签约培训-28-投保单填写-PPT.ppt

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1、投保单填写,课程目标,通过课程学习明确正确填写投保单的意义，熟练掌握投保单填写的内容与方法，提高投保单填写的效率与质量。,课程大纲,投保单填写注意事项,3,正确填写投保单的意义,维护客户利益提高承保质量提高工作效率节约成本提升专业形象,课程大纲,投保单填写注意事项,3,投保单的主要构件(1/3),每一份投保资料主要由:个人保险投保单人身保险投保提示书销售人员报告书等资料构成。,投保单的主要构件(2/3),相应问卷内容：3岁以下幼儿投保需填写婴幼儿健康状况补充问卷；有残疾告知的，应填写残疾问卷；五类以上高风险职业的，应填写高风险职业问卷；在个人保险投保单告知事项中饮酒习惯项选择“是”的，需要填写

2、饮酒问卷；投保关爱女性A、B保险的应填写女性健康补充问卷；,投保单的主要构件(3/3),相应问卷内容：在个人保险投保单告知事项中对是否参加潜水、拳击、攀岩、飞行、赛车、漂流等危险运动嗜好项选择“是”的，需填写特殊业余爱好及运动问卷；在个人保险投保单告知事项中对是否计划两年内出国项选择“是”的，需填写出国人员问卷；在其他告知项中选择“是”的，应根据核保需要提供相关补充问卷。,课程大纲,投保单填写注意事项,3,投保单填写注意事项(1/3),基本要求投保单填写要认真、严格、规范，并保证所填写各项内容的真实、准确、完备。要求使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，且颜色不能太浅，字迹要工整。,投保单填写注意事

3、项(2/3),涂改要求填写内容原则上不允许涂改，严禁使用涂改液或小刀刮。对于涉及到被保险人权益的（如受益人的更改等），以及险种名称、保额、保费、保险期间、交费期间等重要项目的涂改，必须重新填写投保单。其它项目确因特殊原因需要涂改的，应用碳素墨水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。,投保单填写注意事项(3/3),其它要求投保单资料不能折皱或有污渍、油渍，尤其是条形码处，否则在扫描时系统不能识别，无法扫描，影响档案的保存。如果投保资料有折皱、污渍或油渍需重新填写。除“投保人签字”、“被保险人（或其法定监护人）签字”、“账户所有人签字”、“授权人签字”签名项目

4、外，其他填写项目可通过打印机打印。上述签字项目由相关人员亲笔签字。,课程大纲,投保单填写注意事项,3,投保单填写的具体要求,长险投保单填写视频,投保单填写具体要求（1/2）,销售人员填写要求客户资料栏填写要求要约内容转帐授权,投保单填写具体要求(2/2),告知声明与授权告知事项投保提示常见错误销售人员报告书常见错误,销售人员填写要求,销售机构及代码销售渠道销售人员姓名销售人员代码,客户资料栏填写要求(1/4),1.姓名、性别、出生日期的填写2.国籍3.证件类型、证件号码及证件有效期限的 填写,客户资料栏填写要求(2/4),4.职业、职业代码、职业类别及工作单位的填写注意事项5.通讯地址、邮编的

5、填写注意事项,客户资料栏填写要求(3/4),6.联系方式的填写7.公司信息通知方式8.是否同意“如果您没有特殊需求，以本次联系方式更新以前投保联系方式并据此为您提供合同相关信息服务”9.客户号,客户资料栏填写要求(4/4),10.关于投保人、被保险人、受益人三者之间关系的填写注意事项11.身故保险金受益人的填写客户资料栏填写常见错误,要约内容（1/2）,币别保险期间交费方式交费形式目前被保险人是否享有社会医疗保险 或公费医疗保障投资连结保险填写,要约内容(2/2),要约内容填写示例要约内容填写常见错误,转帐授权,保险费付款账户授权满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权红利、利差款项领取账户授

6、权,告知、声明与授权(1/2),“平均年收入”的填写收入来源包括未成年人投保授权声明,告知、声明与授权(2/2),投保人、被保险人或其法定监护人签名必须是投保人、被保险人亲笔签名；如果被保险人为未成年，则必须由其法定监护人签名并同意；如果投保人、被保险人或其法定监护人是文盲，则在签名处按右手大拇指手印。注意事项,告知事项部分,告知事项填写示例告知事项常见错误,投保提示常见错误,缺投保提示 投保单号有误；未填写投保单号投保人未亲笔签名,销售人员报告书常见错误,缺销售人员报告书 投保单号有误未填写投保单号；告知事项勾选不全或未勾选“关于被保险人”的告知事项勾选为“是”的，未在“详细告知栏”进行详细的说明投保人、被保险人姓名、年龄、关系等内容与投保单不一致销售人员未签名,课程大纲,投保单填写注意事项,3,填写操作,30周岁福先生购买国寿福禄双喜产品选择5年期交费，每年交费100000元可以得出基本保额：171210元每两年领取：376662元身高:180cm体重:75Kg,结语,细微之处见风范 毫厘之差定乾坤,