国际融资结算第2章.ppt

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1、国际融资预结算,主编 郑建明 潘惠峰副主编 郑莉莉 张军生,【本章学习目标】,世界银行的五个组成机构。国际复兴开发银行成立的宗旨、组织机构、业务、资金来源、贷款的有关规定及贷款程序。国际开发协会的宗旨、组织机构、资金来源和贷款条件。,国际金融公司的宗旨、组织机构、资金来源、业务活动原则与方式、与国际金融公司合作的程序。多边投资担保机构的宗旨、组织机构、业务方式、多边投资担保机构公约简介。解决投资争端国际中心,第2章 世界银行集团贷款,2.1 国际复兴开发银行2.2 国际开发协会2.3 国际金融公司2.4 多边投资担保机 2.5 解决投资争端国际中心,2.1 国际复兴开发银行,2.1.1 国际复

2、兴开发银行成立的宗旨2.1.2 国际复兴开发银行的组织机构2.1.3 国际复兴开发银行的业务2.1.4 国际复兴开发银行的资金来源2.1.5 国际复兴开发银行的贷款的有关规定2.1.6 国际复兴开发银行的贷款程序,2.1.1 国际复兴开发银行成立的宗旨,随着世界经济的发展和格局的变化，国际复兴发展银行的宗旨也进行了逐渐的调整，根据1989年修订的国际复兴与开发银行协定，国际复兴开发银行的宗旨是；1通过生产事业的投资以协助会员国的复兴和建设，包括恢复受战争破坏的经济；鼓励欠发达国家生产设施和自愿的开发。,2利用担保或参加私人贷款及其他私人投资的方式，促进会员国的外国私人投资；当私人投资不能在合理

3、条件下获得时，则在条件合适时，运用本身资本或筹集的资金及其他资金，为会员国生产提供资金，以补充外国私人资本的不足。3以鼓励国际投资以及发展会员国生产生产资源的方式，促进会员国国际贸易的长期均衡发展，并保持国际收支的平衡。,4在贷款、担保或组织其它渠道的资金中，保证重要项目或在时间上紧迫的项目，无论大小都能得到优先安排。5在业务上适当照顾会员国国内的工商业，避免其受国际投资的影响。,2.1.2 国际复兴开发银行的组织机构,世界复兴开发银行负责领导并处理日常业务的机构是执行董事会。执行董事会现为21人，其中5人由持股最多的美、英、德、法、日5国指派，其余16人由其他会员国按地区分组推选。我国为一独

4、立地区组，指派执董和副执董各一名。执行董事会选举1人为行长，即董事会主席。理事、副理事、执行董事和副执行董事不得兼任行长。行长无投票权，只有在执行董事会表决中赞成、反对票数相等时，可以投决定性一票。,行长下有副行长，协助行长工作。世界复兴开发银行有许多办事机构，并在主要资本主义国家和许多发展中国家设有办事处，办理贷款有关事宜。截止至2002年4月，国家复兴开发银行拥有184个成员，雇员6400人、顾问1100人，年度预算14亿美元。世行总资金额达1882.2亿美元。,2.1.3 国际复兴开发银行的业务,1提供贷款2技术援助,2.1.4 国际复兴开发银行的资金来源,1会员国缴纳的股金2向国际金融

5、市场借款3留存净收益4债权转让5贷款资金回流,2.1.5 国际复兴开发银行的贷款的有关规定,国际复兴开发银行目前只向发展中国家贷款，且主要对中等收入水平国家。其相关的规定包括如下几点：1只有参加国际货币基金组织的国家，才允许申请成为世界复兴开发银行的成员，并提供贷款。,2贷款对象是会员国官方、国营企业、私营企业，若借款人不是政府，则申请贷款要由政府担保。同时汇率风险由借款国承担。3申请贷款的国家确实不能以合理的条件从其他方面取得贷款时，世界复兴开发银行才考虑发放贷款，参加贷款，或提供保证。4贷款必须用于借款国家的特定项目，并经世界复兴开发银行审定在技术上和经济上可行，并且是借款国经济发展应优先

6、考虑的项目，重点是减贫，提供社会服务，保护环境，推动经济增长以提高生活水平。,2.1.6 国际复兴开发银行的贷款程序,1银行与借款国探索洽商提供贷款的可能性，以确定申请贷款的项目是否适合银行资助的类型，双方选定具体贷款项目。2双方对贷款项目进行准备。主要由借款国承担。3双方对贷款项目进行审查和评估。4双方就贷款项目进行谈判、签约。5贷款项目的执行和监督。6世界复兴开发银行对贷款项目进行总结评价。,2.2 国际开发协会,2.2.1 国际开发协会的宗旨2.2.2 国际开发协会的组织机构2.2.3 国际开发协会的资金来源2.2.4 国际开发协会的贷款条件,2.2.1 国际开发协会的宗旨,国际开发协会

7、的宗旨是帮助世界上主要欠发达地区的会员国，特别是低收入、债务中的发展中国家，通过提供比世界银行条件优惠、期限较长、负担较轻、并可用部分当地货币偿还的贷款，以促进它们经济的发展和居民生活水平的提高，在资金援助上，作为国际复兴开发银行的补充，促成其目标的实现。,2.2.2 国际开发协会的组织机构,国际开发协会最高权力机构也是董事会。董事会下设执行董事会，负责管理日常事务。其组织机构与国际复兴开发银行相同，且协会内部的所有职务都是银行的相应人员兼任的。银行每年会向协会收取一笔管理费来弥补有关人员管理协会而增加的开支。协会相当于是从国际复兴开发协会里另开的一个独立的窗口。,2.2.3 国际开发协会的资

8、金来源,总之，国家开发协会的资金主要来源于四个方面：1会员国认缴的股本。国际开发协会原定的法定资本为10亿美元，之后随着成员国的增加，资本额也有所增加。2会员国和其他资助国的补充资金和特别捐赠。3国际复兴开发银行每年都将经收益的一部分以赠款形式划拨给协会。4协会本身经营业务的收入。,2.2.4 国际开发协会的贷款条件,国际开发协会的资金占世界银行全部贷款的四分之一，国际开发协会向世界上最贫困的国家提供赠款和信贷帮助他们减贫，信贷是无息的，但要收取0.75%的手续费，还款期3540年，宽限期十年，第一个十年无需还本，第二个十年每年还本1%，其余三十年每年还本3%，偿还时可全部或一部分使用本国货币

9、。,这些国家没有能力从国际复兴开发银行或商业银行贷款。目前有81个国家有资格从国际开发协会贷款。这些国家的人口总数为25亿，占发展中国家总人口的一半。2005财年贷款额为87亿美元用于66个国家的160个新项目。,2.3 国际金融公司,2.3.1 国际金融公司的宗旨2.3.2 国际金融公司的组织机构2.3.3 国际金融公司的资金来源2.3.4 国际金融公司的业务活动原则和方式2.3.5 与国际金融公司合作的程序,2.3.1 国际金融公司的宗旨,1956年7月20日，31个国家认缴了7836.6万美元股本，国际金融公司成立了。1957年与联合国签订协议，成为联合国四个专门金融机构之一。公司的宗旨

10、是对会员国，尤其是不发达的国家的会员国，通过与私人资本共同投资及管理和技术力量的方式，鼓励发展生产性私营企业。国际金融公司是世界上向发展中国家私营部门提供直接投资最多的一个多边性机构，其投资为国际复兴开发银行的各项活动进行了补充。,2.3.2 国际金融公司的组织机构,公司具有完全独立的法人结构，组织结构与银行一样，包括理事会、执行董事会和管理机构。理事会是最高权力机构，会员国在公司都有一名理事和副理事，该理事和副理事同时也是会员国在银行的理事和副理事。理事会每年举行一次年会，与银行年会一致。执行董事会负责日产决策，其正副执行董事同时是银行的正副执行董事，执行董事会主席由银行行长兼任。执行董事会

11、由24位执行董事组成，美、日、英、法、德国可直接产生正副执行董事，其余会员国分别组成选区，经选举产生正副执行董事。管理机构除少数机构和人员由银行的相应部门和人员兼任外，还设有自己独立的管理机构和工作人员。公司的业务部门包括五个地区局、六个专业局、七个其他职能部门。,2.3.3 国际金融公司的资金来源,1会员国认缴的股本2公司自身的留存收益3从国际市场筹资4国际复兴开发银行的贷款,2.3.4 国际金融公司的业务活动原则和方式,1催化原则即公司向私人企业投资或贷款将带动更多的其他投资者投资于该企业。国际金融公司只在某企业大部分投资由私人资本去承担，且如果没有国际金融公司的参与，该企业就无法得到必须

12、的私人资本这种情况下才会进行援助。并且为了鼓励私人资本的进入，国际金融公司对投资作出了不超过企业资本额25%的规定，且不参与经营管理，不行使投票权。,2商业原则国际金融公司不能接受任何形式的政府担保。国际金融公司认为，资金流动必须遵循市场规律，资金必须承受商业风险才能得到有效的利用。因此，公司对投资企业的赢利记录、赢利能力、社会贡献等都会有必要的要求。公司在其宗旨的前提下注重对利润的追求。,3特殊贡献原则公司业务在私人投资中所起的作用应当是补充作用，而不是替代作用，即公司不是代替私人进行重复投资，而是通过资助企业来支持私人投资的参与。因此，公司只在合理情况下仍无法获得足够私人投资的企业进行支持

13、和补充。,国际金融公司的业务包括三个方面：1投资2资金动员3咨询服务,2.3.5 与国际金融公司合作的程序,1申请立项2项目评估3项目审批4项目执行,2.4 多边投资担保机,2.4.1 多边投资担保机构的宗旨2.4.2 多边投资担保机构的组织机构2.4.3 多边投资担保机构的业务方式2.4.4 多边投资担保机构公约简介,2.4.1 多边投资担保机构的宗旨,1在以公正和稳定的标准对待外国投资的基础上，对非商业性风险提供担保，使外国投资者，特别是外国私人投资的要求与发展中国家一致，促进以生产为目的的资金和技术流向发展中国家。2开展合适的辅助性活动，帮助发展中国家改善投资环境，以促进发展中国家会员国

14、之间的投资流动。3致力于与私人的、地区的、国家的投资担保机构的合作，行使其他必要的和适宜的附带权力。,2.4.2 多边投资担保机构的组织机构,理事会理事会场机构的最高权力机构。其职责包括接受新会员工并决定其加入的条件；暂停会员资格；决定资本的增减；提高担保总数的限额；确定一会员国为发展中国家会员国；为投票的需要，划分一新会员国属于第一类或第二类会员国（即贷款国或借款国），或对一现有会员国重新划分；确定董事和副董事的报酬；停止业务活动和清理机构的资产；资产清理后，把资产分给会员国，以及修改多边投资担保机构公约及其附件和附表。,董事会董事会负责机构的一般业务，由不少于12名董事组成。董事人数可由理

15、事会根据会员国的变动进行调整。每位董事可指定一名副董事在董事缺席或不能行使权力的情况下，全权代行期职权。世界银行行长为董事会的当然主席，除在双方票数相等时得设一定票外，无投票权。,总裁和职员总裁在董事会的监督下，处理机构的日常事务，负责职员的组织、任命和辞退。总裁由董事会主席提名，由董事会任命。理事会决定总裁的薪金和任期条件。总裁和职员在履行其职责时应完全对机构负责，而不对其他权力当局负责。职员由总裁任命。总裁和职员对于在开展机构业务中所得到期的情报，有保密义务。,2.4.3 多边投资担保机构的业务方式,承保非商业性风险这是多边投资担保机构的主要业务，体现了机构的宗旨。由于各国的官方投资保险机

16、构容易受本国政治的影响，且对投保险别的宽窄、承保金额等方面有不同的要求，因此机构能够对这些限制作出一定的补充，促进发展中国家的直接投资。,提供促进性和咨询性服务为了帮助发展中国家创造良好的投资环境，吸引外国私人直接投资，机构还提供外国投资促进和咨询服务。具体包括：投资促进会议，促进成员国与外国投资者的直接接触与对话；执行发展计划，帮助东道国工商业更好的指定发展计划，选择合适的外国合作伙伴；外国投资政策圆桌会议，通过邀请著名的跨国公司的高级人员来推广外国投资的成功经验；,2.4.4 多边投资担保机构公约简介,公约共有十一章67条，主要内容有七个方面：（1）宗旨：公约第3条明确规定促进资本流向发展

17、中国家，对投资的非商业性风险予以担保；（2）机构地位：享有国际法主体资格，同时具备私法意义上的法人资格；（3）机构的担保业务：只限于非商业性政治风险，具体分为货币汇兑险、征收险、违约险、战争和内乱险；,（4）规定合格的投资、合格的投资者和东道国条件；（5）东道国主权控制的范围；（6）争端的解决：公约将争端分为三类：有关公约的解释和施行而发生的争端，机构与会员国之间的争端，有关被保险人或再保险人的争端，对于不同的争端应适用不同的程序解决；（7）法律适用。,2.5 解决投资争端国际中心,2.5.1 行政理事会2.5.2 秘书处2.5.3 调解员小组和仲裁员小组,2.5.1 行政理事会,行政理事会由

18、第一个缔约国各派代表1人组成，在首席代表未能出席会驻京中不能执行任务时，可以由副代表担任代表。如无相反的任命，缔约国所在地指派的银行的理事和副理事当然也成为该国的代表和副代表。,2.5.2 秘书处,秘书处由秘书长人、副县长秘书长人或数人以及工作人员组成。秘书长和副秘书长由主席提名，经行政理事会根据其成中的/多数票选取举产生，任期不不超过6年，可在连任。主席在同行政理事会成员磋商后，对上述每一职位可提出1个或几个候选人。,2.5.3 调解员小组和仲裁员小组,每一缔约国可以向每个小组指派四人，他们可以是不但不一定是该缔约国国民。主席可以向每个小组指派10人，所在地指派人员应具有不同的国籍。指派在小组服务的人小应具有高尚的道德品质，并且在法律、商务、工业和金融方面有公认的能力，他们可以被信赖作出独立的判断。对仲裁员小组的人员而言，在法律方面的能力成其重要。小组成员的任期为6年，可以连任。如果说小组的成员死亡或辞职时，指派该成员的机构有权指派另1人在该成员剩余的任期内服务。小组成员继续任职，直至其继任人被子指派时为止。,