出口收汇风险及防范.ppt

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1、1,出口收汇风险及防范2010年7月 黑龙江,2,中国银行简介,中国银行是中国历史最为悠久的银行之一：卓越的信誉保证、客户至上、领先的专业水平、服务全面、有效的避险机制、畅通的清算渠道、科技水平先进、遍布全球的网络,3,中国银行简介,2009年，按核心资本计算，中行在英国银行家杂志“世界1000家大银行”排名中列11位。中国银行是中国多元化程度最高的金融集团。中国银行是中国国际化程度最高的银行。,连续19年入选财富世界500强,4,俄罗斯中行简介,俄罗斯中国银行成立于1993年。俄中行目前开办包括本、外币存款、贷款、国际结算、国内结算、资金拆放、债券投资等各项商业银行业务。截止目前，俄中行已与

2、140余家银行（含分支机构）建立了代理行关系。拥有十余年作为俄罗斯中央银行清算系统成员行的资格和经验。,5,俄罗斯中行简介,为“走出去”企业提供的服务：咨询服务账户服务融资服务代理业务跨境人民币业务,6,中国银行贸易融资产品介绍,一、出口商业发票贴现产品定义：是指出口商将与进口商（债务人）订立的赊销合同项下产生的应收账款转让给银行，由银行为其提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。对出口商的好处：加快资金周转；简化融资手续；规避汇率风险。,7,中国银行贸易融资产品介绍,适用客户:出口商在出口赊销项下遭遇资金周转问题；出口商面临人民币升值的巨大压力；出口商在发货后、收款前遇到新的投资机

3、会，且预期收益率高于贴现率。业务提示：对于已经投保信用险的出口商，我行可适当放宽授信准入标准，降低 授信门槛。对出口商的融资有追索权。,8,中国银行贸易融资产品介绍,二、福费廷产品定义：福费廷是指我行无追索权地买入因商品、服务或资产交易产生的未到期债权。通常该债权已由金融机构承兑/承付/保付。对出口商的好处：无追索权买断。规避各类风险。无需占用客户授信额度。增加流动资金。优化财务报表。提前获得出口退税。,9,中国银行贸易融资产品介绍,业务范围：结算方式为信用证、托收、信保、国际组织担保项下形式的债权，都可以叙做此项业务。业务提示：短期融资1年期以下，而且可以提供3-5年，甚至更长期限的中长期融

4、资。对出口商的融资无追索权。,10,中国银行贸易融资产品介绍,三、国际组织担保项下贸易金融产品定义：在中国银行与部分国际组织签署的全球贸易融资协议下，我行为客户向涉及新兴市场、国家的出口贸易和项目工程提供福费廷/信用证保兑/转开保函等贸易金融服务，由国际组织担保债务人的信用风险和国家风险。产品功能：解决企业向中、高风险国家出口贸易和项目工程中的融资和担保问题。产品特点：针对性强。价格具有竞争力。支持多种贸易结算工具。,11,中国银行贸易融资产品介绍,适用客户：开拓新兴市场的国内企业：新兴市场国家进口需求量大但外汇资金不充裕，多以赊销方式结算且账期较长。银行核定额度较小的中小企业：这些企业规模较

5、小，银行核定的授信额度较小，融资能力有限。,12,中国银行贸易融资产品介绍,四、出口融信达产品定义：我行对出口商已投保出口信用保险的业务凭相关单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转让协议等提供的资金融通业务。对出口商的好处：加快资金周转、改善现金流量；规避各类风险；减少额度占用，扩大出口商融资渠道。,13,中国银行贸易融资产品介绍,业务范围：结算方式为信用证、托收、汇款、赊销都可办理。业务提示：提供短期、中长期出口融信达业务。融资金额根据保单规定的最高赔付比例、保险公司批复的信用限额（余额）确定，且银行对出口商的融资余额始终不得超过保单规定的最高赔偿限额（余额）。,14,中国银行贸易融资产品介绍

6、,五、出口保理产品定义：出口商采用信用方式销售货物或提供服务时，将产生的应收帐款转让出口保理商（我行），由我行为出口商提供贸易融资等综合性服务。对出口商的好处：增加营业额。有效的风险保障。提供融资便利，美化财务报表。节约成本。,15,中国银行贸易融资产品介绍,适用阶段：出口商对进口商信用状况心存疑虑，希望降低风险，拓展业务。有大量的应收账款，希望提高应收账款周转率。业务范围：用信用方式（O/A、D/A)进行国际结算的客户。业务提示：贸易融资期限不超过180天。融资比例一般为已核准发票金额的80%,16,中国银行贸易融资产品介绍,六、跨境人民币结算 产品定义：是指以人民币报关并以人民币结算的进出

7、口贸易结算业务。涵盖以人民币进行进口货物、跨境服务贸易科和其他经常项目结算。对客户的好处：规避汇率风险，防止外币贬值带来的损失；锁定财务成本，提高企业抗风险能力和盈利能力；精简流程，简化手续，降低交易成本，提高效率；丰富跨国资金调配选择，降低资金错配风险；有利于企业拓展贸易领域，开拓海外市场，促进其贸易业务的持续开展。,17,中国银行贸易融资产品介绍,业务提示：根据银发（2010）186号文件要求，“黑龙江、吉林、新疆、西藏开展一般贸易和边境小额贸易项下的出口业务只能同毗邻国家开展，进口业务无地区限制”；只申报、不核销；“出口退税”也适用。,18,中国银行贸易融资产品介绍,七、对外承包工程保函

8、风险专项资金 产品定义：由中央财政出资设立，为符合规定的对外承包工程项目开具的投标、履约、预付款保函提供担保、垫支赔付的专项资金。产品功能：解决对外工程承包企业银行授信不足、资金紧张的困难。,19,中国银行贸易融资产品介绍,产品特点：符合条件的企业可以向我行申请使用对外承包工程保函风险专项资金开立保函，而不必全额缴纳保证金或获得中国银行的授信，从而简化了开立保函的手续，减少了资金占压，节约了成本，提高了效率。适用客户：国际工程承包项目中的承包方。,20,中国银行贸易融资产品介绍,八、“内保外贷”业务产品定义：简言之，为境外投资企业提供的融资性对外担保。中国银行应企业国内母公司的申请，为其境外全

9、资附属企业或参股企业向当地金融机构融资或取得授信额度而出具的担保，保证境外企业履行贷款本息偿还义务或授信额度协议规定的资金偿还义务。产品功能：解决境外投资企业资金不足、授信困难的问题，为“走出去”企业的海外业务发展提供融资服务。产品特点：境外投资企业可以借助国内母公司的实力通过银行担保获得在当地金融机构的授信支持。,21,中国银行贸易融资产品介绍,中行优势：国家外汇管理局为中国银行核定了用于“为境外投资企业提供融资性对外担保”的专项额度，在该额度指标内，我行可以为符合条件的企业自行出具担保而无需外汇局审批。中国银行在全球29个国家和地区拥有超过973家海外分支机构，是中国国际化程度最高的银行，

10、为“走出去”企业提供了良好的海外融资平台。,22,中国银行贸易融资产品介绍,九、出口买方信贷产品定义：国家为了支持本国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口，由出口国银行在本国政府的支持下给予进口商或进口商银行的中长期融资便利。产品功能：出口国政府支持；优化出口商资产负债结构；节约进口商融资成本。,23,中国银行贸易融资产品介绍,业务提示：出口商为我国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口商；融资期限一般不超过10年（自借款合同生效之日起至贷款本息全部清偿之日）。,24,中国银行贸易融资产品介绍,十、海事调查产品定义：中国银行为客户提供验证提单真伪、查询货船

11、行驶路线、状态、装运货物情况等信息的业务。产品功能：帮助企业及时预防和发现海运贸易当中的欺诈行为，保护自身权益。对企业的好处：防范贸易欺诈风险 了解载货船只航程信息 满足银行在审核客户贸易融资申请时的查船要求,25,中国银行贸易融资产品介绍,适用客户：涉及大宗商品交易的提单，或对有关提单的装运记载事项有疑问，或者想了解载货船只的最新航程交接信息时，都可以申请此项业务。业务提示：中国银行是国际商会犯罪调查局和国际海事局的成员，可在全球范围内向客户提供包括承运人、船名、起运港、货物情况等在内的全方位调查服务。,26,中国银行贸易融资产品介绍,适用客户：企业对交易对手不了解，希望对目标客户做出评价，识别和控制信用风险，寻找潜在的利润来源。中行优势：中国银行与国际咨询机构建立了长期合作关系，可以提供包括全球企业资信调查报告、国家风险及付款评估等全方位的资信服务。,27,中国银行贸易融资产品介绍,中国银行将充分发挥多元化，国际化的业务平台优势，为企业提供强有力的金融支持！谢 谢！中国银行股份有限公司黑龙江省分行国际结算部 2010年7月,