建设银行新入行员工培训国际业务.ppt

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1、国际业务介绍,国际业务部：侯伟荣 联系电话：2382 8089 139 0247 2869,主 要 内 容,一、什么是国际业务二、为什么要做国际业务三、国际业务的特点四、近年来我行国际业务发展情况五、战略规划目标六、分行国际业务营销管理架构七、产品简要介绍八、如何做好国际业务,什么是国际业务,企业角度：跨国/境经济活动（国际收支申报表）银行角度：为跨国/境经营企业提供的产品和服务、个人外汇业务,什么是国际业务,国际业务=国际业务客户+国际业务产品国际业务客户=外商投资企业+外贸进出口企业+走出去企业+各类服务提供商+个人国际业务产品=国际结算+进出口贸易融资+外汇存贷款+资金产品+外管政策,为

2、什么要做国际业务,2010年深圳市进出口总额3467.5亿美元，同比增长28.35%，占全国的11.66%；外贸出口总额2041.8亿美元，同比增长26.06%，占全国的12.93%，自1993年以来连续18年列国内大中城市之首。2011年1-6月，深圳市进出口总额2328.5亿美元，同比增长44.15%，占全国的13.66%。其中出口量1331.3亿美元，同比增长42.26%，占全国的15.22%；进口量997.2亿美元，同比增长46.74%。,为什么要做国际业务,2010年深圳市有进出口业务发生的企业20669户,为什么要做国际业务,2010年全国出口200强中深圳企业35家，占17.5%

3、，进口200强中深圳企业28家，占14.0%。从出口市场看，深圳以对香港和欧美地区出口为主，但对传统市场香港及美国、日本比重下降，对东盟、拉丁美洲、非洲等新兴市场份额有所提升。2010年，深圳对香港出口844.5亿美元，增长37.9，占41.4；对美国出口315.9亿美元，增长20.1，占15.5；对欧盟出口268.1亿美元，增长24.6，占13.1；对东盟出口158.8亿美元；对日本出口66.6亿美元。,为什么要做国际业务,全市外商投资企业约2.4万家，占企业总数的14.4%；2008年深圳共有经批准设立且运作正常的境外企业和机构526家，遍布100多个国家和地区，当年境外实际投资额6.09

4、亿美元，占全国的10%。2008年对外承包工程、设计咨询企业36家，对外劳务合作企业2家，当年海外承包工程和劳务合作新签合同额达到73.69亿美元，累计完成营业额65.33亿美元，在全国大中城市中排名第一。个人结汇和境内个人购汇年度总额分别为每人每年等值5万美元。,为什么要做国际业务,2010年四大行国际结算量情况表（单位：亿美元）,注：1、总行国际结算量相当于中行的62%、工行的85%。2、四行同业数据比较中的数据来源于中行、工行、农行和建行交换，下同。,为什么要做国际业务,2010年四大行国际结算收入情况表 单位：亿元,为什么要做国际业务,在海外设立了香港分行、新加坡分行、东京分行、首尔分

5、行、法兰克福分行、约翰内斯堡分行、纽约分行、胡志明市分行、悉尼分行等9家分行，中国建设银行（亚洲）有限公司、中国建设银行（伦敦）有限公司2家子银行，莫斯科、台北代表处，正筹备在多伦多、印度、南美、中东等地设立分支机构。目前在海外机构有60多家网点，成为网络遍及全球主要金融市场、能提供24小时不间断服务的准国际性银行。,为什么要做国际业务,上半年对公国际业务收入47856万元，占分行中间业务收入的18.5%，同比增速66%，高于分行中收28%的增幅。6月底国际业务产品保证金存款余额比年初新增198亿元，占上半年对公存款新增的86.5%。,为什么要做国际业务,结算人员：国际结算师专业技术职务系列客

6、户经理考核：专业技术等级七级及以下最少使用一项基础类国际结算产品、专业技术等级六级最少经办一笔进出口贸易融资业务岗位绩效考核、费用配置,国际业务的特点,1.政策性强 中华人民共和国外汇管理条例（2008年8月1日实施）规定：国家对经常性国际支付和转移不予限制、金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立外汇账户、经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础、境内禁止外币计价流通。,国际业务的特点,2.适用国际惯例 UCP600（UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS）跟单信用证统一惯例，2007年7月1日生效URDG758

7、（UNIFORM RULES FOR DEMAND GUARANTEES）见索即付保函统一规则，2010年7月1日生效ISP98（INTERNATIONAL STANDBY PRACTICE 1998）国际备用信用证惯例，1999年1月1日生效,国际业务的特点,3.人员素质要求高专业、礼仪、语言、创新,近年来我行国际业务发展情况,国际业务主要指标一览表（单位：亿美元、万元）,近年来我行国际业务发展情况,对公国际业务收入市场占比情况一览表（单位：万元，%）,国际结算量同业比较情况表（单位：亿美元）,近年来我行国际业务发展情况,近年来我行国际业务发展情况,2011年1-6月份系统内国际业务收入情况

8、表（单位：万元，%）,近年来我行国际业务发展情况,我分行国际结算收入增速83.3%，远高于全行平均54.4%的增幅，系统内占比11.14%，比上年的9.21%提高1.93个百分点。进口信用证、福费廷、出口托收收入系统内排第一，海外代付收入排第四；出口信用证收入排第五。银关通保函收入系统内占比达到78.9%。国际保理收入和境外保函收入系统内排名第二。,近年来我行国际业务发展情况,国际结算量系统内比较情况表（单位：万美元）,近年来我行国际业务发展情况,其他系统内优势业务：跨境人民币结算、国际融资、融资性保函、非融资性保函、出口退税贷款、汇率类组合资金产品、E-trade,三年战略规划目标,成为本地

9、同业领先的国际金融服务提供商：市场份额最高（结算总量、贸易项下结算量）大客户覆盖率最高（年进出口超1000万美元客户）效益最好（中间业务收入）,近年来我行国际业务发展情况,三年战略规划目标,队伍最专业（单证人员、资金交易员、国际业务营销团队、支行国际结算岗）创新能力最强品牌最响亮,分行国际业务营销管理架构,1、国际业务部与公司银行部、个人银行部、直营部门和支行的关系2、国际部职责：国际业务部是国际业务产品营销和管理的职能部门，对完成分行下达的国际业务KPI计划负责。国际业务部内设国际融资部、单证中心、贸易融资中心、外汇管理中心、资金交易中心。,分行国际业务营销管理架构,3、部门具体职能：负责完

10、成全行国际业务经营和发展指标；负责拟订国际业务中长期发展规划、年度经营计划，并组织实施及考核；负责全行对公外汇业务的综合管理，拟订对公外汇业务工作规范、管理办法和操作规程；参与拟订对公外汇业务产品定价及收费标准；负责国际结算清算、结售汇、资金交易类产品等对公外汇业务产品经营及创新工作，集中处理全行单证业务和资金交易；,分行国际业务营销管理架构,负责贸易融资授信、银关通等进出口企业相关产品的牵头管理、研发及营销；对贸易融资授信整体质量负责，负责贸易融资方案设计、准入审查，授信项下单笔业务支用审核和贷后管理工作指导；负责全行国家外汇管理政策（对公业务）咨询和检查督导；负责代理行维护工作；在全行风险

11、管理框架下，负责拟订健全全行外汇业务运行和管理的风险内控制度并组织实施；,分行国际业务营销管理架构,组织开展经营环境分析、市场和客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议，负责外汇业务新产品的需求设计、项目开发和测试；负责收集、整理、分析国际业务相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；负责支行外汇专管员及对公外汇从业人员的业务管理；负责全行对公外汇反洗钱大额和可疑交易的指导工作；负责全行对公国际收支的指导工作；,分行国际业务营销管理架构,负责为个人银行部提供外汇管理政策咨询、指导、培训等支持，协助办理个人外汇结算业务和结售汇业务、个人国际收支申报；负责业务监测和牵头管理外管局

12、外汇金宏系统（银行版）、直接投资外汇信息管理系统、外汇账户管理信息系统、银行结售汇统计监测系统、进口付汇名录监管、NTFS（新一代国际贸易融资系统）、FIMS（外汇业务信息管理系统）、银关通电子保函系统、国际收支申报系统(国际收支统计监测系统银行版）、外管局外汇报表管理系统、结售汇报表系统、外汇清算业务报表等系统。,产品简要介绍,国际业务产品32个一、按产品复杂程度和成熟程度划分：1、基础型产品（5）：NRA账户、汇款、托收、结售汇、外汇买卖、银关通2、交易型产品（11）：进口开证、海外代付、信托收据贷款、银关保、银关贷、出口信用证、打包贷款、信用证项下出口押汇、福费廷、出口商业发票融资、融税

13、通、,产品简要介绍,3、增值型产品（2.5层以下）（10）：汇贷盈、汇财盈、本外币掉期、利市丰、付汇宝、远期付汇宝、即期结汇宝、远期结汇宝、黄金租借、金财宝4、增值型产品（2.5层以上）（5）出口信保项下融资、国际保理、融资性保函、非融资性保函、国际货押5、战略性产品（1）：出口信贷等国际融资,产品简要介绍,二、按客户业务需求进口方向、出口方向、理财增值类、渠道类,产品简要介绍,三、按产品和服务特点1、安全性产品：组合印鉴、信用证、出口跟单托收、福费廷、远期结售汇、本外币掉期、外汇期权、本外币债务风险管理2、便利性产品：批量汇款、E-trade、银关通、跨境人民币结算、NRA账户、网银结汇,产

14、品简要介绍,3、增值型产品：即期付汇类、远期付汇类、即期结汇类、远期结汇类、利市丰、退税贷款及信保项下贷款贴息申报4、融资性产品：开证额度、信托收据额度、银关保、融税通、出口信用证项下押汇、打包贷款、出口订单融资、出口商业发票融资、证票通、出口信用保险项下融资、国际保理、海外融资保、非融资性保函、出口买方信贷,产品简要介绍,四、按贸易融资风险度划分1、一类贸易融资产品：信托收据额度、进口保理信用风险担保额度、打包贷款额度、出口商业发票融资额度、供应链授信额度、其它一类贸易融资额度2、二类贸易融资产品：信用证开证额度、出口押汇额度、短期信用保险融资额度、出口保理额度、融货通额度、出口退税融资额度

15、、其它二类贸易融资额度,产品简要介绍,五、重点发展产品：跨境人民币结算、贸易融资、国际保理、出口信用证、非融资性保函、外汇买卖、个人结售汇,产品简要介绍,六、营销案例某大型民营生产型企业原进出口业务委托某供应链企业办理，现有意向自行办理进出口结算业务。我行客户经理小王得知后预约上门拜访，需要提前做好哪些准备工作？会谈中需要重点了解客户哪些信息？重点销售的产品？,如何做好国际业务,成功要素：人品+态度+激情+知识+技能+良好的工作和生活习惯必备知识：国际结算、贸易融资、外汇管理政策学习资料：总行国际业务上岗证复习资料、国际部产品手册和说明书、外汇管理政策手册、信贷业务手册、贸易融资办贷模板、贸易融资贷后管理模板基本技能：英语、人际交往、发现问题解决问题、归纳总结,谢 谢！,