金融租赁公司.ppt

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1、金融租赁公司,Contents,金融租赁公司定义,金融租赁公司 专门经营租赁业务的公司，是租赁设备的物主，通过提供租赁设备而定期向承租人收取租金。,金融租赁公司业务范围,经中国银行业监督管理委员会批准，金融租赁公司可经营下列部分或全部本外币业务：（一）融资租赁业务；（二）吸收股东1年期（含）以上定期存款；（三）接受承租人的租赁保证金；（四）向商业银行转让应收租赁款；（五）经批准发行金融债券；,金融租赁公司业务范围,（六）同业拆借；（七）向金融机构借款；（八）境外外汇借款；（九）租赁物品残值变卖及处理业务；（十）经济咨询；（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。,金融租赁公司主营业务,直

2、租,转租赁,回租,融资租赁业务,融资租赁业务,金融租赁公司主营业务,直租 指金融租赁公司以收取租金为条件按照用户企业确认的具体要求、向该用户企业指定的出卖人购买固定资产并出租给该用户企业使用的业务。直租分直接购买式金融租赁公司和委托购买式两类。,金融租赁公司主营业务,回租 指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。在回租中，金融租赁公司以买受人的身份同作为出卖人的用户企业订立以用户企业的自有固定资产为标的物的买卖合同或所有权转让协议。同时，金融租赁公司又以出租人的身份同作为承租人的该用户企业订立融资租赁合同。,金融租赁公司主营业务,转租赁 指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务。在转租赁中，

3、上一层次的融资租赁合同的承租人同时是下一层次的融资租赁合同的出租人，在整个交易中称转租人。第一层次的融资租赁合同的出租人称第一出租人，末一层次的融资租赁合同的承租人称最终承租人。各个层次的融资租赁合同的租赁物和租赁期限必须完全一致。在转租赁中，租赁物由第一出租人按照最终承租人的具体要求、向最终承租人指定的出卖人购买。购买方式同直租一样，既可以是直接购买，也可以是委托购买。金融租赁公司可以是转租赁中的第一出租人。这时，作为转租人的法人机构无须具备经营融资租赁的资质。金融租赁公司也可以是转租赁中的转租人。这时，如果第一出租人是境内法人机构，则后者必须具备经营融资租赁的资质。在上一层次的融资租赁合同

4、中必须约定，承租人有以出租人的身份向下一层次的融资租赁合同的承租人转让自己对租赁物的占有、使用和收益权的权利。,金融租赁公司主营业务,回转租 是回租和转租赁的结合，即金融租赁公司购买了用户企业自有的固定资产后不是直接出租给该用户企业，而是通过融资租赁合同出租给另一企业法人，由后者通过同该用户企业之间的融资租赁合同将该固定资产作为租赁物出租给该用户企业使用。,金融租赁公司业务过程,租赁公司根据企业的要求，筹措资金，提供以“融物”代替“融资”的设备租赁。在租期内，作为承租人的企业只有使用租赁物件的权利，没有所有权，并要按租赁合同规定，定期向租赁公司交付租金。租期届满时，承租人向租赁公司交付少量的租

5、赁物件的名义贷价，双方即可办理租赁物件的产权转移手续。,金融租赁公司模式,金融租赁公司分类,我国的租赁公司分为两类：一：商务部批准设立的租赁公司，这类租赁公司多以经营性租赁业务为主，近几年开始办理融资租赁；二：银监会批准设立的金融租赁公司，是专业化的金融机构，全国有17家。除这17家专业的金融租赁公司外，还包括远东国际租赁有限公司、中联融资租赁公司等140多家融资租赁机构。目前国内各类融资租赁机构已超过160家。,金融租赁公司发展历程,我国的融资租赁业起源于1981年4月，最早的租赁公司以中外合资企业的形式出现，其原始动机是引进外资。自1981年7月成立的首家由中资组成的非银行金融机构“中国租

6、赁有限公司”到1997年经原中国人民银行批准的金融租赁公司共16家。,金融租赁公司发展历程,1997年后，由于分业经营的需要，银行退出租赁业.海南国际租赁有限公司、广东国际租赁有限公司、武汉国际租赁公司和中国华阳金融租赁有限公司(2000年关闭)先后退出市场。2007年由于银监会政策放开，银行重新回到租赁业,为金融租赁业带来颠覆性变化.,金融租赁公司发展历程,金融租赁公司发展现状,融资租赁是不同资本市场之间进行资源传导和资本形态转化的有效机制。由于融资租赁具有其他筹资方式所不可比拟的优点，所以国际上已普遍使用之，其发展速度也首屈一指。,金融租赁公司发展现状,八十年代初，作为改革开放的产物被引进

7、中国，在近20年来中国租赁业有了长足的发展，但因各种原因，金融租赁公司普遍存在着经营范围较为混乱、在高风险领域投资规模过多过大又疏于风险控制与资产管理，加之中国市场经济体制的不健全，租赁业发展的四大支柱（法律、监督、会计准则和税收）不配套，导致了一些金融租赁公司面临着资产质量恶化，出现严重的支付困难、正常的业务经营已难以为继的状况。,金融租赁公司发展现状,金融租赁公司发展现状,经过近几年的发展，国内金融租赁公司的资产规模和业务领域逐步扩大，经营管理和风险控制能力也得到较大提升，金融租赁公司的经营特色越来越鲜明，专业化程度在不断提高。资产规模快速增长，经营实力和盈利水平有了较大提升。截至2011

8、年3月末，17家金融租赁公司的资产总额达到3640亿元，实现营业收入33.45亿元，净利润13.24亿元，分别比2007年同期增长了25倍、27倍和39倍；资产利润率、资本利润率分别达到1.56%、10.07%，比年初分别提高0.06个、1.49个百分点。,金融租赁公司10强企业排行榜,金融租赁公司国银金融租赁公司,国银金融租赁有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准，由国家开发银行对原深圳金融租赁有限公司进行股权重组并增资后变更设立的非银行金融机构，注册资本为80亿元人民币，是国内注册资本和资产规模最大的金融租赁公司以及深圳市注册资本第二大的金融企业法人。,金融租赁公司国银金融租赁公司,公司

9、于2000年开始涉足飞机租赁业务，成为第一家开展飞机租赁的本土租赁公司。为国内最早开展航空租赁业务的公司，经过近十年的开拓与创新，在飞机融资租赁、经营租赁、收购带租约的飞机资产、航材及机场设备租赁等航空租赁业务方面积累了丰富的经验，打破了外国租赁公司长期以来对中国航空租赁市场的垄断，树立了自己的航空租赁品牌。,金融租赁公司国银金融租赁公司,国银金融租赁公司的航空租赁十分具有特色。,金融租赁公司国银金融租赁公司,与近30家境内外航空公司及波音、空客等航空制造企业建立了战略和业务合作关系；在国内航空租赁市场的占有率位居第三（仅次于世界著名飞机租赁公司ILFC和GECAS）。目前飞机租赁资产余额达2

10、17亿元，占国内金融租赁公司飞机租赁资产总额的56.9%。2009年，被国际行业权威杂志Airfinance评为2009年度全球最佳交易奖。2010年11月，国银租赁与中国商用飞机有限责任公司签订了C919客机启动用户协议，确认订购15架C919飞机，成为国内首家订购的金融租赁公司。,金融租赁公司国银金融租赁公司,金融租赁公司远东国际租赁,远东国际租赁有限公司（简称“远东租赁”）于1991年成立于“一朝发祥地，两代帝王城”的沈阳，系中外合资的专门从事融资租赁业务的专业公司。在经历了十年发展之后，由浑河北岸的沈阳南迁至浦江之畔的上海，公司从此掀开了新的篇章。,金融租赁公司远东国际租赁,远东租赁依

11、托母公司卓越的国际信誉，雄厚的企业实力和全球性的信息网络,并充分利用上海作为中国经济、金融、贸易、航运、信息中心的强大地缘优势及面向全国的辐射能力，创造性地将产业资本、贸易资本和金融资本等融为一体，形成了具有自身特色的以资源组织能力和资源增值能力相互匹配、协调发展为特征的企业运作优势。,金融租赁公司远东国际租赁,融资租赁业龙头是远东国际租赁，主要是它的医疗设备租赁。,金融租赁公司远东国际租赁,设备购置融资针对医院购置单体价值较高的中高端工业设备所需资金的问题，远东医疗通过融资方案，帮助医院实现关键设备的引进和扩产，并且避免短期流动贷款用于设备长期投入的财务风险。流动资金融资远东医疗通过融资租赁

12、，满足医院短期资金需求，包括应收账款流动资金占用、设备购置资金等。该产品灵活便捷，医院可根据经营需求灵活循环使用，及时补充流动资金。,金融租赁公司远东国际租赁,短期周转资金融资远东医疗针对医院银行倒贷等所需资金提供融资方案，满足医院短期资金的需要，帮助医院缓解倒贷压力和提高资金利用效率，有效解决医院资金管理的时点困难。基础建设融资远东医疗针对医院基建所需资金提供融资方案，满足医院基建配套设备、土建资金、工程尾款的需要，帮助医院盘活定资产，扩充资金的充裕性，有效缓解其资金压力。,金融租赁公司发展前景,随着中国市场经济体制的不断完善，中国资本市场的进一步发育完善，法律、监督、会计准则和税收环境对租

13、赁业的支持力度越来越大。根据十届全国人大常委会立法规划要求，十届全国人大财经委员会组织商务部、中国银监会等部门在充分调查研究、广泛听取各方意见，结合国情借鉴国外经验的基础上，数易其稿，形成了中华人民共和国融资租赁法（草案）。,金融租赁公司发展前景,融资租赁立法将推进融资租赁业市场化进程，盘活固定资产、优化资源配置，满足企业技术改造的要求，提高企业技术水平，促进中小企业发展，引导消费，增加行业等方面发挥积极作用。融资租赁的立法将促进融资租赁业的快速发展，在加快折旧、呆帐准备，流转税缴纳、关税缴纳、外汇结算资金来源等方面给予了重大政策扶持，宏观政治环境十分有利于中国租赁业的发展。,金融租赁公司发展

14、前景,经过近几年的发展，国内金融租赁公司的资产规模和业务领域逐步扩大，经营管理和风险控制能力得到较大提升，经营特色越来越鲜明，专业化程度不断提高，在飞机、船舶、工程机械等传统目标行业发展较快，逐步形成了一定的业务基础和核心竞争力。金融租赁具有较高的技术含量和附加值，可以依托我国制造业和金融资本实力的优势带动其他金融业务走出国门；有助于人民币国际化。金融租赁是融资加融物，在货款和租金上使用人民币结算具有天然条件，还可在租赁项目融资、租赁物投资、资产证券化等领域，推动跨境人民币交易，并可在人民币离岸市场上发挥蓄水池作用。,金融租赁公司发展前景,金融租赁在发达国家经济中发挥着重要作用。据统计10家美

15、国公司中有8家是通过租赁取得部分或者全部所需设备，租赁成交额也逐年上升，租赁对象无所不包，有飞机、轮船、汽车等现代交通工具，有信息处理设备、现代医疗设备、电信电话设备、办公设备等，还包括铁路、建筑机械、农业机械甚至灌溉系统等。1992年租赁在美国全部设备投资中的比例达到32%，到现在美国80%以上的设备采用租赁的方式取得。,金融租赁公司发展前景,未来的几十年是中国经济发展上台阶的时期，国家将继续对能源交通和基础设施大力投资，中国企业经过几十年市场化运作和积累后急需产业更新和技术改造，这些都会带来大量的成套设备，交通工具，专用机械的需求，而发达国家的成功经验已经证明了租赁是解决这些需求的最有效途径。今后市场的巨大需求是租赁业务发展的最好时机。,Thank You!,