黄金TD延期交易业务-操作篇.ppt

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1、玖玖金交易业务操作培训,个人金融业务部,2,一操作演示二问题讲解,3,一、操作演示,4,二、问题讲解-网上银行,Q：如何开通黄金交易业务？A：持有我行太平洋卡的网上银行用户（短信密码版或证书版个人用户）在登录个人网银后，可通过“客户服务-业务功能开通”功能自助开通黄金实物或黄金延期业务。附属卡及网银非本人下挂卡不可开通。开通延期业务时，客户若过往未开通黄金实物，将一并开通。客户开户后在经过金交所清算时作了账户卡导入后方可进行黄金交易，通常为T+1个工作日。举例说明：若客户在1月3日15：40前开户，由于15：40-18：00间金交所会进行一次帐户卡导入，则客户在1月3日夜场即可进行交易。若客户

2、在1月3日15：40后开户，则可能错过金交所当日帐户卡导入，则其可能要在金交所1月4日下午15：40-18：00间的账户卡导入后，在1月4日夜场才可进行黄金交易。,5,Q：黄金业务开户费用是多少？A：目前开户费为35元，为上海黄金交易所收取，我行不收取开户费。若客户已通过其他银行获得黄金交易编号，则不再收取开户费。Q：若客户遗忘了的黄金交易编号，如何通过网银查询？A：可以在“黄金-账户管理-客户资料修改”中查询。Q：客户的手机号码更改时，是否需要及时在系统中更改？A：是，当客户进行黄金延期业务交易时，客户的保证金比例不足或处于强平状态时我行都将通过短信方式提醒客户追加保证金，当客户手机号码变更

3、时，需及时在个人网银“黄金-账户管理-客户资料维护”中修改手机号码。,二、问题讲解-网上银行,6,Q：日结单确认之后，如何查询历史的日结单？A：客户在日结单确认之后如还需查询时，可以通过“黄金-实物查询-结单查询”或“黄金-延期查询-结单查询”进行日结单查询。Q：如何查询当前的延期交收情况？A：客户可以在个人网银“黄金-延期查询-交收行情查询”中查询行情。Q：如何查询历史的延期成交单、延期交收成交单以及延期中立仓成交单？A：客户可以在个人网银“黄金-延期查询-延期成交查询、交收成交查询、中立仓成交查询”中点击历史信息查询。,二、问题讲解-网上银行,二、问题讲解-网上银行,Q：客户如何查询黄金交

4、易的各项费率？A：客户可以在个人网银“黄金-交易说明”中点击附件3“交通银行代理个人黄金交易业务协议书费用查询”查看我行公布的总体费用标准。客户也可以在个人网银“黄金-实物查询-费率查询”“黄金-延期查询-费率查询”中查看其现行的费用标准。Q：如何查询强平单和强平时的客户资金情况？A：客户可以在“黄金-延期查询-强平单查询”中查询每条强平信息，强平信息中的“强平场景查询”可查询客户在强平时的资金情况以及风险情况。,7,8,Q：通知单查询的用途是什么？A：用于查询每日清算后系统向客户发送的风险情况通知。Q：如何查看我行或者金交所已发布的公告？A：客户可以在个人网银“黄金-延期查询-会员公告查询”

5、中查询已发布的公告。Q：什么时候可以做黄金资金专户的出入金？A：保证金入金：除系统清算时间或非交易日。（建议客户参照保证金出金时间进行入金）。保证金出金：交易日的上午九点至下午十五点三十分可以出金。,二、问题讲解-网上银行,二、问题讲解-网上银行,Q：如何查询客户的历史资金情况？A：客户可以在个人网银“黄金-资金管理-历史资金查询”中查询客户历史的详细资金信息。Q：如何进行黄金交易业务解约？A：客户可通过个人网银“黄金-资金管理-黄金业务解约”进行黄金业务解约，解约时须输入客户的借记卡交易密码。黄金解约时的条件为：与金交所和我行结清黄金交易相关费用，撤约当天黄金资金专户无库存黄金，无冻结资金，

6、无持仓仓位，无委托、无成交记录、无催收追索资金,9,10,Q：如何获取玖玖金黄金交易专业版软件？A：客户可通过我行门户网站,点击左侧“玖玖金黄金交易”链接至“玖玖金”介绍网页，点击页面下方的玖玖金黄金交易专业版下载。也可在登录个人网银后，在通过“黄金=交易说明=玖玖金黄金交易专业版下载”链接至“玖玖金”页面下载。Q：客户为什么选择玖玖金黄金交易专业版软件？A：通过交易软件进行交易，可获得实时变动的行情，业内领先的报单速度，全套完善的行情分析及信息系统。,二、问题讲解-专业版,11,Q：如何使用黄金交易专业版软件的行情系统进行行情分析？A：在黄金交易专业版的登录类型中，选择“行情系统”登录。Q：

7、为什么登录黄金交易专业版软件，选择行情系统后无法弹出界面？A：360安全卫士等防火墙可能屏蔽了交易软件的行情系统（通常360安全卫士会屏蔽行情系统，但不会影响交易系统的登录），可在关闭防火墙后，再作登录。若之前已尝试打开行情系统失败，那么请在重启电脑后，关闭防火墙后再登录行情系统；或以CTRL+ALT+DEL键打开windows任务管理器，选择“进程”，结束“isky.exe”进程，再打开交易软件的行情系统即可。,二、问题讲解-专业版,12,Q：如何在行情系统中登录“交易系统”A：点击菜单栏的下单按钮，弹出交易系统登录界面，输入密码后可直接登录进行交易，两个系统可同时在线。Q：若遗忘了黄金交易

8、专业版本软件的登录密码怎么办？A：在黄金交易专业版登录界面点击“密码重置”按钮，输入黄金交易编码和我行卡交易密码后即可重置登录密码，重置后密码变为初始密码。Q：如果接收不到行情数据或者行情数据长时间没有跳动怎么办？A：查看状态栏中“行情连接状态”是否为“连接”，如为“未连接”，请检查电脑网络，或者点击“系统”菜单的“重新连接”再次查看。,二、问题讲解-专业版,二、问题讲解-专业版,Q：如何修改登录密码？A：点击“系统”菜单中的“登录密码修改”按钮，为防止密码随便被篡改，必须输入交易密码才能修改。Q：如何使用代理服务器连接黄金交易专业版？A：点击黄金交易专业版登录界面的“通讯设置”，配置代理服务

9、器的连接数据后保存，然后登录黄金交易专业版。Q：风险度的数值代表什么含义？A：当风险度小于等于0时，客户处于“正常状态”。当风险度大于0且小于等于1时，客户进入追保状态，无法做延期开仓，只能平仓。当风险度大于1时，客户进入强平状态，此时我行将有权对客户进行强行平仓。当第二日开盘时风险度依然大于1则会被我行做强制平仓处理。,13,14,Q：如何查询客户现行的各项费率？A：点击功能菜单中的实际费率查询。Q：如何快速以买一卖一的价格报单？A：双击买一或卖一的价格，则会弹出已经填写为买一或卖一价格的委托申报单，只需填写笔数即可提交。Q：涨停价是怎么计算的？A：实物涨跌价为昨日结算价上下波动30%，延期

10、涨跌价为昨日结算价上下波动7%。,二、问题讲解-专业版,15,Q：如何及时查看客户的黄金延期交易盈亏情况？A：通过“委托/申报=客户资金库存及持仓查询”功能，点击“刷新”，即可通过“浮动盈亏”获悉客户延期持仓的当日浮动盈亏情况。Q：什么情况下可以做交割？A：当交易状态为“交割申报”时（交易日15：00-15：30），客户可做交割交易。申报交货1手时，必须持有1手空仓和1千克（Au99.95、Au99.99的）黄金实物库存；申报收货1手时，必须持有1手多仓和足够的资金（1千克*延期黄金结算价-该多仓冻结的持仓保证金）,二、问题讲解-专业版,二、问题讲解-专业版,Q：为什么当日申报或交易记录在当日

11、数据查询中查询不到？A：黄金交易日期根据金交所清算为分界线。如当天实际日期为12月13日，则当日金交所清算前的早晨和中午两场按交易日期算作12月13日的第二、第三场，当日的晚场按交易日期算作12月14日的第一场。客户若在12月13日21：00以后查询早晨或中午的交易，则已经不能在当日数据查询中查询，需在历史数据查询中查询 Q：能否在黄金交易专业版做出入金？A：不能，出入金只能在网上银行的“黄金资金管理”中操作。,16,二、问题讲解-专业版,Q：历史交易太多，能否全部导出查看？A：每个查询页面都会有一个“输出到EXCEL”的按钮，可以将所有数据以excel格式保存到本地电脑。Q：交易预报单功能是

12、否可以在个人网银操作？A：否，交易预报单是黄金交易专业版独有的功能，可以根据约定的时间或约定的合约状态发送委托报单。,17,二、问题讲解-黄金交易知识,Q：客户每日交易、交割、中立仓的流程如何？A：报单交易时间：夜间20：50-2：30（周一至周四，其中周一早市时间为8:50-11:30上午：9：0011：30（周一至周五）下午：13：3015：30（周一至周五，周五没有夜市）交割申报时间：下午：15：0015：30（周一至周五）交割撮合时间 中立仓申报时间：下午:15：3115：40（周一至周五）,18,二、问题讲解-黄金交易知识,Q：什么是日结单？A：我行为每位客户生成一份日结单，对客户当

13、日清算后的资金信息，库存信息以及持仓信息等进行一份详细的汇总。客户须通过个人网银或黄金交易专业版软件对上日日结单进行确认后，才可进行现货买入、延期开仓、交收货、中立仓申报等交易。Q：客户在其他银行开通黄金业务后，能否在我行开通黄金业务？A：不能，客户在他行解约后的T+1工作日，即可在我行重新签约，其黄金交易编号不变。,19,二、问题讲解-黄金交易知识,Q：撤销提货申请是否会产生费用？A：提货申请撤销时按照撤销时间界定是否收费，当日清算（通常为下午15：40）前撤销不收取任何费用，若在当日清算后撤单则会产生运保费。Q：客户进行中立仓申报需要满足什么条件？A：客户在中立仓交货申报时须持有相应库存，

14、做中立仓收货申报时须在黄金资金专户存有全额资金。,20,二、问题讲解-黄金交易知识,Q：客户进行延期交收、中立仓交收成交，是否收取手续费？委托申报未成交部分撤销，是否收取手续费？A：对上述情况均不收取手续费。Q：为什么会产生递延费？A：当每日收货数量与交货数量不等时，就会产生递延费，由我行代理金交所向客户据实收取。若当日收货申报交货申报，则持有多仓的客户收取递延费，持有空仓的客户支付递延费。若当日收货申报交货申报，则持有空仓的客户收取递延费，持有多仓的客户支付递延费。递延费合约结算价延期持仓交易单位递延费率,21,二、问题讲解-黄金交易知识,Q：什么是强平单？A：强平单是指我行主动将客户的持仓

15、予以强制平仓的报单。由于客户在延期持仓引起的浮动盈亏导致我行要求的保证金全部亏损，进而开始亏损金交所部分保证金，且客户未及时补足保证金时，我行将主动对客户的持仓进行强制平仓。Q：通知单查询的作用是什么？A：用于查询每日清算后系统向客户发送的风险情况通知。,22,二、问题讲解-黄金交易知识,Q：如何预防被强制平仓？A：当客户的风险状态发生变化，我行会向客户发送短信，告知客户追加保证金，客户应及时追加保证金，以避免被强行平仓。短信和电话告知是我行提供的服务，并非义务，客户应不时关注账户风险状况，以免被强平。Q：为什么我的成交价和委托价有差异？A：交易所的交易系统将买、卖申报指令分别以价格优先、时间

16、优先的原则进行排序，当买入价大于、等于卖出价则自动撮合成交，撮合成交价等于买入价、卖出价和前一成交价三者中居中的一个价格，因此，成交价和委托价不一定是相等的。,23,二、问题讲解-黄金交易知识,Q：涨跌停价格如何计算？A：实物涨跌价为昨日结算价上下波动30%，延期涨跌价为昨日结算价上下波动7%。Q：为什么不能对当日的全部可用金额做出金？A：金交所资金清算实行T+0清算，T+1日结算管理，即客户卖出黄金所获得的资金或者客户撤销委托所释放的资金必须在T+1日及以后方可提取。Q：黄金实物卖出后当日返还的金额为什么不是全额？A：卖出交易的资金释放比例按金交所规定为90%，其余10%的资金将在T+1日释

17、放。,24,二、问题讲解-黄金交易知识,Q：什么情况下可以做交割？A：当交易状态为“交割申报”时（交易日15：00-15：30），客户可做交割交易。申报交货1手时，必须持有1手空仓和1kg（Au99.95、Au99.99的）黄金实物库存；申报收货1手时，必须持有1手多仓和足够的资金（1kg*延期黄金结算价-该多仓冻结的持仓保证金）Q:为什么每日的中立仓只有一个方向？A：中立仓是第三方为弥补每日交收双方数量不等而进行的交收申报，在每日交收完成后确定交方数量多，或是收方数量多后进行申报，因此只有一个方向。,25,二、问题讲解-风险度概念,概念：客户亏损的金额占会员保证金的比例公式：【风险度】=（【

18、可用金额】+【浮动盈亏】）/【会员保证金】状态：正常状态客户的账户的可用资金和浮动盈亏之和大于0追保状态客户开始亏损我行部分的持仓保证金相对强平状态客户亏损我行部分的持仓保证金较多绝对强平状态客户将持仓我行保证金全部亏损，开始亏损金交所部分的持仓保证金,26,二、问题讲解-风险度概念,风险状态分段（x为客户的风险度值）正常状态：-100001,27,二、问题讲解-风险度概念,追保线：指客户亏损时，对客户亏损的持仓保证金进行追保。追保到风险度为-0.7（追保计算线），是为了避免盘中波动较大时，客户的风险较大【追保计算线】=（【追保金额】+【可用金额】+【浮动盈亏】）/【会员保证金】盘中追保金额的计算公式：【追保金额】=【追保计算线】【会员保证金】【可用金额】【浮动盈亏】,28,二、问题讲解-风险度概念,举例：如原先一手白银合约价值6000元，可用金额为0，浮动盈亏为0，总保证金比例20%,银行保证金10%,银行保证金为300，刚产生负的浮动盈亏，则追保金额为：-0.7=-（追保金额）/600，追保金额=420元420元代表可以抵御6000*7%的亏损，即抵御1个涨/跌停板。目前白银合约银行保证金已调整为5%，则追保金额对应可抵御1/2个涨跌停版。,29,30,谢 谢！,