大浪淘沙始见金.ppt

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1、大浪淘沙始见金,她-被四大证券公司老总们一致青睐,她-把TCL总裁的800万在一年时间里变成了1200万,她-创造了7年11倍的神话让同行望其项背让公募基金汗颜不已,她-是招行独家代理市场上独一份的明星理财产品,她是谁？,泰康赢家理财投连险,泰康投连的背景介绍泰康投连的市场表现媒体对泰康投连的评价泰康投连的投资指南,泰康投连的背景介绍,闭着眼睛买产品都赚钱的日子已经结束规避投资类产品风险的办法：选择 公司资产的总体规模 公司投资团队的水平 公司投资管理的经验 公司拥有的投资资格 公司产品的历史表现,9,资产的总体规模 泰康资产管理有限责任公司是经中国保监会批准的专业资产管理公司。目前，公司管理

2、的资产规模超过3000亿元。是国内资本市场大型的机构投资者之一。投资团队的水平 泰康资产管理公司拥有优秀的投资队伍和强大的研究力量。现有员工超过230人，绝大部分员工都是具有丰富从业经验的专业人才，其中80%以上具有硕士和博士学位，近1/3人员具有海外留学或工作经历，多人获得注册金融分析师（CFA）、国际金融风险管理者（FRM）、国际注册内部审计师（CIA）资格证书。投资团队的领军人物段国圣、徐徐等在投资界数一数二。最重要的是人员置换率年均低于5%。,理学硕士，工学博士，高级经济师世界知名投资专家绰号“华尔街投资王子”前总理朱镕基钦点投资专家2002年加盟泰康人寿，现任 泰康人寿副总裁兼泰康资

3、产管理公司CEO,泰康资产管理公司CEO 段国圣 博士,泰康资产管理公司首席理财顾问徐徐美国南加州大学博士、加州理工学院PMP曾任国防科工委派驻香港高科技投资基金首席代表曾在美国华尔街投资6个亿，半年时间赚回6个亿，被传为投资神话现任中国保监会风险控制研究小组成员国防科工委政策法规研究室研究员美国经济学会、金融学会会员,12,拥有的投资资格 连续5年政策性金融债承销团成员；首批基础设施项目投资的保险资产管理公司，并在业内第一家获准发行100亿京沪高铁的基础设施投资项目；2007年7月，成功发起“泰康上海水务债权计划”，成为迄今唯一一家发起两个基础设施债权投资计划的保险资产管理公司。投资管理的经

4、验 自2002年起，投资收益率连续8年稳居保险行业第一位；稳健经营，成立15年来无一笔呆坏账；2008年，首届金融业奥斯卡“金贝奖”评选中获评保险业唯一的“年度最佳理财团队”奖，2009年、2010年蝉联此奖；自2009年起连续两年在亚洲保险年会上获评“最佳盈利能力”奖。,汶川大地震中，灾区人们购买保险的比例不足4，极大地振醒中国政府和中国人民保险是转移风险最好的金融工具，任何一个成熟的市场经济国家，保险的深度和密度是衡量金融稳定的尺度世界上每一次金融风暴的背后都有保险公司的身影保险公司掌握着全世界总资产的40%全世界做的最好的26家公司中22家属于保险公司,2、基金的基金保险公司投资优势的内

5、核,泰康投连的市场表现,2002年11月28日1.0000 2002年12月26日1.00002003年01月30日1.0000 2003年02月27日1.00392003年03月27日1.1074 2003年04月24日1.1068 2003年05月29日1.1068 2003年06月26日1.10722003年07月24日1.1072 2003年08月28日1.1002 2003年09月25日1.0909 2003年10月30日1.10422003年11月27日1.1114 2003年12月25日1.15022004年01月29日1.2051 2004年02月26日1.19222004年0

6、3月25日1.2381 2004年04月29日1.18032004年05月27日1.1839 2004年06月24日1.12642004年07月29日1.1374 2004年08月26日1.12262004年09月23日1.1747 2004年10月28日1.15222004年11月25日1.1633 2004年12月30日1.14562005年01月27日1.1318 2005年02月24日1.16952005年03月24日1.1623 2005年04月28日1.19322005年05月26日1.1172 2005年06月23日1.1483 2005年07月28日1.1781 2005年08

7、月25日1.20182005年09月29日1.2006 2005年10月27日1.17792005年11月24日1.1876 熊市三年平均收益超过6！,熊市3年，无一天跌破发行价！,2005年12月29日1.2382 2006年01月26日1.28242006年02月23日1.2932 2006年03月30日1.33232006年04月27日1.4079 2006年05月25日1.49892006年06月29日1.5007 2006年07月27日1.5943 2006年08月24日1.5928 2006年09月28日1.70742006年10月26日1.8320 2006年11月23日2.05

8、692006年12月28日2.5946 2007年01月25日2.91352007年02月15日3.0572 2007年03月29日3.22542007年04月26日3.6134 2007年05月24日3.87262007年06月28日4.2408 2007年07月26日4.51722007年08月31日5.0394 2007年09月28日5.03652007年10月26日5.3308 2007年11月28日5.30332007年12月28日5.9302 2008年01月25日5.81662008年02月29日5.6587 2008年03月28日5.0609,牛市2年，净值连续翻番！,泰康投连

9、各账户的市场表现,积极成长、平衡配置账户 PK 上证综指,成立两年时，各投资账户均跑赢大盘。虽刚入市场即遇上熊市，上证指数从07年10月以来一泻千里，但各投资账户均保持了稳定的投资业绩，在上证指数回升到3000点时，泰康投连各单位价格均超过上证综指在6000点时的单位价格，业绩表现非常抢眼！,抗跌领涨,四大账户（成立至今）PK 上证综指,四大账户 PK 同期发行的基金,大盘从6000点到1600点再重回3000点,抗跌领涨,偏债型账户中，泰康人寿稳健收益型账户收益15.11%，继第三季度之后，蝉联榜首。-世德贝投资连结保险2008年度分析报告,全年表现优异的账户包括了泰康稳健收益（15.1%）

10、把握住了债券牛市。-美世2008年中国投连保险产品分析,去年5月1日至今年4月30日，上证综指从3875.22点到2600.61点，下跌了32.89%，而市面上绝大部分投连险账户都成功跑赢了大盘，表现最好的是泰康人寿的进取型投连账户，收益高达17.65%。-中金在线（2009-6-9）,自去年11月以来的反弹至今已近7个月，账户间中长期收益差距也在逐渐扩大，涌现出一批收益获取能力持续出色的账户和保险机构。半年收益表现出色的有泰康人寿-进取型投资连结账户（上涨48.63%）已经远远超过了大盘和同业平均。混合偏股型账户半年以来平均收益率为22.84%，一年以来的平均收益率为-6.77%。半年中累计

11、收益率较高的账户有泰康人寿-积极成长型账户（上涨30.52%）。近一年累计收益表现出色的有泰康人寿-平衡配置型账户（上涨9.55%）-第一财经日报（2009-6-23）,。,新华人寿的创世之约和泰康人寿的积极成长堪称是投连险市场上的两大绩优账户，可算是投连险投资业绩上的两面旗帜。若仅以上半年的表现来看，这两大绩优账户分别上涨36.57%和45.64%，若计算2008年至2009年上半年这总计六个季度的表现，凭借在熊市的绝佳表现，诸如新华人寿的创世之约和泰康人寿的积极成长这样的绩优投连账户，即使是在牛市稍微稳健一些，也依然可以带给持有者媲美公募基金顶级基金的同类回报。-新闻晨报（2009-7-4

12、）,2008年泰康投连进取账户、稳健收益账户、平衡配置账户、基金精选账户分别在四类投连产品中投资业绩排名位居第一，泰康进取账户和积极成长账户在184只股票型基金中分别排名为第一与第四，泰康平衡配置账户在86只混合型基金中排名第一，泰康稳健收益账户在34只债券型基金中排名第一，并且稳健收益账户在所有基金中业绩排名第一。-和讯网（2009-6-16）,媒体对泰康投连的评价,24,25,另据华宝证券发布的投连险2011年半年报统计，投连险176个账户中，只有41只取得正收益，占全部账户的23%，77%的账户取得负收益。其中，半年累计回报率最高的前三甲分别为泰康积极成长型（4.13%），国寿精选价值（

13、3.62%）和金盛安心（3.06%）。收益最差的分别为国寿平衡增长（-15.74%），平安精选权益（-13.55%）和太平价值先锋型（-10.83%）。2011年07月22日 06:47 来源：21世纪经济报道,起售金额,投保年龄 满18周岁55周岁,并且投保人与被保险人必须为同一个人(本人).,缴费方式 一次性缴和不定期缴（可随时追加）,基本形态,泰康投连的投资指南,积极成长账户（股票）,退保/部分领取,投资账户,可选寿险保障,初始费用,首期保费,基金精选账户（基金）,稳健收益账户（债券）,平衡配置账户（混合）,退保费用,风险保障费,10年后年金转换,续期保费,买卖差价,账户管理费,账户演示

14、,费用结构,资产管理费在公布的卖出价里已经扣除，计算最后收益率的时候无需再将管理费列入重复计算。,买入价=卖出价1.02,账户转换自由、资产灵活配置,账户转换不再收取买卖差价，且每年前五次帐户转换免转换手续费，第六次开始按20元/次收取。拥有了赢家理财，可以任意在4个投资帐户进行灵活转换，无论资本市场怎么风云变幻，大起大落，泰康投连都能够“遇跌抗跌，逢涨更强”。,每日公布价格、涨跌实时掌握,查询投资单位价格、个人账户价值：全国客服热线95522、泰康在线（)招行客户经理,附 加 功 能,年金转换。原来10年，现改为5年。,？,财 产 税,投资所得（股息、利息、基金收益等）房产遗产赠予,税,中华

15、人民共和国遗产税暂行条例,第一条：凡在中华人民共和国境内居住的中华人民共和国公民，死亡（含宣告死亡）时遗有财产者，应就其在中华人民共和国境内、境外的全部遗产，依照本条例的规定征收遗产税。不在中华人民共和国境内居住的中华人民共和国公民，以及外国公民、无国籍人死亡（含宣告死亡）时在中华人民共和国境内遗有遗产者，应就其在中华人民共和国境内的遗产，依照本条例的规定征收遗产税。,第二条：本条例规定应征收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗留的全部财产和死亡前五年内发生的赠予财产。,第四条：,无人继承又无人受遗嘱赠，依法归国家所有的遗产，免纳遗产税。,下列各项不计入应征遗产税总额：,第五条：,a、遗赠人、受赠

16、人或继承人捐赠给各级政府、教育、民政和福利、公益事业的遗产；,总结,资产安全增长,行业优势,功能特点,为保证安全，不能投资高风险渠道，但有其独特优势：机构投资；长线投资；专家投资；组合投资；,保险法第85条规定：经营有人寿保险业务的保险公司，除分立、合并外，不得解散。保险法,1、一次性彻底解决养老问题，彻底根除老年“看别人脸色过日子”的可能性；2、彻底解决家庭财产纠纷问题：谁都不能拿走您的养老钱，无论什么原因；3、提前解决了资产转移的税金，保证资产能够不缩水，谁说“富不过三代”？！4、中国法律规定，保险受益权优于债权，是您的钱，谁也不能拿走！5、保证了投保人的第一受益权和财产支配权，即使把自己的养老金和孩子的教育金合一解决，同样保证了所有的上述功能。,第88条规定：经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤消或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同及准备金，必须转移给其他经营有人寿保险业务的保险公司；不能同其他保险公司达成转让协议的，由金融监督管理部门指定经营有人寿保险业务的保险公司接受。,Thank you!,