加油卡业务办理流程及规范.ppt

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1、加油站培训材料加油卡业务办理流程及规范,茌平10站,目录,发卡充值模块 客户服务模块卡片管理模块 帐务管理模块,发卡充值模块,开户发卡充值业务,个人单用户开户发卡个人多用户开户发卡个人多用户开户发卡发副卡单位单用户开户发卡单位多用户开户发卡单位多用户主卡发副卡不记名卡发售,客户持卡充值客户主卡收款预分配圈存单用户卡充值收款撤单收款冲销圈提,发卡充值模块个人单用户开户发卡,1、将新卡插入读卡器中 2、填写相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项，可减免服务费，可选择不开服务费发票）3、点击“确定”，发卡完成后，可继续为卡片添加限制信息4、打印系统单据。单位单用户发卡流程可参照,发卡充值模块个人单

2、用户开户发卡,在收取工本费、押金时，如果实收金额与系统设定金额不一致时，点击“确定”按钮后，会出现复核授权窗口，如下图所示，输入本网点另外一个具有“同级复核授权”功能权限的操作员（站长复核授权）登录名和密码，然后点击“复核授权”按钮，完成发卡操作。,发卡充值模块个人多用户开户发卡,1、将新卡插入读卡器中 2、填写相应的客户信息、发卡信息3、点击“确定”，发卡完成后，可继续为卡片添加限制信息4、打印系统单据单位多用户发卡流程可参照,发卡充值模块个人多用户发副卡/主卡发副卡,分个人多用户发副卡 和个人多用户主卡发副卡两个模块区别：前者可以通过插主卡或录客户编码发副卡,后者只能使用主卡发副卡。(单位

3、多用户主卡发副卡流程可参照),1、查询客户信息后,插入新卡填写发信息,2、点确定完成发卡,发完第一张系统提示是否继续发副卡,发卡充值模块个人多用户发副卡/主卡发副卡,多用户卡增加副卡 1.发卡网点必须向上级发送加油卡业务审批单，经上级对客户业务开展情况审核通过后方能办理业务，发卡网点及各级管理机构应及时将审批情况登记至加油卡审批业务台账；2.对累计办理副卡超过20张（含）低于50张的，必须经发卡网点负责人、财务代表、县公司（片区）负责人线外审批通过；3.对累计办理副卡超过50张（含）的，必须经发卡网点负责人、财务代表、县公司（片区）负责人、市公司零售部主任线外审批通过，并将加油卡审批业务台账每

4、月报省公司备案。,发卡充值模块充值业务,充值业务菜单具体有:客户充值/客户持卡充值,客户收款/客户持卡收款，单用户卡充值五个功能。各功能的作用及区别：客户充值/客户持卡充值：单用户卡可存额度帐、存卡钱包、圈存。多用户主卡使用只能存额度账客户收款/客户持卡收款：只能存额度账中 单用户卡充值：必须带卡，直接将钱存入卡钱包中，如果备付金有上积分，同时圈存积分。客户充值、客户收款即可录入卡号也可插卡操作,客户持卡充值、客户持卡收款只能持卡操作。无主卡预分配需站长复核授权。,信息维护卡处理,客户服务模块,客户预分模板维护 客户信息查询客户信息主卡维护 客户限制信息维护卡信息查询 卡信息维护卡限制信息维护

5、 卡限制信息对转卡账户信息查询 卡内交易明细查询,挂失 坏卡处理失效卡处理 主卡补卡副卡补卡 副卡升级不记名卡升级 密码修改密码解锁 密码重装加油卡解灰 内部卡强制解灰,站长复核授权,加油卡业务办理手续规定,普通发票单位开户1.加盖公章的加油卡业务办理证明（附件 1）或标准格式单位介绍信；2.加盖公章的营业执照副本复印件；单位若提供事业单位法人证书、税务登记证、组织机构代码证的视同营业执照，以下涉及营业执照的同此条款；3.主卡持卡人身份证原件及复印件或电子文档；4.经办人身份证原件及复印件。本省增值税发票客户开户 1.加盖本单位公章的营业执照副本复印件；2.加盖本单位公章的一般纳税人税务登记证

6、副本复印件；3.加盖本单位公章的加油卡业务办理证明 4.主卡持卡人身份证原件及复印件；5.经办人身份证原件及复印件；6.相关用油证明。其中物流、运输、商贸类客户需提供自有车辆相对应有效车辆行驶证或汽车租赁证明；跨省增值税发票客户开户除按照本省增值税发票客户要求提供资料外，还需提供以下资料。1.自有车辆相对应的有效车辆行驶证或汽车租赁协议复印件；2.当地经营业务证明（如分支机构营业执照、经营业务纳税证明、外出经营活动证明等）复印件；3.加盖本单位公章的关于规范使用加油卡的申明函。,个人用户卡1.主卡持卡人身份证原件及复印件；2.经办人身份证原件及复印件。不记名卡 原则上不发行不记名卡。如客户确有

7、需要，需提出申请，写明经办人姓名、联系电话、办卡张数、每张卡充值金额、办卡理由等，经市公司零售部审批同意后办理。个人卡客户名称变更 1.主卡；2.原主卡持卡人身份证原件及复印件；3.变更后主卡持卡人身份证原件及复印件；4.经办人身份证原件及复印件。单位卡客户名称变更1.主卡；2.原主卡持卡人身份证原件及复印件；3.经办人身份证原件及复印件；4.加盖公章的信息变更证明或标准格式单位介绍信；5.经工商部门确认的变更通知或经过审批的行政单位通知的原件与复印件；6.加盖本单位公章的营业执照副本复印件；7.单位客户变更双方应说明卡余额及发票处理问题。增值税发票客户在变更时需要将工商部门提供的变更时间之前

8、的消费开具原单位名称发票，变更之后的消费开具新单位名称发票；普通发票客户应开具原单位名称；如果单位有特殊原因的，应在变更前由原单位提出特殊退款，将原发票退回，变更后，重新充值开具新单位名称。,加油卡业务办理手续规定,主卡其他资料变更1 主卡；2 变更后主卡持卡人身份证原件及复印件；3 经办人身份证原件及复印件；4 单位客户提供加盖公章的信息变更证明或标准格式单位介绍信。客户副卡资料变更1 副卡；2 主卡持卡人身份证原件及复印件；3 变更后副卡持卡人身份证原件及复印件；4 单位客户提供加盖公章的信息变更证明或标准格式单位介绍信。,加油卡业务办理手续规定,单位客户增加副卡1 主卡；2 加盖公章的开

9、户证明材料或标准格式单位介绍信；3 主卡持卡人身份证原件及复印件；4 经办人身份证原件及复印件；5 新增副卡用油证明。其中物流、运输、商贸类客户需提供新增车辆相对应的有效车辆行驶证或汽车租赁协议复印件。个人客户增加副卡1 主卡持卡人本人提供主卡；2 主卡持卡人身份证原件及复印件；3 与主卡客户名称一致的行驶证复印件或能证明与主卡隶属关系的用油证明。,加油卡业务办理手续规定,加油卡业务办理手续规定,密码管理密码解锁、密码修改 经办人身份证原件及复印件。密码重置1.单位卡需提供经办人身份证原件及复印件；加盖公章的证明材料或标准格式单位介绍信；2.个人卡需提供主卡持卡人身份证原件及复印件，且必须由主

10、卡持卡人本人到现场办理，不得由他人代办。多用户卡柜台预分配业务1.主卡；2.主卡持卡人身份证原件及复印件；3.经办人身份证原件及复印件。单位客户柜台办理挂失业务1.加盖公章的证明材料或标准格式单位介绍信；（介绍信注明办理事项及委托经办人信息）2.经办人身份证原件及复印件。,加油卡业务办理手续规定,个人客户柜台办理挂失业务 主卡持卡人本人提供身份证原件及复印件。单位客户柜台办理坏卡业务1 损坏卡(及时上缴)；2 加盖公章的证明材料或标准格式单位介绍信；3 经办人身份证原件及复印件；个人客户柜台办理坏卡业务1 损坏卡(及时上缴)；2 主卡持卡人本人提供身份证原件及复印件。挂失补卡、坏卡补卡1办理坏

11、卡、挂失补卡业务，必须到配备二代身份证识别仪的网点办理。2主卡持卡人本人提供身份证原件及复印件。,加油卡业务办理手续规定,加油卡单位客户收款撤单、收款冲销、特殊退款1.主卡；2.主卡持卡人身份证原件及复印件；3.经办人身份证原件及复印件；4.不小于退款额度的充值凭证;5.如开具普通发票的提供不小于退款额度的普通发票;6.非我方操作失误或系统原因，客户应提供加盖公章的证明材料或标准格式单位介绍信；7.签字手续齐全的IC卡客户额度帐退款申请表。加油卡个人客户收款撤单、收款冲销、特殊退款1.主卡；2.主卡持卡人身份证原件及复印件；3.经办人身份证原件及复印件；4.不小于退款额度的充值凭证；5.如开具

12、普通发票的提供不小于退款额度的普通发票;6.签字手续齐全的IC卡客户额度帐退款申请表。,加油卡业务办理手续规定,加油卡清户1.办理完退款业务后方可办理清户业务；2.加盖公章的证明材料或标准格式单位介绍信（单位客户）；3.主卡持卡人本人办理（个人客户）；4.不小于额度账余额的普通发票；5.主卡持卡人身份证原件及复印件；6.回收待清户的所有主副卡。专用卡片1.专用卡片指我省与工商银行、招商银行、建设银行、邮政、电信、高速等行业合作发行的专用号段卡片；2.专用卡片只能办理个人单用户卡；3.专用卡片办理时除提供主卡持卡人身份证原件及复印件外，需提供合作单位开具的本人相关办卡证明，专用卡片每人只能办理一

13、张；4.专用卡片必须办理为限车号卡。不记名卡升级：提供的资料与个人单用户卡开户相同。,加油卡业务办理手续规定,证件 1.客户办理业务时，若提供户口簿、军人身份证件、武警身份证件、港澳台居民通行证、护照；客户如未带有效证件，迫切需要办理加油卡并主动要求使用驾驶证作为身份证件的，发卡员在审核证件无误后，可以留存作为开户证件。2.单位客户办理业务时，若提供事业单位法人证书、税务登记证、组织机构代码证，则视同营业执照办理。一张身份证仅能办理 1 张记名卡，若客户执意坚持办理多张记名卡，发卡网点必须向上级发送加油卡业务审批单说明情况报市公司零售部审批后办理。,加油卡业务办理手续规定,银行卡充值业务规定1

14、.办理银行卡业务时，收款人员应认真核对银行卡持卡人信息，保证持卡人的合法权益。核实持卡人签名是否与银行卡姓名一致，pos单据卡号是否与银行卡卡号一致，单据未打出不予办理相关业务。2.（原则上）严禁同一笔交易多次刷卡或多笔交易合并刷卡行为；例如 1 笔 100 元的加油卡充值业务分成 2 个 50 元刷银行卡，或者2 个 100 元的加油卡充值业务合并成 1 笔200 元刷银行卡。3.严禁刷卡套现和退款套现等行为。大额充值业务规定1.对大额充值业务实施审批业务，发卡网点必须向上级发送加油卡业务审批单（附件4），经上级对客户业务开展情况审核通过后方能办理业务，发卡网点及各级管理机构应及时将审批情况

15、登记至加油卡审批业务台账；2.对单笔充值超过或当日累计充值超过10万元（含）低于50万元，必须经发卡网点负责人、财务代表、县公司（片区）负责人线外审批通过；3对单笔充值超过或当日累计充值超过50万元（含），必须经发卡网点负责人、财务代表、县公司（片区）负责人、市公司零售部主任线外审批通过，并将加油卡审批业务台账每月报省公司备案。,加油卡业务办理手续规定,单用途预付卡管理规定（含个人单用户卡、不记名卡）1.现金收款规定。对单位客户一次性购买非生产性用卡金额不超过5千元或个人客户一次性购卡金额不超过5万元的可以使用现金，超过上述限额的资金应通过银行转账、POS机刷卡等方式收取；2.发票开具要求。客

16、户购买加油卡、充值卡时只能开具普通发票，发票所列客户名称是认定个人客户和单位客户的唯一依据。充值网点出具普通发票时必须填写客户名称，其中，对个人客户，客户名称栏必须填写“个人”。不开发票的客户可认定为个人客户。加油卡增值税发票客户一律按单位客户要求进行管理；3.卡余额要求。个人单用户记名卡的卡钱包余额不得超过5千元，不记名卡和充值卡余额不得超过1千元（原已发行的卡片余额超过限额的仍可继续使用，直至余额低于限额后才可继续充值。对确有充值需求的客户，要做好相关解释工作，要做好相关解释工作，或办理新卡充值）。单位卡及个人多用户卡（单位或个人记名卡用户如果能够提供用于生产经营用途证明材料的）不做管理限

17、制；4.实名制要求。对于购买记名加油卡和一次性购买1万元以上不记名加油卡、充值卡的单位或个人，必须留存购卡人及其代理人姓名、单位名称、有效身份证件号码和联系方式，由发卡网点进行实名登记。,加油卡业务办理手续规定,增值税发票客户资金结算方式规定1.公对公转账结算 按照中华人民共和国发票管理办法中华人民共和国现金管理暂行条例单用途商业预付卡管理办法（试行）等相关规定，增值税发票客户单次结算金额超过5000元的，原则上应当采用公对公转账方式进行结算，资金到账后客户经办人到网点办理充值业务时，要提供单位授权委托书及身份证明，以证明该经办人办理该业务的合法性。2.现金结算 严格控制现金结算，对评估无税务

18、风险的客户，如客户确需采用银行卡或现金进行结算的，网点应要求客户提供加盖单位公章的资金结算证明，否则不得受理；开具增值税发票的客户不得使用信用卡结算。,加油卡业务办理手续规定,押金收取、减免规定1.发卡网点在为用户办理发卡业务时，要按照相关标准收取押金，并向客户出具加油卡押金凭单，不得再开具普通发票。押金凭单中须写明加油卡号、出票日期等内容。2.非客户原因产生的坏卡，符合单位客户平均单卡首次充值1000元以上，全自助站个人客户首次充值1000元以上及专用卡片开卡首次充值500元以上等文件规定的，可免收客户押金。网点将免收押金情况按要求登记在山东石油公司加油卡押金（工本费）减免明细表中，每月上报

19、市公司备档核查。3.大客户营销等特殊情况免收押金的，网点负责人先进行审核，符合减免条件的，填写山东石油公司加油卡押金（工本费）减免申批表，根据权限逐级审批上报（县公司经理可批准减免5张以内加油卡押金；市公司零售部经理可批准减免5-20张加油卡押金；市公司分管经理可批准减免20张以上加油卡押金），批复后，减免押金“申批表”和客户业务单据复印件在零售部建档留存，同时登记在山东石油公司加油卡押金（工本费）减免明细表中。,加油卡业务办理手续规定,业务资料规定1.业务资料：办理加油卡业务时必须做到加油卡系统打印的业务单据及客户业务申请单据一一对应。开户发卡需客户填写并打印加油卡客户业务申请表，客户充值需

20、打印预收款凭证，客户预分配需要打印加油卡额度预分配清单，圈存圈提业务如客户需要打印加油卡圈存圈提单，客户信息更改需打印加油卡持卡人账户及个人资料清单，加油卡挂失处理需打印加油卡卡处理业务申请表，加油卡坏卡处理需打印加油卡卡处理业务申请表，不记名卡升级需客户填写并打印加油卡客户业务申请表，加油卡密码解锁、修改、重置需填写加油卡卡处理业务申请表，收款撤单、收款冲销、特殊退款需打印预收款凭证，以上资料需客户签字。网点日结需打印加油卡发卡充值点预收款日报表。2.资料保存与交接。网点以客户办理业务的时间为顺序定期装订存档。纸质资料在网点要指定位置存放，保管时间不短于5年。具备条件后可取消纸制资料，转化为电子文档保存归档。各市公司要将加油卡资料作为各加油站在站长、发卡员岗位变动必须交接的内容之一。发卡网点歇业、关停，由所属县公司（片区）负责相关资料的保存。,谢谢大家！,