投资理财技巧之一投资理财概述.ppt

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1、,投资理财技巧,顾新莲,中北大学经济与管理学院,之投资理财概述,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,你有一个苹果，我有一个苹果，你和我交换以后每人只有1个苹果；你有一个思想，我有一个思想，我们交换之后各自有两个思想。-肖伯纳,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,此话体现了知识经济时代知识与信息的重要性和特殊性。思想的交换能产生乘数效应，不同思想的交换更能激发创新。,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,投资是一门学问，也是一门艺术。,投资理财名言,助您赢得财富！,投资的收获 是金钱和心理上的双重收获。,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,机会只属于那些 拥有敏锐决

2、断力 又掌握了可靠信息的人!,任何投资都存在着获胜的技巧和规律,只有掌握了技巧并善于利用规律的人,才能够控制风险获取成功。,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,理财的最佳方式，并非追求高 超的金融投资技巧，只要你掌握 正确的理财观念，并持之以恒。-佚名,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,读胡雪岩了解徽商成功之道；读白银谷了解晋商成功之道；读商 道了解韩商成功之道。,这三种商人成功的道路不同，但都是在东方儒家文化的背景下成长起来的。儒家文化的核心是一套做人的伦理道德规范。成功的人生无论是从政、从文，还是从商是从作一个好人开始的。,介绍几本书给大家,2023/11/14,8,财务

3、管理专题 顾新连,“商道的启示”,商道由崔仁浩（韩）著，王宜胜等译。商道是“亚洲史诗式作品，韩国第一畅销书,商道及人道-梁小民,商道：天下第一商传奇,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,经商理财 是在实现自己财富增长的同时造福社会,齐家、治国、平天下,财上平如水，人中直似衡,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,聊聊理财,诚信为先开阔的视野扎实的基础敏捷的思维创新的理念,什么是财？,理财需具备的基本修养与素质,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,守经达变 道术兼修,守经达变 道术兼修,理财应达到的最高修为,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,什么是投资理财？,投资

4、:通过分配来增加财富或为谋求其他利益，将资产让渡给其他单位而获得的另一项资产的行为。,理财:以保值增值为目的，运用一定的专业知识和技能，对所拥有和控制的经济资源进行的投资。,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,“投资”与“理财”不同,理财关注的是长远规划，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；投资关注的则是如何钱生钱的问题；理财的内容比投资更丰富与宽广；,不能简单地将炒股等投资行为等同于理财，应将理财看作是一个系统，通过这个系统和过程，使人生达到“财务自由”的境界，从而使自己生活高质优品。,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,财务职能是企业的视觉器官，它能使人随时了解企业处

5、于什么状况并向何处发展，可以对企业的经济形势提供真实、清楚而又准确的情况。-亨利法约尔,财务管理学即理财学,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,现代财务的体系结构,企业财务管理或公司理财,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,典型公司的组织图和财务总监的职责,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,一、投资理财概述,学习内容,关于投资关于理财关于作业,价值原理,二、投资理财基础理论,资金时间价值投资风险价值,资本成本杠杆原理,资本成本理论,投资评价指标如何阅读报表,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,三、融资概述,融资的意义 融资渠道与方式,K线图分析 基本技术指标初

6、识,四、证券投资基本技能,五、投资理财的核心-现金流管理,六、项目管理（预备）,现金流是一种理 念也是一种工具,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,比尔盖茨给青年人的忠告,1、在你未取得成就之前，千万不要过分 的强调面子。2、没有人能使你倒下，如果你的信念还 站立的话。3、很多人喜欢拖延，他们对手头的事不 是做不好而是不去做，这是最大的恶习 4、没有人会相信潜力这东西，除非你做出 了一些事来证明它。,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,投资理财概述,第一章,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,一、投资的概念,第一节 关于 投资,投资是指通过分配来增加财富或为谋求其他利益

7、，而将资产让渡给其他单位或个人所获得的另一项资产的行为。,广义的投资包括：权益性投资、债权性投资 期货投资、房地产投资 固定资产投资、存货投资,狭义的投资包括：权益性投资 债权性投资 即：股票投资、债券投资,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,（1）让渡一项资产取得另一项资产,二、投资的特点和分类,1、特点：,（2）经济利益流入,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,2、分类（1）按投资的目的分 短期投资和长期投资（2）按投资的性质分：权益性投资、债权性投资、混合性投资（3）按投资对象的变现能力分：易于变现的投资、不易于变现的投资（4）按收益是否固定分类：固定收益投资（优先股、债

8、券投资等）收益不固定投资（普通股票投资等）,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,利用机会使资产保值增值；利用闲置资金，提高资金的使用效果；控制投资方，以实现战略目标。,三、投资的意义,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,理解理财与投资的关系了解理财在生活中的地位和发展趋势掌握理财的技巧，改善生存环境了解理财与财务管理,第二节 关于理财,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,财务管理学,理财学,投资,股利分配利润分配,权益融资（IPO、SEO债权融资（长、短期）,对内投资对外投资长期投资短期投资,财，就是主体拥有的物品及各种权利。（由此引出财务管理的对象）,主要内容,202

9、3/11/14,财务管理专题 顾新连,三个概念,理财活动：以现金收支为主的资金收支活动的总称。也称“资金运动”。(资金的筹集、投放、运营和分配)理财关系：在组织财务活动过程中与各有关方面发生的经济关系。（投资者、债权人等的关系）理财：组织理财活动（资金运动），处理理财关系的一项经济管理活动。,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,理财活动是以现金收支为主的资金收支活动的总称。,2.1 理财对象,工业制造企业资金流转如下图所示,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,工业制造企业资金流转示意图,现 金 流 动（循环往复形成流转）,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,理财活动是以

10、现金收支为 主的资金收支活动的总称。,2.2 理财的主要内容,资金筹集（筹资活动）资金投放（投资活动）资金运营（经营活动）资金分配（分配活动),主要内容,现金收支,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,2.3 理财的地位重要性,理财活动是 任何经营活动 顺利实施的保证,理财活动为为其他任何 活动提供财力保证,地位,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,企业战略结构图,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,企业财务战略结构图,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,课程要求,至少签到两次 一份上市公司投资分析报告（具体要求见后）,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,

11、关于作业,具体要求如下：1、描述所选公司所在行业的概况（不选银行）；2、介绍所选公司的基本情况：规模及经营优势；3、计算相关财务指标（至少五个）：市盈率 净资产收益率 已或利息倍数 流动比率 资产周转率（流动、固定或总资产）4、近三个月的股票价格走势（K线图）（见后）；5、综合评价说明（对是否可以进行投资做出判断）,作业一：写一份1500字的投资分析报告,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,2011年8月5日至2011年10月21日K线走势截图,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,2011年8月8日至2011年10月21日上证走势截图,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,作业二：选读商道胡雪岩白银谷 了解经商理财成功之思想精髓。选看乔家大院走西口新安 家族等剧了解商道之精神内涵。,作业在第八周开始收至结束止！上课结束交至主楼707（一周内）,提示,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,2011年福布斯富豪榜单,现在的他们就 是未来的你们！,2023/11/14,财务管理专题 顾新连,电话：邮箱：QQ:1061415206,我的联系方式,祝愿大家学习愉快！,