人民币银行结算账户管理系统操作手册簿(详细).docx

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1、人民币银行结算账户管理操作手册第一章械述3第一干开户银行粕银行结算豚户3第二干银行地算联户的板*制与*累制6第二章账户业务处理流程9第一干lMtftj何办理开立、3tJL,抵加于K9，二板港共飙行原户贵抖的JRM14笫三章银行结算账户申访书14，一个立献行M三Uft中H书15第二支JulWTifrM三Ua中H书25第三临时户展期中H书28第四干报候单位银行结算豚户中*书32笫五#（M）发飙行原户请书34第六以单位名粽后加内设机构（部门）名穆开立用在mfi*H书附贡36第七猥就施工企业以就施工企业名锦百加皿口都名寿开立也时存歙原户中*书附箕38，、文Jt以单位名粽后加内桃机枸（部门）名豫开立用苻

2、3Ifc户H书附赏40笫九交JC以PUt工企业名豫后加项B部名穆开立格世有3Ifc户中情书冶贯43第四章银行结算账户的开立46*一干赚户的开户资料47笫二专用!Mfc原户的开户费料63笫三十曲b?Mfc赚户的开户衰科6776*EH+一般加g户的开户衰料*五开户银行对开户觉科的*与JIU三3M*JErm77第五章银行结算账户的变更、补(换)发、展期和撤销105，一个银行ftrM三UftgM106第二WWTMJBft64h(M)戈127第三干也町户的展期130第BS卡飙行MMjBU三的tIR131，王麟户僮理见虎务行庞Mt的才关*皿134第六章有效个人身份证件138第七章个人银行结笄账户145第八

3、章银行机构的系统管理147第一干飙行结构代事的付理147笫二立件员的餐理157第九章常JJljS题解答158（身右1设国76”身盥蛭号身设题会第76号）身跑而庭q能泡室地物修布趋彩g军显奇事:辞19曾丫国中斐3彝国小孽身净*业、=oT*审身*注业身黄函琳隆Ya受令毓做比Ya睢R*包斗v第国*熊条第身、事*国溺oT*辟身*安业身咨麻M羊耳Wr应丫*:*WOY游甲唾T域H电J（r,解彩工W）净。加耸“m,而嫉而干力娉加国*M%s涮茸彩9盥k业y导国中孽（*羊S业）vw”一T涮秀身渔睢身渔业vw在一痴。火革I+H摆B孽例书美呼毋制由号皿慧修而宰田*中读迎*W次修而事涮过鼎庭4H%中等在奏辱串1卒”梁

4、由i渤粤脩女绿蜘q也也奉物形笠爵导T潮茸彩身设也曾Y号彩得Ii导木导身设XY国+函廨%+J金（周匹豌砺喀同立Xt）汇豌淮察监爵易W涮巷彩身跑里言丫”（条卒解紧工Yt）察整爵易W涮苣彩身/史言丫番苜*。易硅哥斯鲸*涮茸畀身设等等3斜坐耳7F庐Rtf蜀导&F渐番减每麻县市导身设XY国+城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构。三、践户性质银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（一）单位娘行结算联户存款人以单位名称开文的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。个体工商户凭营业执展以字号或经营者姓名开立

5、的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。1、基本存软账户存款人因办理日常转账结算和现金收付需要，只能在银行开立的一个银行结算账户。基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。基本存款账户的开立、变更、撤销应通过中国人民银行行政许可。2、一般在软账户存款人因借款（借款转存、借款归还）或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。注意：（1）基本存款账户与一般存款账户不得开立在同一个营业机构。（2）该联户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。3、专用有歙账户存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进

6、行专项管理和使用而开立的银行结算账户。分为预算单位专用存款账户、费预算单位专用存款账户。预算单位专用存款账户的开立、变更、撤销应通过中国人民银行行政许可。4、临时在款假户存款人因临时需要并在规定期限内（含展期2年）使用而开立的银行结算账户。临时存款账户（不含因注册验资、增资）的开立、变更、撤销应通过中国人民银行行政许可。临时存款账户支取现金，应按照国家现金管理的规定办理。（二）个人银行结算账户存款人凭个人身份证件以自然人名称开文的银行结算账户为个人银行结算账户。1、个人支票账户；2、借记卡；3、准贷记卡；4、贷记卡；5、其他个人银行结算账户。注意：邮政储机构办理银行卡业务开立的膝户纳入个人僦行

7、结算张户营理。第二节银行结算账户的核准制与备案制一、杖准制核准制是指经中国人民银行核准后方可开立的银行结算账户。该类账户的开立、变更、撤销通过人民银行行政许可后才正式生效。下列银行结算账户属于核准类账户：（）基本存款账户；（二）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；（三）预算单位专用存款账户；（四）人民银行另有规定的专用存款账户注意：中国人民领行于2个工作日内对飙行报送的基本在软账户、临时存款赎户和预算单位专用存款联户、椅妹专用存款账户的开户资料的合规性予以中桢，符合开户条件的，手以核滴；不符合开户条件的，在开户申请书上签署意见，连扃有关证明文件一并退回报送银行或存磔也曾丫杏否M减*

8、nry身审*卯叁晦谦、=业1帘。举海傩不同身磔曾丫国中43日Hrxus日Ny业工行格妥*业旅监郎身讲中1*审身净丫*加好火升也*、厘加姥研一M业县晶:早涮茸畀9褪YJ（-=）:i涮樨殳留圣R黄茸竣等（=）:修涮灌叁濡一（一）:涮等聿号步例/涮茸彩1设冠工。雷号相导而导身设XY国小w够乎爵导i涮茸彩盘谶虫黄丫在疏m1W彩享yq第笔孽影自（mif温）K业y涮4=r三m温*业耸M湃草任物牛号给号串9率+JXk&眄涮珏巢由印韶诽丫樨殳49设y业即举=。5*单,*减*尿占行标*身*V0电W4#/漏驿中甲褓身1业电丫淮姥甲修布*吆。皆感*里近日619工亚（YWW）身冷耐诽陵谋日方丁9丈身*曾丫4*影呼用山

9、於曰Si廿9图q*y今日ti廿9日1b9簿林破印驿日Zl寸94900乙&*丫：的olflr日4.*44郭&曰平:的话破沏薜身日H*行结算账户曾理寐统完成向人艮银行的备案工作。三、单位僦行结算跟户的生效日制度（一）开立日期的界定1、核准类账户“正式开立之日”为人民银行当地分支行的核准日期；2、非核准类单位银行结算账户“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。（二）办理付款业务生效日存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但以下情况除外：1、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户；2、因借款转存开立的一般存款账户除夕卜；3、存款人在同一银行营业机构撤销银

10、行结算账户后重新开立银行结算账户。第二章账户业务处理流程第一节存歙人如何办理开立、变更、撤销手续、核次类飙行结算岷户的开立核准类银行结算账户的开立流程1.报送相关资料，填写申请书7.办理开户，发放开户许可询 返回相关资料k 个工作B内完或核准中国人民银行开户银行5、核准未通过，将资料转交存款人2、审查不通过，告知原因并退回、审克迪仁人民上行枝准士核准未通过，签署意见并退回，核准通过，核发开户许可证曲存资料7.留存资料()存款人到开户银行领单“开立银行结算账户申请书”（式三联）；（二）存款人将填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及两份开户资料送交开户银行；依据存款人性质（实行预算管理的单位

11、、非预算管理单位）及所开文账户性质（基本、专用、临时、一般）提供不同的开户资料，具体要求参见第四章相关规定。（三J开户银行对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核（四）开户银行应遵循“了解你的客户”原则，按照内部管理规定，对存款人进行实地入户调查。（五）开户银行对存款人调查核实后，通过人民币银行结算账户管理系统录入待核准开立信息。注意：由于传械*信凡在账户菅理系J施中存储是*时间限制的，各行在录入传桢*估电后必须于当日至迟次日将相关书面资料报送至人艮僦行营业菅理部。（六）由开户银行或存款人将开立账户的相关资料报送到人民银行营业管理部。注意：1、存款人应向献行机构提交相关资料原件及复印

12、件。2、银行机构中上相关资料，弁经实地切左后，银行机构在中疑书上签署愈见，加盖业务公章、经办人和复桢人名章。3、银行机构在审桢合格的相关资料复印件上加M业务公章。4、银行机构将中技合格的相关资料复印件连同相应申请书一弁报人艮缴行杖港。5、存款人置新开立基本存款账户，开户银行应向在款人提供“已开立银行账户清川”（一式三段），由在软人如实填写已开立且状您为正常的其他银行结算账户信凡。（格式见人民币银行结算账户管理办法实施细则附式八）二、杖准类银行结算麟户的变更核准类银行结算账户的变更流程相关资料，填写申请书存款人5,核准未通过，将资料转交存款人2,审查不通过，告知原因并退回4、核准未通过，签署意见

13、并退回，、办理变JI返回相关资料开户银行7,留存资料卜图个工作日内完成核推3、审查通过，报人民银行核准6、核准通过，进行变更处理 -E , D -中国人民银行若存款人名郎.存款人 法定代表人或者负责人 姓名发生变动，则还露 要重新核发开户许可证（一）存款人到开户银行领取“变更银行结算账户申请书”（式三联）；（二）存款人将填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及两份开户资料送交开户银行；（三）开户银行对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核；（四）开户银行通过人民币银行结算账户管理系统录入待核准变更信息；（五）开户银行或存款人将相关资料报送到人民银行营业管理部。三、技淮类银行结算联

14、户的擞销核准类银行结算账户的撤脩流程存款人5,核准未通过，将资料转交存款人2、审查不通过，告知原因并退回艮送相关资料，填写申请书办理搬销，返回相关资料（一）存款人到开户银行领取“撤销银行结算账户申请书”（式三联）；（二）存款人将填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及两份开户资料送交开户银行；（三）开户银行对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核后，可由开户银行或存款人将相关资料报送到人民银行营业管理部。四、备案类银行结算麟户的开立、支更、擞销备案类银行结算账户的开立、变更、撤销流程（）存款人到开户银行领取“开立（或变更、撤销）银行结算账户申请书”（一式三联）；（二）存款人将填写

15、完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及开户资料送交开户银行；（三）开户银行对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核；（四）开户银行应遨循“了解你的客户”原则，按照内部管理规定，对存款人进行实地入户调查。（五）开户银行对存款人调查核实后，开立备案类银行结算账户,并通过人民币银行结算账户管理系统进行备案。第二节核准类银行结算账户资料的报送一、报送存款人或开户银行将核准类银行结算账户行政许可资料报送人民银行营业管理部。1、开立（变更、撤销）结算账户申请书一式三联（每联上加盖银行公章或业务公章、两名以上经办人签章）；2、证明文件复印件（每张加盖银行公章或业务公章）；二、人艮银行营业管理部签

16、收。人民银行营业管理部打印签收单，作为领取核准类银行结算账户行政许可审批结果的依据。第三章银行绐笄贱户申请书银行结算账户申请书是由中国人民银行统一规定规格、格式，各商业银行自行印制的。银行结算账户申请书共分为五种：一、开立银行结算账户申请书；二、变更银行结算账户申请书；三、临时存款账户展期申请书；四、撤销银行结算账户申请书；五、补（换）发开户许可证申请书;六、以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页；七、延筑施工企业以延筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页；八、变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页；九、变更以建筑施工企业名称后加

17、项目部名称开立临时存款账户申请书附页。开户申请书及其附页由存款人、开户银行分别填写，并将核准类银行结算账户申请书及证明文件报送人民银行营业管理部。第一节开立银行结算账户申请书存款人申请开立银行结算账户时，在开户银行领取“开立银行结算账户申请书”（以下简称“开户申请书”）一式三联。一、存歙人填写基础信息（一）存款人名称1、填写存款人全称，弁与开户证明文件的名称全称、预留银行签章中公章或财务专用章名称相一致。2、有字号的个体工商户名称应与其营业执照的字号相一致；3、无字号的个体工商户名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。（二）地址、邮编、电话1、与开户证明文件上记载的信息相一致；2

18、、地址填写应规范，如“XX省XX市XX县（区）XXXXv;3、电话应提供能确保银行可以联系的固定或移动电话号码。（三）存款人类别根据存款人性质填写：1、企业法人：企业法人营业执照2、非法人企业：营业执照、个人独资企业营业执照、合伙企业营业执照、合作企业营业执照3、国家机关：中央或地方编制委员会文件4、实行预算管理的事业单位：单位事业法人登记证书5、非预算管理的事业单位：单位事业法人登记证书6、团级（含）以上军队以及分散执勤的支（分）队（涉密）7、团级（含）以上武警以及分散执勤的支（分）队（涉密）8、社会团体：社会团体登记证书9、宗教组织：宗教事务管理部门的批文或宗教活动场所登记证书等10、民办

19、非企业组织：民办非企业单位登记证书11、异地常设机构：驻在地政府主管部门批文或办事机构登记证书12、外国驻华机构：国家有关主管部门批文或外国代表机构登记证书13、有字号的个体工商户：有字号的个体工商户营业执照14、无字号的个体工商户：无字号的个体工商户营业执照15、居民（村民、社区）委员会：镇以上政府的批文16、单位设立的独立核算的附属机构：主管单位同意设立附属机构的批文和主管部门的基本存款账户开户登记证17、其他组织：主管部门的批文或律师执业许可证、司法鉴定机构登记证书、业务委员会备案单等证明（ra）组织机构代码企业、机关、事业单位、社会团体、宗教组织、民办非企业组织、外地常设机构，外国驻华

20、机构、有字号的个体工商户等有组织机构代码证的，应填写组织机构代码；无字号的个体工商户等无组织机构代码证的，可不填写组织机构代码。（五）法定代表人或单位负贵人姓名、存份证件种类及编号1、填写姓名、有效身份证件种类和证件号码。2、有效身份证件种类主要包括居民身份证，军官证，文职干部证，警官证，士兵证，护照，户口障，港、澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证，外国人永久居留证等。3、身份证件编号应为本有效身份证件的编号。（六）行业分类根据国家统计局关于贯彻执行新国民经济行业分类国家标准（GB/T4754-2002）的通知（国统字2002044号）的规定，按照单位的经营范围选择所属行业。行业分类

21、可多选。（七）注册资金开户证明文件（如工商营业执照）上记载注册资金的，填写注册资金币种以及注册资金金额。（八）地区代码填明本单位注册地（或住所地）的六位地区代码及其城市名称，如u100OOO（北京市）”0注意:地区代码可由其开户银行绘办人员通过人艮币僦行结算账户管理系杭叁沟，协助存软人填写。（九）经营苑国开户证明文件种类为工商营业执照的，根据执照上的经营范围内容如实填写O（十）证明文件种类、编号以下证明文件有编号的光须填写完整字号，如“企独京宇第XXXX号O1、基本存款账户，证明文件种类包括“营业执照”、政府批文”、“登记证书”、“开户证明”等；2、临时存款账户，证明文件种类包括“营业执照”、

22、登记证书，、“主管部门批文”等；3、一般存款账户，证明文件种类包括“借款合同”、开户证明，等；4、专用存款账户，证明文件种类包括“主管部门批文”、“主管部门证明”、“财政部门证明”、“法规、规章”、“政府部门文件”等。0一）货务绛记证（国税通地税）编号存款人为从事生产、经营活动的纳税人，有国税、地税登记证，则填写国税、地税登记证种类及编号；只有国税登记证，则填写国税登记证种类及编号；只有地税登记证，则填写地税登记证种类及编号。（十二）账户性质在基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户四种账户类型中作出唯一选择。（十三）资佥性质1、申请开立专用存款账户的，出须填明资金性质。2、分为

23、基本建设资金，更新改造资金，财政预算外资金，粮、棉、油收购资金，证券交易结算资金，期货交易保证金，信托基金，金融机构存放同业资金，政策性房地产开发资金，单位银行卡备用金，住房基金，社会保障基金，收入汇缴资金和业务支出资金，单位内部设立的党、团、工会经费，其他需要专项管理和使用的资金等15类。3、申请开支基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户无需填写资金性质。（十四）有效日期存款人申请开文临时存款账户应填写有效日期，有效日期根据有关开户证明文件的期限确定，已办理展期的按展期后的到期日填写，但有效期从初次开户日期计算最长不得超过2年。申请开立基本存款账户、一般存款账户和专用存款账户无需填写有效日

24、期。（十五）上级法人或主菅*位名称应当填写上级法人或主管单位的相关信息，包括：1、单位名称；2、基本存款账户开户许可证核准号；3、组织机构代码4、法定代表人或单位负责人的姓名、有效身份证件种类和证件号码。（十六）关联企业应填写“关联企业登记表”，内容包括关联企业名称、法定代表人或单位负责人姓名、组织机构代码。（十七）公章及填表日期存款人填写开户申请书后，应加盖单位公章，并注明填表日期。二、开户银行填写账户信息开户银行应对存款人填写开户申请书要素的齐全性、准确性进行核查，存款人签章是否规范进行认真审核。（一）不符合开户条件的开户银行应在“开户银行审核急见”栏签署愈见，弁注明审核日期，在加盖业务公

25、章、经办人名章后。将开户申请书及证明文件一并退还存款人。1、开户银行名称金融许可证上的银行名称。2、银行机枸代码通过人民币银行结算账户管理系统申请的12位机构代码。3、账户名称(1)基本存款账户、一般存款账户的账户名称应与存款人名称完全一致；(2)专用存款账户、临时存款账户的账户名称存在以下情况：专用存款账户、临时存款账户的账户名称与存款人名称(基本存款账户名称)完全一致；专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“内设机构名称”；专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“资金性质”；临时存款账户的账户名称为“存款人名称”+“项目部名称“。4、基本在款账户开户许可证板海号一般存款账户、专用存款账

26、户(不含特殊专用存款账户)、非临时机构临时存款账户填写基本存款账户开户许可证核准号。5、程行签章及审核日期开户银行经审查不同意存款人开户的，应注明不予开户原因，并至少两名经办人在“开户银行审核急见”栏内签章，并签署日期，同时加盖银行业务公章或公章。(二)符合开户条件的开户银行同意存款人开户，应在“开户银行审核意见”栏签署意见，并注明审核日期，加盖业务公章、经办人名章。随后将开户申请书及证明文件上报中国人民银行营业管理部。1、开户献行名称金融许可证上的银行名称。2、银行机构代码通过人民币银行结算账户管理系统申请的12位机构代码。3、联号应填写全账号，应确保本行综合业务系统与人民币银行结算账户管理

27、系统的账号完全相符。4、账户名称(1)基本存款账户、一般存款账户的账户名称应与存款人名称完全一致；(2)专用存款账户、临时存款账户的账户名称存在以下情况：专用存款账户、临时存款账户的账户名称与存款人名称(基本存款账户名称)完全一致；专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“内设机构名称“；专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“资金性质”；临时存款账户的账户名称为“存款人名称”+“项目部名称“。5、开户日期(1) 对于备案类银行结算账户，由开户银行填写；(2) 对于核准类银行结算账户，开户银行不应填写日期。此日期由人民银行营业管理部核准通过后填写。6、开户许可证核衣号(1)基本存款账户开户许

28、可证核准号由人民银行营业管理部核准通过后填写；(2)一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户由开户银行或存款人填写其基本存款账户开户许可证核准号。7、银行签章与审核日期开户银行经审查同意存款人开户的，应由至少两名经办人在“开户银行审核意见”栏内签章，并签署日期，同时加盖银行业务公章或公章。7、银行签章及审桢日期开户银行经审查同意存款人开户的，应由至少两名经办人在“开户银行审核危见”栏内签章，并签署日期，同时加盖银行业务公章或公章。第二节变更银行结算账户申请书存款人申请变更银行结算账户时，应在开户银行领取“变更银行结算账户申请书”一式三联。一、存款人填写变更信息(一)不允许变更*项1、存款人类别

29、；2、注册地地区代码；3、账号。(二)允许交复事项1、账户名称填写申请变更的银行结算账户的原有全称；2、支夏*项及支更后内容注意：只给要选择断交夏的事项弁决列箕变夏后的内容，未发生变动的*项，不都要填列。(1)账户名称填写变更后的银行结算账户全称。(2)地址、邮编填写变更后的地址、邮编，应与开户证明文件上记载的信息相一r致O(3)电话填写变更后的电话，应提供能确保银行可以联系的固定或移动电话号码。(4)注册资金填写变更后的注册资金币种及金额，应与开户证明文件(如营业执照)上记载的注册资金币种及金额一致。(5)证明文件种类、编号以下证明文件有编号的必须填写完整字号，如“企独京宇第XXXX号”基本

30、存款账户，证明文件种类包括“营业执照”、“政府批文”、“登记证书”、“开户证明”、“组织机构代码”、“税务登记证(国税或地税)编号”等；临时存款账户，证明文件种类包括“营业执照”、“登记证书”、“主管部门批文”等；一般存款账户，证明文件种类包括“借款合同”、“开户证明”等；专用存款账户，证明文件种类包括“主管部门批文”、“主管部门证明”、“财政部门证明”、“法规、规章”、“政府部门文件”等。(6)经营范围变更后的经营范围，应与其营业执照上的经营范围内容一致。(7)法定代表人或单位负贲人变更后的法定代表人或单位负责人的姓名、有效身份证件种类和证件号码，有效身份证件种类主要包括身份证，军官证，文职

31、干部证，警官证，士兵证，护照，户口舞，港、澳、台居民通行证，外国人永久居留证等。身份证件名称、编号应与其提供的身份证件一致。(8)关联企业存款人关联企业发生变更的，应重新填写“关联企业登记表”,记载存款人的全部关联企业，内容包括关联企业名称、法定代表人或单位负责人姓名、组织机构代码。(9)上级法人或主管单位应当填写上级法人或主管单位的相关信息，包括单位名称、基本存款账户开户许可证核准号、组织机构代码以及法定代表人或单位负责人的姓名、有效身份证件种类和证件号码。(10)存款人行业分类、专用存款账户资金性质发生变动的，可在变更银行结算账户申请书上进行备注，注明变更后的行业分类、专用存款账户资金性质

32、；行业分类：根据规定的行业标准，选择存款人所属行业。资金性质：只有申请变更专用存款账户的，可以变更资金性质。(11)单位公章及日期存款人应加盖单位公章，并注明申请日期。二、开户银行的审核开户银行应对存款人填写的变更申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范进行认真审核。（一）不符合支Jt条件的开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署意见，并注明审核日期，在加盖业务公章、经办人名章后，将开户申请书及证明文件一并退还存款人。（二）符合交夏条件的开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署急见，并注明审核日期，在加盖业务公章、经办人名章后。通过登录账户管理系统进行业务处理。第三节临时存款账户展期申请

33、书一、有款人填写原期申请（一）有款人名彩应填写存款人全称，并与开户证明文件的名称全称、预留银行签章中公章或财务专用章名称相一致。（二）地址、坪编应与开户证明文件上记载的信息相一致。（三）电话应提供能确保银行可以联系的固定或移动电话号码。（Eg）联一填写已经人民银行核准，现申请展期的临时存款账户的账号。（五）开户桢*号填写已经人民银行核准，现申请展期的临时存款账户的开户核，隹bo（六）开户日期填写现申请展期的临时存款账户的原经人民银行核准的开户曰期。（七）账户有效期至填写现申请展期的临时存款账户的原经人民银行核准的账户有效期。（八）开户证明文件种类填写现申请展期的临时存款账户的原提供的开户证明文

34、件种类，包括“营业执照”、“登记证书”、“主管部门批文”、“建筑施工及安装合同”等，证明文件有编号的先须填写编号。（九）开户证明文件有效期至填写现申请展期的临时存款账户的原提供的开户证明文件的有效期。（十）展期原因由存款人如实填写展期原因，异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户申请展期，还应出具建筑施工及安装工程合同双方协商展期的证明文件。（H-一）申请展期有效期由存款人填写，是指存款人申请的临时存款账户辰期后的有效期，该有效期距离该账户的首次开立日期不得超过两年。（十二）批衣瓜期有效期由开户银行填写，是指开户银行审核后同意的临时存款账户展期后的有效期，该有效期距离该账户的首次开文日期不得超

35、过两年。（十三）展期证明文件种类填写由存款人提供的展期证明文件的种类及其编号。（十CS）展期证明文件有故期至填写存款人提供的辰期证明文件的有效期。（十五）单位公章及日期存款人填写临时存款账户展期申请书后，填写申请日期，并应加盖单位公章。二、开户银行的审核（一）不待合展期条件的开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署意见，并注明审核日期，在加盖业务公章、经办人名章后。将开户申请书及证明文件一并退还存款人。（二）符合展期条件的开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署意见，并注明审核日期，在加盖业务公章、经办人名章后，将资料上报人民银行营业管理部。第四节擞销单位银行结算账户申请书一、有款人填写擞销申请书

36、（一）账户名称应填写账户名称全称，并与开户证明文件的名称全称、预留银行签章中公章或财务专用章名称相一致。（二）开户银行名称应填写金融许可证上的银行名称，与开户银行签章保持一致。（三）开户娘行代码应填写开户银行的银行机构代码。（Eg）账号应填写申请撤销的银行结算账户的账号。（五）联户性质在基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户、临时存款账户四种账户类型中作出唯一选择。（六）开户许可证核号应填写经人民银行核准的申请撤销的开户许可证核准号。（七）嫡户原因只能在以下类型中唯一选择填写转户、撤并、解散、宣告破产、关闭、被吊销营业执照或执业许可证、其他。注意：若有歙人以非“转户”申请拨销基本有软账户，则

37、该存轶人必须完成掀销所存的非基本有软账户。转户申请则不都要抓梢任何非基本存软账户。（八）公章及申诜日期存款人填写撤销申请书后，应加盖单位公章。二、开户银行审核（一）不符合拨销条件的开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署急见，并注明审核日期，在加盖业务公章、经办人名章后。将开户申请书及证明文件一并退还存款人。（二）符合拨嫡条件的开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署意见,并注明审核日期，加盖业务公章、经办人名章。注怠：在案类银行结算账户通过账户管理系统进行录入处理；桢准类银行结算账户在商业银行完成录入处理后，上报中GS人艮银行曾业曾理部正式杖梢。第五节补（换）发银行结算账户申请书一、申黄补（换）

38、发开户许可证的业务种类（）存款人原核发的开户许可证遗失可申请补发开户许可证（二）原核发的开户许可证破损可申请换发开户许可证（三）基本存款账户变更存款人名称造成原核发的专用存款账户开户许可证、临时存款账户开户许可证上记载的存款人名称、账户名称与实际情况不符，可申请换发开户许可证二、存款人填写申诜书（一）账户名称应填写账户名称全称，并与开户证明文件的名称全称、预留银行签章中公章或财务专用章名称相一致。（二）开户银行名称应填写开户银行名称全称，应与开户银行签章保持一致。（三）开户娘行代码应填写开户银行的银行机构代码。（E3）账号应填写申请撤销的银行结算账户的账号。（五）账户性质应单选基本存款账户、专

39、用存款账户（QFll专用存款账户等）临时存款账户。（六）申请补（换）发原因根据上述三种情形如实填写。（七）原开户许可证桢淞一填写经人民银行核准的原开户许可证核准号。（八）单位公章及申请日期存款人填写补（换）发申请书后，填写申请日期，并加盖单位公章。三、开户银行审板开户银行应对存款人填写的补（换）发申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范进行认真审核。（一）不符合补（换）发条件的开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署意见，并注明审核曰期，在加盖业务公章、经办人名章后，将开户申请书及证明文件一并退还存款人。（二）符合补（换）发条件的开户银行应在“开户银行审核急见”栏签署急见，并注明审核日

40、期，在加盖业务公章、经办人名章后，将资料上报人民银行营业管理部。第六节以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存歙账户申请书附页存款人办理申请开立以单位名称加内设机构（部门）名称为账户名称的专用存款账户时，除了应向开户银行领取开立单位银行结算账户申请书，并如实填报相关开户信息外，还需要向开户银行领取以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页（以下简称专用存款账户附页）O一、存款人填写申请（一）有软人名称应填写已开立基本存款账户的存款人名称全称，并与开户证明文立单位银行结算账户申请书中填写的存款人名称保持一致。（二）内设机构（部门）名锦应填写存款人的内设机构（部门）的内部名称

41、。如内设机构（部门）名称全称为“XXX管理局XXX处”，则内设机构（部门）名称应填写为“XXX处”o（三）账户名称应填写为存款人名称+内设机构（部门）名称，应与开立申请书中的账户名称保持一致，与银行预留印鉴保持一致。应与开立单位银行结算账户申请书上的“账户名称”相符。（ra）内设机构（部门）地址、邮编应与开户证明文件上记载的信息相一致。（五）内设机构（部门）电话应提供能确保银行可以联系的固定或移动电话号码。（六）内设机构（部门）负贵人填写姓名、有效身份证件种类和证件号码。有效身份证件种类主要包括身份证、军官证、文职干部证、警官证、士兵证、护照、户口簿、港、噢、台居民通行证、外国人永久居留证等。

42、应与存款人出具的授权其内设机构（部门）开户的授权书中载明的事项一致。（七）单位、内设机枸公章及申诂日期应在“存款人（公章）”处加盖单位公章；存款人授权开户的内设机构（部门）应在“内设机构（部门）（公章）”处加盖公章，该公章应与账户名称保挣一致、与银行预留印鉴保持一致。二、开户银行审核开户银行应对存款人填写的附页要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范进行认真审核。第七个建筑施工企业以延筑施工企业名称后加项目部名称开立临町存款账户申访书的页存款人办理申请开文以建筑施工企业名称后加项目部名称为账户名称的临时存款账户时，除了应向开户银行领取开立单位银行结算账户申请书，并如实填报相关开户信息外，还

43、需要向开户银行领取建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页（以下简称临时存款账户附页）0一、存款人填写申请（）有歙人名称应填写已开立基本存款账户的存款人名称全称，并与开户证明文件的名称全称、预留银行签章中公章或财务专用章名称相一致，与开立单位银行结算账户申请书中填写的存款人名称保持一致。（二）项目部名称应填写项目部的内部名称。如项目部名称全称为“XXX建筑施工公司XXX项目部”，则项目部名称应填写为“XXX项目部”0（三）账户名称应填写为存款人名称十项目部名称，应与开立单位银行结算账户申请书中的账户名称保持一致，与银行预留印鉴保持一致。（W）项目部地址、邮编应与开

44、户证明文件上记载的信息相一致。（五）项目部电话应提供能确保银行可以联系的固定或移动电话号码。（六）项目部负贵人填写姓名、有效身份证件种类和证件号码。有效身份证件种类主要包括身份证、军官证、文职干部证、警官证、士兵证、护照、户口簿、港、澳、台居民通行证、外国人永久居留证等。应与存款人出具的授权其项目部开户的授权书中载明的事项一致O（七）*位、项目部公章及申请日期存款人填写临时存款账户附页后，应在“存款人（公章）处加盖公章；存款人授权开户的项目部应在“项目部（公章）”处加盖公章，该公章应与账户名称保持一致、与银行预留印鉴保持一致，并填写填表日期。二、开户银行审核开户银行应对存款人填写附页要素的填写

45、是否齐全、准确，存款人签章是否规范进行认真审核。第八节变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页存款人办理申请变更以单位名称加内设机构（部门）名称为账户名称的专用存款账户时，除了应向开户银行领取变更单位银行结算账户申请书，并如实填报相关开户信息外，还需要向开户银行领取变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页（以下简称变更专用存款账户附页）O一、存款人填写申请（一）存轶人名称应填写已开立基本存款账户的存款人名称全称，弁与开户证明变更申请书中填写的存款人名称保持一致。（二）账户名称填写原以单位名称加内设机构（部门）名称开立的专用存款账户名称。（三）开户娘行代码应填写开户银行银行机构代码。（W）账号应填写原以单位名称加内设机构（部门）名称开文的专用存款账户的账号。（五）开户许可证桢衣号申请变更原以单位名称加内设机构（部门）名称开立的预算单位专用存款账户的，应填写经人民银行核准的开户许可证核准