简体金融证照大探索.ppt

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1、1,金融證照大探索,財團法人台灣金融研訓院金融測驗中心林仲威2007.11.05.,2,大 綱,二、金融證照與就業之關係,四、建議報考之金融證照,三、金融證照種類之簡介,五、如何著手準備證照測驗,六、其他建議與分享,一、金融環境簡介,3,金融環境簡介(1)金控公司已成為金融業的發展趨勢,保險,銀行,證券期貨,投信投顧,信託,票券,金控公司,4,金融環境簡介(2),金控公司強調一次購足（One-Stop Shopping）的服務訴求，業務範圍涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託、票券以及投信投顧等等。購買金融商品的通路不再唯一。銀行業、證券業財富管理辦法相繼出爐。推出金融相關測驗證照模組化方案。,

2、5,金融機構合併文化改變融合客戶導向組織架構與管理功能強化跨業整合資訊科技之提升,金融環境改變-金控時代的來臨組織改造與跨業管理,6,網路交易成長與安全營業區域與據點調整銀行、證券、保險產品整合全方位理財服務人力組合調整訓練,金融環境改變-金控時代的來臨通路管道與產品整合,7,效率與安全兼顧客戶價值分析風險管理機制倫理與專業規範法令遵循,金融環境改變-金控時代的來臨績效導向與風險管控,8,作業流程一元化與效率化交易系統階段整合成本利潤管控內控稽核建制服務廣度深度並重,金融環境改變-金控時代的來臨 作業流程與系統整合,9,工作職場轉型,以前採學徒制，learning by making mist

3、akes，無業務參考書可讀job rotation，培養全能型人員工作穩定,目前多種證照與終身學習專業分工趨細，轉換跑道不易，行銷是工作的大部份終身雇用制度漸成神話,10,高學歷低就業業務員碩士級助理員或雇員大學畢業平均年齡降低，年輕化已成趨勢人員流動率高，換工作已成常態金融產業顧問型人才搶手,銀行人力結構改變,11,金融證照與就業關係(1),金融證照就業保證金融證照高薪保障金融證照職業道德多一張證照多一重保障,12,金融證照與就業關係(2),提供畢業生進入金融業的機會跨業行銷的必備條件客觀呈現從業人員的專業程度證照測驗強迫從業人員持續專業訓練,13,金融從業人員取得相關證照，除可提昇自身競爭

4、力，未來亦可至其他國家執業。,國際金融證照,國際金融證照,國內證照,屬專業能力檢定性質，目的在向雇主與客戶證明金融從業人員具備一定程度之專業技能。,法定證照,非法定證照,金融從業人員必須先具備相關證照，至相關公會登錄後即取得執業資格。,金融證照種類之簡介(1),14,金融證照種類之簡介(2)13項法定金融證照測驗,銀行業務類信託業業務人員銀行內控與內稽票券商業務人員保險業務類人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員,證券、期貨、投信投顧類證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員期貨商業務員期貨交易分析人員投信投顧業務員股務人員,年月日之後，加考金融常識與職業道德,15,金融證照

5、種類之簡介(3),法定金融證照測驗模組化,16,金融證照種類之簡介(4),法定金融證照測驗模組化,17,金融證照種類之簡介(5),銀行業務類債權委外催收測驗授信人員專業能力測驗外匯人員專業能力測驗理財規劃人員專業能力測驗金融人員風險管理專業能力測驗外匯交易專業能力測驗金融人員授信擔保品估價專業能力測驗,證券、期貨、投信投顧類債券人員資產證券化企業內部控制保險業務類人壽保險核保理賠人員財產保險核保理賠人員,非法定測驗之主要金融證照,18,主要辦理金融證照之機構及其網址,台灣金融研訓院()中華民國證券暨期貨市場發展基金會()財團法人保險事業發展中心()中華民國人壽保險商業同業公會(www.lia-

6、roc.org.tw)中華民國產物保險商業同業公會(www.nlia.org.tw),19,信託業業務人員信託專業測驗銀行內部控制基本測驗金融機構債權委外催收人員專業能力測驗授信人員專業能力測驗外匯人員專業能力測驗理財規劃人員專業能力測驗金融人員風險管理專業能力測驗外匯交易專業能力測驗金融人員授信擔保品估價專業能力測驗,台灣金融研訓院舉辦之專業測驗,20,1.測驗科目：(1)信託法規(2)信託實務2.測驗頻率：筆試每年3次 電腦應試每月均有辦理3.報考資格：高中或高職以上學歷4.報名費用：筆試650元；電腦應試1,150元自95年起合格標準改為兩科達140分，單科不得低於60分,信託業業務人員

7、信託專業測驗(民國90年開辦),21,1.測驗科目：(1)銀行內部控制法規(2)銀行內部控制制度2.測驗頻率：筆試每年辦理2次 電腦應試每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：筆試650元；電腦應試1,150元,銀行內部與內部稽核測驗(民國91年開辦),22,金融機構債權委外催收人員專業能力測驗(民國94年12月開辦),1.測驗科目：一科，考試時間90分鐘2.測驗頻率：僅辦理電腦應試、每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：800元,23,1.測驗科目：(1)授信法規、(2)授信實務2.測驗頻率：筆試每年舉辦12次 電腦應試初階授信每月均辦理3.報考資格：*初階授信：不限；*進階授信則需通

8、過初階或從事相關工作2年以上經驗者。4.報名費用：初階650元、進階1,150元,授信人員專業能力測驗(民國88年開辦),24,1.測驗科目：(1)進口外匯業務(2)出口外匯業務(3)國外匯兌業務2.測驗頻率：筆試每年舉辦2次 電腦應試每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：750元,初階外匯人員專業能力測驗(民國89年開辦),25,1.測驗科目：(1)理財工具(2)理財規劃實務2.測驗頻率：筆試每年2次 電腦應試每月均辦理3.報考資格：不限定報考資格4.報名費用：筆試650元；電腦應試 1,150元,理財規劃人員專業能力測驗(民國91年開辦),26,1.舉辦目的：配合新版巴塞爾協定(Bas

9、el II)相關規範之實施，並結合定期持續性訓練俾培養符合本國需求，進而接軌國際之金融風險管理人才。2.測驗頻率：每年1次3.報考資格：大專以上學歷4.分為兩節測驗，每節90分鐘，均為四選一單選題，其中30%之試題以英文命題,金融人員風險管理專業能力測驗(民國94年開辦；新種測驗),27,1.舉辦目的：推廣外匯市場相關知識，提升一般企業財務人員與投資大眾對外匯資金管理與交易之認知2.舉辦頻率：每年1次3.報考資格：不限4.測驗內容：分為兩節測驗，每節90分鐘，均為四選一單選題；其中3040%為概念題，6070%為計算題5.報名費用：950元,外匯交易專業能力測驗(民國95年2月開辦；新種測驗)

10、,28,金融人員授信擔保品估價專業能力測驗(民國95年3月開辦；新種測驗),1.舉辦目的：提昇金融從業人員授信擔保品估價能力，強化金融機構內部估價機制 2.舉辦頻率：每年1次3.報考資格：大專以上學歷4.測驗內容：分為兩節測驗，每節90分鐘，均為四選一單選題；5.報名費用：1,900元,29,1999年12月至2007年8月專業能力測驗(筆試)辦理情形,單位：人/次,30,證券、投信投顧類：證券商業務員資格測驗證券商高級業務員資格測驗證券投資分析人員資格測驗投信投顧業務員資格測驗,證券暨期貨市場發展基金會舉辦之專業測驗,31,1.測驗科目：證券法規概論與證券交易實務、證券投資概論與財務分析概要

11、2.測驗日期：每年3、6、9、12月第一個週日3.報考資格：高中或高職以上學歷4.報名費用：700元,證券商業務員資格測驗,32,1.測驗科目：證券法規與證券市場、投資學、財務分析2.測驗日期：每年3、6、9、12月第一個週日3.報考資格：通過業務員測驗或大學以上學歷4.報名費用：700元,證券商高級業務員資格測驗,33,1.測驗科目：證券法規、會計及財務分析、投資學、總體經濟及金融市場2.測驗日期：每年3、6、9、12月第一個週日3.報考資格：專科以且須具有相關工作經驗4.報名費用：1,250元,證券投資分析人員資格測驗,34,1.測驗科目：投信投顧相關法規、證券法規與證券市場、投資學與財務

12、分析2.測驗日期：每年3、6、9、12月3.報考資格：通過證券商高級業務員測驗或大專以上學歷或現職人員已辦理登記者4.報名費用：750元,投信、投顧業務員資格測驗,35,期貨類：期貨商業務員資格測驗期貨交易分析人員資格測驗其他類：股務人員專業能力測驗債券人員專業能力測驗,36,1.測驗科目：期貨交易法規、期貨交易理論與實務2.測驗日期：每年3、6、9、12月3.報考資格：高中或高職以上學歷4.報名費用：750元*證照有5年年限之規定！,期貨商業務員資格測驗,37,1.測驗科目：期貨法規與職業道德、衍生性商品之風險管理、期貨、選擇權與其他衍生性商品2.測驗日期：每年3、6、9、12月3.報考資格

13、：專科以上且須具有相關工作經驗4.報名費用：1,250元*證照有5年年限之規定！,期貨交易分析人員資格測驗,38,1.測驗科目：股務作業法規、股務作業實務2.測驗日期：每年二次3.報考資格：專科以上或取得相關證照4.報名費用：750元,股務人員專業能力測驗,39,1.測驗科目：債券市場理論與實務2.測驗日期：每年二次3.報考資格：大學以上或取得相關證照4.報名費用：750元,債券人員專業能力測驗,40,人身保險業務員資格測驗中華民國人壽保險商業同業公會主辦報考資格：年滿20歲，國中以上學歷須由任職公司代為報名，不受理個人報名財產保險業務員資格測驗 中華民國產物保險商業同業公會主辦報考資格：年滿

14、20歲，國中以上學歷投資型保險商品業務員資格測驗保險事業發展中心主辦報考資格：(1)已取得壽險/產險業務員資格；(2)取得15小時相關訓練資格,保險類相關測驗,41,建議報考之證照(1),社會新鮮人參加證照測驗前應先考量,42,建議報考之證照(2),債權委外催收測驗(僅有電腦測驗),43,建議報考之證照(3),具實務經驗再報考，可達事半功倍之效果,44,認證理財規劃顧問(CFP),風險管理師(FRM),特許財務分析師(CFA),目前較熱門的國際證照,以上證照均強調實務工作經驗,45,國際性金融證照金融風險管理師(FRM),主辦單位:美國全國風險管理學會,GARP1997年開辦，至2006年止持

15、有FRM證照者約10,685人；其中約有400人來自台灣主要科目分成四個部分，分別為數量及統計(10%)、資本市場風險衡量及管理(30%)，信用風險衡量及管理(30%)，及作業風險和法規道德等(30%),46,1991年開始舉辦以來，全球已經有超過60,000人有該證照CFP包含了投資、節稅、保險、個人理財、信託等綜合理財所需知識，強調4E(Education、Examination、Experience、Ethics)；共有六個單元，總訓練時數約240小時，惟每單元有不同之訓練或資格認定標準台灣主辦單位：社團法人臺灣理財顧問認證協會2004年9月首次在台舉辦，預定於每月3月及9月第四週各舉辦

16、乙次；試務代辦機構：台灣金融研訓院,國際性金融證照認證理財規劃顧問(CFP),47,國際性金融證照特許財務分析師（CFA）,由美國投資管理研究學會(簡稱CFAI)主辦，已超過40年CFA主要考試內容包含經濟學、數量分析、財務報表分析、公司財務、資產定價、投資組合管理及CFAI專業準則等等共分三級(L1L3)，於每年五月底，六月初同一天舉辦，自去年起L1於十二月加考一場，故最快約三年可取得CFA資格以美國為例，在資產管理界的價值不下於取得美國前十名MBA學位，故若英文程度不錯，建議於大三，大四即可開始準備L1之報名費，註冊費及相關費用合計近台幣40,000元,48,隨時注意相關法令修訂情形,依自

17、身需求選購測驗參考用書,自歷屆考古題瞭解測驗命題方向,透過網際網路蒐集證照測驗相關資料,如何著手準備證照測驗,運用所長，優先選擇進入門檻低之測驗,善用金融證照模組化方案,金融界明日之星,49,如何取得進入金融職場的第一張門票,一、先瞭解學校開了那些課程二、有那些課程與目前證照相關三、除目前必修課程外再選修有關課程四、依學校課程逐步參與金融證照考試,50,充實學生生涯以富邦為例：三好五證照在校要成績好、社團經驗要豐富、有相關打工經驗理財信託壽險產險投資型保單學習作 型人 增加語言、電腦科技能力培養興趣豐富人生投資自已，終身學習,如何面對未來職場競爭,51,BULATS電腦化職場英語檢定(由研訓院

18、與語言訓練測驗中心合辦),係國際標準化測驗(由劍橋大學英文考試院等四個單位共同研發)，測驗成績依據歐洲語言測驗者協會認定之語言能力分級標準(CEFR)訂定，得以通行國際間為行政院人事行政局採認為公務人員英語檢測升任檢測採計標準之一，通過者最少加2分目前採電腦應試，筆試將於7月舉辦測驗時間：75分鐘測驗題型：聽力、用法與閱讀,52,經驗分享考照建議,考照可能是MUST BE 也可能是PLUS 1.對求職者而言要先買票才能上車 2.對在職者而言對於加薪或升遷可能有助益學歷與證照僅為求取工作之基礎條件，想要在職場上過關斬將，實際的工作經驗和成果更為重要！視個人條件、能力、需要、興趣及未來職涯發展方向，規劃可行的考照計畫並確實執行；避免人家考我也跟著考，不知“為何而考”，結果勞心又傷財！,53,金融信用+資金+資訊+智慧,金融從業人員創造高附加價值知識工作者,結 語,54,報告完畢,敬請指教,