国际融资预结算第五章.ppt

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1、国际融资预结算,主编 郑建明 潘惠峰副主编 郑莉莉 张军生,【本章学习目标】,亚洲开发银行成立的背景和宗旨。亚洲开发银行的组织机构。亚洲开发银行的资金来源。亚洲开发银行的主要业务。亚洲开发银行的申请贷款程序。,第5章 亚洲开发银行贷款,5.1 亚洲开发银行成立的背景和宗旨5.2 亚洲开发银行的组织机构5.3 亚洲开发银行的资金来源5.4 亚洲开发银行的主要业务5.5 亚洲开发银行的申请贷款程序,5.1 亚洲开发银行成立的背景和宗旨,5.1.1 亚洲开发银行成立的背景5.1.2 亚洲开发银行成立的宗旨,5.1.1 亚洲开发银行成立的背景,亚洲开发银行（Asian Development Bank

2、，ADB）亚洲、太平洋地区的区域性政府间国际金融机构。它不是联合国下属机构，但它是联合国亚洲及太平洋经济社会委员会（联合国亚太经社会）赞助建立的机构，同联合国及其区域和专门机构有密切的联系。根据1963年12月在马尼拉由联合国亚太经社会主持召开的第一届亚洲经济合作部长级会议的决议，1965年11月至12月在马尼拉召开的第二届会议通过了亚洲开发银行章程。章程于1966年8月22日生效，11月在东京召开首届理事会，宣告该行正式成立。同年12月19日正式营业，总部设在马尼拉。亚行有来自亚洲和太平洋地区的区域成员，和来自欧洲和北美洲的非区域成员。至2006年4月，亚行共有65个成员。,5.1.2 亚洲

3、开发银行成立的宗旨,1为亚在地区发展中会员国或地区成员的经济发展筹集与提供资金；2促进公、私资本对亚在地区各会员国或地我成员的投资；3帮助亚在地区各会员国或地区成员协调经济发展政策，以更好地利用自己的资源在经济上取长补短，并促进其对外贸易的发展；4对会员国或地区成员拟定和执行发展项目与规划提供技术援助；,5以亚洲开发银行认为合适的方式，同联合国及其附属机构，向亚太地区发展基金投资的国际公益组织，以及其他国际机构、各国公营和私营实体进行合作，并向他们展示投资与援助的机会；6发展符合亚洲开发银行宗旨的其他活动与服务。,5.2 亚洲开发银行的组织机构,5.2.1 理事会5.2.2 董事会5.2.3

4、行长5.2.4 亚洲开发银行总部,5.2.1 理事会,理事会的主要职责是：确定接纳新会员及其接纳条件；改变注册资本；选举亚行执行董事会董事；修改章程；对亚行其他国际组织签署的协议的批准；审查审计报告；以及亚行规定的其他指责等。理事会的决策由两种方式：一是在董事会上由理事投票表决；二是书信投票表决。表决生效要有不少于总投票权75%的理事参加，且需2/3以上的理事投赞成票。亚洲开发银行将总投票数的20%均分给每个会员国或地区成员，即每个成员都有778票的基本投票权，再加上每认股额1万美元即增加一个投票权，共同构成了总投票权。,5.2.2 董事会,董事会负责领导亚行日常的经营业务，行使亚洲开发银行章

5、程赋予的权力，并且还行使理事会授予的权力。董事会由理事会选举产生，亚太地区会员国或地区成员选举8名董事，亚太地区以外的会员国或地区选举出4名董事，董事会主席由亚行行长担任。亚行65个成员分成12个选区，每个选区各派出1个董事和副董事。董事会由12个董事和12个副董事组成。56个成员中，日本、美国、中国和印度四大股东国是单独选取区，各自派出自己的董事和副董事。其它成员组成8个多国选取区，董事和副董事根据选区内不同成员国的股份大小分别派出或轮流排出。,5.2.3 行长,亚洲开发银行设行长（总裁）一名，负责主持董事会，管理亚行的日常工作。行长下设3名副行长（副总裁），分管东、西国别区、财务和行政。行

6、长时亚行的最高行政负责人和亚行的合法代表，由亚行理事会选举产生，行长应是亚太地区成员国或地区成员的公民，可以连选连任，但不得兼任理事、董事或副理事、副董事。行长在董事会的指导下处理亚行的业务并负责亚行官员和工作人员的任命与辞退。自亚行成立以来，行长一直由日本人当任。,5.2.4 亚洲开发银行总部,亚洲开发银行总部是亚行的执行机构，负责亚行的业务经营。亚行在阿拉木图、科伦坡、达卡、河内、伊斯兰堡、雅加达、加德满都、新德里、金边、维拉港和塔什干等设立亚行常驻代表团。另外，亚行还在一些借款多地国家地区设立了常驻代表机构。例如在东京、华盛顿、法兰克福设立了代表处，协助总部工作。,5.3 亚洲开发银行的

7、资金来源,5.3.1 普通资金5.3.2 开发基金5.3.3 技术援助特别基金5.3.4 日本特别基金5.3.5 联合融资5.3.6 日本扶贫基金,5.3.1 普通资金,普通资金用于亚洲开发银行的硬贷款业务。这是亚洲开发银行进行业务活动最主要的资金来源。普遍资金来源于股本、借款、普通储备金、特别储备金、净收益和预交股本等。,5.3.2 开发基金,亚洲开发银行基金创建于1974年6月，基金主要是来自亚洲开发银行发达会员国或地区成员的捐赠，用于向亚太地区贫困国家或地发放优惠贷款。同时亚洲开发银行理事会还按有关规定从各会员国或地区成员缴纳的未核销实缴股本中拨出10%作为基金的一部分。此外，亚洲开发银

8、行还从其他渠道取得部分赠款。,5.3.3 技术援助特别基金,亚洲开发银行认为，除了向会员国或地区成员提供贷款或投资历以外，还需要提高发展中国家会员或地区成员的人力资源素质和加强执行机构的建设。为此，亚洲开发银行于1967年成立了技术援助特别基金。该项基金的一个来源为增款；另一来源是根据亚洲开发银行理事会1986年10月1日会议决定，在为亚洲开发基金增资36亿美元时将其中的2%拨给技术援助特别基金。,5.3.4 日本特别基金,在1987年举行的亚洲开发银行第20届年会上，日本政府表示，愿出资建立一个特别基金。亚洲开发银行理事会于1988年3月10日决定成立日本特别基金。主要用作有三种：第一，以赠

9、款的形式，资助在会员国或地区成员的公营、私营部门的开发项目。第三，以单独或联合赠款的形式，对亚洲开发银行向公营部门开发项目进行贷款的技术援助部分予以资助。,5.3.5 联合融资,亚行除了用自己筹集到的资金从事贷款和技术援助以外，还通过联合融资这一形式为本地区的经济发展筹集更多的开发资金。亚行的联合融资是指一个或一个以上的外部经济实体与亚行共同为某一开发项目融资。亚行最大的融资伙伴是官方机构，官方融资总数为177.23亿美元，占联合融资总额的72.04，另外商业融资24.88亿美元，占10.11，出口信贷为43.9亿美元，占17.84。,5.3.6 日本扶贫基金,年月日，亚行决定建立“日本扶贫基

10、金”，用以资助亚行的扶贫项目。该项基金是根据日本大藏大臣宫泽喜一在亚行第届年会上的提议建立的。日本计划向亚行捐款亿日元，用于帮助亚行发展中成员的扶贫项目和其他社会发展项目。基金的重点支持那些直接向贫困人口提供经济和社会服务的项目，帮助贫困人口获得自我发展的能力，使亚行贫困成员的脱贫计划能持续进行。,5.4 亚洲开发银行的主要业务,5.4.1 贷款5.4.2 技术援助5.4.3 股本投资5.4.4 联合融资和担保,5.4.1 贷款,亚洲开发银行所在地发放的贷款按条件划分，有硬贷款、软贷款和赠款三类。硬贷款的贷款利率为浮动利率，每半年调整一次，贷款期限为1030年（27年宽限期）。软贷款也就是优惠

11、贷款，只提供给人均国民收入低于670美元（1983年的美元）且还款能力有限的会员国或地区成员，贷款期限为40年（10年宽限期），没有利息，仅有1%的手续费。赠款用于技术援助，资金由技术援助特别基金提供，赠款额没有限制。亚洲开发银行贷款按方式划分有项目贷款、规划贷款、部门贷款、开发金融机构贷款、特别项目执行援助贷款和私营部门贷款等。,5.4.2 技术援助,项目准备技术援助用于帮助会员国或地区成员之项或项目审核，以便亚洲开发银插或其他金融机构对项目投资。项目执行技术援助项目执行技术援助是为帮助项目执行机构（包括开发性金融机构）提高金融管理能力而提供的。亚洲开发银行一般通过咨询服务、培训当地人员等，

12、来达到期提高项目所在地会员国或地区成员的金融管理能力和目的。在这项技术援助中，仅其中的咨询服务部分采用赠款形式，而其余部分采有贷款形式。,咨询性技术服务用于援助有关机构（包括亚洲开发发银行执行机构）的建立或加强，进行人员培训，研究和制定国家发展计划、部门发展政策与简略等。以前亚洲开发银行的咨询性技术援助多以赠送款方式援助，后来以贷款方式提供的援助越来越多。,区域活动技术援助用于重要问题的研究，开发培训班，举办涉及整个区域发展的研讨会等。这项援助多采用增款方式来提供。技术援助项目由亚洲开发银行董事会批准，如果金融不超过35万美元，行长也有权批准，但须通报董事会。,5.4.3 股本投资,股本投资是

13、对私营部门开展的一项业务，也不要政府担保。除亚行直接经营的股本投资外，还通过发展中成员的金融机构进行小额的股本投资。自1983年开展对私营部门的投资业务以来，亚行已对12个国家约92个企业进行了股本投资，总金额达2.822亿美元。此外，亚行还对15个区域性机构或基金进行了总额约1.85亿美元的投资。,5.4.4 联合融资和担保,亚行不仅自己为其发展中成员的发展提供资金，而且吸引多边、双边机构以及商业金融机构的资金，投向共同的项目。这是亚行所起的催化作用。这种作法对各方都有利。对受款国来说，增加了筹资渠道。而且条件优惠于纯商业性贷款。对亚行来说，克服了资金不足的困难。对联合融资者来说，可以节省对

14、贷款的审查费用。从1967年开始联合融资业务到1996年底，亚行共为435个项目安排了联合融资，总金额为246.01亿美元。我国上海南浦大桥项目是联合融资项目，亚行提供了7000万美元的贷款，从商业渠道联合融资4800万美元。这是亚行在中国开展的第一个联合融资项目。此外，亚行还为山东莱芜钢厂和上海杨浦大桥项目进行了联合融资。,5.5 亚洲开发银行的申请贷款程序,1项目申请、选定由省计委会同有关部门进行项目选定，分别向国家计委和财政部提出申请，申请前项目必须按程序和管理权限审查立项。在申请项目时要说明申请项目的背景和理由，项目要实现的目标和国内配套资金、设施落实情况，以及贷款偿还能力和偿还计划等

15、。2立项单位在接到申请的项目被列入国家备选通知后，由项目单位进行项目可行性研究，并编制可行性研究报告。在项目可研时要由咨询专家进行可行性研究，并对可研进行实地考察或预评估。,3提交项目可研报告后，国内有关部门和亚行均对项目可研进行评议审查，通过后，正式列为亚行贷款项目。对项目进行评估时，国内一般由咨询公司分两个阶段进行，即首先对项目建议书进行初步评估，根据国家的国民经济发展规划和产业政策，以及优先投资方向，经初步调查，评估项目对经济发展的作用、建设的必要性以及项目的可行性等。,然后在初步评估基础上，对项目的可行性研究报告的各项内容进行评估，主要评估技术、财务和经济的可行性，并进行多方案比较，写

16、出评估报告。亚行一般组成评估团与我国政府和执行机构讨论，对项目的技术、经济和财务方面进行检查，与部门进行项目有关问题和政策讨论，决定贷款期限和条件，签署谅解备忘录，写出评估报告。,4国内有关部门和亚行对项目评估报告审查通过后，即开始进行正式谈判，讨论贷款协定和项目协议草案，并签署贷款谈判纪要。完成谈判后，经我国政府和亚行董事会批准后，由亚行行长和我国政府及执行机构的代表在贷款协定上签字，贷款协定即告成立。5项目贷款按照协定进入执行阶段，我国方面由项目执行机构选择和聘请咨询专家详细进行工程设计，并准备招标文件，采购机器设备，进行土建工程和安装。亚行方面审查和批准执行机构的行动，检查项目执行机构提

17、交的季度进展报告，实施贷款拨付，并开始派出考察团。,6实施亚行贷款拨付，由项目执行机构的财务部门根据所需求支付的合同或采购清单要求向亚行提出提款申请书(包括申请提款的总金额及用途范围；支付款项分类一览表，汇总表；授权提款人的亲笔签名)。贷款拨付方式有：直接拨付方式；偿付垫款方式；承诺拨付方式和周转金拨付方式。7项目完成后进入项目评价阶段，项目准备投入运作。亚行关闭贷款拨付帐户，并准备项目完成报告，对项目的效益进行评价，写出项目效果审计报告。对借款机构或项目单位来说，项目的完成并不是终结，还有还本付息的任务，需要在一个很长的时期内去完成。,【本章精要】,亚洲开发银行（Asian Developm

18、ent Bank，ADB）是亚洲、太平洋地区的区域性政府间国际金融机构，它不是联合国下属机构，但它是联合国亚洲及太平洋经济社会委员会（联合国亚太经社会）赞助建立的机构，同联合国及其区域和专门机构有密切的联系。亚洲开发银行的宗旨是向其会员国或地区成员提供货款和技术援助，帮助协调会员国或地区成员在经济、,贸易和发展方面的政策，同联合国及其专门机构进行合作，以促进亚在地区的经济发展。亚洲开发银行的组织机构包括理事会、董事会、行长和亚洲开发银行总部。亚洲开发银行的资金来源有普通资金、开发基金、技术援助特别基金、日本特别基金、联合融资和日本扶贫基金。亚行的战略目标是通过提供贷款和股本投资，促进发燕尾服中

19、成员经济的增长和社会进步；,通过提供技术援助、开展贷款政策性对话，加强发展中成员决策机构的能力，促进经济向市场化转轨，改善投资环境；进一步增加联合融资，促进私有资本向发展中成员流入。根据其业务和战略目标,目前亚行提供资金铁主要领域包括：农业和以农业为基础的工业（一般农业、渔业和牲畜、森林、灌溉和农村发展）、运输（机场、港口、公路和铁路）、通讯、供水和卫生、城市发展、健康和人口、工业、能源（油、汽、煤）、电力（发电、输电、配电），以及金融行业，促进发展中成员国金融体系、银行体制和资本市场的管理、改革和开放。,【思考题】,1亚洲开发银行的具体任务是什么？2亚洲开发银行的组织机构包括哪些？3亚洲开发银行的资金来源有哪些?4亚洲开发银行的战略目标是什么？5亚洲开发银行的申请贷款有哪些程序？,