国内金融和黄金市场的组成培训教材.ppt

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1、中国金融及黄金市场的组成,辽宁沈阳大隆黄金2011年7月7日,更多资料在资料搜索网()海量资料下载,中国金融体系,中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会外汇管理局黄金钻石,CIRC,中国人民银行,The Peoples Bank of China成立于于1948年12月1日组成。总行位于北京；2005年8月10日，在上海设立中国人民银行上海总部。根据中国人民银行法，作为中央银行，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。履行职责直属机构人民币汇率上海银行间同业拆放利率,履行职责,发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行

2、人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；,经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责。,直属机构,中国人民银行机关服务中心中国人民银行集中采购中心中国反洗钱监测分析中心中国人民银行征信中心中国外汇交易中心（全国银行间同业拆借中心）中国金融出版社金融时报社中国人民银行清算总中心,中国印钞造币总公司 中国金币总公司中国金融电子化公

3、司中国人民银行研究生部中国人民银行党校中国金融培训中心中国人民银行郑州培训学院 中国钱币博物馆,更多资料在资料搜索网()海量资料下载,人民币汇率制度,人民币实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。包括三个方面的内容：以市场供求为基础的汇率浮动，发挥汇率的价格信号作用；参考一篮子货币，即从一篮子货币的角度看汇率，不片面地关注人民币与某个单一货币的双边汇率；根据经常项目主要是贸易平衡状况动态调节汇率浮动幅度，发挥“有管理”的优势。,资料来源：人行网站2010/9/15,上海银行间同业拆放利率,上海银行间同业拆放利率（Shanghai Interbank Offered

4、Rate，简称Shibor），以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台计算、发布并命名，是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业 拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。目前，对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个 月及1年。Shibor报价银行团现由16家商业银行组成。报价银行是公开市场一级交易商或外汇市场做市商，在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息披露比较充分的银行。中国人民银行成立Shibor工作小组，依据上海银行间同业拆放利率（Shibor）实施准则确定和调整报价银行团成员、监督和管理 Shibor运行、规

5、范报价行与指定发布人行为。全国银行间同业拆借中心受权Shibor的报价计算和信息发布。每个交易日根据各报价行的报价，剔除最高、最低各2家报价，对其余报价进行算术平均计算后，得出每一期限品种的Shibor，并于11:30对外发布。,中国银行业监督管理委员会,China Banking Regulatory Commission成立于2003年4月28日负责监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。银行业金融机构法律框架,银行业金融机构,政策性银行3家大型商业银行5家股份制商业银行12家城市商业银行147家农村商业银行85家农村合作银行223家农

6、村信用社2,646家邮政储蓄银行1家金融资产管理公司4家,外资法人金融机构40家信托公司63家企业集团财务公司107家金融租赁公司17家货币经纪公司4家汽车金融公司13家消费金融公司4家村镇银行349家贷款公司9家农村资金互助社37家,我国银行业金融机构共有法人机构3,769家营业网点19.6万个，从业人员299.1万人。,数据来源：中国银监会2010年年报,法律框架,法律商业银行法行业监督管理法外资银行管理条例规范性文件支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知中国银行业实施新监管标准的指导意见进一步推进空白乡镇基础金融服务工作的通知金融资产管理公司并表监管指引银行业金融机构免除部分服务收费

7、的通知做好住房金融服务加强风险管理的通知,部门规章商业银行信用卡业务监督管理办法金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法商业银行董事履职评价办法融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法信托公司净资本管理办法商业银行集团客户授信业务风险管理指引融资性担保公司管理暂行办法个人贷款管理暂行办法流动资金贷款管理暂行办法固定资产贷款管理暂行办法汽车金融公司管理办法,中国证券监督管理委员会,China Securities Regulatory Commission成立于1992年10月。依照法律法规对证券市场进行监管。自律机构中介服务机构法律框架,自律机构,2家证券交易所上海证券交易所、深

8、圳证券交易所3家商品期货交易所大连商品交易所、上海期货交易所、郑州证券交易所1家金融期货交易所中国金融期货交易所中国证券业协会中国期货业协会中国证券登记结算有限责任公司中国证券投资者有限责任公司中国期货保证金监控中心有限责任公司,交易所总市值比较,数据来源：世界交易所联合会 WFE,2010上证指数走势,中介服务机构,证券公司106家期货公司167家证券投资咨询机构99家证券评级机构5家,数据来源：中国证监会2009年年报,更多资料在资料搜索网()海量资料下载,法律框架,法律证券法公司法基金法行政法规期货交易管理条例证券公司监督管理条例证券公司风险处置条例,部门规章和规范性文件上市公司证券发行

9、管理办法首次公开发行股票并上市管理办法上市公司信息披露管理办法上市公司重大资产重组管理办法证券期货规章制定程序规定现行有效的证券期货规范性文件合计366个,数据来源：中国证监会2009年年报,中国保险监督管理委员会,China Insurance Regulatory Commission成立于1998年11月18日成立监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。保险机构自律机构法律框架,CIRC,保险机构,保险集团中国人民保险集团股份有限公司中国人寿保险（集团）公司中国再保险（集团）股份有限公司中国太平洋保险（集团）股份有限公司中国平安保险（集团）股份有限公司 中国太平保险集团公司 阳

10、光保险集团股份有限公司 中华联合保险控股股份有限公司保险资产管理公司中国人保资产管理股份有限公司 中国人寿资产管理有限公司华泰资产管理有限公司平安资产管理有限责任公司中再资产管理股份有限公司泰康资产管理有限责任公司 太平洋资产管理有限责任公司 太平资产管理有限公司 新华资产管理股份有限公司,保险公司财产险 66家保险公司人身险 98家再保险公司中国财产再保险股份有限公司中国人寿再保险股份有限公司瑞士再保险股份有限公司北京分公司汉诺威再保险股份公司上海分公司 德国通用再保险股份公司上海分公司法国再保险公司北京分公司 慕尼黑再保险公司北京分公司专业中介公司代理公司 2553家专业中介公司经纪公司

11、483家专业中介公司公估公司 342家外资保险公司代表处 173家,数据来源：中国保监会网站2011/7,CIRC,自律机构,中国保险学会成立于1979年11月业务主管单位为中国保险监督管理委员会是从事保险理论和实务研究的全国性学术团体中国保险行业协会成立于2001年2月23日经中国保险监督管理委员会审查同意，并在国家民政部登记注册的中国保险业的全国性自律组织,CIRC,法律框架,法律保险法道路交通安全法海商法行政许可法证券投资基金法劳动合同法等21条法规政府信息公开条例机动车交通事故责任强制保险条例信访条例外资保险公司管理条例道路交通安全法实施条例,部门规章旅行社责任保险管理办法保险资金运用

12、管理暂行办法保险外汇资金境外运用管理暂行保险许可证管理办法保险资金境外投资管理暂行办法保险公司总精算师管理办法 保险公司信息披露管理办法财产保险公司保险条款和保险费率管理办法等67条规范性文件综合/机构管理/财产保险资金运用/人身保险/财会保险统计/中介/稽查,数据来源：中国保监会网站2011/7,CIRC,国家外汇管理局,境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过合法取得相应业务资格的境内金融机构办理。未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易。擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。

13、,数据来源：国家外管局网站2008/6/11,黄金钻石,中国黄金协会交易所上海黄金交易所天津贵金属交易所交易中心北京黄金交易中心广东省贵金属交易中心上海钻石交易所,中国黄金协会,China Gold Association成立于2001年11月25日国家经济贸易委员会和中华人民共和国民政部正式批准和注册登记的全国性社团组织。,上海黄金交易所,Shanghai Gold Exchange于2002年10月30日正式开业。经国务院批准，由中国人民银行组建，在国家工商行政管理局登记注册的，不以营利为目的，实行自律性管理的法人。遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金、白银、铂等贵金属交易。上海黄

14、金交易所的建立使中国的黄金市场与货币市场、证券市场、外汇市场一起构筑成中国完整的金融市场体系；为中国黄金市场的参与者提供了现货交易平台，使黄金生产与消费企业的产需供求实现了衔接，完成了黄金统购统配向市场交易的平稳过渡,交易品种,黄金Au99.95、Au99.99、Au50g、Au100g四个现货实盘交易品种；Au(T+5)与Au(T+D)两个延期交易；Au(T+N1)、Au(T+N2)两个中远期交易。白银Ag99.9、Ag99.99现货实盘交易；Ag(T+D)现货保证金交易。铂金Pt99.95现货实盘交易。,更多资料在资料搜索网()海量资料下载,上海黄金交易所会员,在中华人民共和国境内注册登记

15、并经中国人民银行核准从事黄金业务的金融机构、从事黄金、白银、铂等金属及其制品的生产、冶炼、加工、批发、进出口贸易的企业法人，并具有良好资信的单位组成。现有会员108家，其中商业银行13家、产金单位24家、用金单位61家、冶炼单位8家、造币单位2家，会员分散在全国26个省；交易所会员金融类会员可进行自营和代理业务及批准的其它业务；综合类会员可进行自营和代理业务；单项类会员可进行自营业务。目前会员中金融类14家、综合类77家、单项类17家；会员单位年产金量约占全国的75%；用金量占全国的80%；冶炼能力占全国的90%。,天津贵金属交易所,Tianjin Precious Metal Exchang

16、e经天津市政府同意，市金融办批准，由天津产权交易中心发起设立的公司制交易所。于2008年12月30日在天津滨海新区空港经济区注册；2010年1月经天津产权交易中心公开挂牌；于2010年2月开始试运行。目前交易所上市交易的品种有黄金、白银两种,天交所出品特点,全国唯一采用24小时交易的金融衍生品 全国唯一采用国际同步报价的金融衍生品全国保证金杠杆最高（12.5倍）的金融衍生品全国唯一做市商（OTC）交易机制客户资金由第三方银行存管T+0 双向交易，可即时买卖,可以做多做空交易费用低成交金额的万分之八,上海钻石交易所,于2000年10月27日设立于上海浦东新区是经中国国务院批准的全国唯一的国家级钻石要素市场按照国际钻石交易通行规则运作，为国内外钻石商提供一个公平、公正、安全的交易场所。上海钻石交易所既是一般贸易项下全国钻石进出口的唯一通道，是海关的特殊监管区域；同时也是一个非营利的、自律性的会员制组织。,课题结束,问答时间及讨论,更多资料在资料搜索网()海量资料下载,