天津银行合规管理体系建设项目主题报告.ppt

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1、-0-,引言,按照我行合规管理体系建设“四步走”路线图规划，我行法律与合规部在顺利完成合规管理组织架构、规章制度、体制机制建设基础上，自2007年7月开始着手论证全行整体合规管理体系建设可行性方案，在先后开展全行性合规管理梳理自查，并实地调研多家同业银行金融机构经验做法，以及综合比较多个专业咨询公司基础上，于2008年6月聘请“北京正信嘉华管理顾问有限公司”，正式立项组织开展“天津银行合规管理体系建设项目”，经过为期一年左右时间建设，2009年10月基本顺利完成了项目各项工作任务，初步取得项目咨询性成果、实物性成果、系统性成果，项目准备正式进入体系实际运行和系统上线维护阶段，现重点就项目建设实

2、施阶段整体工作情况及主要工作成果汇报如下：,2007年7月,2008年6月,2009年10月,2010年12月,项目论证准备阶段,项目运行维护阶段,项目建设实施阶段,-1-,目录,项目总体工作情况,第一部分,-2-,一、项目总体工作情况,（一）项目总体思路 天津银行合规管理体系建设项目总体思路：通过全面梳理法律法规体系、文件制度体系、记录表单体系、系统支持体系、风险控制体系、岗位职责体系、工作流程体系等方面，健全完善合规问责机制、合规绩效考核机制、合规诚信举报机制、合规报告机制等配套机制，开发设计合规管理信息系统平台，配备设置专业化合规管理团队，打造创建独具特色合规企业文化，逐步建立起一整套以

3、客户为核心，以风险为导向，以合规组织架构为依托，以内外规体系为依据，以作业指导体系和岗位职责体系交叉结构为骨架，以业务流程化控制为基础，以合规与操作风险监控体系为实体，以IT信息系统为支撑的，综合嵌套合规问责、诚信举报、绩效考核、合规报告等配套机制的模型化、标准化、信息化较为完善的全景式合规管理体系。（二）项目组织实施 天津银行合规管理体系建设项目主要由合规管理体系建设项目领导小组负责总体领导，由下设项目办公室（设在法律与合规部）负责整体牵头组织，由项目工作小组配合咨询专家组负责具体推动落实，总行各职能部门指定专门项目联系人员负责完成本业务条线项目工作任务。项目建设过程中前后共计40名核心成员

4、直接全程参与，总行各职能部门管理人员几乎均参加项目建设（附件0-1：天津银行合规管理体系建设项目参与人员名单）。（三）项目工作形式 天津银行合规管理体系建设项目主要采取“项目办公室整体协调组织，外部咨询公司全程跟踪指导，各业务条线具体实施落实”的方式进行，辅以问卷调查、走访座谈、实地调研、专业培训、专题会议、现场辅导、脱产实践、穿行测试、回归分析等工作形式，项目建设实施过程覆盖总行、分行、支行、网点各层级机构，以及上至总行行领导下至基层操作人员等各层级干部员工。,-3-,一、项目总体工作情况,（四）项目工作阶段 按照天津银行合规管理体系建设项目总体任务部署和工作要求，自2008年6月13日至2

5、009年10月31日，我行法律与合规部项目工作办公室会同外部“北京正信嘉华管理顾问有限公司”，严格按照项目整体阶段分工和时间进度，分为五个阶段即：启动准备阶段（第一阶段）、清理调查阶段（第二阶段）、流程梳理优化阶段（第三阶段）、体系框架整合设计阶段（第四阶段）、系统开发测试阶段（第五阶段），各阶段工作平行推进交叉联动，组织开展项目核心阶段建设，主要工作情况如下：1、第一阶段：启动准备阶段（2008年5月至6月），主要工作：签订项目合同；成立项目领导小组、项目办公室、项目工作小组、项目咨询专家组；召开项目启动大会；开展项目咨询组进场前相关资料准备工作；确定项目整体建设工作方案。2、第二阶段：清理

6、调查阶段（2008年6月至7月），主要工作：以现场访谈交流的形式，组织开展对各级机构主要负责人的访谈调查；以发放不记名调查问卷的形式，组织开展对各级机构员工的问卷调查；以实地调查了解形式，组织开展对各级机构的现场调研；以下发清理调查表形式，组织总行各部门对文件体系、岗责体系、产品体系、IT系统体系进行全面梳理和整合，为合规管理体系建设奠定坚实基础。3、第三阶段：流程梳理优化阶段（2008年7月至2009年9月），主要工作：全面建设我行文件制度体系、法律法规体系、记录表单体系、计算机系统支持体系、风险控制体系、岗位职责体系、作业指导体系，初步形成项目主要核心实物性成果、咨询性成果、系统性成果。4

7、、第四阶段：体系框架整合设计阶段（2009年3月至2009年9月），主要工作：设计优化合规管理体系整体框架；体系模型和项目成果转换运行工作；完善合规问责机制、合规绩效考核机制、合规诚信举报机制、合规报告机制等配套体制机制。5、第五阶段：系统开发测试阶段（2008年10月至2009年10月），主要工作：设计论证系统工作；开发研制系统工作；测试修改系统工作；系统试运行工作。,-4-,一、项目总体工作情况,（五）项目建设方法 为科学合理地建立和实施合规管理体系，我行主要采用过程方法、系统方法、模型方法等先进体系建设实施方式，把业务活动、管理活动、支持活动作为过程来控制，并应用P（计划）D（实施）C（

8、检查）A（改进）循环，持续改进这些过程的有效性，从而不断提升我行合规管理水平，为真正建设一套适用于我行实际的合规管理体系奠定了坚实基础。（六）项目工作重点 天津银行合规管理体系建设项目，重点围绕建设“一个框架、一套系统、一种文化、七组体系、四项机制”开展工作，其中：1、“一个框架”即“天津银行合规管理体系框架”。2、“一套系统”即“天津银行合规管理系统”。3、“一种文化”即“天津银行合规企业文化”。4、“七组体系”即“法律法规体系、文件制度体系、记录表单体系、系统支持体系、风险控制体系、岗位职责体系、作业指导体系”。5、“四项机制”即“合规责任追究机制、合规绩效考核机制、合规诚信举报机制、合规

9、报告机制”。,-5-,一、项目总体工作情况,（七）项目咨询公司以往成功案例：,-6-,目录,项目总体工作情况,第一部分,项目具体工作成果,第二部分,-7-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设项目经过为期一年左右时间建设，初步形成了“二条主线、三个层级、九项主题”的立体式合规管理体系，主要形成以下核心工作成果：“二条主线”1、天津银行合规体系框架 2、天津银行合规管理系统“三个层级”1、合规企业文化 2、合规管理整套组合体系 3、合规管理配套体制机制“九项主题”1、内部文件制度体系（2008年7月至9月）2、外部法律法规体系（2008年9月至10月）3、记录表单体系（2008年10月

10、至11月）4、计算机系统支持体系（2008年11月至12月）5、合规与操作风险控制体系（2008年12月至2009年1月）6、岗位职责体系（2009年1月至2月）7、作业指导体系（2009年2月至7月）8、配套机制体系（2009年7月至8月）9、合规管理IT信息系统（2008年11月至2009年10月）,-8-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系,-9-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系,-10-,二、项目具体工作成果,（一）内部文件制度体系（2008年7月至9月）1、总体工作情况（1）建立内部文件制度电子数据库。项目办公室分为两个阶段分别组织6名实习大学生和10名派遣工，将

11、我行自1997年建行以来至2008年底12个完整工作年度的全部近10000份文件制度，分为调阅、挑选、扫描、修改、校对、复核等六个环节和工序，本着对历史负责态度依据总行办公室留存的全部原始纸质档案，对每个文件逐卷、逐份、逐页、逐条、逐字进行反复过滤和甄选，从中挑选出具有留存价值和长期执行的文件制度共计1516份，并下力量、下决心、下时间组织人员利用扫描仪将其全部转化为word电子文档，涉及文字处理工作量达到900余万字，并形成天津银行内部文件制度数据库（附件1-1）和天津银行内部文件制度体系框架（附件1-2），自建行以来首次实现了内部文件制度电子化，初步建立起我行内部文件制度体系。具体情况如下

12、：按照文件制度的历史阶段进行分类统计（详见图示）：天津城市合作银行时期的文件制度共有105份（占比6.93%）；天津市商业银行时期的文件制度共有1053份（占比69.46%）；天津银行时期的文件制度共有358份（占比23.61%）。按照文件制度的发布日期进行分类统计（详见图示）：1997年发布65份（占比4.29%）；1998年发布61份（占比4.02%）；1999年发布80份（占比5.28%）；2000年发布78份（占比5.15%）；2001年发布66份（占比4.35%）；2002年发布83份（占比5.47%）；2003年发布132份（占比8.71%）；2004年发布150份（占比9.89%

13、）；2005年发布216份（占比14.25%）；2006年发布192份（占比12.66%）；2007年发布168份（占比11.08%）；2008年发布169份（占比11.15%）；2009年发布（截止上半年）56份（占比3.69%）。按照文件制度的文件属性进行分类统计（详见图示）：由总行机构自主编纂制定的内部自订文件981份（占比64.71%）；由外部机构编纂制定我行转发发布的外部转发文件535份（占比35.29%）。（2）梳理内部文件制度有效性。为进一步提升我行文件制度的有效性和执行力，项目办公室将梳理出的所有内部文件制度汇总编制目录，组织总行各职能管理部门认真对其中所列各项文件制度的有效性

14、、时段性、归属性进行研判和审核，整合形成天津银行内部文件制度体系统计表（附件1-3），其中：目前仍然适用并正在执行的有效类文件1226份（占比80.87%）；已经或应作废止的无效类文件290份（占比19.13%）。同时，在此基础上，项目办公室拟将有效文件汇集形成天津银行内部文件制度体系手册（附件1-4）；拟将废止类文件汇集形成关于废止部分文件制度的通告（附件1-5），从而完成自建行以来较为彻底和全面的一次内部文件制度梳理整合。,-11-,二、项目具体工作成果,（一）内部文件制度体系 1、总体工作情况（3）宏观层面建立内部文件制度整体管理模式框架。项目办公室在借鉴同业机构内部文件制度管理经验和做

15、法的基础上，在宏观上将内部文件制度体系按照管理层级分为政策制度、管理办法、实施细则、操作规程四个层面，并据此初步拟定了天津银行规章类公文合规性审核管理办法（讨论稿）（附件1-6）。第一，政策制度层面。政策制度层面文件主要适用于整体公司治理的指导和指引，是各专业领域的纲领性和战略性文件，由高级管理层负责制订，需报经董、监事会及下设委员会审批通过后方可下发执行。第二，管理办法层面。管理办法层面文件适用于统筹各专业条线的整体经营和管理流程，是各条线统领本专业日常工作的总体性和概括性指导文件，由总行各条线职能管理部门负责制订，需报经高级管理层（行长办公会议）审批通过后方可下发执行。第三，实施细则层面。

16、实施细则层面文件适用于各分支机构日常业务操作和经营管理，是针对某项业务的规范性文件，由总行各管理部门二级部门负责制订，需报经高级管理层下设专门委员会审批通过后方可下发执行。第四，操作规程层面。操作规程层面文件是各分行以总行相关文件制度为基准制订的适用于本地分支机构的细化文件制度，是针对某项业务的属地化操作性文件，需报总行相关管理部门备案后方可发布执行。（4）微观层面建立内部文件制度架构和内容的规范化统一标准。项目办公室在综合参考我行历年文件制度的基础上，梳理整合了我行规章类文件制度应包含的最基本内容，以及通用性的标准化架构，拟建议今后各类规章类公文的内容和架构至少应包括但不限于以下方面：总则、

17、工作流程、工作职责、风险控制、其他、附则。其中：总则中应至少包括但不限于以下方面内容：发文依据、发文目的、发文关键词定义缩写分类、发文适用范围、发文主要原则等内容。工作流程中应至少包括但不限于以下方面内容：基本规定、工作步骤、工作要点、工作岗位、计算机系统支持、记录表单、相关程序规程等内容。工作职责主要应结合工作流程撰写，至少应包括但不限于岗位或机构名称以及相应的工作职责与权限。风险控制主要应结合工作流程撰写，重点针对工作流程中关键环节有可能产生的风险进行详细描述，至少应包括但不限于风险要点名称、风险控制措施、风险控制岗位。其他主要撰写其他须明示或注意的事项，至少应包括但不限于注意事项、奖惩措

18、施、考核问责等事项。附则主要撰写附属明示的事项，至少应包括但不限于主责机构、废止文件、实施时间等相关事项。,-12-,二、项目具体工作成果,（一）内部文件制度体系 2、具体工作场景 调阅挑选扫描修改校对复核,-13-,二、项目具体工作成果,（一）内部文件制度体系 3、工作成果汇总 天津银行内部文件制度数据库（附件1-1）天津银行内部文件制度体系框架（附件1-2）天津银行内部文件制度体系统计表（附件1-3）天津银行内部文件制度体系手册（有效文件）（附件1-4）关于废止部分文件制度的通告（废止文件）（附件1-5）天津银行规章类公文合规性审核管理办法（讨论稿）（附件1-6）,-14-,二、项目具体工

19、作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-15-,二、项目具体工作成果,（二）外部法律法规体系（2008年9月至10月）1、总体工作情况 在建立健全内部规章制度管理体系的基础上，为更好地贯彻落实国家有关法律法规，进一步梳理整合业务流程对应的操作要点，项目办公室针对适用于银行业金融机构的外部法律法规进行了全面梳理和整合，基本采取“两条腿走路”方法：一方面与外部咨询公司合作，通过“打包”方式进行部分法律法规的知识转移；另一方面积极与我行常年法律顾问建立合作关系，通过“下载”方式利用“天津律师信息网”法规检索及时更新部分最新法律法规。在此基础上，项目办公室组织专人对大量外部法律法规进行审阅和复核，最

20、终挑选出适合银行业金融机构使用的外部法律法规共计939份，涉及中国人民银行、中国银监会、国家外汇管理局等58个外部机构，并全部逐个搜集形成标准化的电子文件档案。同时，项目办公室会同我行常年法律顾问，按照宪法、法律、行政法规、规范性文件、司法解释、部委规章、地方性法规、地方政府规章、地方规范性文件、行业规范、其他法律法规等11个层级进行归类，最终形成了天津银行外部法律法规数据库（附件2-1）、天津银行外部法律法规体系框架（附件2-2）、天津银行外部法律法规体系统计表（附件2-3）、天津银行外部法律法规体系手册（附件2-4）等项工作成果，真正实现了“内联文件制度、外接法律法规”的合规管理目标。按照

21、法律法规层级进行分类统计（详见图示）：宪法1份（占比0.12%）；法律63份（占比7.40%）；行政法规25份（占比2.94%）；规范性文件420份（占比49.35%）；司法解释2份（占比0.24%）；部委规章301份（占比35.37%）；地方性法规2份（占比0.24%）；地方政府规章1份（占比0.12%）；地方规范性文件0份（占比0%）；行业规范14份（占比1.65%）；其他法律法规22份（占比2.59%）。,-16-,二、项目具体工作成果,（二）外部法律法规体系 2、具体工作场景 整合梳理更新修改校对复核,-17-,二、项目具体工作成果,（二）外部法律法规体系 3、工作成果汇总 天津银行外

22、部法律法规数据库（附件2-1）天津银行外部法律法规体系框架（附件2-2）天津银行外部法律法规体系统计表（附件2-3）天津银行外部法律法规体系手册（附件2-4）,-18-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-19-,二、项目具体工作成果,（三）记录表单体系（2008年10月至11月）1、总体工作情况 项目办公室通过搜集整理各项业务产品和管理活动的流程中所涉及各类内、外部记录表单，主要包括：自制表单、机打表单、印刷表单（一般空白凭证、重要空白凭证、协议合同），并初步将其全部转化为电子文档，从而基本建立天津银行记录表单数据库（附件3-1）和天津银行记录表单体系框架（附件3-2），

23、从而进一步规范全行记录表单使用和管理，为我行下一步实现记录表单集约化管理奠定坚实基础。在此基础上，项目办公室共计梳理全行各类记录表单562份，并初步整合形成天津银行记录表单体系统计表（附件3-3）和天津银行记录表单体系手册（附件3-4），其中：按照记录表单属性分类（详见图示）：内部记录表单518份，外部记录表单44份。按照记录表单类型分类（详见图示）：机打表单38份、印刷表单354份、自制表单170份。,-20-,二、项目具体工作成果,（三）记录表单体系 2、具体工作场景 搜集梳理扫描分类统计复核,-21-,二、项目具体工作成果,（三）记录表单体系 3、工作成果汇总 天津银行记录表单数据库（附

24、件3-1）天津银行记录表单体系框架（附件3-2）天津银行记录表单体系统计表（附件3-3）天津银行记录表单体系手册（附件3-4）,-22-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-23-,二、项目具体工作成果,（四）计算机系统支持体系（2008年11月至12月）1、总体工作情况 通过全面梳理整合各项业务产品和管理活动的流程中所涉及的内、外部计算机系统，主要包括：计算机系统名称、计算机系统访问地址、计算机系统属性、主责部门，初步建立天津银行计算机系统支持体系框架（附件4-1），从而基本形成天津银行计算机系统数据库（附件4-2），进一步方便各级业务人员使用和浏览，不断提升日常业务操作

25、合规性。在此基础上，项目办公室汇总整理共计71类计算机系统，并形成天津银行计算机系统支持体系统计表（附件4-3），其中：按照计算机系统属性分类（详见图示）：内部计算机系统38类，外部计算机系统33类。按照计算机系统主责部门分类（详见图示）：个人金融业务部21类；会计结算部19类；计划财务部10类；国际业务部8类；资金运营部3类；人力资源部3类；公司金融业务部2类；授信管理部2类；事后监督筹备组1类；办公室1类；法律与合规部1类。,-24-,二、项目具体工作成果,（四）计算机系统支持体系 2、具体工作场景 搜集梳理分类统计复核,-25-,二、项目具体工作成果,（四）计算机系统支持体系 3、工作成

26、果汇总 天津银行计算机系统支持体系框架（附件4-1）天津银行计算机系统数据库（附件4-2）天津银行计算机系统支持体系统计表（附件4-3）,-26-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-27-,二、项目具体工作成果,（五）风险控制体系（2008年12月至2009年1月）1、总体工作情况（1）建立风险自我识别与评估模型（RCSA模型）。通过将国际先进的合规与操作风险管理模型引入我行合规管理体系之中，采用巴塞尔新资本协议的7大类19小类88项因素的风险分类方法，初步构建了适用于源头风险控制的天津银行风险自我识别与评估模型（RCSA模型）（附件5-1）。该套模型主要应用于新产品业务

27、研发过程中的风险评估，以及对已有业务产品的风险测试，其主要目的在于发现业务产品和管理活动中的关键风险点，并有针对性地对其予以定性和定量的科学评估。该套模型主要以报表形式体现，主要包括“流程活动”、“事件类型”、“风险点描述”、“风险评估”、“现有控制质量评价”、“控制目标”、“控制方案”、“控制部门和岗位”等八个部分。在此基础上，项目办公室梳理各类流程中关键风险点，整合形成天津银行合规与操作风险点数据库（附件5-3）和天津银行合规与操作风险体系统计表（附件5-4），共计梳理出967个关键风险点，其中：极大风险点29个，高风险点335个，中等风险点551个，低风险点49个，极小风险点3个。,-2

28、8-,二、项目具体工作成果,（五）风险控制体系（2008年12月至2009年1月）1、总体工作情况（2）建立关键风险指标监测与预警模型（KRI模型）。通过将各类自我识别和评估（RCSA）所排查出的关键风险点进行集中和汇总，并逐类逐点制定风险监测方法和措施，初步构建了适用于过程风险控制的天津银行关键风险指标监测与预警模型（KRI模型）（附件5-2），以及下一步拟形成天津银行合规与操作关键风险指标监测与预警手册（附件5-5）。该套合规与操作风险管理工具主要以报表形式体现，主要包括“监测方法”、“监测频率”、“监测日期”、“监测比例”、“风险隐患”、“违规金额、次数及比数”等要素，从而通过将各级机构

29、合规管理人员日常定期性工作予以固定，组织分支机构合规管理人员实时监督和报告各项业务开展过程中的风险隐患，并对风险进行定性和定量的分析、识别、计量、监测、控制、预警，从中分析风险事件发生规律和趋向，并通过登记KRI自查、内部检查、外部检查、稽核审计过程中发现的合规于操作风险违规事件，积累形成我行各类风险事件发生的概率频度和损失程度，进一步回归分析风险自我识别与评估模型（RCSA模型），循环往复有针对性区别投入管理成本进行管控，实时发现违规操作，及时预警风险隐患，动态掌握趋向性问题，使风险防控关口由事后监督向事中防控转变和前移，从而实现对业务风险点的实时、动态、全过程监督与控制。,-29-,二、项

30、目具体工作成果,（五）风险控制体系 2、具体工作场景 确定关键风险环节识别评估风险（RCSA）监测预警风险（KRI）回归分析风控模型,-30-,二、项目具体工作成果,（五）风险控制体系 3、工作成果汇总 天津银行风险自我识别与评估模型（RCSA模型）（附件5-1）天津银行关键风险指标监测与预警模型（KRI模型）（附件5-2）天津银行合规与操作风险点数据库（附件5-3）天津银行合规与操作风险体系统计表（附件5-4）天津银行合规与操作关键风险指标监测与预警手册（附件5-5）,-31-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-32-,二、项目具体工作成果,（六）岗位职责体系（2009

31、年1月至2月）1、总体工作情况（1）建立董事会及下设委员会级机构岗位职责体系。项目办公室会同董事会办公室及总行相关部门，在咨询公司的专业指导下，在全面了解和掌握董事会及下设委员会岗位设置和岗位职责情况的基础上，初步制定天津银行董事会及下设委员会级机构岗位设置方案（附件6-1），并组织专业人员逐级机构逐个岗位撰写其岗位职责说明书，初步形成天津银行岗位职责说明书董事会及下设委员会级机构分册。（2）建立监事会及下设委员会级机构岗位职责体系。项目办公室会同监事会办公室及总行相关部门，在咨询公司的专业指导下，在全面了解和掌握监事会及下设委员会岗位设置和岗位职责情况的基础上，初步制定天津银行监事会及下设委

32、员会级机构岗位设置方案（附件6-2），并组织专业人员逐级机构逐个岗位撰写其岗位职责说明书，初步形成天津银行岗位职责说明书监事会及下设委员会级机构分册。（3）建立高级管理层及下设委员会级机构岗位职责体系。项目办公室会同总行相关部门，在咨询公司的专业指导下，在全面了解和掌握高级管理层及下设委员会岗位设置和岗位职责情况的基础上，初步制定天津银行高级管理层及下设委员会级机构岗位设置方案（附件6-3），并组织专业人员逐级机构逐个岗位撰写其岗位职责说明书，初步形成天津银行岗位职责说明书高级管理层及下设委员会级机构分册。（4）建立总行级机构岗位职责体系。项目办公室结合总行定岗定编工作，在咨询公司的专业指导下

33、，在全面了解和掌握总行各级机构岗位设置和岗位职责情况的基础上，初步制定天津银行总行级机构岗位设置方案（附件6-4），并组织专业人员逐级机构逐个岗位撰写其岗位职责说明书，初步形成天津银行岗位职责说明书总行级机构分册（附件6-7）。（5）建立分行级机构岗位职责体系。项目办公室会同人力资源部、机构管理部，在咨询公司的专业指导下，组织滨海分行、北京分行、唐山分行开展分行级机构岗位设置和岗位职责的全面梳理，初步制定天津银行分行级机构岗位设置方案（附件6-5），并组织专业人员逐级机构逐个岗位撰写其岗位职责说明书，初步形成天津银行岗位职责说明书分行级机构分册。（6）建立支行（营业部）级机构岗位职责体系。项目

34、办公室会同人力资源部，在咨询公司的专业指导下，采取典型分支机构实地调研和总行业务条线管理部门经验分析相结合的方式，初步制定天津银行支行（营业部）级机构岗位设置方案（附件6-6），该岗位设置方案经总行审批通过后作为全行工资改革的指导性文件下发全行执行。在此基础上，项目办公室组织基层单位业务人员根据业务流程和职责权限，集中力量逐岗撰写其岗位职责说明书，初步形成天津银行岗位职责说明书支行（营业部）级机构分册。,-33-,二、项目具体工作成果,（六）岗位职责体系 1、总体工作情况 通过全面梳理总行、分行、支行、网点各类岗位设置和岗位职责，首次在全行范围内明确各级干部员工的岗位分布，并逐岗撰写其岗位职责

35、说明书，进一步明确组织架构图示、上下级关系、岗位兼容性、岗位职责权限、工作范围等事项，从而逐步建立起“一岗一说明，兼岗有制衡”的岗责体系，为下一步建立更为科学合理的绩效考核机制奠定基础。在此基础上，项目办公室初步搭建起天津银行岗位职责体系框架（附件6-8），以及一整套天津银行岗位职责说明书（附件6-9）,共计分为6个层级，522个岗位，其中：董事会及下设委员会级机构共计分为6个机构，17个岗位；监事会及下设委员会级机构共计分为3个机构，8个岗位；高级管理层及下设委员会级机构共计分为11个机构，37个岗位；总行级机构共计分为23个机构，367个岗位；分行级机构共计分为8个机构，53个岗位；支行（

36、营业部）级机构共计分为3个机构，40个岗位。,-34-,（六）岗位职责体系 2、具体工作场景 董事会及下设委员会级机构岗位职责体系监事会及下设委员会级机构岗位职责体系高级管理层及下设委员会级机构岗位职责体系总行级机构岗位职责体系分行级机构岗位职责体系支行（营业部）级机构岗位职责体系,二、项目具体工作成果,-35-,二、项目具体工作成果,（六）岗位职责体系 3、工作成果汇总 天津银行董事会及下设委员会级机构岗位设置方案（附件6-1）天津银行监事会及下设委员会级机构岗位设置方案（附件6-2）天津银行高级管理层及下设委员会级机构岗位设置方案（附件6-3）天津银行总行级机构岗位设置方案（附件6-4）天

37、津银行分行级机构岗位设置方案（附件6-5）天津银行支行（营业部）级机构岗位设置方案（附件6-6）天津银行岗位职责说明书总行级机构分册（附件6-7）天津银行岗位职责体系框架（附件6-8）天津银行岗位职责说明书（附件6-9）,-36-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-37-,二、项目具体工作成果,（七）作业指导体系（2009年2月至7月）1、总体工作情况 通过对各项业务产品和经营管理活动工作流程的全面梳理，共计整合全行3个层级、27大类、60个业务条线、312项管理活动和业务产品，并组织总行各业务条线职能管理部门逐项逐本撰写合规作业指导书，该套作业指导书主要包括：修改记录、

38、目的和范围、定义和缩写、基本规定、职责与权限、流程与风险提示、计算机系统支持、合规文件索引、相关程序或规程、记录表单等十个部分，从而以图形化的流程图示、标准化的操作要点、规范化的风险提示，让各层级干部员工不但有章可循，而且清楚怎样遵循，切实防止违规行为的发生。在此基础上，项目办公室共计撰写各类合规作业指导书203册，涉及绘制流程图483张，编写操作要点200余万字，并汇总形成了天津银行作业指导体系统计表（附件7-1）、天津银行合规作业指导书数据库（附件7-2）、天津银行合规作业指导书（附件7-3）。同时，项目办公室将各类工作流程与文件制度做了一一对应，从中梳理出存在制度缺陷或无制度对应的业务产

39、品及管理活动共计165项，为下一步整章建制完善制度奠定了坚实基础。在建立文件制度体系、法律法规体系、记录表单体系、系统支持体系、风险控制体系、岗位职责体系、作业指导体系的基础上，项目办公室下决心彻底梳理目前各项业务产品和管理活动之间的层次顺序、种类名称、制度对应、岗位关联等情况，最终整合形成了纵向有层次，横向有控制，经纬分明的天津银行合规管理体系框架（附件7-4）。该套合规管理体系框架是以内部文件制度和外部法律法规为基础，以合规作业指导书为核心，以岗位职责说明书为依托，以RCSA和KRI风险控制模型为抓手，以记录表单、计算机系统为支持所建立形成科学、清晰、有效的合规管理全景式体系框架，全面梳理

40、和明确了我行各项业务产品及管理活动的层级和边界，初步理顺了我行总行各部门的职能交叉和管理盲区，进一步提升了我行合规管理能力和水平。,-38-,二、项目具体工作成果,（七）作业指导体系 2、具体工作场景 培训编写指导修改确认复核,-39-,二、项目具体工作成果,（七）作业指导体系 3、工作成果汇总 天津银行作业指导体系统计表（附件7-1）天津银行合规作业指导书数据库（附件7-2）天津银行合规作业指导书（附件7-3）天津银行合规管理体系框架（附件7-4）,-40-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-41-,二、项目具体工作成果,（八）配套机制体系（2009年7月至8月）1、总

41、体工作情况（1）初步建立合规报告机制。为提高合规风险管理水平，明晰报告关系路线，加强信息交流沟通，健全上下联动对接机制，我行制定了关于印发天津银行合规工作管理办法（试行）的通知（附件8-1），并在“天津银行合规管理系统”中配以固化制式报告模块，以规范合规信息的归集和整理，从而初步建立起“董事会董事会下设风险管理委员会高级管理层高级管理层下设风险控制委员会总行法律与合规部总行职能管理部门及各分支行专（兼）职合规管理员”六级组织架构为框架，以条线式报告为核心，以双线报告联动为主体的报告路线，并通过规范报告要素、格式、频率、内容、要求，保障各层级机构有效、及时、快捷地将合规风险报送到最高管理层，进一

42、步提升我行合规管理能力和水平。（2）初步建立合规诚信举报机制。针对在业务经营、管理、操作过程中违反法律法规、行业规范、内部规章，以及各种有损我行利益和声誉的行为，我行建立了奖惩结合的合规诚信举报机制，并制定了关于下发天津银行合规诚信举报管理办法的通知（附件8-2）。通过“举报受理”、“举报办理”、“举报提示”、“举报调查”、“举报报告”、“处理问责”、“举报反馈”、“举报存档”、“举报分析”九个环节层层推进，搭建了“受理有记录、办理有登记、处理有报告、反馈有依据、事后有分析、阶段有总结”的诚信举报机制。同时，在“天津银行合规管理系统”中固化相关诚信举报模块，进一步畅通合规举报渠道，不断提升员工

43、依法合规意识，使诚信举报成为我行震慑违规业务行为的有效途径和手段。,-42-,二、项目具体工作成果,（八）配套机制体系 1、总体工作情况（3）初步建立合规责任追究机制。为了避免问责标准不清晰、对违规人员惩戒不足、追究问责不力所导致的屡犯屡查、屡查屡犯、屡报屡改、改后再犯的恶性循环，我行在严格执行风险责任认定追究办法和双线问责机制的基础上，在分清责任基础上，坚持“合规问责、尽职免责”原则，项目办公室规划下一步将风险监测预警模型与责任追究机制相结合，进一步量化对违规行为问责的标准和内容，计划于明年会同总行相关职能部门整章建制，逐步建立定量式、分层次、标准化的“天津银行责任追究体系（讨论稿）”（附件

44、8-3），进一步加大对违规行为责任追究力度，不断提升了我行风险防控整体水平。（4）初步建立合规绩效考核机制。本着“统筹兼顾注重实效、过程结果并重考虑、易于执行强化管理”的原则，我行于2008年底制定下发了关于开展2008年度分支机构合规绩效考核评价工作的通知（附件8-4），首次将合规指标纳入全行绩效考核体系，对各分支机构合规管理情况进行了综合考核，进一步建立健全我行合规绩效考核机制。项目办公室规划下一步将风险监测预警模型与绩效考核机制相结合，从定性和定量角度对各级机构“合规管理效果的真实性和充分性”、“合规风险管理水平的有效性和准确性”、“合规管理基础工作的特色性和独立性”、“合规管理建设工作

45、的积极性和主动性”等方面进行综合评价，逐步建立健全常态化合规绩效考核体系，以树立和弘扬了“合规创造价值”理念，烘托和营造了良好合规工作氛围，创建和培育具有我行特色合规企业文化。,-43-,二、项目具体工作成果,（八）配套机制体系 2、工作成果汇总 关于印发天津银行合规工作管理办法（试行）的通知（附件8-1）关于下发天津银行合规诚信举报管理办法的通知（附件8-2）“天津银行责任追究体系（讨论稿）”（附件8-3）关于开展2008年度分支机构合规绩效考核评价工作的通知（附件8-4）,-44-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-45-,二、项目具体工作成果,（九）合规管理系统（2

46、008年11月至2009年10月）为进一步提升合规管理体系的有效性和实用性，项目办公室将文件制度体系、法律法规体系、记录表单体系、系统支持体系、风险控制体系、岗位职责体系、作业指导体系等整合植入信息系统之中，与外部公司合作共同开发了一套囊括合规信息、合规文件、岗位管理、工作流程、记录表单、系统支持、合规风险、合规报告、配套机制、咨询答疑、合规办公等模块在内的“天津银行合规管理系统”。在研发过程中，我行打破以往成熟系统产品平移改造模式，采取全部功能自主提出建设思路，全部模块自主设计界面效果图，并据此撰写了300多页的天津银行合规管理系统功能概要说明书（附件9-1），全面提升了合规管理系统的本地化

47、和实用性，并进一步加快推进了系统建设进程，真正打造一套适合于天津银行特色的合规管理信息系统。,-46-,二、项目具体工作成果,（九）合规管理系统 天津银行合规管理系统共计13个主模块，52个子模块（附件9-2天津银行合规管理系统功能模块表），该系统是一套覆盖全行各个管理环节的共享式合规管理平台，在满足合规管理基础工作的同时，满足多个管理部门、多种管理需要的综合性交互式系统，有效覆盖我行精细化管理的各个重要关键环节，进一步提升了我行在合规管理方面能力和水平。该套系统主要功能特点：设计人性化：系统以网页浏览界面形式方便用户使用，并采取模糊查询和待办提醒等多种模式以人为本进行系统设计。操作便捷化：系

48、统用户基本使用鼠标点击即可浏览系统大部分内容，操作比较简单容易上手。用户权限化：系统按照用户机构和岗位的不同设置不同权限进行浏览，保障不同机构岗位的人员看到自身职责权限内的内容。浏览关联化：系统用户浏览业务流程的同时，可以随时链接相关岗位职责、文件制度、法律法规、记录表单、计算机系统等方面内容。信息丰富化：系统综合囊括金融信息、案例分析、消息通知等内容，进一步扩大信息覆盖面。风控模型化：系统整体固化嵌套RSCA和KRI风控模型，实现了风险管控的信息化和标准化。流程图形化：系统各项业务流程以图示形式呈现，用户浏览流程图仅用鼠标点击即可看到操作要点和风险提示，进一步方便基层网点员工浏览和使用。访问

49、互动化：系统为访问用户开通了诚信举报、咨询答疑、办公邮件等上下联动渠道，进一步提升系统使用的交互性。系统可变化：系统中主要文件层级、目录树架构、下拉菜单层级均可通过系统后台自主调整变化，方便了我行日常系统维护管理的调整和变化。天津银行合规管理系统功能演示,-47-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设路线图,-48-,目录,项目总体工作情况,第一部分,项目具体工作成果,第二部分,项目后续工作规划,第三部分,-49-,三、项目后续工作规划,随着天津银行合规管理体系建设项目咨询性成果、实物性成果、系统性成果的基本完成，为进一步有效发挥合规管理体系实际作用，确保各层级干部员工能够共享项目成

50、果，并切实做到应知应会应用到实际工作中去，充分保障体系顺畅运行并落到实处，项目办公室提出下一步项目后续工作规划：（一）合规管理系统全面覆盖工作 随着我行合规管理系统即将建设完成，下一步将进入系统上线和运行维护阶段，项目办公室下一步拟重点开展以下三项工作：一是系统试运行工作。考虑到该套合规管理系统，我行上至总行董事长下至基层网点员工均将使用，覆盖范围较广涉及受众较多，为确保系统正式上线后不出现问题，项目办公室下一步拟会同科技部选取总、分、支行部分机构进行系统试运行，充分测试系统软硬件性能，并做好系统环境搭建和平移工作，待系统试运行完成并经科技部门验收合格后，再行正式上线运行。二是系统正式上线工作