财富管理服务开户流程与营销话术.ppt

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1、,财富管理服务开户流程与营销话术,2008年7月,糜 良,上海分行个人金融业务部 职称：经济师 学历：上海财经大学经济学硕士,主要内容,第一部分 财富管理服务目标客户标准与来源第二部分 财富管理服务开户基本规定第三部分 财富管理服务开户流程概述第四部分 财富管理服务开户详细流程及要求,一、财富管理服务目标客户,财富管理服务开户目标客户,在我行金融资产余额达到100万元以上。,金融资产的统计口径：季度日均资产。包括存款、国债、基金、个人理财产品、第三方存管。,（一）财富管理服务目标客户来源,根据目标客户是否已被识别、是否已被维护，可将目标客户来源分为以下三类：,财富经理本人维护客户,本网点存量客

2、户,本行其他网点存量客户,1、存量维护客户,2、转移分配客户,3、新增客户,（一）财富管理服务目标客户来源,1、存量维护客户：,即财富中心所在网点中，金融资产余额100万元以上，且已与客户经理建立维护关系的客户。此部分客户可由客户经理本人直接营销、维护。,（一）财富管理服务目标客户来源,2、转移分配客户：,即财富中心所在支行中，金融资产余额100万元以上，由支行分配给财富中心、财富经理开展营销的客户。根据客户原归属关系是否属于财富中心，又可分为本网点客户和他网点转移客户两类。,（一）财富管理服务目标客户来源,（1）本网点客户：是指财富中心所在网点中，金融资产余额100万元以上，已与本财富中心其

3、他理财经理建立维护关系、或尚未建立维护关系的客户。此部分客户可由支行、财富中心主管直接分配财富经理进行营销。,（一）财富管理服务目标客户来源,（2）他网点转移客户：是指财富中心所在支行其他网点中，金融资产余额100万元以上，转移到财富中心，由财富中心客户经理开展财富管理服务营销的客户。此部分客户由支行区域主管负责实行有限转移、分配给财富中心和财富经理。,（一）财富管理服务目标客户来源,支行范围内金融资产100万元以上、且未开立理财金账户的客户。支行范围内金融资产100万元以上，且未建立维护关系的理财金账户客户。支行范围内金融资产100万元以上，且已建立维护关系的理财金账户客户。,依次转移,有限

4、转移目标：财富管理客户逐步实现集中维护，统一维护服务标准有限转移顺序：,（一）财富管理服务目标客户来源,3、新增客户：,即财富中心新发展的金融资产100万元以上的客户，或存量客户中原来金融资产在100万元以下、目前升级为100万元以上的客户。此部分客户可由财富中心直接分配财富经理进行营销。,（二）财富管理服务目标客户的挖掘与营销,1、存量维护客户数据挖掘2、新客户开发途径,1、存量客户数据挖掘,分行通过数据挖掘取得工银财富目标客户清单，分配给各二级分行、各财富中心进行营销。,分行筛选目标客户名单,下发,个人金融业务部,分配,财富中心,分配,营销后进入开户流程,数据挖掘范围：挖掘对象包括存量维护

5、客户、转移分配客户两类我行存量客户。目标客户：100万以上客户；潜在客户：80100万客户。,数据内容：客户基本信息 客户等级信息 客户归属信息 金融资产结构 产品持有信息 客户联络信息,2、新客户开发途径（略）,（1）网点柜面识别客户。（2）客户转介绍客户。（3）通过分行客户活动开发新客户。（4）通过组织理财沙龙、定向营销开发新客户。（5）通过公私联动开发新客户。（6）通过其它途径开发的新客户。（参照“财富客户挖掘战术”要求执行),第一部分 财富管理服务目标客户标准与来源第二部分 财富管理服务开户基本规定第三部分 财富管理服务开户流程概述第四部分 财富管理服务开户详细流程及要求,第二部分、财

6、富管理服务开户基本规定,一、开户定义财富管理服务开户是指财富中心和贵宾理财中心等营业网点通过主动的客户选择与营销，对金融资产规模达到100万元以上的个人客户，通过执行主动邀请、了解客户、评估风险、填写开户申请等流程，建立维护关系，完成财富管理服务营销和开户的全过程。,财富管理服务开户是向客户提供财富管理服务的第一环节,第二部分、财富管理服务开户基本规定,二、财富管理服务开户工作要求“了解客户原则”核心要求，服务基础“服务体验原则”变传统的开户交易为印象深刻的 服务体验,财富管理服务开户是向客户提供财富管理服务的第一环节,第二部分、财富管理服务开户基本规定,三、财富管理服务开户各环节名称定义 财

7、富管理服务营销推介 秀出“财富管理服务”了解客户信息，KYC 财富管理服务开户申请 进行风险评估 个人客户风险评估特殊服务需求推介 个人支票协议等综合配套服务营销 账户服务、理财资讯定制等,财富管理服务开户是向客户提供财富管理服务的第一环节,第二部分、财富管理服务客户开户基本规定,四、开户流程中须执行的基本制度与要求（一）制度与要求财富管理服务开户，必须应遵循下列制度总行：中国工商银行财富管理业务管理办法中国工商银行工银财富卡业务管理办法中国工商银行“工银财富”服务条款参考以下资料 工商银行财富管理业务Q&A,第二部分、财富管理服务客户开户基本规定,（二）严格执行客户准入资格审定只可为金融资产

8、达到标准的客户（100万以上）开立。金融资产不达标的客户开立财富管理服务须报一级分行审批。（三）明确规定开户人员资质财富管理服务只可由工银财富中心的财富经理按开户流程，营销、发展客户并为客户办理开户。,第二部分、财富管理服务客户开户基本规定,（四）了解客户开户前应充分了解客户的资产规模情况和基本信息，开户中应了解客户风险属性、投资行为偏好与个人特征情况。开户后，应建立准确、完整、详细的客户信息档案，并录入系统。（五）实施流程管理 财富管理服务开户过程中，必须严格按总行制定的流程进行，不得随意更改、省略各个开户环节。,第二部分、财富管理服务客户开户基本规定,（六）全面维护已开户工银财富客户 1、

9、工银财富客户必须配备财富经理维护，已开户客户维护率应达到100%。2、工银财富客户维护关系建立、调整，以开立财富卡为基本依据，即开立工银财富卡的财富经理优先成为该客户的维护财富经理。3、每名财富经理维护的客户，不得超过200名。,第二部分、财富管理服务客户开户基本规定,（七）给客户以尊贵体验开户过程应体现财富客户的尊贵服务要求，客户通过工银财富账户可获得专属理财产品、专享增值服务等尊贵服务。开户过程中应通过开户场所、开户过程、开户文件设计、工银财富卡与开户礼品的装帧设计，体现特有的尊贵体验。,第一部分 财富管理服务目标客户标准与来源第二部分 财富管理服务开户基本规定第三部分 财富管理服务开户流

10、程概述第四部分 财富管理服务开户详细流程及要求,第三部分 财富管理服务开户流程概述,（一）前台营销开户流程（财富中心、客户经理）（二）日终处理流程（财富中心、客户经理）（三）开户后续客户服务跟进（分行）,第三部分 财富管理服务开户流程概述,（一）前台营销开户流程,客户开户邀请,开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,了解客户（KYC）,填写开户申请书,客户风险评估,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,前台营销开户流程由财富中心或贵宾理财中心客户经理完成。部分环节需中心主管协同。,第三部分 财富管理服务开户流程概述,（二）日终处理流程,财富管理服务

11、签约客户维护关系的建立和调整,客户信息的录入、补充,客户服务记录整理、归档,客户资料上传,日终处理流程由财富中心主管、客户经理在每日营业终了后完成。,第三部分 财富管理服务开户流程概述,（三）开户后续客户服务跟进（分行）,受理财富中心上传的客户资料,提供客户定制理财资讯,处理客户特殊服务需求,出具客户财务诊断报告,提供专业投资策略报告,客户价值分析和营销指引（内部）,客户服务需求的实现、客户财务诊断与理财规划、客户价值分析和营销指引，由分行专家团队统一进行。,第四部分、开户详细流程及各环节要求,（一）前台营销开户流程（二）日终处理流程（三）客户准入审定和理财健诊,（一）前台营销开户流程,客户开

12、户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,了解客户（KYC）,填写开户申请书,客户风险评估,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,1、开户邀请：,（一）前台营销开户流程,开户邀请的方式：,财富中心邀请目标客户开户，主要通过信函邀请和电话邀请两种方式实施。方式一为直接进行电话邀请；方式二为信函邀请+电话邀请。信函可参考“财富客户开户邀请函”范本。,3、前台营销开户流程,信函邀请：,信函邀请应以支行或财富中心的名义发出。信函邀请旨在向客户简介我行的财富管理业务、财富中心、近期重点产品或活动等，使客户对财富管理业务有初步了解。开户邀请函可参考统

13、一的“财富客户开户邀请函”。随函应附财富管理业务简介、财富中心介绍、近期重点产品或活动宣传材料、财富经理或理财经理名片等资料。,3、前台营销开户流程,电话邀请：,对熟客，客户经理直接进行电话邀请。对信函邀请的客户，在信函邀请2-3天后，财富经理可电话邀请目标客户到财富中心办理开户。电话邀请时可参考专家团队设计的“工银财富客户开户邀请话术”，进行电话营销。,3、前台营销开户流程,开户邀请的切入点：,通过财富管理服务升级后的优势吸引客户；通过工银财富专属产品吸引客户；通过各类客户活动吸引客户；通过优惠活动吸引客户。,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,

14、了解客户（KYC）,填写开户申请书,客户风险评估,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（2）开户准备：,3、前台营销开户流程,开户资料准备共11项（1）,中国工商银行财富管理签约客户服务锦囊（总行统一制作的财富管理服务介绍资料）；中国工商银行财富管理服务开户申请（含中国工商银行财富管理服务专属介质/个人银行结算账户/电子银行客户注册申请书）；中国工商银行财富管理服务条款；中国工商银行财富管理签约客户服务费率表；特定服务协议（包括个人支票服务协议）；中国工商银行个人客户风险评估表；,3、前台营销开户流程,开户资料准备共11项（2）,白金信用卡申请表（

15、可选）；财富中心简介（团队照片，地图）/客户经理名片；开户礼盒/礼品；客户服务记录（可选）。,3、前台营销开户流程,客户信息资料准备四类客户信息,3、前台营销开户流程,客户信息资料准备信息获取途径,3、前台营销开户流程,服务人员、场所、设施准备,财富经理应通知财富中心主管，保证财富中心主管可与客户接触。预约、准备好与客户会面的贵宾室。准备好远程响应设备，可在必要时取得分行专家团队的远程开户支持。（备选）,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,了解客户（KYC）,填写开户申请书,客户风险评估,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品

16、,服务预约、送别客户,（3）客户到访接待：,3、前台营销开户流程,客户到访接待区分2类客户（1）,财富经理对预约前来办理财富管理服务开户的客户，须引入事先准备好的财富客户理财单间进行开户营销。,客户到访接待环节中，财富经理应向客户引荐财富中心主管,3、前台营销开户流程,客户到访接待区分2类客户（2）,财富经理对未经事先邀请，由柜面识别而来的/自行慕名而来/客户转介绍而来的客户,客户经理主动自我介绍初步了解客户并进行判断是否为目标客户,是,进入具体开户流程,否,留下联系方式赠送宣传资料,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,了解客户（KYC）,填写开户

17、申请书,客户风险评估,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（4）财富管理服务推介,3、前台营销开户流程,（4）财富管理服务推介,主要向客户介绍工银财富管理服务的功能。推介内容为：财富管理服务总体介绍，专属理财产品、专享增值服务、优惠措施、服务费用等。,财富管理服务介绍应参照“工商银行财富服务Q&A”执行。,营销要点,3、前台营销开户流程,（4）财富管理服务推介参考场景1,推荐财富管理服务环节主要目的 常见问题参考话术提示与工行理财金服务的比较与他行贵宾服务的比较财富管理服务收费问题,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财

18、富管理服务推介,了解客户（KYC）,填写开户申请书,客户风险评估,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（5）了解客户（KYC）,3、前台营销开户流程,了解你的客户4大类信息,客户基本信息（个人信息，联系方式）客户家庭背景（家庭成员与状况，兴趣爱好）客户财富管理服务主要需求 其它各项有利于后续客户维护服务的信息客户经理可使用专家团队设计制订的“财富管理服务开户话术采集客户资料”与客户交谈，了解客户的主要信息。,3、前台营销开户流程,了解你的客户重在交谈而非简单填表,了解客户信息的目的为了后续更有针对性地提供服务了解客户信息的方式在看似随意的交谈中获取

19、了解客户信息的过程开户环节+长期服务过程中不断积累,3、前台营销开户流程,了解你的客户参考场景与营销话术2,预告在先，免除客户对过多信息询问的不耐烦与排斥 安心提示，解除客户对个人隐私信息的抵触问题 信息采集过程中的参考问话,关于基本信息 询问获取邮寄地址询问联系方式询问获取工作信息,询问收入问题询问私车情况询问了解家庭信息结束信息搜集,3、前台营销开户流程,帮助客户填写开户申请表,开户申请表,在了解客户的过程中，可以逐项掌握客户开户信息。财富经理可帮助客户填写中国工商银行财富管理服务开户申请表。,3、前台营销开户流程,开户申请表样本2部分组成（1）客户信息资料部分,3、前台营销开户流程,开户

20、申请表样本2部分组成（2）开户申请表单部分,表单样张（待补充）,3、前台营销开户流程,填写开户申请文书过程中，必须做到：,填写申请文书的过程中，必须做到：向客户提供中国工商银行财富管理服务条款，并进行提示。（对服务条款中第三、六、九、二十九、三十条为必须当面提示内容）向客户提供工商银行财富管理服务标准费率表，并作优惠费率提示。在了解客户过程及随后的各项流程中，随时记录客户服务记录。需要注意的是：申请文书与服务条款不需要客户签字确认。申请人在后续开户（注册）申请书上签字，即视为同意服务条款，申请成为财富管理服务签约客户。,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服

21、务推介,了解客户（KYC）,填写开户申请书,客户风险评估,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（6）客户风险评估,3、前台营销开户流程,投资风险评估相关概念与作用,客户风险评估是财富管理服务流程中不可或缺的重要环节,客户风险评估通过一系列的问卷、提问方式采集客户相关信息，并按照一定规则标准计算评估客户的风险承受能力、风险态度、以及风险认知水平的一项活动。对风险评估的三点认识 一个重要环节；一次价值创造；一种服务体验,3、前台营销开户流程,投资风险测评区分三类客户执行,客户风险评估是财富管理服务流程中不可或缺的重要环节,第一类 是前期在我行购买理财产

22、品时已经做过风险评估且仍然有效的财富客户。第二类 是与我行没有任何服务关系在我行还没有客户信息号的客户。第三类 是在我行已经有客户信息号的财富客户。,3、前台营销开户流程,投资风险测评一般流程（3大环节）,客户风险评估是财富管理服务流程中不可或缺的重要环节,环节1：风险评估准备（应纳入预约客户开户准备中）环节2：现场沟通询问，风险评估信息采集和录入 环节3：根据系统反馈的评估结果与客户沟通确认,3、前台营销开户流程,环节1 风险评估准备,四项准备工作：预查询客户是否已有风险评估记录；预先了解客户的基本信息，当前在我行的资产配置情况；从客户年龄、性别、职业等方面特征先行判断客户对隐私的态度，有针

23、对性地制定风险问卷提问策略；要做好相关表单、设备的准备。,3、前台营销开户流程,环节2 现场沟通询问，风险评估信息采集和录入,三项服务内容：简略介绍风险评估，可提供客户问卷按照营销话术范例，按顺序逐一提问，获取客户风险信息记录信息，录入系统,3、前台营销开户流程,环节2 现场沟通询问，风险评估信息采集和录入,针对风险评估18个问题的参考话术现场角色扮演,3、前台营销开户流程,环节2 现场沟通询问，风险评估信息采集和录入,财富经理根据客户回答，如实记录客户回答结果。书面记录结果给客户确认。录入营销系统，进行系统测评。,3、前台营销开户流程,环节3 与客户沟通确认评估结果,评估完成后，客户经理应与

24、客户做好评估结果的沟通工作，介绍有关综合评分，风险等级等情况，并邀请客户签字确认上述结果。沟通结果环节参考话术,投资评估问卷,XXX,须请客户签字确认。,3、前台营销开户流程,记录客户服务记录,客户经理在了解客户过程及随后的各项流程中，应随时记录客户服务记录。重点记录客户的意向、要求、重要信息等内容。,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,了解客户（KYC）,客户准入资格审定,填写开户申请表,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（7）开户综合营销,3、前台营销开户流程,开户综合营销的目的,理财金账户向财富

25、管理服务专属介质功能平移财富客户账户归并与整理投资、交易工具及协议的交叉营销综合对账服务定制、专业理财资讯定制、财富规划专属服务,3、前台营销开户流程,综合营销的内容3项规定动作,理财工具：开立或挂接网上银行、U盾、电话银行、手机银行等理财工具。银行对账：具体包括实时对帐；月度对帐，即个人综合对账单、组合对账服务。市场资讯：客户选择/预定市场咨讯,3、前台营销开户流程,综合营销的内容2项自选动作,账户整合（备选）：平移金账户服务功能，同时开立或挂接投资账户、结算账户、融资账户。理财协议（备选）：根据客户需求设定或开立或挂接基金定投计划、牡丹卡自动还款协议等理财协议。,3、前台营销开户流程,综合

26、营销的操作要点,理财金账户下功能平移。原设置在牡丹灵通卡/灵通卡e时代下功能平移。分行平台业务功能平移。新服务功能添加。,3、前台营销开户流程,综合营销操作风险控制,特殊业务功能提示：对于分行平台理财产品、授权转账业务、代发工资业务等目前系统无法自动平移的业务做到事前询问、提示及查询，避免误操作引起的各类问题。,3、前台营销开户流程,综合营销后续服务,清楚告知客户目前使用账户及服务的相应功能及使用要点。对网上银行等工具进行演示操作。,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,了解客户（KYC）,客户准入资格审定,填写开户申请表,开户综合营销,特殊服务方式

27、确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（8）特殊服务方式确认,3、前台营销开户流程,特殊服务方式确认,特殊服务方式主要包括个人支票服务和部分分行试点的远程交易服务个人支票服务是提供给财富管理服务签约客户的特有服务方式，其主要功能包括利用个人支票进行组合理财产品购买、预约理财产品购买、进行跨行支付等。远程交易服务（略）,3、前台营销开户流程,特殊服务方式确认流程,判断客户需求，并有针对性地推介 对有需求的客户，详细介绍个人支票服务的流程、客户的权利义务与业务风险控制要求。签订协议，须由财富经理和财富中心主管双人会同。个人支票服务协议应上送归档管理。,3、前台营销开户流程,客户开

28、户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,了解客户（KYC）,客户准入资格审定,填写开户申请表,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（9）开户操作,3、前台营销开户流程,（10）开户操作,财富经理陪同客户，持综合开户申请书到专属柜台办理工银财富卡开卡对有理财金账户的客户，开卡同时将理财金账户服务功能平移至工银财富卡。开卡后，柜员应根据综合营销事项，逐项办理相关业务，客户经理应逐项进行客户提示。,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管理服务推介,了解客户（KYC）,客户准入资格审定,填写开户申请表,开户综合

29、营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（10）交付工银财富卡、馈赠礼品,3、前台营销开户流程,（11）交付工银财富卡、馈赠礼品,完成开卡操作后，客户经理应财富管理服务介质及相关开户资料放入统一的包装物中交付给客户，并向客户馈赠开户礼品。,交付给客户的资料包括6项：中国工商银行财富管理服务锦囊（服务介绍资料）；中国工商银行财富管理服务开户申请客户联；中国工商银行财富管理服务条款；中国工商银行财富管理签约客户服务费率表；个人支票服务协议（如有）；其它服务协议与文件（如有）；开户礼盒与开户礼。,3、前台营销开户流程,客户开户邀请,做好开户准备,客户到访接待,财富管

30、理服务推介,了解客户（KYC）,客户准入资格审定,填写开户申请表,开户综合营销,特殊服务方式确认,开户操作,交付卡片、馈赠礼品,服务预约、送别客户,（11）服务预约、送别客户,3、前台营销开户流程,（12）服务预约、送别客户,向客户介绍开户后相关服务事项；和客户预约下次前来网点的时间，及时开展客户维护和营销。财富经理与财富中心主管共同向客户致谢送别客户。,第四部分、日终处理流程,（1）财富管理服务签约客户维护关系的建立和调整,财富管理签约客户维护关系的建立和调整,客户信息的录入、补充,客户服务记录整理、归档,客户资料上传,第四部分、日终处理流程,财富管理服务签约客户维护关系管理基本规定（1）,

31、财富管理服务签约客户必须配备客户经理维护，已开户客户维护率应达到100%。财富客户维护关系建立、调整，以开立财富管理专属介质为基本依据，即开立财富卡的财富经理优先成为该客户的维护财富经理。每名财富经理维护的客户，不得超过200名。,第四部分、日终处理流程,工银财富客户维护关系管理基本规定（2）,财富管理服务签约客户维护关系建立、调整客户经理的存量维护客户，开立财富管理服务专属介质后，由客户经理继续维护。转移分配客户，如客户尚未建立维护关系，由支行负责在系统中确认客户维护关系；如客户已建立维护关系，由支行负责调整本支行辖内的客户维护关系，由分行负责调整跨支行的客户维护关系。调整客户维护关系，须在

32、个人客户营销管理系统系统中进行操作。财富管理签约客户维护关系建立、调整，原则上应在开户当日完成。,第四部分、日终处理流程,工银财富客户维护关系管理基本规定（3）,维护关系建立、调整流程完成财富管理服务专属介质开户后，客户经理应向支行申报建立财富客户维护关系。支行根据客户经理的申报，在自身权限范围内，根据不同的客户类型，进行客户维护关系的建立或调整。分行接到支行申报后，负责在个人客户营销管理系统中调整客户维护关系,第四部分、日终处理流程,（2）客户信息的录入、补充,工银财富客户维护关系的建立和调整,客户信息的录入、补充,客户服务记录整理、归档,客户资料上传,第四部分、日终处理流程,（2）客户信息

33、的录入、补充,工银财富客户维护关系建立后，财富经理负责根据客户填写的开户申请书，在日终通过个人客户营销管理系统录入、补充客户信息。,PBMS,分行将评价考核每名财富经理维护客户的信息质量。,客户信息录入须保证：准确、完整、及时。,第四部分、日终处理流程,（3）客户服务记录整理、归档,工银财富客户维护关系的建立和调整,客户信息的录入、补充,客户服务记录整理、归档,客户资料上传,第四部分、日终处理流程,（3）客户服务记录整理、归档,财富中心客户经理应在日终整理客户服务记录。将客户服务记录中各项记录内容补充完整，并交财富中心主管统一归档保管。财富中心负责人应在日终收集齐全财富经理的客户服务记录，并根

34、据客户服务记录内容统计本中心客户发展数量，并对财富经理的客户发展、营销工作进行评价、指导。,第四部分、日终处理流程,（4）客户资料上传,工银财富客户维护关系的建立和调整,客户信息的录入、补充,客户服务记录整理、归档,客户资料上传,第四部分、日终处理流程,（4）客户资料上传,须上传的资料包括：中国工商银行财富管理服务开户申请（含中国工商银行财富管理服务专属介质/个人银行结算账户/电子银行客户注册申请书）；特定服务协议（包括个人支票服务协议、）；电子通讯方式交易服务协议；（部分分行先试）；客户综合营销中实际使用的各项凭证（如有）客户开立牡丹白金卡申请表（如有）。,小结,让我们全力以赴 披荆斩棘共同开拓工行财富管理服务新天地！,