次数B、负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大C、当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈Dv当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息答案：B解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。55. 下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是OoA、基金公司总经理的权限由股东大会授

40、予B、部门经理的权限由总经理授予C、部门内人员的权限由部门经理授予D、公司权限的授予均需采取书面形式答案：A解析：基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由董事会授予，部门经理的权限由总经理授予，部门内人员的权限由部门经理授予。公司权限的授予均需采取书面形式，重要的临时性授权也应采取书面形式。故A项说法错误56. （2017年）我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）。A、诚实守信B、专业审慎C、大客户利益优先D、守法合规答案：C解析：基金职业道德规范的主要内容是守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密等。57. （2016年）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身

41、份证件原件不包括OOA、驾驶证B、护照C、军官证D、警官证答案：A解析：境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。58. （2017年）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起O日内更新招募说明书。Av3；45B、 3；30C、 6；30D、 6；45答案：D解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说

42、明。59.目前我国基金销售机构的发展趋势是（）。A、完善互联网销售服务B、专业投资顾问指导C、提升服务层次D、以上都是答案：D解析：基金销售机构的发展趋势：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势。L深度挖掘互联网销售的效能随着互联网的深入发展，基金销售机构纷纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务，并通过自身优势吸引投资者。网上交易一般享有申购手续费的优惠。不仅如此，网上交易还提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。相信在未来一段时间里，深度挖掘互联网销售的效能，并进一步完善互联网平台的销售服务将会是各类基金销售机构的主要发展方向。2.提升服务的专业

43、化和层次化基金与一般的消费品不同，基金销售更注重专业的投资顾问指导，通过专业、全面和精细的服务策略，为投资者提供资产配置以及产品优选等专业性的服务。特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。60 .（2017年）中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。A、中国证监会B、中华人民共和国证券投资基金法C、中华人民共和国证券法D、中国国务院答案：B解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。在此基础上，2013年证券投资基金法专门增设“基金行业协会”一章，详细规

44、定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。61 .若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为OoA、99009.9B、99059.9Cx990.1Dv100000答案：B解析：净认购金额二认购金额（1+认购费率）=100000（1+1.0%）=99009.90（元）;认购费用二认购金额-净认购金额=100OOo-99009.90=990.10（元）；认购份额

45、=（净认购金额+认购利息）基金份额面值二（99009.90+50）1=99059.90（伽。62 .若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。Av1B、5C、10D、20答案：B解析：若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。63 .O是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。A、业务管理部门B、合规管理部门C、风险管理部门D、投资管理部门答案：B解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理

46、工作。本题考察合规管理部门的设置及其责任64 .根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的O,且不得持有其他FOF0A、20%B、25%Cs45%D、50%答案：A解析:根据相关规定,FOF持有单只基金的市值,不得高于FOF资产净值的20%,且不得持有其他FOFo65 .证券投资基金与银行存款差异表现在()。A、性质不同B、收益与风险特性不同C、信息披露程度不同D、以上都是答案：D解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；基金与银行储蓄存款的差异截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上,两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1.性质不同2.收益与风险特性不同3.信息披露程度不同66 .O的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。A、职业道德要求B、职业道德教育C、职业道德规范D、职业道德原则答案：B解析：职业道德教育的目的就是通过