保险代理机构规定.ppt

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1、保险代理机构规定,1、依据我国保险代理机构管理规定，保险代理机 构每申请增设一家保险代理分支机构，应当至少增 加注册资本或者出资人民币（A）P152A10万元 B5万元 C2万元 D1万元,第17条 保险代理机构以本规定要求的注册资本最低限额或者出资最低限额设立的，可以设立3家保险代理分支机构。此外，每申请增设一家保险代理分支机构，应当至少增加注册资本或者出资人民币10万元。、保险代理机构注册资本或者出资达到人民币200万元的，设立保险代理分支机构不需要增加注册资本或者出资。,2、依据我国保险代理机构管理规定，保险代理机 构及其分支机构以欺骗、贿赂等不正当手段取得中 国保监会行政许可的，中国保

2、监会依法撤销许可决 定，保险代理机构或者保险代理分支机构将受到的 行政处罚为（A）P170A警告并处以罚款 B警告 C罚款 D记过,第126条 保险代理机构及其分支机构以欺骗、贿赂等不正当手段取得中国保监会行政许可的，中国保监会依法撤销许可决定，对保险代理机构或者保险代理分支机构给予警告，处以3万元以下罚款,3、依据我国保险代理机构管理规定，每一会计年 度结束后，保险代理机构应当聘请会计师事务所对 本机构财务及合法、合规性进行审计，并在规定时 间内向中国保险会报送审计报告、资产负债表和利 润表等财务报表，具体的报送时间为（A）P167A3个月内 B1个月内 C15日内 D10日内,第112条

3、每一会计年度结束后，保险代理机构应当聘请会计师事务所对本机构财务及合法、合规性进行审计，并在3个月内向中国保险会报送审计报告、资产负债表和利润表等财务报表。,4、依据我国保险代理机构管理规定，保险代理机构与被代理保险公司的代理关系终止后，对于被代理的保险公司提供的各种单证、材料及未交付的代收保险费的处理办法是（D）A保险代理机构自代理关系终止之日起即刻将被代理保险公司提供的各种单证、材料及未交付的代收保险费，交付被代理保险公司 B保险代理机构自代理关系终止之日起即刻将被代理保险公司提供的各种单证、材料交付被代理保险公司，未交付的代收保险费退还投保人 C保险代理机构自代理关系终止之日起30日内，

4、将被代理保险公司提供的各种单证、材料交付被代理保险公司，未交付的代收保险费退还投保人 D保险代理机构自代理关系终止之日起30日内将被代理保险公司提供的各种单证、材料及未交付的代收保险费，交付被代理保险公司,5、在保险代理机构管理规定中，应提交一式两份会 计师事务所出具的代理机构审计报告，该时间要求是（C）P282 A、前两个会计年度 B、前三个会计年度 C、上一会计年度 D、本会计年度,第29条 保险代理机构申请换发许可证，应当提交会计师事务所出具的上一会计年度的审计报告,6、在保险代理机构管理规定中，代理机构每年向中 国保监会报送上年度本机构保证金管理情况的报告，具体时间是（D）P283 A

5、、12月1日前 B、12月31日前 C、1月1日前 D、1月31日前,第24条 保险代理机构应当在每年1月31日前，向中国保监会报送有关上年度本机构保证金管理情况的专门报告。,7保险代理机构无需增加资本而直接设立分支机构数量是（C）家P281A、1 B、2 C、3 D、4,第17条 保险代理机构以本规定要求的注册资本最低限额或者出资最低限额设立的，可以设立3家保险代理分支机构。此外，每申请增设一家保险代理分支机构，应当至少增加注册资本或者出资人民币10万元。、保险代理机构注册资本或者出资达到人民币200万元的，设立保险代理分支机构不需要增加注册资本或者出资。,8根据保险代理机构管理规定，不属于

6、保监会依 法办理保险代理机构许可证注销的情况是（B）P283 A、期满未申请 B、期满未交费 C、6个月未开展业务 D、保险代理机构解散、被撤销或宣告破产,第44条 有下列情形之一的，中国保监会依法办理许可证注销手续：1、有效期满，没有申请换发的2、连续6个月未开展保险代理业务的3、保险代理机构解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,9根据保险代理机构管理规定，下列属于保险公 司及其工作人员合理合法行为的事（B）。A、对直接承保业务提取手续费 B、对保险代理业务支付手续费C、与所委托的代理机构共同提取使用保险赔款D、与所委托的保险代理机构共同分摊保费,10.依据我国保险代理机构管理规定，保险代理

7、机构 及其分支机构开具或者使用与实际不符的发票、收据、保险单证等重要业务凭证，其所受到的行政处罚为（D）代137A、警告 B、罚款 C、记过 D、警告并处以罚款,第137条 保险代理机构及其分支机构开具或者使用与实际不符的发票、收据、保险单证等重要业务凭证的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处以3万元以下罚款。,11.依据我国保险代理机构管理规定，保险代理机 构若设立分支机构而不需要增加注册资本或者出资 的，其注册资本或者出资最低额必须达到（D）代17A、人民币10万元 B、人民币50万元 C、人民币100万元 D、人民币200万元,第17条 保险代理机构以本规定要求的注册资本最低限额或者出

8、资最低限额设立的，可以设立3家保险代理分支机构。此外，每申请增设一家保险代理分支机构，应当至少增加注册资本或者出资人民币10万元。、保险代理机构注册资本或者出资达到人民币200万元的，设立保险代理分支机构不需要增加注册资本或者出资。,12.依据我国保险代理机构管理规定，保险代理机构未经批准设立保险代理分支机构及其分支机构或未经批准任用高级管理人员，其受到的行政处罚为（A）代131A、令改正并处以罚款 B、令改正 C、罚款 D、记过,第131条 保险代理机构及其分支机构由下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以3万元罚款；对该保险代理机构或者保险代理分支机构直接负责的高级管理人员和直接责任人员

9、给予警告，并处1万元以上3万元以下的罚款：1、未经批准设立保险代理分支机构的2、未经批准任用高级管理人员的,13.根据保险代理机构管理规定，保险公司在与保险代理机构或者保险代理分支机构签订书面的委托代理合同时，必须遵守的规定是（D）代79A、可以委托未取得许可证的机构代为办理保险业务，但委托代理 合同的授权不得超出保险公司自身的经营区域及业务范围B、不得委托未取得许可证的机构代为办理保险业务，但委托代 理合同的授权可以超出保险公司自身的经营区域及业务范围C、可以委托未取得许可证的机构代为办理保险业务，且委托代 理合同的授权可以超出保险公司自身的经营区域及业务范围D、不得委托未取得许可证的机构代

10、为办理保险业务，且委托 代理合同的授权不得超出保险公司自身的经营区域及业务范围,第79条保险公司不得委托未取得许可证的机构代为办理保险业务，保险公司在与保险代理机构或者保险代理分支机构签订书面的委托代理合同，委托代理合同的授权不得超出保险公司自身的经营区域及业务范围,14.根据保险代理机构管理规定，中国保监会应当 依法对设立保险代理机构、保险代理分支机构的申 请进行受理、审查。一般中国保监会做出批准或者 不予批准的决定的时限规定是（B）代19A、自接到申请之日起20日内 B、自受理申请之日起20日内 C、自批准申请之日起20日内 D、自开业之日起20日内,第19条 中国保监会应当依法对设立保险

11、代理机构、保险代理分支机构的申请进行审查，并自受理申请之日起20日内作出批准或者不批准的决定，决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。,15.保险公司应对所委托的保险代理机构、保险代理分支机 构可能产生的风险采取一定的防范措施。根据保险代 理机构管理规定，保险公司的风险防范措施除了要求 所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构提供一定 金额的担保之外，还包括（B）代84A、要求所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构投保 职业责任保险B、要求所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构投保 与其代理业务规模相适应的职业责任保险C、要求所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构投保 超过其代理业

12、务规模一定比例的职业责任保险D、要求所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构的业 务规模设定在一定的合理比例范围之内,第84条 保险公司可以要求所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构投保与其代理业务规模相适应的职业责任保险，或者要求该保险代理机构、保险代理分支机构提供一定金额的担保。,16.按规定,设立保险代理机构,必 须取得一定数量的保险公司出具的委托代理意向书,其规定的保险公司的最低数量限定为(A)P280 A.1家 B.2家 C.3家 D.4家,17.依据,申请设立保险代理机构,应向保监会提交可行性报告,包括(C)P280 A.合伙协议 B.公司年度报告 C.市场情况分析 D.具有法定

13、资格的验资机构出具的验资证明,第14条 申请设立保险代理机构，应当向中国保监会提交下列材料：可行性报告，包括市场情况分析、近3年的业务发展计划等,18保险代理机构组织形式之一是（A）代7合伙企业 相互公司无限责任公司 合作社,第7条 保险代理机构可以采取下列组织形式：1、合伙企业2、有限责任公司3、股份有限公司,19根据保险代理机构管理规定，高级管理 者调动不需重新进行资格标准的情况是（C）P73在不同保险代理机构及其分支机构之间同级调动 或由低到高在不同保险代理机构及其分支机构之间由高向低 调动在不同保险代理机构及其分支机构之间同级调动 或由高到低调动在不同保险代理机构及其分支机构之间由低到

14、高 调动,第73条 保险代理机构及其分支机构高级管理人员，在保险代理机构及其分支机构内部同级调动，或者由高级别职务向低级别职务调动的，不需要重新进行任职资格核准。,20.资格考试统一组织者是（D）代46A 电大系统 B 行业协会 C 人事部 D 保监会,第46条 保险代理业务人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试，取得资格证书,21.下列属于保监会不予换发代理机构许可证的情形有（A）代30A 申请换发许可证前连续6个月没开展业务的B 高管发生变更的C 业务发展没有实现设立时确定的目标的D 分支机构数量达不到要求的,第30条 保险代理机构有下列情形之一的，中国保监会不予换发许可证：

15、1、申请换发许可证前连续6个月没有开展业务的2、内部管理混乱，无法正常经营的3、高级管理人员和业务人员不符合本规定条件的4、未按规定缴纳监管费的。,22.保险代理机构及其分支机构高级管理人员是下面那一 种（A）代65条A公司制保险代理机构的法定代表人、总经理、副总经理B公司制保险代理机构的法人、总经理、副总经理C公司制保险代理机构的法定代表人、董事长、总经理D公司制保险代理机构的法人、董事长、总经理,第65条 公司制保险代理机构的法定代表人、总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员。,23.保险代理机构应当在什么时候向中国保监会提交上年 度代收保险费账户管理情况报告（B）代111 A.每年1

16、2月31日前 B.每年1月31日前 C.每年3月31日前 D.每年6月30日前,第111条 保险代理机构及其分支机构应当在每年1月31日前，向中国保监会提交上年度代收保险费账户管理情况的报告，说明代收保险费账户设置、实际缴付、账面余额等情况。,24、根据保险代理机构管理规定，保险代理机构 经营的区域为（D）。代88 A、全国 B、注册地之外的省、市、自治区 C、所在地之外省、市、自治区 D、住所所在地的省、市、自治区,第88条 除中国保监会另有规定外，保险代理机构的经营区域为其住所地所在的省、自治区或者直辖市。,25、保险代理机构可以聘请临时负责人，临时负责人的任职时间（B）。代78A、不超过

17、2个月 B、不超过3个月C、不超过6个月 D、不超过9个月,第78条 保险代理机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。,26、保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销 售人寿保险新型产品的，应当对销售人寿保险新型产 品的保险代理机构或者代理分支机构的业务人员进行 专门培训。根据保险代理机构管理规定，对业务 人员在销售前的培训时间为（A）代83 A、不得少于12小时 B、不得少于36小时 C、不得少于60小时 D、不得少于80小时,第83条 保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的

18、，应当对销售人寿保险新型产品的保险代理机构或者代理分支机构的业务人员进行专门培训，销售前培训时间不得少于12小时。,27、根据保险代理机构管理规定设立保险代理机构时，对其“持有保险代理从业人员资格证书的员工人数”的要求是（D）代8A、保险代理机构的员工人数在2人以上，并持有保险代 理从业人员资格证书的员工人数不得低于员工总数 的二分之一 B、保险代理机构的员工人数在2人以上，并持有保险代 理从业人员资格证书的员工人数不得低于2人 C、持有保险代理从业人员资格证书的员工人数不得 低于2人，并不得低于员工人数总数D、持有保险代理从业人员资格证书的员工人数在2人 以上，并不得低于员工总数的二分之一,

19、第8条 持有资格证书的员工人数在2人以上，并不得低于员工总数的二分之一,28、依据我国保险代理机构管理规定依法设立的保险 代理机构，应当交存保证金，具体交存比例为（D）代22A、注册资本或者出资的5%B、注册资本或者出资的10%C、注册资本或者出资的15%D、注册资本或者出资的20%,第22条 保险代理机构缴存保证金的，应当自办理工商登记之日起20日内，按注册资本或者出资的20缴存。,29、依据我国保险代理机构管理规定，保险代理从 业人员资格证书申请人隐瞒有关情况或者提供虚假 材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发 保险代理从业人员资格证书，并给予行政处罚，同时限制该申请人在一定时间内

20、不得再次向中国保监 会申请保险代理从业人员资格证书，具体限制的 时间为（D）代127 A、3年内 B、5年内 C、2年内 D、1年内,第127条 保险代理从业人员资格证书申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发保险代理从业人员资格证书，并给予警告，该申请人在1年内不得再次向中国保监会申请保险代理从业人员资格证书。,30、依据我国保险代理机构管理规定通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险代理机构的，由（C）依法予以撤消.代124 A、保险行业协会 B、消费者协会 C、中国保监会 D、工商行政管理部门,第126条 保险代理机构及其分支机构以欺骗、贿赂等不正当手段取得

21、中国保监会行政许可的，中国保监会依法撤销许可决定，对保险代理机构或者保险代理分支机构给予警告，处以3万元以下罚款,31、根据保险代理机构管理规定如果发现保险公司向 未取得许可证的机构支付保险代理手续费、佣金或者 类似费用的，中国保监会对该保险公司直接负责的高 级管理人员和其他直接责任人员的处理规定是（C）代145 A、给予警告，处以5000元罚款 B、给予警告，并处2万元以下罚款 C、给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款 D、给予警告，处以1万元以上10万元以下罚款,第145条 保险公司向未取得许可证的机构支付保险代理手续费、佣金或者类似费用的，中国保监会处以1万元以上3万元以下的罚款。,3

22、2.根据保险代理机构管理规定，关于“保险公司员工 投资设立保险代理机构”的具体规定是:(B)代11 A.保险公司员工不得投资设立保险代理机构；B.保险公司员工可以投资设立保险代理机构，但应 当告知所在保险公司；C.保险公司员工可以投资设立保险代理机构，但应 当离开所在保险公司；D.保险公司员工可以投资设立保险代理机构，但应 当先离开保险行业；,第11条 保险公司员工投资保险代理机构的，应当告知所在保险公司。,33.依据我国保险代理机构管理规定，如果发现保险 公司未按规定设立保险代理机构、保险代理分支机构 登记簿或者保险代理业务帐簿的，中国保监会对该保 险公司的处罚规定是：(C)代154 A.处

23、以5000元罚款；B.处以20000元以下罚款；C.处以1万元以上3万元以下罚款；D.处以1万元以上10万元以下罚款,第154条 保险公司未按规定设立保险代理机构、保险代理分支机构登记簿或者保险代理业务帐簿的，中国保监会处以1万元以上3万元以下罚款。,34.根据保险代理机构管理规定，如果保险代理机 构营业执照被工商行政管理部门依法吊销，连续6个 月未开展保险代理业务的，导致的后果是：(B)代44 A.保险代理机构中止 B.保险代理机构终止；C.保险代理机构无效 D.保险代理机构分立；,第44条 保险代理机构营业执照被工商行政管理部门依法吊销，连续6个月未开展保险代理业务的，中国保监会依法办理许

24、可证注销手续，成立清算组，依照法定程序组织清算，向中国保监会提交清算报告，并予以公告。,35、依据我国保险代理机构管理规定，中国保监会自 受理保险代理机构、保险代理分支机构设立申请之日 起的一定期限内，应当作出批准或者不予批准的决定，这一规定时限为(A)。代19A20日内 B30日内 C半年内 D一年内,第19条 中国保监会应当依法对设立保险代理机构、保险代理分支机构的申请进行检查，并自受理申请之日起20日内作出批准或者不予批准的决定，决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。,36.依据我国保险代理机构管理规定，通过欺骗、贿 赂等不正当手段设立保险代理机构的由(C)依法 予以撤销。代12

25、4 A保险行业协会 B消费者协会 C中国保监会 D工商行政管理部门,第124条 通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险代理机构的，由中国保监会依法予以撤销，对存在出具虚假材料等行为的投资人给予警告，并处3万元罚款；有关投资人在3年内不得再次申请设立保险代理机构。,37.根据保险代理机构管理规定，保险代理机构许可 证的有效期限是(A)。代29 A2年 B3年 C5年 D无限期,第29条 保险代理机构的许可证有效期为2年，保险代理机构应当在有效期届满30日前，向中国保监会申请换发。,38.根据保险代理机构管理规定，保险代理机构应 当向本机构的保险代理业务人员发放执业证书。执 业证书是指(D)。代57A

26、保险代理业务人员与保险公司之间的委托代理合同B保险代理业务人员可以从事保险代理活动的资格证明C保险代理业务人员代表保险公司从事保险代理活动的 证明D保险代理业务人员代表保险代理机构从来保险代理 活动的证,第57条 执业证书是保险代理机构业务人员代表保险代理机构从事保险代理机构从事保险代理活动的证明。,39.根据保险代理机构管理规定，下列情形中不具备保险代理机构高级管理人员任职资格条件的情况是(D)。代66A具有金融保险工作10年以上经历、持有资格证书、从事经济工作2年以上、品行良好B大专以上学历、具有企业管理工作3年以上经历、从事 经济工作2年以上、品行良好C具有金融保险工作10年以上经历、具

27、有企业管理工作3 年以上经历、品行良好D初中以上学历、持有资格证书、从事经济工作10 年以上、品行良好,第66条 保险代理机构及其分支机构高级管理人员具有金融保险工作10年以上经历的人员，可以不受学历限制。,40.根据我国消费者权益保护法的规定，经营者提供的商 品不符合在商品或者其包装上注明采用的商品标准时，应当承担的责任是（B）代40 A、行政责任 B、民事责任 C、刑事责任 D、合同责任,41、依据我国保险代理机构管理规定，在帐户处理 上，保险代理机构及其分支机构代收保险费应当（D）代92 A、与被代理保险公司共用一个保费收入帐户 B、直接记入被代理保险公司的保费收入帐户 C、开设独立的代

28、收保险费帐户 D、以代理机构名义设立单独帐户并进行明细反映,第92条 保险代理机构及其分支机构在会计帐户上应当以被代理保险公司为单位，对代收保险费进行明细反映。,42.依据我国保险代理机构管理规定，保险代理机构设立分支机构应当提交一式两份保险代理机构在一定期间内履行保险代理合同情况的说明，具体要求的时间为（B）代18、A、前1年内 B、前2年内 C、前3年内 D、前4年内,第18条 保险代理机构申请设立保险代理分支机构，应当提交保险代理机构前2年内履行保险代理合同情况的说明。,43.保险代理机构及其分支机构应当对本机构的业务人员 进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育，根据 保险代理机构管理

29、规定，对于保险代理业务人员 上岗后每人每年接受培训和教育的时间要求是（A）代60 A累计不得少于12小时 B累计不得少于36小时 C累计不得少于60小时 D累计不得少于80小时,第60条 保险代理业务人员上岗前接受培训时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育时间累计不得少于36小时，其中法律知识培训及职业道德教育不得少于12小时。,44、根据保险代理机构管理规定，保险代理机构决定 免除高级管理人员职务或者同意其辞职的，高级管理 人员任职资格的失效时间是（D）代74 A自保险代理机构决定做出之日起自动失效 B自保险代理机构决定做出之日起5日后失效 C.自保险保监会核准之日起失效 D.自高级管理人员做出决定之日起自动失效,第74条 保险代理机构决定免除高级管理人员职务或者同意其辞职的，高级管理人员任职资格自决定之日起自动失效。,Thank You!,