股份制商业银行国际业务产品服务情况.ppt

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1、1,主要股份制银行特色产品服务情况,招商银行民生银行中信银行光大银行平安银行浦发银行广发银行,2,招商银行,由国际业务与离岸业务构成，两个部门，两个利润中心依托在港机构重视跨境业务主推的产品服务（优势产品）电子化服务平台（账户管理、外汇汇款、结售汇、国际保理、信用证、贸易融资等上网办理）跨境人民币产品（跨境人民币内外联动产品、人民币避险产品、境外发债、代理同业等优势产品）,3,4,5,6,7,8,9,10,11,民生银行,2005年11月，中国民生银行贸易金融部在原公司银行部国际业务的基础上成立起来。民生银行贸易金融部推进内外贸、本外币、离在岸、境内外贸易融资“四个一体化”战略，“商行+投行”

2、，业务范围比较宽泛，主推的产品服务（有优势的产品）保理产品（国内、国际保理）、保函产品国内结构化贸融产品依托在港机构的四方联动套利产品,12,13,贸易金融产品服务体系（一）贸易金融资产管理系列产品 依据证监会、保监会出台的系列资产管理业务政策，将银行增信的贸易项下企业的应收账款与资产管理业务对接打造为系列产品并实现产品标准化和可复制化，拓宽企业资金来源并降低融资成本，支持实体经济发展。（二）贸易融资风险参与业务产品 借鉴国际银行实务，建立风险参与制度，搭建风险参与框架，建立风险参与同业合作渠道，以便通过风险参与和贸易融资的灵活组合，为客户提供贸易融资服务。借鉴BAFTIFSA的示范协议文本制

3、定了英文版示范协议，并在国内率先制定了中文版风险参与示范文本。（三）境内外联动系列产品 推出远期信用证即期议付和远期信用证错币种即期议付业务、四方协议、贸易融资履约保函、跨境人民币应收账款转让等境内外联动系列产品，整合境内外金融资源，降低客户融资成本，帮助客户管理汇率和利率风险。（四）结构性短期贸易融资产品 借助企业的贸易背景，巧妙地通过产品组合和法律结构安排，为客户提供综合金融服务。将资金富裕企业和资金需求企业撮合在一起，有效利用境内和境外企业富裕的低成本资金，解决客户的用款难题，实现投资方、融资方现金和资产管理的整合，助力银行、融资方、投资方实现共赢。,14,15,中信银行,16,国际结算

4、产品出口跟单托收 出口汇入汇款 出口保理 出口光票托收 出口信用证 进口保理 进口代收 进口汇出汇款 进口信用证 减免保证金开证,贸易融资产品出口买方信贷 出口卖方信贷 出口退税账户托管贷款及前置贷款 出口押汇 进口押汇 保函或备用信用证担保贷款 保险后出口押汇 打包贷款 福费廷 国际贸易汇款项下出口应收款融资 国际贸易汇款项下进口应付款融资 融资性对外担保 提货担保,贸E通产品,17,18,光大银行,光大银行成立贸易金融部，负责国内、国际贸易融资。国内、国际保理是特色业务产品围绕保理开展的供应链、货押类产品服务,19,20,21,22,现货质押融资是指企业将自有的动产或货权质押给光大银行，光

5、大银行通过对质押物实施占有或监管后发放短期融资，用于满足企业物流或生产领域配套流动资金需求。,先证后货是指企业采用信用证结算方式进口时，以未来货权为质押，向光大银行申请对外开立信用证。,先票/款后货是指企业在向生产厂商购买货物时，先凭采购合同及缴纳一定比例的保证金向光大银行申请短期融资支付货款，并承诺未来将该笔货物提供给光大银行办理质押担保。,保兑仓是指企业在贸易中，买方、卖方、光大银行三方合作，买方凭采购合同向光大银行申请融资支付货款，光大银行控制提货权，买方在缴纳货款后凭光大银行签发的提货单向卖方提取货物。,国内商品融资,23,平安银行,平安银行实行贸易金融的改制，继承了深发的离岸业务牌照

6、继承了深发供应链融资的优势橙E网提供在线融资服务贸易融资业务国内贸易融资国际贸易融资离岸贸易融资国际结算业务进口结算出口结算保函/备用信用证跨境贸易人民币结算线上供应链金融离岸业务,24,25,贸易融资业务,26,27,28,线上供应链金融,29,30,31,32,33,浦发银行,持有离岸牌照完善的网上交易平台海外分行联动,34,35,36,37,38,39,40,41,42,43,44,45,46,47,48,49,50,51,广发银行,贸融通进出口贸融业务、存货、应收账款、预付货款、特色融资（保理、国内证等）跨境直通车依托海外分行的跨境人民币结算融资理财产品。,52,53,54,一、应收账

7、款解决方案,方案描述 应收账款综合解决方案是指企业将在国内外采用赊销方式进行商品销售所形成的合格应收账款债权转让或质押给广发银行并办理登记，广发银行向其提供包括资金融通、坏账担保、应收账款管理、应收账款催收等综合性的金融服务。广发银行从上游供应商与下游采购商关系的角度出发，通过提供各项银行服务和融资便利，巩固汽车、钢铁、能源、家电等行业核心厂家与上游中小供应商以及与境外买家建立的长期稳定关系。,55,三、贸易全程解决方案,方案描述 贸易全程解决方案是指广发银行为促成整个贸易链的均衡顺畅运转，针对企业供应链上的资金紧缺环节进行的融资，主要包括进口贸易全程解决方案和出口贸易全程解决方案。进口贸易全

8、程解决方案是为进口商供应链管理提供融资服务，重点解决进口商从境外采购以及国内销售环节下游客户的资金瓶颈问题，在为进口商提供国际结算及融资服务的同时给予国内买方资金支持。出口贸易全程解决方案是为出口商供应链管理提供融资服务，重点解决出口商境内采购原材料以及生产备货环节资金缺口并针对境内物流和出口收汇环节安排不同的一揽子融资产品，满足客户全贸易链条的融资需求。贸易全程解决方案的核心是争取实现进出口商境外采购、出口境外与境内销售或境内采购资金需求的有机结合，通过方案合理设计有效控制风险，主要包括以下产品组合：国内证与国际证组合、银行承兑汇票与国际信用证组合、进口控货开证与动产质押组合，国内订单融资/

9、打包贷款与出口保理的组合等。,56,四、汇率避险解决方案,方案描述 汇率避险综合解决方案是在当前浮动汇率制度下，为企业提供规避汇率风险、实现资产保值、增值等系列外汇产品。我行主要产品有付汇金、付汇通、付汇盈、远期结售汇、汇率掉期等。,57,五、跨境联动解决方案,方案描述 跨境联动综合解决方案是专为“走出去”和“引进来”的跨国企业设计的，借助关联公司信用并通过境内外一系列贸易金融结算、融资产品组合，为此类跨国经营企业提供综合化、一体化、全流程的金融服务方案。我行主要跨境联动产品有背对背信用证、转让信用证、海外代付、内保外贷和离岸质押宝等。,58,六、保函综合解决方案,方案描述 保函综合解决方案是我行针对工程承包、境外直接投资、船舶出口工业以及大型机电设备进出口等企业担保和融资服务需求，所设计的由各类保函、信用证、国际保理以及相关外汇理财产品组合而成的一揽子全流程金融服务安排。,59,60,