出口再融资介绍.ppt

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1、中国建设银行出口信贷业务,国际业务部国际融资处,定义产品分类结构及典型案例团队承诺,Content 目录,国际结构融资业务列表,China Construction Bank,出口信贷业务,定 义,出口信贷指国家为支持本国产品出口，加强本国产品在国际市场上的竞争力，通过官方金融机构采取直接融通资金或通过提供保险/利息补贴等方式鼓励本国金融机构对本国出口商或外国进口商或进口商银行提供信贷支持的中长期政策性融资业务。当前，我国出口信贷业务的官方金融机构为中国出口信用保险公司，主要包括出口买方信贷、出口卖方信贷以及出口信贷项下再融资等产品品种。政策性支持方式一般是提供出口信用担保或保险。,出口买方信

2、贷：借款人是进口商或进口商银行的出口信贷;出口卖方信贷：借款人是出口商的出口信贷。出口信贷再融资：中长期应收帐款权益转让,出口信贷产品分类,是指我行为支持中国产品出口，对中国出口商、外国进口商或进口国的银行提供的优惠贷款，主要用于国外进口商购买中国的船舶、飞机、电站、汽车等成套设备以及其他机电产品。,出口买方信贷,出口买方信贷结构,5.直接放款,6.还本+付息+付费,4.保单,1.商务合同,2.担保,3.贷款协议,1996年，建行作为安排行和主牵头行，成功地为伊朗德黑兰地铁项目组织了由国内19家金融机构参加的、金额达2.7亿美元的国内银团贷款，这也是迄今为止参加银行数目最多、金额最大的对外出口

3、信贷项下国内银团贷款2003年，为了响应党中央“走出去”的战略方针，扩大我行出口买方信贷业务的发展，我行与中国出口信用保险公司于4月18日签署了“全面业务合作协议”和“中长期业务合作专项协议”。此次是中国出口信用保险公司首次与国内银行就中长期业务合作签署专项协议。,出口买方信贷,典型案例,出口卖方信贷,定义:出口卖方信贷是指在大型机器设备与成套设备交易中,为便于出口商以延期收款方式出售设备,建设银行向出口商提供的信贷支持.办理步骤与出口买方信贷基本相同.,出口卖方信贷结构,6.直接放款,7.还本+付息+付费,4.保险赔款权益的转让,1.商务合同,2.担保,3.保险协议,5.担保,延期收款:汇率

4、损失、利率损失需要担保：额外的担保费用；担保难,出口卖方信贷的不利特点：,定义：是指银行在企业投保中国出口信用保险公司出口信贷保险的基础上，无追索或有条件追索买入出口企业中长期应收帐款权益的业务。对象:出口企业，特别是对外工程承包企业。两种方式：（）以信保公司再融资保险单为基础；（）以原出口卖方信贷保单为基础,出口信贷再融资,出口信贷再融资结构（再融资保单项下）,5.贴现,6.还本+付息+付费,1.商务合同,2.担保,3.再融资保险协议,4.应收帐款转让协议,出口信贷再融资结构（原保单项下）,6.贴现,7.还本+付息+付费,4.保险赔款权益的转让,1.商务合同,2.担保,3.保险协议,5.应收

5、帐款转让协议,1、规避汇率风险；商务合同签约币种与国内融资币种的不匹配导致的；自2005年7月21日人民币汇率机制改革至今，人民币对西方主要货币将呈渐进的升值趋势，其升值幅度无法预期。因此，规避远期收汇风险成为我国出口企业的当务之急。2006年以来，各主要出口企业都在尽量向商业银行转让中长期应收帐款债权，尽早收回外汇结汇后偿还贷款。2、规避利率风险；人民币贷款基准利率不断上调，而且有进一步加息的可能性。企业应收帐款权益转让给我行后，将提前偿还其在进出口银行的贷款，以尽早规避利率风险。,优势,给企业带来的好处,3、改善资产负债结构 减少客户公司的银行借款和帐龄较长的应收帐款，减少贵公司的担保债务

6、，从而可以提高客户公司和贵公司的资产负债表和有关财务指标的质量。4、缓解卖方信贷担保难的问题、节省担保费用5、赔付比例提高：由原90%升到95%；6、操作方便快捷等：贴现；签署转让协议,优势,给企业带来的好处,1、利息收入计算公式：利息=应收帐款金额利率期限/360利息总额为各期转让利息之和2、顾问费收入3、结汇收入；,优势,给我行带来的收益,1、商业即买方不付款的风险及政治风险等：该产品分为两部分,一部分由信保公司提供90%或95%的保险,余下一部分5%或10%则由出口企业提供反担保；2、“反转让条款”：将保单范围以外的可能风险、保险单无效或失效、甲方未履行协议和合同规定的义务等保险人不予理

7、赔的情况已通过例外条款的方式加以规避。3、操作风险：应收账款的买断主要涉及对应收账款如何控制，如何保证安全收汇。对此项业务操作风险的控制，我行在相应业务领域积累了大量的经验可供借鉴。,风险控制,风险控制,操作流程,操作流程,受 理,调查评价,申报 核准 审批,投保 赔款权益的受让,转让协议的谈判和签署,贷款发放和贷后管理,商务合同：某出口企业向苏丹出口水泵机组1800万美元；付款方式均采用数年期浮动利率延期收款方式，由苏丹中央银行出具付款担保函。原有的融资结构：由中国出口信用保险公司提供的出口卖方信贷保险的基础上，由中国进出口银行提供了出口卖方信贷，我行进行担保。再融资结构：出口商将应收债权（

8、包括本金与宽限期及延付期利息）之所有权和收益权、付款保函下保证债权、出口信用保险单及其批单下的赔款收益权及前两项债权有关的其他一切权益转让给建行；我行按固定利率计算一次性付给出口商应收账款净值，结汇后归还中国进出口银行的贷款。,典型案例,案例分析,对企业带来的好处：规避汇率风险：规避利率风险，改善资产负债表，为下一步上市做好了准备。对我行带来的收益：利息收入;顾问费;买断净额的一次性结汇手续费收入,典型案例,山东项目,营销重点,对象:出口大型成套设备企业；对外工程承包企业；如他行提供出口卖方信贷，允许客户提前还款；完工验收或交货证明；出口国家：非联合国及美国制裁国家,营销重点,出口信贷再融资,国际结构融资业务列表,9/23/2023 China Construction Bank 13,出口信贷业务,团 队 承 诺,具备国内同业领先的国际结构融资能力，为客户提供增值服务;拥有丰富融资经验的强大专家融资团队，为客户提供个性化服务;凭借雄厚的本外币资金实力，为客户的融资需求提供全面服务;延伸“高效、专业、超值、务实”的理念，为客户提供最优服务。,团队承诺,