格式黄金投资基本知识.ppt

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1、黄金投资基本知识（GOLD）,【黄金名称起源及概述】,黄金（Gold)黄金的标识为Au。国际黄金的价格单位为美元/盎司，我国黄金的价格单位为元/克。黄金(Gold)是一种软的，黄色的，抗腐蚀的贵金属.。黄金有价，且价值含量比较高。要参与未来黄金投资，在黄金市场中获得投资增值、保值的机会，就必须对黄金属性、特点及其在货币金融中的作用有所了解。金是金属王国中最珍贵的，也是最罕有的一种。金的质地纯净，拥有娇人的特性，是最受人们欢迎的金属。地质学家的分析报告指出，除了在 1802年才发现的钽(TANTALUM)之外，金是世上最罕有的金属，这更证明金的罕有性。,【黄金的价值与地位】,首先，黄金是一种资产

2、。黄金史学家格林就指出：“古埃及和古罗马的文明是由黄金培植起来的。”掠取占有更多的黄金是古埃及、古罗马统治者黩武的动力。其次，黄金是一种货币。马克思说过：“货币天然是金银，金银天然不是货币。”第三，黄金也是一种商品。当前黄金商品用途主要是首饰业、电子工业、牙医、金章及其他工业用金。应该承认，目前黄金的商品用途仍是十分狭小的，这也是黄金长期作为货币金属而受到国家严格控制的结果。今后随着国际金融体制改革的推进；金融黄金的商品属性的回归趋势加强，黄金商品需求的拓展对黄金业的发展将具有更为重要的意义。,【黄金的成色】,1.用“K金”表示黄金的纯度 在理论上我们把含量100%的金称为24K；所以计算方法

3、为100/24（括号内为国家标准）：国家标准GB11887-89规定，每k（英文carat、德文karat的缩写，常写作k）含金量为4.166666%，9k=100/24*9=37.5%（375）14k=100/24*14=58.333%（585）为方便标识,把它定在58.5%18k=100/24*18=75%（750）22k=100/24*22=91.666666%（916）为方便标识,把它定在91.6%在理论上100%的金才能称为24K金,但在现实中不可能有100%的黄金,所以我国规定:含量达到99.6%以上(含99.6%)的黄金才能称为24K金。,2.用文字表达黄金的纯,有的金首饰上打有

4、文字标记，其规定为：足金含金量不小于99.00%，千足金含金量大于99.90%，万足金含金量大于99.95%-99.99%。我国对黄金制品印记和标识牌有规定，一般要求有生产企业代号、材料名称、含量印记等，无印记为不合格产品。国际上也是如此。但对于一些特别细小的制品也允许不打标记。,目前世界黄金分布比例,储备黄金的目的,各国要储备黄金是由其黄金货币商品属性决定的。黄金是最可靠的保值手段，本身具有价值，故购买力相对稳定，在通货膨胀的环境下，金价同步上涨。另一方面，在通货紧缩时，金价不会下跌，因为历史上每逢政治和金融局势的动荡就出现抢购黄金的浪潮。,黄金投资与其他投资的比较,期货,投机性太强，风险太

5、高，有固定的交割时间，自然人不可提取实物。黄金投资交易也具有相同的投机性，双向赢利，风险较小，易操作，没有交割时间，可以提取实物,股票,波段行情的期待，挣钱看机遇，是T+1全额交易，易受国家政策影响和财团炒作，多数股民面临长期套牢的风险，股票品种多板块多，从众多股票中选择需要花费时间多。黄金投资交易是T+0交易，即当天可多次买卖。双向买卖，涨跌都有机会盈利。以国际金价格为基础，不受某国家政策影响个谋财团炒作影响。,散户心理图,基金,收益相约未来，依靠基金财团的操作才能分取微薄利润，见效时间长，赔赚细账不明朗。65%的资金用于股市，能否赢利要看股市牛熊。黄金投资依靠自己直接操作，风险小、增值、保

6、值空间高，见效快,债券,诸多条件制约的收益，成本高、收益稍低、时间太长，与CPI的增加不成正比。黄金投资增值、保值性好，保证金交易，以小博大。,纸黄金,赢利与风险共存，全额交易，单向交易，交易费用较大，依托银行为信用基础，但无法提取实物。现货黄金交易，保证金交易，资金利用率高，双向交易，费用较低，可提取黄金实物。,外汇,风险与机遇同在，价格点差较大，资金流向风险较大，条件复杂变化快，需关注的国际事件较多，不易掌握。黄金投资资金流向安全，价格公开透明，易掌控。,保险,寄存承诺的憧憬，依靠别人的信用，收益率较低，自己不能随意抽取，但很稳定。黄金投资自主操控，资金出入方便。,房产,投资数额巨大，泡沫

7、机会，政策风险极高，流动性差，周期长。黄金有金融属性，流动性强，易变现。,收藏,完全是行家的游戏，鉴定需要专业的知识和从业经验。黄金投资，交易方便，交易规则通俗易懂。,黄金投资种类,一、上海黄金交易所 黄金延期交易二、天津贵金属交易所 天通金交易三、国际现货黄金保证金交易四、黄金饰品及摆件收藏五、纸黄金、黄金宝、等金融衍生品。,黄金现货（国际金）,香港金银业贸易场,香港金银业贸易场(The Chinese Gold and Silver Exchange Society)是香港金与银等贵金属的交易场所。香港金银业贸易场的交易大堂设于香港上环孖沙街12-18号金银商业大厦三楼。贸易场目前有会员1

8、71家，可以独资、合伙或有限公司形式经营，当中30家为金集团成员。交易方式维持传统，以Open Outcry型式，由行员或出市代表于交易大堂内以粤语公开叫价，辅以手号进行买卖。交易时间为一周六天，星期一至五分为早、午市，时间为上午9：00至中午12：30；午市则为下午2：30至5：00；星期六则只有早市，时间为上午9：30至中午12：00。,香港金银业贸易场(行员制),A类会员,C类会员,B类会员,香港金银业贸易场介绍,巿场交易（99金、公斤条及伦敦金银）,巿场交易（99金、公斤条）,巿场交易（伦敦金银）,黄金现货投资示例,举例说明：如果目前金价为1400美元/盎司，那么您交易一手，等于购买1

9、00盎司的黄金，需要140000美元；但是现在你只需缴纳1000美金的保证金，您就可以取得这100盎司黄金的货权进行交易。假如您在1400美元/盎司买入一手黄金，如果金价上涨至1410美元/盎司，那么中间有10美元的差价，您做的是1手也就是100盎司，您获得的利润就是（1410-1400）*100=1000美元 除去你要缴纳的1盎司1美元的手续费，您获得的净利润也就是1000-1*100=900美元。,如何开始炒黄金(开户),上海黄金交易所,上海黄金（AU T+D),上海黄金交易所,上海黄金交易所是经国务院批准，由中国人民银行组建，在国家工商行政管理局登记注册的,不以营利为目的，实行自律性管理

10、的法人。遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金、白银、铂等贵金属交易。,上海黄金交易所,中国人民银行,国务院,国家工商行政管理局,上海黄金交易所(会员制),金融类会员,自营类会员,综合类会员,上交所介绍,金融类会员可以进行代理和自营业务及中国人民银行批准的其他业务金融类20家,综合类会员可以进行代理和自营业务.综合类119家,自营类会员只能进行自营业务.自营类10家,如何开始炒黄金(开户),上海黄金交易所品种 以及交易规则,上海黄金交易所的交易品种有：现货黄金、现货白银、现货铂金三个品种。交易形式分为：全额资金的现货交易和13%保证金的延期交收。,上海黄金现货,注：以上品种自然人、法人可

11、以提现货，同时可以投机赚取差价,上海黄金交易所白银、铂金现货,注：以上两个品种自然人、法人一旦成交必须提现货,上海黄金交易所黄金延期品种,注：延期品种的交收及中立仓申请仅限法人客户。自然人只能投机交易。涨跌停板7%,影响黄金价格因素,黄金价格的变动，绝大部分原因是受到黄金本身供求关系的影响。因此，作为一个具有自己投资原则的投资者，就应该尽可能的了解任何影响黄金供给的因素，从而进一步明了场内其他投资者的动态，对黄金价格的走势进行预测，以达到合理进行投资的目的。其主要的因素包括以下几个方面：,美元走势战乱及政局动荡时期世界金融危机通货膨胀石油价格本地利率经济状况黄金自身的供需关系,(1)美元走势,

12、美元虽然没有黄金那样的稳定，但是它比黄金的流动性要好得多。因此，美元被认为是第一类的钱，黄金是第二类。当国际政局紧张不明朗时，人们都会因预期金价会上涨而购入黄金。但是最多的人保留在自己手中的货币其实时美元。假如国家在战乱时期需要从它国购买武器或者其它用品，也会沽空手中的黄金，来换取美元。因此，在政局不稳定时期美元未必会升，还要看美元的走势。简单的说，美元强黄金就弱；黄金强美元就弱。通常投资人士才储蓄保本时，取黄金就会舍美元，取美元就会舍黄金。黄金虽然本身不是法定货币，但始终有其价值，不会贬值成废铁。若美元走势强劲，投资美元升值机会大，人们自然会追逐美元。相反，当美元在外汇市场上越弱时，黄金价格

13、就会越强。,(2)战乱及政局震荡时期,战争和政局震荡时期，经济的发展会收到很大的限制。任何当地的货币，都可能会由于通货膨胀而贬值。这时，黄金的重要性就淋漓尽致的发挥出来了。由于黄金具有公认的特性，为国际公认的交易媒介，在这种时刻，人们都会把目标投向黄金。对黄金的抢购，也必然会造成金价的上升。但是也有其他的因素共同的制约。比如，在89至92年间，世界上出现了许多的政治动荡和零星战乱，但金价却没有因此而上升。原因就是当时人人持有美金，舍弃黄金。故投资者不可机械的套用战乱因素来预测金价，还要考虑美元等其它因素。,(3)世界金融危机,如出现了世界级银行的倒闭，金价会有什么反应呢？其实，这种情况的出现就

14、是因为危机的出现。人们自然都会保留金钱在自己的手上，银行会出现大量的挤兑或破产倒闭。情况就像前不久的阿根廷经济危机一样，全国的人民都要从银行兑换美元，而国家为了保留最后的投资机会，禁止了美元的兑换，从而发生了不断的骚乱，全国陷入了恐慌之中。当美国等西方大国的金融体系出现了不稳定的现象时，世界资金便会投向黄金，黄金需求增加，金价即会上涨。黄金在这时就发挥了资金避难所的功能。唯有在金融体系稳定的情况下，投资人士对黄金的信心就会大打折扣，将黄金沽出造成金价下跌。,(4)通货膨胀,我们知道，一个国家货币的购买能力，是基于物价指数而决定的。当一国的物价稳定时，其货币的购买能力就越稳定。相反，通货率越高，

15、货币的购买力就越弱，这种货币就愈缺乏吸引力。如果美国和世界主要地区的物价指数保持平稳，持有现金也不会贬值，又有利息收入，必然成为投资者的首选。相反，如果通涨剧烈，持有现金根本没有保障，收取利息也赶不上物价的暴升。人们就会采购黄金，因为此时黄金的理论价格会随通涨而上升。西方主要国家的通涨越高，以黄金作保值的要求也就越大，世界金价亦会越高。其中，美国的通涨率最容易左右黄金的变动。而一些较小国家，如智力、乌拉圭等，每年的通涨最高能达到400倍，却对金价毫无影响。,(5)石油价格,黄金本身是通涨之下的保值品，与美国通涨形影不离。石油价格上涨意味着通涨会随之而来，金价也会随之上涨。,(6)本地利率,投资

16、黄金不会获得利息，其投资的获利全凭价格上升。在利率偏低时，衡量之下，投资黄金会有一定的益处；但是利率升高时，收取利息会更加吸引人，无利息黄金的投资价值就会下降，既然黄金投资的机会成本较大，那就不如放在银行收取利息更加稳定可靠。特别是美国的利息升高时，美元会被大量的吸纳，金价势必受挫。利率与黄金有着密切的联系，如果本国利息较高，就要考虑一下丧失利息收入去买黄金是否值得。,(7)经济状况,经济欣欣向荣，人们生活无忧，自然会增强人们投资的欲望，民间购买黄金进行保值或装饰的能力会大为增加，金价也会得到一定的支持。相反之下，民不聊生，经济萧条时期，人们连吃饭穿衣的基本保障都不能满足，又哪里会有对黄金投资

17、的兴致呢？金价必然会下跌。经济状况也是构成黄金价格波动的一个因素。,(8)黄金供需关系,金价是基于供求关系的基础之上的。如果黄金的产量大幅增加，金价会受到影响而回落。但如果出现矿工长时间的罢工等原因使产量停止增加，金价就会在求过于供的情况下升值。此外，新采金技术的应用、新矿的发现，均令黄金的供给增加，表现在价格上当然会令金价下跌。一个地方也可能出现投资黄金的风习，例如在日本出现的黄金投资热潮，需大为增加，同时也导致了价格的节节攀升。对于黄金走势的基本分析有许多方面，当我们在利用这些因素是，就应当考虑到它们各自作用的强度到底有多大。找到每个因素的主次地位和影响时间段，来进行最佳的投资决策。,如何开始炒黄金(操作),安徽,联系电话：05513800362QQ：133055180,356087059手机：公司网址：业务网址：,谢谢光临！,THANKS!,