华为中行供应链融资研讨会.ppt

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1、2023/10/28,华为中行供应链融资研讨会,目录,供应商面临的主要问题华为中行供应链融资方案供应链融资案例分享,Image Info-Note to customers:This image has been licensed to be used within this PowerPoint template only.You may not extract the image for any other use.,资金紧缺已成为影响供应商发展的最大瓶颈！,通胀压力较大，企业成本上升,Page 4,面临问题,融资方案,案例分享,2011年一季度 GDP增速（9.7%）较2010年有所回落

2、，我国经济将由政策刺激下的较快增长转为结构调整中的稳定增长阶段。,2011年3月份CPI同比涨幅5.38，同比增长创32个月以来新高，通货膨胀形势严峻。,Page 5,信贷政策紧缩，企业融资困难,目录,供应商面临的主要问题华为中行供应链融资方案华为中行供应链融资案例分享,供应商融资方案概览,Page 7,供应商凭发票或华为订单即可轻松获得中国银行融资参照华为信用，给予供应商低于市场水平的利率华为延长融资部分账期45天,方案简介,履行合同,供应商,到期付款,提供融资,供应链融资方案能实现三方共赢,Page 8,2010。2,2010.11,2011.5,中国银行选择华为作为供应链金融合作试点企业

3、,已为5家供应商提供10亿元以上融资！,华为中行供应链融资发展历程,2008.3,中国银行与华为开始探索“1+N”供应链融资模式,Page 9,“华为中行供应链融资方案”正式启动,华为中行供应链融资方案优势,融资时点更灵活,Page 10,可在获得华为订单后就融资，也可在应收账款成立后再融资，融资比例、融资条件略有不同！,订单类融资与应收账款类融资的区别,Page 11,华为中行供应链融资方案优势,Page 12,产品组合更丰富,凭华为订单或发票可获得在中行授信额度，额度项下可进行现金融资、开立银行承兑汇票、开立国内信用证等。不仅可以解决自己的融资问题，也可协助解决上游客户的融资难题。,融资时

4、点更灵活,供应链融资产品组合,Page 13,华为向供应商下订单,Page 14,订单/应收账款+开立银行承兑汇票,产品组合简介,适用群体,1、上游接受银票结算2、如上游仅接受现金结算，华为供应商也可通过“开票+代理贴现”进行融资，贴现利率较低时可节约融资成本,1、银票的流通性强2、可节约融资成本3、不可提前或延后还款,产品组合特点,凭华为订单或应收账款即可减免保证金开票。开票金额 订单类：最高可达订单金额的90%应收账款类：最高可达发票金额的100%,Page 15,订单/应收账款+开立国内信用证,产品组合简介,适用群体,1、上游接受国内信用证结算2、如上游仅接受现金结算，华为供应商也可通过

5、“开证+代理议付”进行融资，议付利率较低时可节约融资成本,1、可提前或延后还款2、国内证不可转让，流通性不强,产品组合特点,凭华为订单或应收账款即可减免保证金开立国内信用证。开证金额 订单类：最高可达订单金额的90%应收账款类：最高可达发票金额的100%,Page 16,订单/应收账款+代理融易达,华为下订单,A公司（华为供应商）向B公司采购,B公司发货、开发票,A公司生产、发货,华为验收，通知A公司开发票,华为付款,华为订单+代理融易达,华为应收账款+代理融易达,Page 17,产品组合简介,适用群体,上游供应商资金紧张且融资比较困难，希望维持上游供应的稳定,1、可以为上游供应商提供融资2、

6、可办理无追索权应收账款融资,产品组合特点,融资金额 订单类：最高可达华为订单金额的90%应收账款类：最高可达华为发票金额的100%,订单/应收账款+代理融易达,供应链融资产品组合小结,Page 18,华为中行供应链融资方案优势,Page 19,融资时点更灵活,融资成本更低,产品组合更丰富,与深圳银行同业相比，融资利率低于市场平均水平。,华为中行供应链融资方案优势,融资时点更灵活,融资成本更低,融资比例更高,产品组合更丰富,订单类融资最高放款金额可达订单金额的90%。应收账款类融资最高放款金额可达发票金额的100%。,Page 20,华为中行供应链融资方案优势,Page 21,融资时点更灵活,融

7、资成本更低,融资门槛更低,融资比例更高,产品组合更丰富,只要为华为优质供应商，即可利用华为供应商专属供应链融资产品轻松融资!,华为中行供应链融资方案优势,融资时点更灵活,融资成本更低,融资门槛更低,融资比例更高,融资更有保证,产品组合更丰富,即使在信贷规模紧张的环境下，我行也将优先满足华为供应商融资需求！,Page 22,华为中行供应链融资方案优势,融资时点更灵活,融资成本更低,融资门槛更低,融资比例更高,融资更有保证,产品组合更丰富,Page 23,目录,供应商面临的主要问题华为中行供应链融资方案华为中行供应链融资案例分享,华为中行供应链融资案例分享,Page 25,案例1：A公司从事光通信

8、产品的生产，生产周期为3个月，与其主要上游客户账期为2个月。A公司平均每月给华为供货4000万元，与华为的结算方式为发货后3个月现金付款。由于应收账款余额较高，公司资金周转非常紧张。,华为供应商A公司生产周期：1个月,B公司（A公司的供应商）,面临问题：上下游账期不匹配，资金压力较大；应收账款余额较高，财务报表有待优化。,华为中行供应链融资案例分享,Page 26,中行融资方案2010年11月，中国银行为A公司核定2亿元无追索权应收账款融资额度，根据企业提供的发票金额的90的予以融资，融资利率为基准利率。,1、2010年11月-2011年5月，A公司在中行累计融资金额1.88亿元.2、应收账款

9、总量大幅减少，财务报表获得优化。3、借助应收账款融资扩大生产规模，2011年第一季度销售收入和净利润较去年同期增长近40%。,A公司获得了什么？,单位：万元,华为中行供应链融资案例分享,Page 27,案例2：C公司从事l滤波器生产，生产周期为3个月，与主要上游客户D公司结算方式为发货后1个月银行承兑汇票结算。C公司平均每月向华为供货1500万，与华为的结算方式为发货后3个月现金付款。由于生产周期较长，销售回款较慢，公司资金周转非常紧张。,华为供应商C公司生产周期：3个月,D公司（C公司的供应商）,面临问题：生产周期较长，资金压力较大,华为中行供应链融资案例分享,Page 28,2010年11月，中国银行为C公司核定8000万元订单融资+开票额度，根据企业提供的订单金额的80的予以融资,融资期限为6个月，融资利率为基准利率。,1、2010年11月-2011年5月，C公司在中行累计开票金额6126万元（免保证金），支出开票手续费3.06万元。2、利用节约的开票保证金进行扩大生产，2011年第一季度销售收入较去年同期增长19.44%，净利润增长20.68%。,C公司获得了什么？,单位：万元,这不仅仅只是一个开始,