券商公司保证金现金管理计划解析版.ppt

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1、2023/10/9,1,天添利现金管理计划产品宣讲,2,目 录 Contents,产品定位及特色,产品要点介绍,产品投资管理,产品实施方案,3,天添利产品定位,“宏源证券天添利现金集合资产管理计划”以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供理财服务，突出安全与便捷，在满足经纪业务客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金获得增值收益。该类产品目前仅有信达证券作为试点推出，中信、国泰、银河、华泰、四家券商获批销售。面对激烈的市场竞争，该产品的推出将增强客户满意度和忠诚度，提高公司的服务水平和财富管理能力，提升公司的综合竞争力。,一、产品定位公司与客户双赢的产品,4,天添利产品定位,二

2、、五大亮点突出增值+便捷,亮点一：门槛低，无费用 无任何参与、退出费用；签约后，资金账户余额首次达到5万元即可自动参与，后续1000元以上部分均可保持份额持有。亮点二：资金使用效率高 闲置资金参与产品获取高收益，资金随时可用（T+0可用，T+1可取），证券交易不受限制，无需担心错过市场机会。,五大亮点,5,天添利产品定位,亮点三：产品回报确定性高 产品主要投资品种收益稳定，以季度为单位将实现的所有收益全部分红。预期收益率高于目前回报率（银行活期存款利息）的3倍以上。如出现收益低于银行活期利息的情况，由管理费作为风险准备进行补充。亮点四：管理人自有资金为客户保驾护航 管理人以成立规模5%比例的自

3、有资金为限承担有限保本责任。,五大亮点,6,天添利产品定位,亮点五：充分保证资金流动性 实现客户一次签约、自动申赎，无需手动操作。客户还可以通过设置账户资金保留额度，保存不参与的资金用于日常取款和其他流动性需求，超过保留额度的取款还可以通过预约取款功能实现。,五大亮点,8,产品定位及特色,产品要点介绍,产品投资管理,产品实施方案,9,产品要点介绍,一、产品基本要素：,10,产品要点介绍,二、产品参与、退出,（3）参与、退出方式简便,（2）门槛低,（1）价格固定,首次参与金额起点为5万元(后续可根据相关法规的修改降低)，其后1000元以上部分均可保持份额持有。,按照1元固定价格参与退出，管理人不

4、收取参与、退出手续费。,客户签署电子签名约定书后在通过网上交易系统签署该产品的电子合同。推广期参与：客户在推广期交易日签约、推广期结束时系统对全体签约人统一划款。存续期参与：按照合同约定，每个交易日终，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的可参与资金转换为产品份额；客户在交易时段发出买入证券委托时，交易日终将自动触发需动用产品份额退出的指令；客户当日因参与或持有产品份额，而造成日终清算后客户的透支时，则采用产品份额退出的方式来补足客户的透支金额。,11,产品要点介绍,（4）充分满足资金流动性需求,客户可以通过柜台系统或网上交易系统，对账户内的资金设置保留额度（即客户账户内不参与现

5、金管理产品的金额）。保留额度内的资金不能自动参与产品，用于满足客户的随时取款或其他流动性需求。客户还可以通过修改保留额度、设置预约取款额度（5日内有效）触发产品份额退出指令（T日操作，增加的资金额度T+1日可取），满足临时大额的资金流动性需求。,12,产品要点介绍,三、费用支出,13,产品要点介绍,四、产品收益率公布,管理人每周一公布上一周产品的预估年化收益率（以万份为单位），预估年化收益率可作为客户估算收益的参考，与实际分配收益率可能存在差别。五、收益分配 收益分配的默认方式为红利转份额（投资人可以修改为现金分红）。管理人以三个月为单位按照分红权益期末公布的收益率分配收益，将当季实现收益全部

6、分配；委托人在季度分红日前解约退出的，则按解约日银行活期存款利率与产品实际收益率孰低者获得收益。,14,产品要点介绍,六、业绩报酬,业绩比较基准为同期银行活期存款利率的1.5倍。分红当期客户年化收益在活期存款利率1.5倍以上部分提取30%作为管理人业绩报酬；七、产品巨额退出条款 产品当日赎回规模达到前一个交易日产品规模75%以上，管理人可以启动巨额退出条款，暂时停止退出或部分退出。延迟退出仅针对预约取款赎回和提高保留额度的部分。,产品定位及特色,产品要点介绍,产品投资管理,产品实施方案,16,产品投资管理,实力不俗,伴随创新业务的开展，资管固收团队广泛与国有银行、股份制银行、保险公司等金融机构

7、开展同业存款、银行间市场交易等方面合作，管理资金规模超过50亿元。遵循收益稳定性和确定性原则，2012年上半年，北京资产管理分公司债券管理账户增加，管理规模大幅增加，在上半年债券市场牛市的情况下，债券账户普遍取得较好的投资业绩，不仅取得了较好的绝对收益率，并且在同类券商债券集合理财产品中排名居前。,一、宏源资管固定收益团队实力不俗,产品投资管理,二、债券投资收益情况,集合账户方面,定向账户方面,18,三、产品投资范围及比例,产品投资管理,19,二、产品均衡投资比例及预期收益率初始投资比例投资组合下产品收益率在定期持有至到期情况下，客户收益率为1.93%。,产品投资管理,产品投资比例设置及预期收

8、益,产品定位及特色,产品要点介绍,产品投资管理,产品实施方案,22,一、产品营销方案本产品风险收益特征：极低风险、较低收益、流动性强目标客户选择：愿意承担较低风险，同时获取较低收益的理财产品投资者；需要现金管理产品补充资产配置类型，提升闲置资金利用效率的投资者。该产品适合公司所有经纪业务客户。近半年公司日常进行隔夜逆回购的保证金规模约10亿元，另有5亿元保证金规模进行周末前后会在证券和银行间进行划转，该类客户有现金管理的需求，是本产品的基础目标客户。,产品销售事项,产品营销方案,23,产品销售模式产品首发推广阶段：面向营业部客户通过视频或现场路演活动，全面介绍产品运作安全便捷等特点、风险收益特

9、征、客户收益情况、申购程序及客户关注的关健问题。具体环节包括：产品日常推介阶段：根据产品日日开放的特点，产品推介成为营业部前台营销工作的常规内容之一，成为提升客户全线产品服务体验的必要组成部分。客户可随时签约参与。,产品销售事项,产品营销方案,产品销售前及销售期间客户均可签署电子签名约定书,公布产品销售期后客户通过网上签署产品电子合同,产品达到成立规模上限或产品销售期满后集中扣款并成立,24,二、产品营销注意事项“天添利现金”管理计划，针对客户保证金，与以往产品的销售环节、日常操作有明显的区别，需要营销人员对客户做好提示和日常服务工作。1、签署电子签名约定书工作须提前开展，做好产品的预热工作。

10、该产品适用经纪业务所有客户，电子签名约定书需要客户签署，然后可以通过网上交易系统签署电子合同；2、客户签署电子合同的过程中须设置账户保留额度，即保留在账户内不参与产品的金额，客户可以设置为0实现闲置资金全部参与，如果保留额度设置过高可能导致客户无法分享产品收益；,产品销售事项,注意事项,25,3、签署合同后，客户无需进行认购操作，产品达到推广期规模上限或推广期满日，系统自动集中扣款，验资后即宣告产品成立；4、产品存续期间，客户可在交易时段内修改保留额度，也可根据临时取款需要进行预约取款操作。预约取款和修改保留额度后增加的金额第二日可取现。5、为了方便客户的特殊需求，“天添利”现金管理计划增加了

11、“暂停”和“解约退出”功能。执行“暂停”操作，客户可在一定期限内不参与产品；执行“解约退出”操作，即解除该产品的资产管理合同，仅适用于经纪业务销户、转户的客户，解约退出后客户将按照解约日活期存款利息与产品实际收益孰低的原则分享收益。,产品销售事项,注意事项,产品销售事项,“天添利”与“报价回购”比较,产品销售事项,“天添利”与其他获批产品比较,2023/10/9,28,http:/,Thank You！,宏源证券股份有限公司北京资产管理分公司 Asset Management HongYuan Securities.北京市西城区太平桥大街19号 No.19 Taipingqiao Street,Xicheng District Beijing,100033电话：010 8808 5858 Tel:86 10 8808 5858 公司网址：http:/Web:http:/,