黄金投资培训课件天通金.ppt

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3、货币属性：黄金是一种国际货币，是一种结算货币。它是一种国际储备。3、黄金的投资属性：黄金是一种保值手段，黄金的价格随多种因素变化而波动，因而黄金具有投资价值和投机性。,二.黄金在国际货币金融体系中的作用,1、作为国际货币储备,3、是各国货币信用体系的基础。,2、在金本位和金汇兑本位制下对汇率、国际结算、国际支付、国际收支的影响很大.,1、黄金的供求：黄金的生产量和生产、生活消费量。2、宏观经济、金融形势的影响：经济的景气度，宏观的金融政策对金价的波动影响很大。（汇率、利率、通胀率、经济周期和景气周期）3、国际形势与地缘政治：国际和一个地区的政治形势的影响。（国际形势一超多强、动荡、恐怖主义、经

4、济发展的不平衡性）4、美元走势：黄金与美元指数的走势趋势相反。,三.影响黄金价格的因素,2009年4月16日因美国第二大银行摩根一季度盈利，刺激美元走强，黄金避险需求减弱，黄金价格出现下跌。,5、国际原油走势：国际原油走势对黄金价格走势的影响是同向的。6、其他因素：生产、投资、ETF的买卖、季节性供求、相关市场投资品种的投资收益率。,数据连接,为什么要投资理财？,1、财富增长的需求、资产增值的需要！2、保值、抵御通胀的需求。3、人生生存意义、生存质量的追求！,黄金交易软件平台,黄金交易软件平台健丰电子交易平台 特点：,操作简单 安全、准确、快捷 实时电子网上交易提供下单、平单实时价格核对提供电

5、话下单交易提供金融资讯和商品资讯，以及投资分析报告 使您的操作得心应手,天通金交易规则,1、T+0交易 2、交易时间：星期一至星期六（周一早上8点到周六早上4点）3、每日结算时间4点到6点，（目前由于美国市场处于冬令时顾变为4点到7点）4、无涨跌幅度限制。5、网上实时交易。,6、实行保证金交易（保证金比例为8%）。7、资金帐户以人民币计价交易，结算。报价以元/克。8、保证金：1手=约2.4万元人民币1手=1000克=1个合约单位。10、强行平仓：风险率低于50%。11、手续费：交易金额的万分之八点差：每日结算价的万分之八。12、延期费：成交金额的万分之二；延期费结算时间每天凌晨4点；,天通金投

6、资优势,国际黄金交易主要场所交易品种,国际黄金交易主要场所澳洲：悉尼亚洲：香港、东京、新加坡欧洲：伦敦、苏黎世美洲：纽约、芝加哥,国内黄金交易品种实物金交易饰金金币金条纸黄金天通金现货黄金黄金期货上海T+D延迟交易,国际黄金交易最佳交易时段,早5-14点行情一般及其清淡这主要是由于亚洲市场的推动力量较小所为！一般震荡幅度较小，没有明显的方向。多为调整和回调行情。一般与当天的方向走势相反，如：若当天走势上涨则这段时间多为小幅震荡的下跌。此时段间，若价位合适可适当进货。午间14-18点为欧洲上午市场。欧洲开始交易后资金就会增加，且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布！此时段间，若价位

7、合适可适当进货。傍晚18-20点为欧洲的中午休息和美洲市场的清晨，较为清淡！这段时间是欧洲的中午休时，也是等待美国开始的前夕。此时间段宜观望。20点-24点为欧洲市场的下午盘和美洲市场的上午盘！这段时间是行情波动最大的时候，也是资金量和参与人数最多的时段。这段时间则是会完全按照当天的方向去行动，所以判断这次行情就要根据大势了，此时间段是出货的大好时机。24点后到清晨，为美国的下午盘，一般此时已经走出了较大的行情，这段时间多为对前面行情的技术调整。宜观望。,国际黄金交易最佳交易时段,其实在中国的炒金者拥有别的时区不能比拟的时间优势，就是能够抓住21点到24点的这个波动最大的时间段，其对于一般的投

8、资者而言都是从事非黄金专业的工作，下午5点下班到24点这段时间是自由时间，正好可以用来做黄金投资，不必为工作的事情分心。,天通金交易的盈亏计算,例1：高女士在2010年11月18日，先以285元/克买入5手，再12月3日以300元/克时平仓；其占用保证金共11.4万元则她的收益为：（300-285）10005=75000元（手续费，延期费占不计算）,天通金交易的盈亏计算公式：盈亏=(卖出价买入价）X合约单位X合约数量（佣金+利息）注：天通金一标准合约单位为：1KG/手,基本面分析的方法,1、什么是基本面分析？基本面分析就是从影响黄金价格变动的因素的各个方面来分析、判断黄金行情的基本走势的一种常

9、用方法。2、基本面分析所采用的方法？它是依据宏观的经济、金融数据对金融商品行情所作出的一种判断。即数据的收集、筛选、判断的过程。数据是公开的数据，但每个人的经验及阅历、知识层次的不同所作出的判断也不同。这种方法叫“数据判断法”，“剖析法”。3、基本面分析应具备的知识范畴？相关的经济、金融知识、各个行业的知识、一些常用的经济、金融指标等。,基本面分析的方法,基本面分析是一种常用的判断大势的方法，是决定当天操盘策略的基础，也是每个投资人士必须掌握的一种常用的方法。基本面分析决定做市的方向，技术分析决定选择合适的买点和卖点，以达到获取投机利润的目的。,基本面分析的方法,基本面分析举例：2009年4月

10、16日美国公布就业数据和摩根银行公布09年首季季报，开始转亏为盈，失业率有所减缓，美国经济有转好的迹象，从而刺激美股大涨，导致国际黄金价格走低，黄金16日晚出现跳水走势。请同学们分析为什么美元坚挺走高，则黄金价格下跌？（主要掌握影响黄金价格变动的主要因素是什么？）,美国经济指标对基本面产生较大影响：就业报告 非农就业人口（Nonfarm payrolls）ISM制造业指数 生产者物价指数Producer Price Index(PPI)消费者物价指数Consumer Price Index 采购经理人指数Purchasing Managers Index 国内生产总额Gross Domesti

11、c Product 国际贸易International Trade 财政预算Treasury Budget美联储议息会议声明FOMC Meeting Announcement,基本面分析的方法,美国经济指标对基本面产生较大影响：用以衡量净增加的新工作数目，同时也统计出失业率、工人平均时薪以及平均每周工时的数据来源：劳工部（Labor Department）统计频率：每月发布时间：美东时间 8:30 AM，每月第一个星期五发布前一月份的统计重要性：非常高，通常会影响金融市场走势，而且由于该数据的时效性很强并同时包含了就业市场与工资水准的成长率，因此通常都被视为是用来衡量经济健康情况的最佳单一指标

12、，其意涵并经常会延伸至当月其它经济报告的取向。,基本面分析的方法,美国经济指标对基本面产生较大影响：财政预算Treasury Budget用于衡量政府的总收入和总支出的差额来源：财政部（Finance Department）统计频率：每月发布时间：美东时间9：00AM，每个月的第17个政府工作天会公布重要性：非常高，影响市场走势。一国之所以会出现预算赤字，有许多原因。有的是为了刺激经济发展而降低税率或增加政府岁出，有的则肇因于政府管理不当引超大量的逃税或过分浪费。当一个国家累积过高的预算赤字，就好象一间公司积欠了过多的债务一样，对国家的长期经济体质而言，并不是一件好事，对于该国货币亦属长期的利

13、空，且日后为了要解决预算赤字只有靠均少政府支出或增加税收。这两项措施，对于经济或社会的稳定都有不良的影响。预算赤字若加大，美元会跌。反之，若预算赤字缩小，表示美国经济相好，美元会上扬。,基本面分析的方法,美国经济指标对基本面产生较大影响：国际贸易International Trade用以衡量美国商品和服务进口与出口的差额 来源：商务部（Department of Commerce）统计频率：每月发布时间：美东时间8：30AM，通常在每月下旬公布前两个月的资料重要性：非常高，影响市场走势。贸易赤字扩大，一般预测美国决策者将可能采取行动使美元贬值，改善贸易赤字，对美元是利空。相反，贸易赤字下降有利

14、于美元。,基本面分析的方法,美国经济指标对基本面产生较大影响：国内生产总额Gross Domestic Product用以衡量全国国内财货与服务产值的经济活动金额，其中个人消费支出占有资料成份的大约 68%，其余则由投资、政府支出及净出口金额组成。来源：商务部经济分析局（Bureau of Economic Analysis，US Department of Commerce）统计频率：每季与每年，而且每次数据会修正两次发布时间：美东部时间 8:30 AM，逢 1、4、7 及 10 月底时，所发布的资料为前一季度的先期报告（advance report），次月底修正GDP是代表一个国家境内的全

15、部经济活动，反应经济增长的基本情况，用以分析经济发展目前是处于何种状态。GDP增速加快表明经济处于扩张阶段，对生产资料的消费需求会增加。重要性：非常高，尤其在与市场的期待值相提并论时，实际发布的经济成长率或衰退率经常会左右金融市场的走势。资料越高，说明经济增长越强劲。,基本面分析的方法,美国经济指标对基本面产生较大影响：采购经理人指数Purchasing Managers Index采购经理人指数是领先指针中一项非常重要的附属指针，等于美国制造业的体检表，在全美的采购经理人指数公布前一天，还会公布芝加哥采购经理人指数，这是全美采购经理人指数的一部分，市场往往会就芝加哥采购经理人的表现来对全国采

16、购经理人指数做出预期。除了对整体指数的关注外，采购经理人指数中的支付物价指数及收取物价指数也被视为物价指针的一种,而其中的就业指数更常被用来预测失业率及非农业就业人口的表现。重要性：非常高，几乎都会影响市场的走势，因其数据不仅时效性高，而且指数内容涵盖新订单、生产、雇用、交货、库存、价格、外销新订单、进口以及累积订单等九大成份，因此被视为衡量工厂区隔最佳的单一指标。,基本面分析的方法,美国经济指标对基本面产生较大影响：采购经理人指数Purchasing Managers Index消费价格指数的主要优势在于它包括了进口物品，这在美元汇率剧烈波动的时期显得十分重要。但是它也存在一些缺陷，最大的问

17、题就是它所覆盖的范围不如其他通货膨胀指标广泛。经济学家通常关注的是剔除了易波动的食品和能源后的消费价格指数，即“核心消费价格指数”。消费价格指数较预期上升表明通货膨胀加速，这意味着债券收益率要上升，债券价格就相应下降；由于股票价格反映的是未来收益的现值，通货膨胀加速的结果就是未来收益的现值下降，股票价格也会相应下降。较预期为高的通货膨胀率可能会被海外投资者视作不利于美元的信息，因为他们投资的美元资产收益会被通货膨胀所侵蚀。但是，若海外投资者相信联储将紧缩信贷并提高短期利率的话，则美元又会走强。重要性：高，通常会影响金融市场走势，而且其时效性及通胀意涵也广泛受到市场追踪,基本面分析的方法,美国经

18、济指标对基本面产生较大影响：消费者物价指数Consumer Price Index用以衡量与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指针。来源：劳工部(Labor Department)统计频率：每月发布时间：美东部时间8：30AM，通常在每月第三个星期以与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指针。目前美国的消费者物价指数是以1982年至1984年的平均物价水准为基期，涵盖了房屋支出、食品、交通、医疗、成衣、娱乐、其它等七大类，364种项目的物价来决定各种支出的权数。消费者物价指数可以用来反应市场价格变化的总体情况，消费物价指数持续明显上升，则整体经济有通货膨胀的压力，美国一般

19、在每月第三个星期公布消费物价指数。虽然该指标被视作是最重要的通货膨胀指标，但是它也存在一些缺陷。它所衡量的是针对消费者的固定篮子的物品和服务的价格。,基本面分析的方法,美国经济指标对基本面产生较大影响：消费者物价指数Consumer Price IndexNAPM 每月采集大约 350 家制造商的数据，衡量美国制造业的景气现况，如果指数超过 50 便意味制造业仍继续扩张，反之表示陷入衰退。来源：全国采购经理人协会（National Association of Purchasing Management，NAPM）统计频率：每月发布时间：美东部时间 10:00 AM，逢每月第一个工作日发布前一

20、月份的资料采购经理人指数是以百分比来表示,常以50%作为经济强弱的分界点：现当指数高于50%时，被解释为经济扩张的讯号。愈接近100%多，例如十分接近60时，则通膨的威胁将逐渐升高。一般来说当指数低于50%，尤其是非常接近40%时，则有经济萧条的忧虑。采购经理人指数走强一般对生产资料的价格有一定的利好支撑。,基本面分析的方法,美国经济指标对基本面产生较大响：生产者物价指数Producer Price Index(PPI)用以衡量量内工厂、农厂及加工厂的产品交货价格变化。顾及食物及能源两项成份经常受季节因素而波动剧烈，因此这项报告又计算扣除该二成份的核心物价，称为生产者物价核心指数来源：劳工部(

21、Labor Department)统计频率：每月发布时间：美东部时间 8:30 AM，通常在每月的第 13 日左右发布前一月份的资料若短期利率提高，美元一般是走强，因此在较差的生产价格指数公布后，若联储将紧缩信贷以提高短期利率的话，则美元反而会走强；另一方面，若通货膨胀比较严重，而联储由于某种原因不能紧缩银根（例如经济不景气），则高通货膨胀率不利于美元。美国一般在每月下旬公布生产者物价指数。重要性：高，通常会影响金融市场走势，而且其时效性及通胀意涵也广泛受到市场追踪,基本面分析的方法,美联储的金融政策对基本面产生较大影响：,基本面分析的方法,美联储议息会议声明FOMC 美联储在该会上讨论并作出

22、近期货币政策的决定。2010年会议日程1/27、3/17、4/28、6/23、8/10、9/21、11/4、12/14重要性：非常高，影响金融市场走势。,技术分析及实战,2、技术分析研究的市场行为,（1）价格,（2）成交量和未平仓合约量,3、技术分析的主要手段,技术分析及实战,技术分析是借助于图表对行情所作出的一种分析方法。它是利用K线的价格形成原理，利用实时交易周期连续的K线组合形态，利用移动平均线、MACD KDJ RSI等技术指标及K线组合形态的判断，预测未来价格变动走势，根据买入、卖出信号，作出买入或者卖出的决策。,K线及K线原理,技术分析的方法,K线及K线原理：K线是形象的记录表示一

23、定时间周期商品价格变动过程和结果的一种图示。它按一定时间周期内的几个关键价格来绘制，它们分别是每天的开盘价、最高价、最低价、收盘价，收盘价比开盘价高叫阳线，反之则为阴线。今天的K线在昨天的下面则表示价格下跌。K线反映的是多空双方激战的过程、结果，它是预测未来空头、多头趋势的指标。,K线及K线原理,技术分析的方法,K线概念单根K线复合K线,K线及K线原理,技术分析的方法,单根K线,技术分析的方法,单根K线,技术分析的方法,单根K线,技术分析的方法,单根K线,技术分析的方法,单根K线,技术分析的方法,单根K线,技术分析的方法,单根K线,技术分析的方法,单根K线,技术分析的方法,复合线,技术分析的方

24、法,复合K线,技术分析的方法,复合K线,技术分析的方法,复合K线,技术分析的方法,复合K线,技术分析的方法,复合K线,技术分析的方法,复合K线,技术分析的方法,复合K线,技术分析的方法,技术分析的方法,（1）移动平均线（2）指数平滑异同移动平均线（MACD）（3）随机指数（KDJ指标超买、超卖指标）（4）相对强弱指数(RSI相对强弱指数）,技 术 指 标,技术分析的方法,技术指标应用技巧1、方向开口、发散方向？2、高位还是低位？3、向上交叉还是向下交叉？4、高位交叉还是低位交叉？5、和移动平均数指数、K线形态是否底背离？6、一般是23种技术指标配合使用、配合K线形态分析使用，准确性更高。,技术

25、分析的方法,1、趋势 A、趋势线定义画法突破B、通道线 C、盘整（2）形态：A、反转形态头肩型双底或双顶V型和倒V型圆底或圆顶；B、套环形态三角形（正三角形、上升三角形、下降三角形）旗形；C、楔形D、箱形E、缺口,技术分析基本理论（自修）,（2）神奇的数量与波浪理论（3）随机漫步理论（1）道氏理论（4）相反的理论（5）亚当理论（6）江恩理论,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:1 生存为第一原则,成功，等于小的亏损，加上大大小小的利润，多次累积。做到不出现大亏损很简单，以生存为第一原则，当出现妨碍这一原则的危险时，抛弃其他一切原则。因为，无论你过去曾经有过多少个100的盈利，现在只要

26、损失一个100你就一无所有了。100万亏损50就成了50万，50万增值到100万却要盈利100才行。每一次的成功，只会使你迈出一小步。但每一次失败，却会使你向后倒退一大步。从帝国大厦的第一层走到顶楼，要一个小时。但是从楼顶纵身跳下，只要30秒，就可以回到楼底。,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:2 资金管理及风险控制原则2、永不过度交易，这会打破你的资金使用规则3、资金的使用量：将你的资金分成十等份，永不在一次交易中使用超过十分之一的资金。学会让资金分批入场。一旦首次入场头寸发生亏损，第一原则就是不能加码。最初的损失往往就是最小的损失，正确的做法就是应该直接出场。如果行情持续不利于

27、首次进场头寸，就是差劲的交易，不管成本多高，立即认赔。做交易，必须要拥有二次重来的能力，包括资金上，信心上和机会上。你可以被市场打败，但千万不能被市场消灭。,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:3 资金管理及风险控制原则4、用止损单。永远在离你成交价的合适处设置止损单，以保护投资。5、若没有好的理由，就不要平仓，用止损单保护你的利润。6、永不让赢利变成损失。一旦你获得了适当或更多的利润，请立即使用止损单，这样你就不会有资本的损失。（可随价格的上涨而提高止损点位）,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:4 资金管理及风险控制原则7、不要逆势而为，如果你根据走势图，无法确定趋势何

28、去何从，就不要买卖。逆势操作是失败的开始。不应该对抗市场，或尝试击败他。没有必要比市场精明。趋势来时，应之，随之。无趋势时，观之，静之。等待趋势最终明朗，再动手也不迟。这样会失去少量的机会,但却赢得了资金的安全。8、看不准行情的时候就退出，也不要在看不准行情的时候入市。当你感到困惑时，不要作出任何交易决定。不需要勉强进行交易，如果没有适当的行情。没有胜算较高的机会，不要勉强进场。,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:5 资金管理及风险控制原则9、永不因为失去耐心而出市，也不要因为急不可耐而入市。10、不要限制委托条件，或固定买卖价格。用市价交易。11、避免出入市过于频繁。12、避免赢

29、小利而亏大钱。,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:6 资金管理及风险控制原则13、小心在错误的时候加码。（如：等买方活跃并冲破阻力位后再加码买入。）14、避免在长期的成功或赢利后增加交易15、愿卖的同时也要愿买。让你的目的与趋势保持一致，并从中获利。你的目标必须与市场保持一致，顺应市场的趋势。如果你与市场保持一致，利润自会滚滚而来。如果你看错了趋势，就得使用古老而可靠的保护伞止损单。这就是趋势和利润的关系。,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:7 资金管理及风险控制原则16、累计赢余。如果你进行了一系列成功的交易，请把部分资金划入赢余帐户，以备在紧急情况之下，或市场出现恐

30、慌之时使用。17、永不锁单。如果你做涨，而金价开始下跌，就不要做跌来锁单，你应该离场，认赔，并等待另一个机会。18、若没有好的理由，就永不在市场中变换多空位置。在你进行交易时，必须有某种好的理由，或依照某种明确的计划，然后，不要在市场未出现明确的转势迹象前离场。,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:8 资金管理及风险控制原则19、永不使用压力资金。做交易，最忌讳使用压力资金。资金一旦有了压力，心态就会扭曲。你会因为市场上的正常波动而惊慌出局，以至事后才发现自己当初处于非常有利的位置。20、资金管理是战略，趁势判断是战术，具体价位是战斗。在十次交易中，即使六次交易你失败了，但只要把这六

31、次交易的亏损，控制在整个交易本金20的损失内，剩下的四次成功交易，哪怕用三次小赚，去填补整个交易本金20的亏损，剩下一次大赚，也会令你的收益不低。,黄金投资技巧 有效规避风险的原则和方法,NO:9 交易心态语录1、不要有急于求成的心里！2、不要想着一下子就会赚很多的钱！3、看准了的趋势就要坚持！不要随意动摇！4、要有自己的主见，不要受别人言论的影响而改变行动！5、要顺势而为，不要逆势而为！6、发现做错了的时候要认输止损，不要爱面子“硬扛”！7、不以物喜，不以己悲，保持平和的心态！8、培养自己的修行和看盘经验，看不懂的时候不做！9、锻炼人生的“三种境界”，“任凭风浪起，坐看云卷云舒”，磨练人的心智和耐力！10、要能忍受住寂寞，做一个“寂寞高手”！,成功之门等你开启！,谢 谢 各 位！,祝朋友们投资顺利,