保全免填单流程优化.ppt

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1、保全免填单流程优化,客户权益部2011.01,目 录,保全免填单作业流程,免填单项目系统操作,保全免填单项目介绍,1.1 项目背景与目的1.2 项目特点1.3 第一期项目内容,在服务日益激烈的环境下，我司传统的客户申请与批单打印方式既延长了业务处理时效又提高了公司的经营成本，已明显不符合客户导向和市场竞争的要求。,减少客户填写单证与客户签字，提高客户满意度；减少或合并保全各类单证，降低营运成本。,背景,1,保全免填单项目介绍,1.1,目的,2009年度全司保全业务总量,批单用纸印制价格,少签字,1,改变传统填写保全申请书的方式,以柜员根据客户需求打印业务确认书,并交付客户签字确认方式代替.,2

2、,申请书、批单、领款通知书整合为一,变更后的内容直接打印在批单上，客户只需签一个字进行确认,少单证,3,优化系统操作流程,减化部分保全项目操作环节,如客户多保单账户变更.,少操作,1.2,1.2,保全免填单项目介绍-项目特点,保全受理平台（柜面作业系统）退保质押贷款还款,核心业务系统(FF、CAGS系统)客户基本信息变更缴费方式变更银行账号变更,免填单第一期项目,1.3,保全免填单项目介绍,目 录,保全免填单作业流程,免填单项目系统操作,保全免填单项目介绍,2.1 P10核心业务系统框架介绍2.2 核心业务系统作业流程2.3 保全受理平台作业流程,保项层面,客户层面,保单层面,保全免填单作业流

3、程-P10核心业务系统框架介绍,对整张保单有影响的相关操作，如复效,对客户信息的维护管理如客户姓名、地址等,对某个保险责任有影响的相关操作，如续保,FF(FUTUREfirst)系统：以客户为中心的保单管理系统,2.1,FF系统,P10核心业务系统,系统架构由现在的分布式切换为集中式,业务数据都将从现行的业务系统切换入新的业务系统,由集团统一管理和维护.,综意险各分/支公司柜面使用的逻辑与老系统保持一致,方便操作.,两核作业管理,给付作业及管理,保全作业及管理,续期管理,销售管理,新契约管理,财务管理,单证管理,综意险是P10核心业务系统的子系统之一，是FF系统的过渡和补充，能支持所有业务,综

4、意险系统,其它,2.1,保全免填单作业流程-P10核心业务系统框架介绍,打印批单交付客户签字确认。,受理客户申请,审核客户资料。,根据客户申请,在核心业务系统直接操作并确认提交。,核心业务系统（FF、CAGS系统）,保全免填单系统流程-核心业务系统,2.2,保全免填单流程-保全受理平台,2.3,根据客户口述录入客户保全申请，扫描相关单证等。,打印“保全业务确认书”，提交用户签字确认。,保存受理信息，可生成并打印“保全业务确认书”。,根据金额（现金价值）、柜员权限等进行任务分配。,根据柜面作业系统录入信息进行处理，系统可通过业务受理批次号（业务受理确认书号）自动从柜面系统受理信息中读取相关申请信

5、息。,柜面作业系统,核心业务系统,1,2,3,4,5,系统操作,业务受理,任务分配,产生受理单号,打印确认书,1,2.3,保全免填单流程-保全受理平台,流程分解,系统判断是否超过处理权限，是否需转保全审批系统，如超权限则转审批系统中处理，否则可继续处理。,完成保全业务处理，提交生效。,进行保全业务审批上报。,打印保全批单（领款通知书、领款收据），可在FF中打印也可在柜面作业系统中打印。,保全受理平台业务完成。,6,7,8,9,10,任务完成,是否超限,批单打印,保全审批,处理提交,1,2.3,柜面作业系统,核心业务系统,核心业务系统柜面作业系统,核心业务系统,保全审批系统,保全免填单流程-保全

6、受理平台,流程分解,目 录,保全免填单作业流程,免填单项目系统操作,保全免填单项目介绍,3.1 核心业务系统操作要点及演示3.2 保全受理平台操作要点及演示,客户基本信息变更,个人/地址/通讯方式/账户,缴费方式变更,银行账号变更,自缴与银行转账间变更,新增、变更银行账号信息,前台（含四级机构柜员）,3.1,免填单项目系统操作-核心业务系统,客户基本信息包括相关信息如地址、电话、Email不准确而进行更正。这些基本的信息变更将不涉及到核保和保费变更。投保人信息包括姓名、身份证号码、地址的变更，在FF系统中需区分客户/保单层面，予以分别对待。当客户提出变更某张特定保单的缴费地址时，进入FF系统“

7、客户服务工作台缴费管理”子页面对此保单的缴费地址进行变更，当客户提出变更其所有保单的缴费地址时，可在缴费管理子页面一次性操作，当客户希望今后继续投保的保单使用本次更新的缴费地址时，基于目前FF系统的新保作业流程会取个人/机构维护模块中客户的主要地址作为缴费地址，则需进入个人/机构维护模块，将此地址设为“主要地址”。被保险人信息包括姓名、身份证号码、地址的变更，进入FF系统“个人/机构维护个人”子页面变更基本信息。,3.1,免填单项目系统操作-核心业务系统,操作路径及步骤：可以通过客户查询，进入FF系统“个人/机构维护个人”子页面变更客户基本信息，也可以进入FF系统“客户服务工作台”，“保单服务

8、角色”子页面对客户的姓名/身份证进行变更操作“个人维护”中选择客户变更相关信息确认打印批单涵盖变更项目：姓名变更、身份证号变更、国籍变更、地址变更联系电话变更银行账户变更,2.2,3.1,免填单项目系统操作-核心业务系统,注意事项生效日期、姓名、生日、证件类型及号码与确认是必录项。姓不可为空，姓、名格式长度为30个字符。生日格式必须为YYYYMMDD或者YYYY/MM/DD,如20100701或2010/07/01。证件号码的出生日期和性别必须与界面中录入的生日、性别一致。,3.1,免填单项目系统操作-核心业务系统,注意事项国家、地址类型、省份/城市/区县、地址/邮政编码是必录项。对于FF系统

9、，地址信息不能删除，只能予以更新，因此，对于确认无效的地址，可以选中它后，勾选“无效地址”框进行标注，系统也将不再在其它业务流程中调用无效的地址 录入省市名称时必须录入全称，如长沙芙蓉区应录入湖南省长沙市芙蓉区。,3.1,免填单项目系统操作-核心业务系统,操作路径及步骤：“保单服务”中选择保单选择“缴费管理”，可查询保单缴费信息点击”更新“，可进行缴费方式变更和付款人银行账号变更涵盖变更项目：缴费方式变更银行帐号变更,缴费方式变更是指投保人在缴纳保险费形式上的变更。如自缴方式转换为银行转帐方式；或银行转账方式转换为自缴方式。银行账户变更是指保单续期缴费通过银行转账的方式下，对付款人转账账户的账

10、号信息进行变更。如将已存在的转账账号变更为新的转账账号、修改已存在转账账号相关信息等的变更。,3.1,免填单项目系统操作-核心业务系统,注意事项：账户类型分为主要的和辅助的。在保单应缴日后变更缴费方式和账户信息时，如果当期保费已缴，本次变更只能影响下期缴费；如果当期保费未缴，本次变更后，系统将按照变更后的缴费方式和账户信息处理本期缴费。对于FF系统，账户信息不能删除，只能予以变更或新增。对于华彩人生基础保费的转帐次数需在客户服务工作台定期追加保费模块处进行录入。可以选择该客户作为投保人、付款人角色下其他保单账号的一次性变更，生成一张批单。,3.1,免填单项目系统操作-核心业务系统,3.1,免填

11、单项目系统操作-核心业务系统,操作路径及步骤：通过柜面作业系统业务受理保全受理登录保全受理平台选择所需操作的保全项目 输入保单号，查询保单、客户基本信息，录入客户申请打印业务确认书进入核心业务系统操作（超权限上送审批）打印批单，确认提交涵盖变更项目：退保贷款申请贷款还款,3.2,免填单项目系统操作-保全受理平台,免填单项目系统操作-保全受理平台,注意事项：第一期项目生存退保仅限于整单生存退保保全类型、退保原因、发票是否遗失、支付方式为必录项。目前第一期中只能选择核心业务系统中客户已存在的账号，如在本次业务申请时提供新账号，必须先进入核心业务系统中录入。该笔保单退保受理成功，系统自动生成一个受理号。该受理单号在保全生效后将作为保全批单号使用。,3.2,根据柜员录入的支付信息及是否代办，系统产生的业务确认书有所不同：,样张一：亲办现金件,样张二：代办转账件,3.2,免填单项目系统操作-保全受理平台,免填单项目系统操作-保全受理平台,注意事项：任务状态为未处理时，只能由原申请柜员操作任务撤销。,3.2,免填单项目系统操作-保全受理平台,注意事项：保全受理平台中录入代办人信息及支付方式后，该类信息由系统自动写入核心业务系统。,3.2,谢 谢！,