风险负担规则.ppt

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1、风险负担规则 一、概说 1、“风险”的概念“风险”一词，在不同场合使用有不同的意义，如经济学意义上的风险是指“人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种偏离的综合”。但在大陆法系的债法上，风险是指当事人一方的债务因不可归责于双方当事人之事由而不能履行，由此所产生的损害状态。包括以下情况：（1）给付风险（或称履行风险），即因不可归责于债务人的事由而导致嗣后履行不能时，债权人能否请求重新给付；（2）价金风险，即因不可归责于双方的事由而导致标的物灭失时，其价金之危险由谁负担。所谓风险负担，是指上述风险应由谁来负担，换言之，就是将上述风险在债权人和债务人之间进行分配。

2、另外还有一个与风险负担相类似的概念“风险转移”，其实二者并无太大差别，只是从静态与动态的不同角度考察而已。,2、“不可归责事由”的含义 要明确风险负担的含义，必须理解何为“不可归责事由”？合同法并没有对“不可归责”的含义作出明确规定，而其在分则231条中又使用了“不可归责”的字眼（该条直接借鉴了台湾民法435条）。这个词语在不同的制度背景下有不同的含义。近代民法最初以“过错”为合同责任的归责条件，那么不可归责就是指“没有过错”。但现代合同法已经完成了由“过错”责任向“严格责任”的转化，我国合同法107条也采纳了严格责任，所谓严格责任，是指除非有法定的免责事由，否则债务人没有履行债务就要承担违约

3、责任，而不考虑债务人有无过错。合同法的法定免责事由为不可抗力。因此所谓的不可归责事由，就应当指因法定或约定的免责事由而导致的不利状态。注意：（1）严格责任并非贯穿于整个合同法，分则中的一些具体合同仍然遵循过错原则，这时“不可归责”仍然是“没有过错”的意思；（2）合同法231条（租赁合同的风险负担）使用的“不可归责”字眼，其含义也应当为“没有过错”，这是因为租赁合同中承租人对标的物的妥善保管性质上属于附随义务，以过错为归责原则。,二、“风险负担”的一般规则 大陆法和英美法的理论在“风险”含义上的阐释并不相同，前者仅指价金风险，后者的范围则要大得多，除了履行风险、价金风险外，还包括了预期利益风险和

4、标的物损毁、灭失的风险。尽管如此，这也仅仅是表述差异，在对风险的最终分配上，二者并无太大差别。综观各国的规定，对于风险负担的一般规则主要有以下两种体例：（1）债权人主义;（2）债务人主义;（3）所有人主义;（4）交付主义;（5）合理分担主义。,我国合同法总则并没有对“风险”问题 作出一般性规定，相关规定散见于合同法分则 中。但按照合同法94条的规定，在因不可抗力而导致合同目的无法实现的情况下，当事人可以解除合同。尽管这并非基于风险负担的名义，但客观上却是对风险的一种分配：（1）不可抗力是不可归责于当事人双方的免责事由，合同签定后发生不可抗力致使合同目的无法实现（履行不能），这时赋予当事人合同解

5、除权；（2）合同一经解除，双方债务消灭，即一方得以免除履行义务，另一方亦无需为对待给付。由此可见，我国合同法并没有直接对履行风险和价金风险进行分配，而是通过合同解除制度，间接达到风险分配的效果。当然，如果解除权人不选择解除合同，虽然这时权利人的债权已无法实现，但其自愿承受风险，也不无不妥。,三、买卖合同的风险负担 1、142条之简析 合同法142条规定：标的物毁损、灭失的风险，在标的物交付之前由出卖人承担，交付之后由买受人承担，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。对这条规定具体分解如下：（1）该规定与世界立法潮流相符，是关于标的物毁损、灭失的风险负担，由于标的物的毁损和灭失直接影响价金给付

6、债务人是否应继续给付，因此这实际上是对买卖合同价金风险的分配。（2）标的物毁损、灭失的风险转移以交付为准，在交付前由出卖人承担，其后果是：标的物因不可归责的事由损毁或灭失，出卖人（价金债权人）丧失对买受人（价金给付债务人）的价金请求权。这相当于价金风险负担的债权人主义效果。（3）标的物在交付后风险由买受人承担，其后果是：标的物因不可归责的事由损毁或灭失，出卖人（价金债权人）仍得向买受人（价金给付债务人）请求支付价金。这相当于价金风险负担的债务人主义效果。（4）标的物部分灭失时，其因风险负担之价金按比例减少，但残留的部分标的物对买受人无益的，风险负担之价金仍按全额计算。（5）法律另有规定或当事人

7、另有约定的，从之。,2、交付的含义 风险转移采交付主义的理论基础是：风险控制的有 效激励制度，货物在谁手中，谁就较容易保护货物，而谁就应承担货物风险。所谓交付，指的是标的物的移转占有，在承认物权行为的国家，交付一般包含了所有权转移的意思，但按照我们国家的通说，所有权转移的意思已经包含在债权合同里，交付只是一个履行债务的事实行为。所有权的转移与风险的转移具有可分性，在一般情况下，交付是财产所有权转移的生效要件，但在很多情况下，所有权的转移时间与风险转移时间是不一致的。交付包括现实的交付和观念的交付（简易交付、指示交付、占有改定），风险的转移不限于现实交付的情况。下面分别阐述：（1）现实交付，简单

8、的说就是将标的物直接转移对方控制、支配。不过其支配是否转移，通常依交易观念确定，这时风险发生转移。随着现代社会的发展，现实的交付还可以表现各种特殊的形态，例如当事人往往假借他人之手实行现实交付。,根据相关理论以及合同法141、144、145条 的规定，总结如下：一是通过占有辅助人而交付，如债务人通过其雇员交 付货物；二为通过占有媒介而为交付，最典型就是通过第三人的运输（送交之债）履行，出卖人与承运人签定运输合同，买受人（收货人）依据运输合同的指定，取得标的物的占有返还请求权，标的物即移转于买受人间接占有，因此，货交第一承运人后，交付完成，风险也随之转移；三是隔地交付的问题，即当事人虽约定采用第

9、三人运输的方式交付货物，但当事人明确约定了交付地点的，则应遵循其意思，须在约定的地点交付后，风险才发生转移；四是送货上门（赴偿之债）时，需在买受人的住所或指定的地点完成交付，风险才转移，因此时承运人是出卖人本人或其占有辅助人；五是买受人自提（往取之债）货物时，出卖人的住所或由其指定的地点为交付地，于交付地交付完成后，风险转移；六是路货买卖（标的物在运输途中）的场合，除当事人另有约定的以外，毁损、灭失的风险自合同成立时起由买受人承担。,（2）简易交付，是指货物买卖合同订立之 前，买受人已直接占有货物，以合同生效时便产生 交付的效果，无须现实交付，称为无形的交付。合同法140条承认了简易交付，因此

10、，简易交付也可产生风险转移的效果。（3）指示交付，是指货物已经在第三人占有的情况下，出卖人将其对占有人的返还请求权转移给买受人，由买受人向第三人行使，以代替现实的交付。值得注意的是，晚近以来，由于财产的证券化，产生了交付表彰该财产权利的证券来代替财产交付本身的现象，如仓单、提单的交付，就视为货物的交付，理论上称之为拟制交付，通常是指示交付的一种特殊情况。合同法135条承认了拟制交付，虽然没有将范围扩大到一般的指示交付，但由于此时标的物已经处于买受人的控制之下，风险可发生转移。但是，当标的物已经实际交付时，其权利凭证及其他标的物单证、材料即使没有交付，不影响风险的转移（合同法147条）。,（4）

11、占有改定，是指当事人约定在 转移标的物的所有权后，出卖人仍然继续占有标 的物，通过约定使买受人取得标的物的间接占有（返还请求权），以代替标的物的交付。由于我国尚未承认这种交付方式，而且对于标的物出卖人仍然处于支配状态，为贯彻“利益之所在，即危险之所在”与管领说的危险归属观，此种交付方式不产生风险转移的后果有争议。,3、特种买卖的风险转移（1）附条件买卖的风险转移 民法上条件分为延缓性条件和解除性条件，合同附 条件，风险转移亦附条件，以下分别讨论：附延缓条件的，条件成就前买卖不生效，如此时标的物灭失应如何处理？通说认为，只有合同生效才有风险负担之适用，因此停止条件成就，风险方为转移。例如试用买卖

12、为典型附延缓条件的买卖合同，合同于买受人表示购买时条件成就而生效，因此试用买卖风险转移的时间不是交付标的物，而是买受人表示购买时。附解除条件的，条件成就前视为有效买卖，如此时标的物灭失应如何处理？解除条件一旦成就，合同就失去效力，但解除条件成就不具有溯及力，因此已经转移的风险不受影响。如分期付款买卖，当事人通常约定所有权保留，其性质实为附解除条件之契约，一旦买受人不按期付款且达到一定程度（条件成就），买卖可被解除，这种情况下，风险转移仍以交付时发生转移，不受解除的影响。,（2）样品买卖 样品买卖不是附条件买卖，惟附有依照货样交付标 的物之义务，因此应适用一般买卖之规定，风险自交付时转移。（3）

13、拍卖 对于拍卖之物风险何时转移，我国拍卖法没有规定，拍卖与普通买卖相比，仅仅是缔约程序上的区别，拍卖程序只实质是缔约的工具，因此对于风险负担也应适用同一规则，但应区分动产与不动产的不同情形：对于动产而言，拍卖标的物往往会发生两次交付，一次是由委托人移转给拍卖人，一次是由拍卖人移转给买受人，对于第一次交付，是不会发生风险转移的，因为拍卖人并不享受标的物实际权益，拍卖标的物的风险应于拍定时移转于买受人，因为此时在委托人（出卖人）与买受人之间隐含了一个指示交付；对于不动产而言，由于拍卖人并不实际占有标的物，因此风险仍应于出卖人实际交付买受人时其转移。,四、其他有名合同的风险转移 1、租赁合同 合同法

14、231条规定：“因不可归责于承租人的事由，致租赁物部分或全部毁损灭失的，承租人可以要求减少租金或不支付租金；因租赁物全部或部分毁损灭失，致使合同目的不能实现的，承租人可以解除合同。”依此规定，租金的风险由出租人承担。2、融资租赁合同 在融资租赁合同中，一般认为风险负担仍采交付主义，虽然融资租赁物归出租人所有，但出租人并不因此承担融资租赁物意外毁损灭失的风险，而是由承租人承担，租赁物灭失，承租人仍须支付相当于未到期租金之损失金。,3、承揽合同 在承揽合同的风险之分配，合同法没有规定，理论 上认为，应当区分材料与劳务即报酬的风险而决定各自的风险负担规则：（1）对于材料的风险，通说采所有人主义，即由

15、定作人提供材料的，应由定作人承担风险；由承揽人提供材料的，应由承揽人承担风险。（2）至于报酬的风险，则采交付主义，以交付时间作为报酬风险移转的时间。4、运输合同 关于运输合同的风险负担，我国合同法第314条规定：“货物在运输过程中因不可抗力灭失，未收取运费的，承运人不得要求支付运费；已收取运费的，托运人可以要求返还。”这表明对于运费的风险合同法采取的是债权人主义，即由承运人承担。,5、技术合同 对于技术开发合同中的风险，我国合 同法第338条规定：“技术开发合同履行过程中，因出现无法克服的技术困难，致使研究开发失败或者部分失败的，该风险责任由当事人约定。没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一

16、条的规定仍不能确定的，风险责任由当事人合理分担。”依此规定，技术开发合同的风险负担是合理分担主义。,五、风险负担与违约责任 1、区别 从某种意义上说，违约责任也是一种分配风险的方式,但严格来说，风险负担与违约责任分属不同的法律制度，其主旨、适用要件、效果等各不相同。在合同成立生效之后，双方产生的损害状态可能是基于各种原因，但基本上可以分为两大类，一类是可归责于一方或双方的，一类是不可归责于双方的，而违约责任与风险负担就是立法为解决这两类不同的现象而分别创设的法律制度。一般来说，违约责任作为债务不履行的法律后果,其主要功能在于制裁违约行为，因此违约的风险一般由违约方承担；而风险负担制度的功能不在

17、于制裁不法行为，而是在双方都不可归责时对不幸损害进行合理分配。因此，这两项制度都是不可或缺的，二者分工配合，圆满地规制当事人之间产生的利益纠纷。具体来说，风险负担与违约责任的界限在于：因违约之际造成的不利状态将诉诸违约责任制度，非违约之际造成的损害状态则诉诸风险负担制度。而损害是否可归责于当事人，是承担违约责任的前提条件，因此，违约责任的归责原则不仅决定了违约责任的范围，而且同时也决定了风险负担的范围，成为违约责任与风险负担的分界点。对于“可归责”和“不可归责”的含义，前面已有阐述，这里不再重复。,2、联系 上述区别是在静态理论上或理想状态下所得出的结论。由于 社会生活是十分复杂的，当事人之间

18、的损害状态往往是多因素造 成的结果，例如，出卖人交付的瓷器为次品，存在瑕疵故而易碎，在其送货途中被闪雷击中货车，导致全部货物破损，此时不可抗力才是导致标的物毁损的直接原因，而出卖人瑕疵履行只是加重了货物的损失或者是其损毁的间接原因，在可归责和不可归责两因素并存时，协调违约责任制度与风险负担制度的关系，就成为不得不考虑的事情。对这种违约状态下因发生不可归责事由导致损害发生的复杂案型，有人持有一种笼统的观点，认为在一方违约的情况下，应由有过错的违约方承担风险责任。这实际上是非此即彼的僵化认识。从世界立法模式上考察，是区分不同的违约形态的，即对某些违约行为而言，违约可以阻碍风险的移转，此时由违约方承

19、担风险；而对另外一些违约行为而言，违约并不阻碍风险的移转，此时守约方仍可能承担风险。如国际货物销售公约第69条第1款后段规定：“如果买方不在适当时间内这样做，则从货物交给他处置但他不收取货物从而违反合同时起，风险移转到买方承担。”依此规定，违约方应承担风险，即违约阻止风险的移转。而该法第70条规定：“如果卖方已根本违反合同，第67条、68条和第69条的规定，不损害买方因此种违反合同而可以采取的各种补救办法。”即使卖方根本违约，虽然买方仍然享有各种救济权利，但标的物的风险也能够依第67-69条移转的规定移转风险，这就出现违约责任与风险负担分别由双方承担的现象。,我国合同法对不同的违约 形态下发生

20、的风险负担问题：（1）迟延履行下的风险负担 履行迟延分为给付迟延和受领迟延，顺便指出，按照通说，受领既是债权人的权利，也是其义务，没有正当理由应及时受领。我国合同法第143条规定：“因买受人的原因致使标的物不能按照约定的期限交付的,买受人应当自违反约定之日起承担标的物毁损、灭失的风险。”也就是说这种情况下即使没有交付，买受人也应承担其受领迟延期间标的物毁损灭失的风险。但对于对于出卖人给付迟延期间的风险负担问题，我国现行法律尚无规定，但合同法既然规定了风险自交付时起转移，出卖人在履行交付前，风险当然由其承担。（2）不完全履行与风险负担 不完全履行包括量的不完全履行与质的不完全履行。首先讨论最为典

21、型的不完全履行，即质的不完全履行（瑕疵给付）之际的风险负担问题。,对出卖人的瑕疵给付时的风险负担问题，我国 合同法第148条规定：“因标的物质量不符合质 量要求，致使不能实现合同目的的，买受人可以拒绝 接受标的物或者解除合同。买受人拒绝接受标的物或者解除合同的，标的物毁损、灭失的风险由出卖人承担。”据此，当出卖人交货质量不符合约定导致合同目的不能实现时，买方拒收或解除合同的，标的物毁损灭失的风险由出卖人承担。具体理解本条规定之时仍应注意以下问题：第一，当买受人明知货物有瑕疵并已经接受货物的，或者买受人未按照合同法158条的规定履行验货义务的，风险转移不受影响。这主要是考虑到买方在可以拒收的情况

22、下予以接受，视为买方（明示或默示的）同意出卖人按照标的物的现状作出履行，因此买方应当承担风险,不过买方可以行使的减价请求权等救济权利不受影响（参见合同法149条）。第二，买受人已经接受货物，但不知货物有瑕疵并在合同法158条规定的期限内发现的，可以按照148条的规定行使合同解除权，风险应自解除通知到达出卖人时重新转移至出卖人。第三，如果标的物在买受人行使解除权之前就灭失，风险应由谁承担？合同法没有明文规定。首先依据我国合同法第94条第4项以及第148条的规定，买受人的解除权并不因此灭失，买受人仍可解除合同。,我国合同法第97条规定：“合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情 况

23、和合同性质，当事人可以请求恢复原状、采取其 他补救措施，并有权要求赔偿损失。”此条并未规定标的物毁损灭失时解除权人不承担责任，因此有学者认为在标的物毁损灭失使得解除权人无法返还原物时解除权人仍应承担返还价款的责任。这是不妥当的。因为97条的规定是关于合同解除后果的总则性规定，但合同法总则并没有规定风险负担制度，而买卖合同却有相关制度，因此从体系解释角度，合同法分则的解除制度必须与风险负担结合起来理解，具体来说就是：合同解除原则上具有溯及既往的效力，而148条规定买受人解除合同可以产生风险再次转移的效力，因此买受人的解除权一旦行使，其已经负担的风险可溯及既往地被消灭，换言之，此时风险仍由出卖人负担。德国民法典346条也作了类似的规定。,关于量的不完全履行的风险负担，应视标的是否可分而定，如果标的可分且部分履行对债权人有益的，已交付部分的风险仍可按照合同法133条的规定转移；如果标的不可分或虽标的可分但部分履行对债权人无益的（合同目的无法实现），对于这种情况下的风险负担合同法没有明文规定，有的学者其风险负担可以类推瑕疵履行的原则处理。,