银行国际业务介绍.ppt

《银行国际业务介绍.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行国际业务介绍.ppt（36页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、国际业务介绍,国际贸易结算方式,简言之，托收是债权人委托银行向债务人代为收款的一种结算方式。托收业务属商业信用。,托收业务,信用证业务,汇款业务,信用证是一种有条件的银行付款承诺，是指一家银行（开证行）应进口商（申请人）的要求开给出口商（受益人）的，凭规定的单据支付一定金额的书面保证文件。,汇款是指银行接受客户的委托，通过其自身所建立的通汇网络，使用合适的支付凭证，将款项交付给收款人的一种结算方式。,目 录,进口业务,出口业务,福费廷,案例分析,进口业务,银行进口服务产品众多，经验丰富，进口融资保证客户按时履行对外支付，有效缓解支付压力。,进口信用证,进口服务,进口代收,进口服务,进口融资,进

2、口服务,进口融资,进口服务,提货担保,进口服务,提货担保,出口服务,出口信用证,银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。,出口服务,银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。,出口服务,银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。,出口托收,出口服务,银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。,出口融资,出口服务,银行以国际结算经验和熟知国内

3、市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。,出口服务,出口押汇办理原则,1、对限制他行议付信用证、转让信用证、或其他被银行认为不宜办理出口押汇业务的信用证，一般不得叙做出口押汇2、对开证行承兑信用证，一般应在收到开证行的承兑通知书后办理出口押汇 3、对开证行延期付款信用证，一般应在收到开证行延期付款到期确认书后办理出口押汇 4、信用证不能包含对我行收汇不利的软条款,出口服务,一、申请人必须是具有法人资格和进出口经营权的企业和单位，在我行开立本币或外币帐户，财务、经营状况正常，资信良好，与我行保持稳定的结算业务往来，收汇记录正常,出口押汇办理条件,二、出口商品

4、必须在申请人的主营范围之内，产品应适销对路，质量可靠，可随时变现，易长期保存，价格波动小,三、除部分满足同业授信管理要求的出口押汇业务外，申请人必须获得我行授予的出口押汇授信额度，并在额度内提出申请,出口服务,出口托收融资,出口服务,出口托收融资办理原则,1、原则上不采取信用方式放款,应落实足额担保。为加强风险控制，我行还可以要求出口商投保出口信用保险作为还款保证2、D/P托收方式下银行必须掌握货权才能叙做融资3、D/A托收方式下银行不掌握货权，应从严控制叙做融资,出口服务,出口托收融资办理条件,一、申请人必须是具有法人资格和进出口经营权的企业或单位，在我行开立本币或外币账户，财务、经营状况正

5、常，资信良好，与我行保持稳定的结算业务往来，出口托收收汇记录正常,二、申请融资的出口商品需是出口商经营范围内的产品，适销对路，质量可靠，原则上具有三次以上正常的收汇记录，出口商与进口商已建立长期稳定的供货关系，且该进口商在以往的托收业务中付款记录良好,三、申请人必须获得我行授予的出口托收融资授信额度，并在额度内提出申请,福费廷业务,什么是福费廷业务？,福费廷业务有哪些特点？,福费廷业务给客户带来哪些好处？,办理福费廷业务有哪些相关费用？,何时采用福费廷业务？,如何与我行开展福费廷业务合作？,福费廷业务操作流程,福费廷业务FAQ,什么是福费廷业务？,福费廷（FORFAITING）又称票据包买或买

6、断，是指一家银行或金融机构对经其他银行或金融机构承诺付款或担保付款的出口商的远期债权（远期/延期付款信用证、远期商业本票、远期银行本票、远期汇票）进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取得现款的一种出口融资方式。换言之，福费廷是指出口商将自己未来应收的远期票据转让给买断行，以换取现金。票据买断后，若发生票据到期而无法兑现，买断行无权向出口商追索。其实质是出口商将因远期收汇而可能发生的风险全部转嫁给买断行，同时获得买断行的即期付款。,福费廷业务有哪些特点？,是一种出口融资工具,合格的债务工具和担保-远期信用证项下的汇票-出口商出具并由进口商承兑的汇票-进口商出具给出口商的本票-保函或担保书项下的本

7、票或汇票-经第三方担保的本票或汇票（AVAL）,无追索权,与商业风险无关,债权转让行为,福费廷业务给客户带来哪些好处？,福费廷业务给客户带来哪些好处？,办理福费廷业务有哪些相关费用？,何时采用福费廷业务？,如果客户想通过福费廷业务来规避风险，我们建议客户在谈判阶段就向银行咨询，这样我们可以给客户提供一个初步的福费廷费报价使客户可以通过提高出口报价将福费廷费用转嫁给进口商。如等到信用证开出后或国外银行承兑书到后才做福费廷，若得到的贴现利息较原来估计的利率高，则会减少客户的利润。,客户向银行进行福费廷询价时，我们希望客户能提供以下资料：,信用证开证行或担保行,进口商名称及进口国家,货币、金额、期限

8、,货物名称,预计装船期及效期,票据类型（汇票、期票）,如何与我行开展福费廷业务合作？,具有合法的出口经营权；出口符合国家外贸政策法规，手续和批文齐全；所申请福费廷业务具有真实的贸易背景；与进口商未发生商业纠纷；以往无任何违反国家外汇管理政策法规的行为。,与银行开展福费廷业务合作前，客户需与银行签署福费廷业务主合同，明确双方的权利与业务。,福费廷业务合同签署完毕，如客户向银行申请叙做福费廷业务，仅需逐笔提交福费廷业务申请书，无需再另行签署合同。,银行受理客户的业务申请并审批同意后，客户需提交出口信用证及其项下全部修改、贸易合同副本、全套出口单据及签字、文件真实性的证明等文件。,福费廷业务操作流程

9、,出口商,签订商业合同,发货,进口商,申请开证,开证行,开立信用证,交单要求承兑,承兑通知,到期日付款,银行,通知信用证,交单议付,贴现付款,银行专业福费廷业务服务,福费廷业务FAQ,福费廷与出口押汇有何不同？,出口押汇是在出口商将信用证项下出口单据提交银行后，由议付行先付款给出口商，但这是保留追索权的。如果未来有任何纠纷或发生不付款情况，议付行会立即向出口商追索已付款项。福费廷则是在开证行承兑票据后由买断行付款给出口商，若票据到期后开证行不付款，买断行则无权向出口商追索，贸易欺诈除外。出口押汇需要占用客户或银行同业授信额度，而福费廷对出口商没有任何额度方面的限制。出口押汇需等到款项正式收妥后

10、，议付行才出具出口收汇核销专用联，出口商方可办理核销及退税手续。而福费廷在买断行进行贴现后，即可为出口商出具出口收汇核销专用联，供出口商提前办理出口核销及退税手续。,福费廷业务FAQ,为什么福费廷一定要等到开证行承兑后付款而不是一交单就付款？,因为在福费廷业务中，银行买断的是远期债权，但在开证行未承兑票据前，其债务关系并未成立，出口商也就无法将有效的债权转让给买断行。所以买断行只有在票据获得开证行承兑后才可以付款给出口商，而不是一交单就付款。,什么是票面担保？,票面担保是指银行在汇票或本票上作出的为进口商无条件付款的承诺。,案例分析,某纺织企业是省级重点进出口企业，主要业务之一是从国外进口面料

11、在国内销售，从进口到国内销售款回笼一般需3个月,市场销售情况较好。该企业进口业务的结算方式大多采用即期信用证。目前企业进口一批面料，已接到开证行通知国外寄来一套L/C下单据，金额为10万美元，而企业出现资金周转困难，希望货款回笼后再支付货款，请问应选择什么贸易融资方式?,进口信用证押汇银行在审核该客户授信额度、落实授信条件后,同意为其办理进口信用证押汇融资金额为：10万美元融资期限为：3个月押汇利率：银行报价LIBOR80点，假定目前美元三个月LIBOR为4.2%，则押汇利率为5%到期企业应偿还银行本息为USD101，250.00,案例分析,某显示器有限公司是大型生产型三资企业，从欧美进口芯片

12、和元器件后组装并在国内销售，从进口到国内销售款回笼一般需3个月,市场销售情况较好。该企业进口业务的结算方式大多采用代收D/P付款方式，为使资金运用更加灵活，企业向银行申请短期资金融通。目前企业收到代收行通知国外寄来一套D/P托收单据，进口合同项下发票金额为10万美元，应选择什么贸易融资方式?,进口代收融资银行在审核该客户授信额度、落实授信条件后,同意为其办理进口代收融资融资金额为：75%发票金额，即7.5万美元融资期限为：3个月融资利率：5%（假定目前美元三个月LIBOR为4.2%，利率LIBOR+80点）到期客户应偿还银行本息为USD75937.50,案例分析,某印染有限公司是一家从事纺织品

13、面料出口的三资企业，该单位因近期接单较多，出口量随之增加，资金周转较为紧张，故需银行提供短期资金融通。目前企业收到一张台湾来证，60 DAYS SIGHT议付信用证，金额为10万美元，信用证效期为2004年11月1日。现企业在备货、备料、生产时出现资金周转困难，应选择什么贸易融资方式?,打包贷款银行在审核该客户授信额度、落实授信条件后,同意为其办理打包贷款贷款金额为：80%信用证金额，即8万美元贷款期限为：信用证效期2004年11月1日+15天+远期60天，即2005年1月16日,案例分析,某印染有限公司是一家多年从事纺织品面料出口的三资企业，产品大多出口至台湾、香港、东南亚地区，其出口业务的

14、结算方式大多采用60 DAYS SIGHT L/C，即见票后60天议付信用证。该单位因近期接单较多，出口量随之增加，资金周转较为紧张。现企业收到香港开来的信用证，企业备货出运后，向银行交单议付，金额为10万美元，并提出融资要求，应选择什么贸易融资方式?,出口信用证押汇银行在审核该客户授信额度、落实授信条件后,同意为其办理出口信用证押汇融资金额为：10万美元融资期限为：70天,案例分析,某外贸有限公司注册资金1000万元，是一家多年从事电子（电子开关、电子电表等系列产品）、机械、纺织等产品的外贸企业，拥有专门的出口生产基地，在全球有5个分支机构。产品大多销往欧美国家，其出口业务的结算方式大多采用托收D/P（付款交单）。该企业与银行保持稳定的结算业务往来，现该企业向银行提交托收项下的全套单据（包括全套正本海运提单），发票金额10万美元，并向银行提出融资要求。此时应选择何种贸易结算融资产品？,出口托收融资银行在审核该客户授信额度、落实授信条件、确定掌握货权后,同意为其办理出口托收融资融资金额为：80%发票金额，即8万美元融资期限为：40天,银行愿与客户携手并进，共创未来！谢 谢！,