个人理财服务系统产品介绍.ppt

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2、财中心业绩情况定期统计、信息收集较慢,对理财经理定期考核、量化统计和考核视角受局限,对全国进行统一市场、统一规则、统一营销的管理，管理手段受制约,新晨S1个人理财产品介绍,省、市行,对理财中心业务进行监督、指导，掌握第一手资料少,新晨S1个人理财产品介绍,理财中心,主管对理财经理活动进行监督、考核,新晨S1个人理财产品介绍,及时发现和挖掘理财客户,强化针对性的对理财客户进行营销,细分理财客户的等级，做好差异服务,面临解决的问题(一),新晨S1个人理财产品介绍,加强客户关系和客户价值管理,解决上级行对辖内理财业务的信息共享、监管、指导和统一营销,给客户提供全面的资产负债综合月单,加强营销体系建设

3、,面临解决的问题(二),加强客户服务过程管理，提高客户满意度,新晨S1个人理财产品介绍,尽可能的降低因理财经理的流失而造成的负面影响,及时准确的把握销售机会，作好营销工作,实现对理财经理业绩的量化考评,及时对理财中心业务状况、产品经营、客户需求，进行统计分析,面临解决的问题(三),新晨S1个人理财产品介绍,中国银行个人理财服务系统介绍,客户需求分析简述,系统功能介绍,系统演示,新晨S1个人理财产品介绍,个人理财全过程(针对客户）,新晨S1个人理财产品介绍,个人理财全过程（针对理财经理）,新晨S1个人理财产品介绍,角色定义,理财经理,直接与客户打交道的人员。理财经理的工作目标主要是推销银行自身或

4、银行合作伙伴的理财产品，包括存款、银行卡、贷款、外汇买卖、保险、基金、债券等。,理财经理主管(业务主管),产品经理,负责管理理财经理，完成理财产品销售业绩等。,负责制定业务发展策略、产品发展策略、市场宣传策略等。,新晨S1个人理财产品介绍,二：业务管理组织架构,业务管理组织架构,新晨S1个人理财产品介绍,总行,产品管理：价格管理、创建产品、维护中行固定产品、创建交 叉和升级销售、监控各省产品。,业务管理：定制权限控制、系统报表定制和维护、内部知识库维护、工作流、主管监控平台等。,系统管理：对系统管理平台的管理和维护。,营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、市场调查。,新晨S1个人

5、理财产品介绍,省行,产品管理：价格管理、创建特定产品、维护中行固有产品、创建交叉和升级销售。,业务管理：定制省级权限控制、系统报表定制和维护、内部知识库维护、工作流、主管监控平台等。,营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、市场调查。,新晨S1个人理财产品介绍,市行,营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、市场调查。,业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。,业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。,业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。,支行,理财中心,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能,技术架构图,新晨S1个人理财产品介绍,数据

6、抽取,客户分析,客户评价,绩效考核,活动,客户信息管理,用户管理,机制管理,产品,销售机会管理,问卷调查,服务级别约定(SLA),知识库,事件管理,服务向导,监控,书面资料请求,机构统计分析,理财经理服务和管理平台,功能结构图：,新晨S1个人理财产品介绍,数据抽取,下载数据中心的客户数据，并进行加工处理，生成个人理财系统需要的数据。,包括：零售 外汇买卖 消费信贷 基金 国债 信用卡,新晨S1个人理财产品介绍,数据抽取原则：,在本行的本外币储蓄存款（包括活期本外币存款、定期本外币存款）超过50万元的客户。,本行信用卡金卡持有人及信用卡消费金额超过30万元的客户。相应客户的投资信息（包括基金、国

7、债）。,在本行办理消费信贷业务，累计金额超过100万元的客户。,新晨S1个人理财产品介绍,银行主机,抽取,理财数据库,WEB服务器,应用服务器,以账户为中心,以客户为中心,新晨S1个人理财产品介绍,数据分析客户分析,客户分析,客户等级分析,单项指标分析,综合指标分析,关系度分析,贡献度分析,忠诚度分析,产品占比分析,满意度分析,新晨S1个人理财产品介绍,数据分析机构分析,机构分析,新晨S1个人理财产品介绍,数据分析绩效考核,绩效考核,理财经理评价,理财中心评价,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能活动管理（Activities）,所谓活动，就是指客户经理在该系统中的关键动作以及业务主管指派给客户

8、经理的任务等。活动有两类，一是计划中的活动，一是已完成的活动。,在下列功能模块会产生活动。事件 后台程序服务向导客户管理销售机会,活动,计划中的活动,已完成活动,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能客户信息管理(Account),客户,基本信息,爱好,事件,问卷,销售商机,活动摘要,客户评价,帐户信息,情绪状态,其他行产品,销售影响,存款、个人消费、信用卡、投资（国债、基金）,相关客户,贡献度,关系度,满意度,忠诚度,客户分配,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能产品管理(Products),对产品的价格、类型、属性、折扣进行管理。,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能销售机会管理,途径：咨询 投诉

9、 客户聊天 客户信息 理财经理管理、修改和跟踪一个销售机会。,关联客户,客户,购买意向,购买影响,重新指派,帐户信息,交叉销售,升级销售,产品包,销售机会信息,创建活动,销售机会,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能问卷调查,针对某一问题或某一类问题，以问卷形式通过一定的方式发送给客户。定义相关问题以及问卷。,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能服务等级约定（SLA）,自动升级：事件的升级 交易的升级,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能绩效考核,为更好的服务于客户，特别是一些优质高端的客户，提供一套综合的评价标准。机制分机制以及机制包两个级别。,机 制,建立,查询,关系度,贡献度,满意度,忠诚度,

10、客 户,理财经理,理财中心,绩效考核,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能知识库管理(Marketing Encyclopedia System),银行的产品非常之多，每种产品也各不相同。各种业务处理流程也不同。相关的金融知识、政策法规非常多，作为客户经理，单凭记忆是不现实的。当客户查询是客户经理如何及时的查找到这些信息，就变得十分必要。否则会影响客户的情绪。,MES,理财经理,业务主管,产品经理,知识类别,新增URL,新增文档,标记过时,修改,浏览信息,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能事件管理,事 件,解决方案,产品,建议,活动,客户,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能服务向导,不同的客户经

11、理服务客户的方式、方法各不相同，不同时期服务态度也会有所不同。为了统一服务流程，本系统提供服务向导模块功能。该模块规范了客户经理的服务流程以及服务语言。,电话,服务 向导,查询客户信息,客户信息浏览,投诉/反馈,文档请求,普通查询,投诉处理,选择客户、文档,产品、客户管理,记录信息,销售机会购买意向购买影响,理财中心,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能监控,为更好的使业务主管了解客户经理的工作状况以及所辖机构客户的相关情况，本系统提供一个有效的监控模块。,新晨S1个人理财产品介绍,系统功能报表管理,新晨S1个人理财产品介绍,中国银行个人理财服务系统介绍,技术特点 引进国外成熟产品和理财理念 强大的客户管理功能 多语言支持 智能化。多渠道整合,新晨S1个人理财产品介绍,中国银行个人理财服务系统介绍,强大的技术背景丰富的实施经验深厚的行业基础科学的项目管理良好的服务理念,