集团公司信息系统规划报告范例(保险行业).ppt

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1、学知网（www.china-）专注于企业培训领域,集团公司信息系统规划报告范例（保险行业）,学知网（）专注于企业培训领域,概述,报告首先回顾了项目前期的诊断结果：XX寿险信息系统能有效支持目前业务运营及可预见的将来的发展，但在应用组合、基础架构、组织结构等方面仍需作部分改进然后，报告清楚地描述了寿险信息系统消除现有差距及支持新产品/渠道拓展和提供更好的客户服务所需的关键改进举措报告的最后部分将给出未来五年内信息系统主要改进举措明确的时间表与里程碑。因此今后的工作重点应转移到强有力地推动各项举措的实施并有力监控其进展,学知网（）专注于企业培训领域,内容,重述诊断结果及相应改进举措概述关键改进举措

2、描述电话中心IT进一步集中管理信息系统电子商务客户关系管理IT组织结构IT系统架构项目管理实施计划,学知网（）专注于企业培训领域,主要诊断结果,应用组合,业务背景,资金投入,组织结构,基础架构,过去几年来业务处于高速成长和相对粗放简单的状态为迎接激烈的竞争，XX需要大大增强核心技能(例如客户服务)；新的销售渠道和更复杂的产品会给电脑部门带来更多的需求业务部门要进一步发挥对信息技术需求的系统性引导作用，才能更好地发挥技术威力,信息系统资金投入与国外同行相比低很多但在今后五年内会增长很快需要建立电脑项目开支摊回需求部门的机制,现有系统能很好地支持目前业务需求但需增加更多新的功能应用软件的总体架构应

3、做调整以增加灵活性,XX寿险电脑部选择Oracle/Unix作为基础架构是合理的现有的基础架构能支持业务长期发展需求新的功能，如全国统一的电话服务中心和集中式数据库会要求基础架构的进一步扩展,组织架构基本适应中短期的业务需要，但需为今后的增长做准备管理流程不够规范，有几个方面需要提高需要加强计划跟踪能力，建立良好的项目管理,学知网（）专注于企业培训领域,相应的改进举措,电脑部门预算将持续迅速增长，因此必须建立信息系统费用回摊机制以确保电脑系统支出的增长能提高其他部门的效益，以节约成本,XX寿险过去在信息系统基础设施上作出了正确的选择，因此今后的改进举措主要是：电话中心：建立全国电话中心及电信网

4、络以更有效地为客户提供更好的服务IT进一步全国集中：花3年左右的时间建立全国集中的IT系统以充分利用集中带来的成本及管理优势,XX寿险电脑部门将迅速增长以实施各项改进举措，因此必须立刻推进下述在组织结构方面的改进措施以适应人员的迅速增长：薪酬及晋升制度：奖励有杰出贡献者同时使XX平均薪酬水平在市场上有竞争力项目管理：改善项目的执行及结果外包：当资源紧缺时，可考虑将部分项目外包,主要目的是积极支持新的业务机会，其中最可能的包括：银行代理产品万能保险产品：支持灵活缴保费或利用保单的现金价值缴保费,通过与业务部门访谈及最佳典范相比，发现了许多改进举措：客户关系管理:通过选择性的营销活动进行交叉销售、

5、市场渗透、保留现有客户等管理信息系统：通过及时准确的信息来改善管理电子商务：通过互联网更有效地进行销售和服务同时也具体描述了支持上述改进举措所需的系统架构,学知网（）专注于企业培训领域,产品复杂度将日益增加,*有一些保障性产品通过机场及银行代理销售,产品种类,XX寿险目前的销售百分比,美国销售百分比1981年,美国销售百分比1997年,投资连结产品只是今后需要运营上的改动与信息技术支援相配合的众多新产品中的第一个,定期寿险终身寿险万能寿险变额寿险变额万能寿险,少量*100%,19%78%2%1%,18%38%21%3%20%,1985至1997年间，年金销售额增加了4.3倍，可是，新寿险保费只

6、增加了1%,学知网（）专注于企业培训领域,不同渠道个险产品销售比例,渠道,*包括从其他渠道获得客户名单而实现的销售资料来源：文献检索；项目小组分析,XX寿险目前的销售百分比,新加坡目前的销售百分比,美国目前的销售百分比,美国2003年预测销售百分比,代理,100%,95%*,79.3%,68%,银行及其它财务顾问,少量,5%,13.8%,20%,邮购,-,-,4.5%,6%,现场行销,-,-,1.5%,2%,电话中心,-,-,0.6%,1.5%,互联网,-,-,0.3%,2.5%,发展中国家也趋向使用多种销售渠道通过直销渠道的销售，预期将获得快速增长,学知网（）专注于企业培训领域,XX需加强的

7、核心技能很多,跨国企业动态举例,美国友邦提供即时理赔服务太平洋安泰全国电话中心服务已准备就绪，即将于上海推广,XX的现状,服务质量在很大程度上取决于当地分支机构的实际做法关键服务(如电话中心)只在主要地区提供,客户服务,美国友邦有一个为期一月的培训制度、严格的招聘标准与明确的人才发展规划,流失率很高人员质量参差不齐各地区有很大差别,销售队伍,大多数跨国企业有较健全的预算管理系统,缺乏健全的成本管理体系，无法科学地以投入产出分析为基础进行管理,成本管理,跨国公司的进入使激烈的竞争形势更趋严峻,资料来源：访谈；项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,管理信息系统(MIS)电话中心客户关系管理(

8、CRM)销售辅助支持系统核保专家系统影像扫描及文档管理系统保单贷款系统再保险系统IT系统架构改进,到目前为止已确定的举措,改善产品结构,短期,长期,投资连结产品团险产品银行代理,分红产品保持产品开发的灵活性,引进新销售渠道,银行代理(与金卡工程等的连结),加强核心技能,产品开发精算支持系统投资管理系统信息系统全国集中,改善项目管理电脑部门组织结构规划,IT远景规划(例：电子商务),资料来源：访谈；项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,业务员业绩、工作评估与薪酬制度业务员模型业务员的个人电脑支持系统多渠道销售(电话中心、互联网)销售人员培训,与最佳典范相比XX仍缺乏很多IT功能,电脑功能,

9、电脑作用,综合客户信息客户关系管理客户群分析准客户名单行销活动分析客户利润分析交叉销售分析,电子付费/转帐专家系统通过数据挖掘改善对风险的预测电子付费/转帐,即时赔付多渠道理赔申请提交(互联网、电话中心、分支机构)数据挖掘，找出欺诈的客户电子付费/转帐,电话中心互联网(资料、状况)优先服务客户排序电子付费/转帐,标准化的综合利润模型与第三方合作伙伴在线联接产品模快化,XX已有功能本项目建立的新举措,交易自动化,工作流管理,影像/文件管理,XX寿险信息系统目前的大部分功能着重于提高后勤作业的效率，如保单处理自动化未来发展需要升华到去开发业务机会和制造业务机会的方面，如客户关系管理,MIS,资料来

10、源：访谈；项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,需增加的应用软件优先排序,应用软件,对业务的影响,投资连结电话中心业务员模型MIS银行代理电子商务,高优先级的应用软件,支持投资连结产品的推出改善客户服务改善业务队伍提高管理水平,电子商务,电子付费,长期,基金连锁,数据分析系统客户关系管理/客户信息档案工作流/影像系统,改善对产品与客户的认识通过更好地了解对客户的价值改善利润改善后勤作业的效率,资料来源：项目小组分析,近期,低,高,可行性,低,高,重要性,专家系统、,工作流/影像系统,电话中心,多渠道核赔,客户关系管理,与第三方连线,产品模块化,业务员的个人电脑,业务员分析模型,数据分析系

11、统,技术可行性成本对人员的需求,紧迫性战略性利润效益,投资连接,客户综合信息,电子商务,电子转帐,MIS,银行代理系统,学知网（）专注于企业培训领域,HBS,新保单,目前的信息技术构架需要改进,新功能需求,综合客户资料模块化产品开发客户关系管理多种销售与服务渠道多种产品全国电话服务中心,综合客户资料要有集中数据库的支持模块化产品必须把产品与流程分离客户关系管理必须要对历史数据进行分析多渠道需要方便灵活的前端支持大量的功能增加仍需保持整个结构的灵活性和可靠性,保全,续期,理赔,没有应用软件共享缺乏有效数据共享,电脑部需求,资料来源：项目小组分析,目前架构的产生，主要由以下两个因素造成：基本设想是

12、以LBS为基础，发展其他系统业务上的急迫要求，使IT没有足够的余力设计最优的架构但是对进一步发展，这个架构不能支持XX所要面临的复杂性以及需要的灵活性因此在加入大量新功能之前，XX需要建立一个坚固而灵活的总体架构,没有应用软件共享缺乏有效数据共享,学知网（）专注于企业培训领域,寿险IT系统架构建议,整合服务开单报表会计/总帐系统,中心连结,集中的客户数据仓库,分支机构两核及客服员界面(LBS，GBS等),电话中心操作员界面,互联网用户界面,个险,团险,产品系统,外部合作伙伴IT系统如：证交所，券商等,其他专业公司IT系统,数据清理,LBS/UBS/HBS,GBS,数据分析系统(CRM，利润测试

13、模型等),新的组成部分/系统,数据集市,基于业务功能的数据访问,综合客户资料,交易系统,转换,资料来源：项目小组分析,银行代理人员界面,学知网（）专注于企业培训领域,信息系统基础架构工作量并不大改动,目前,*待建资料来源：项目小组分析,需增加部分,总部,区域中心,二级机构,三/四级机构,中间件,数据库,网络协议,操作系统,硬件,SQL*Net,Oracle,TCP/IP,Net BIOS,Unix,DOS/Windows,HP/DEC,PC,DDN,业务驱动因素：,以合理的成本提高客户服务水平引入更经济有效的服务/销售渠道为高级管理层提供及时准确的信息,未来,SQL*Net,Oracle,TC

14、P/IP,Net BIOS,北部,东部*,西部*,HP/DEC,PC,DDN,DOS/Windows,XX寿险信息系统基础架构毋需大改动为支持全国电话中心及信息系统的进一步集中，网络拓扑结构需作部分改动,数据仓库,电话中心,学知网（）专注于企业培训领域,全国电话中心具有显著优势,全国电话中心的优势：,成本：全国电话中心比区域中心节约24%的成本，比二级机构电话中心节约45%的成本从长远来看，随着电信成本的下降和工资的上升，全国中心将更具成本优势质量全国中心可确保全国统一的电话中心服务流程及标准，并可有效监控各二级机构作业不规范之处全国中心可为客户服务员提供统一的培训，确保一致的专业化客户服务形

15、象全国中心容易监控及考核客户服务员业绩，以保证统一的客户服务水准时间全国电话中心功能复杂，故试点所需时间较长，但由于推广工作简单，所以项目整体周期反而最短二级机构电话中心功能简单，可在较短时间内满足有迫切需求的机构，但与全国中心相比，并不具有很大的时间优势,PSTN,二级机构,电话中心,传真,数据库,电子邮件,资料来源：项目小组分析,DDN,PSTN,学知网（）专注于企业培训领域,积极谋求信息系统进一步全国集中,寿险电脑部经过努力提前实现了所有三级机构上线的工作但仍应再接再厉谋求信息系统进一步全国集中,*视业务规模及网络资源而定直接连到总部，还是先到二级机构，再到总部资料来源：项目小组分析,信

16、息系统全国集中的的优势：,成本：运营集中将比分布式系统节约_%的成本建立核保中心后，可减少各分支机构的核保人员可减少各分支机构的设备投资可减少各分支机构的电脑维护人员质量由核保中心统一核保，可保证核保标准的统一，提高核保质量时间高额保单的承保时间将缩短(毋需二次核保),三/四级机构*,二级机构,总部,学知网（）专注于企业培训领域,对组织架构所需做的进一步改善,诊断结果,建议改善的举措,组织架构基本适合中、短期的业务需要，但需为今后的增长做准备管理流程不够规范需要加强计划跟踪能力，建立良好的项目管理,增加组织管理技能，对岗位进一步细分人员的晋升的方向多元化，层次更多薪酬与市场更有效地连接起来奖金

17、的幅度拉大以奖优罚劣建立起完善的文档制度成立项目计划室，更好地帮助业务部门提需求，并作优先排序改进现有的需求表格设制业务需求报告，每个大项目均需做投入产出比较成立项目质量评审及项目评估小组监控项目执行进程及质量对于大项目实施项目开发系统设施费用摊回业务部门的方式，确保项目开发真正支持业务并带来效益,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,1999,2000,2001,2002,2003,基础架构,软件维护与支持,新软件开发,69,110,150,210,260,电脑人员会逐步增长,320,2004,15投资连结,15电话中心,20电子商务,10管理信息系统,15投资连结,10管理

18、信息系统,10投资连结,15电话中心,10投资连结,10电话中心,30其他,40其他,50其他,10信息管理系统,30电子商务,20电子商务,其他包括电子商务 5电脑基础架构 3其他7个软件开发项目 7x3,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,近期内仍应以内部开发为主,软件开发,利,弊,公司内开发,业务知识强安全可靠对项目管理控制强工作专注,管理会与其他部门有差异而引起一些矛盾人员增长增加招聘、培训的难度人员管理更加复杂,近期还是以内部开发为主，非核心系统考虑外包，等国内外外包公司市场稳定并成熟后，可以再重新权衡这几种方式,外包给跨国公司,良好的成套方案经验专业化良好的项目管

19、理经营规范化,价格昂贵需要一定时间本地化国外先进方案还没有形成一定的规模能使XX对其产生合作可能,外包给本地公司,能解决暂时的资源问题集中的技术优势能做一部分项目管理,技术特点不强业务知识差一些管理上难以控制经营不规范,成立电脑公司与人合资控股参与上市公司,利用其他公司的技术与资源借壳上市，有其它投资效益,管理规范性、控制性差一些市场还没成熟，可能引起纠纷目的不明确(以投资为主还是管理电脑部为主)控制性低,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,内容,重述诊断结果及相应改进举措概述关键改进举措描述电话中心IT进一步集中管理信息系统电子商务客户关系管理IT组织结构IT系统架构项目管

20、理实施计划,学知网（）专注于企业培训领域,XX电话中心的三种实现方案,全国电话中心,区域电话中心,二级机构电话中心,单一的全国电话中心所有客户来电由最近的二级机构接收，然后通过DDN线路(每个电话8 Kbps)转接至全国电话中心,四个区域电话中心客户来电由最近的二级机构接收，再通过DDN线路转接至区域中心；该中心可能需要从另一个中心检索数据,34个二级机构电话中心由于没有提供全国性的服务，客户只能致电所属的二级机构,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,全国电话中心具有明显优势,全国电话中心比区域中心节约24%的成本，比全国中心节约45%的成本从长远来看，随着电信成本的下降和工

21、资的上升，全国中心将更具成本优势,全国电话中心功能复杂，故试点所需时间较长，但由于推广工作简单，所以项目整体周期反而最短二级机构电话中心功能简单，可在较短时间内满足有迫切需求的机构，但与全国中心相比，并不具有很大的时间优势,全国中心可确保全国统一的电话中心服务流程及标准，并可有效监控各二级机构作业不规范之处全国中心可为客户服务员提供统一的培训，确保一致的专业化客户服务形象全国中心容易监控及考核客户服务员业绩，以保证统一的客户服务水准,全国电话中心的解决方案具有明显优势,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,全国电话中心成本显著低于其他方案,全国电话中心,区域电话中心,二级机构电

22、话中心,22.2,3.1,5.4,5.9,7.8,人力,12.0,4.7,7.6,4.8,29.1,2.0,6.0,3.7,40.3,28.6,电信,维护,资产分摊,总数,百万人民币/年,资料来源：项目小组分析,节约24%,节约45%,学知网（）专注于企业培训领域,全国电话中心的职能定位,XX电话中心的定位应以服务为起点，逐步增加销售及信息,资料来源：项目小组分析,综合信息查询简单的保全变更续期收费投诉及理赔记录附加值服务,通过对客户资料的统计分析，将客户群归类细分，进行针对性的电话行销在客户来电中发掘潜在机会进行销售或向业务员提供准客户,通过电话中心进行市场调研以了解客户对产品及公司服务的反

23、馈信息通过对客户来电内容的统计分析实现对“一线”营销、保全、两核及客服运作流程、工作质量及客户满意度的监控考核通过工作流跟踪来实现对内勤各职能部门和人员的工作时效、质量等指标的动态监控和考核一线机构,服务中心,销售中心,信息中心,学知网（）专注于企业培训领域,XX电话中心：短期内对功能的要求,服务,客户自动查询保单/缴费状况现金价值产品/服务查询保单变更受理(预约上门服务)报案,销售,打进,打出,挖掘潜在机会交叉销售简单产品提供电话投保(如健康险)为银行代理的准客户解释说明，促成销售为业务员提供准客户,续收通知(自动催缴)条款传真/Email生日问候自动回访客户告知业务员/续收保全员客户所需服

24、务信息遇忙呼出跟踪服务进行客户和业务员满意度调查,从银行代理的老客户中挖掘潜在客户销售新产品新产品市场调查从互联网访问者中选出准客户主动打电话销售,转接至专家服务客户投诉业务员身份鉴别电话自助缴保费为银行代理提供产品/流程咨询,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,XX电话中心组织架构,*暂由电话中心经理兼任，待业务规模扩大后视需要而设*各班长视所辖区域业务规模大小，下设25名组长不等*组长由资深绩优客户服务员担任，管理指导710名客户服务员资料来源：项目小组分析,北区班长*,东区班长*,南区班长*,西区班长*,专家席班长,技术室,组长*,组长*,组长*,组长*,电话中心经理,

25、业务副经理*,技术副经理,培训室,综合室,客户 服务员,客户 服务员,客户 服务员,客户 服务员,学知网（）专注于企业培训领域,电话中心不同建设方案比较,资料来源：项目小组分析,方案：,利：,独立自行开发与供应商共同开发电话中心软件与供应商共同开发软件，并租用供应商的硬件设备及职场将电话中心建设及运营全部外包给供应商,建议电话中心的建设应采取一定程度的外包，以降低项目风险具体方案的选择将取决与供应商的报价,成本低安全可靠，不会泄露机密可充分利用合作伙伴的丰富经验缩短建设周期，并降低项目失败的风险初期投资较小，风险低，可较灵活地转换技术和设备初期投资小，风险低,利：,开发周期长由于缺乏经验，增加

26、了项目失败的风险成本较高长期成本可能略高难以控制服务质量可能会泄露XX机密信息,弊：,建议方案,学知网（）专注于企业培训领域,供应商评估过程及时间安排,9/17,10/31,12/15,12/31,准备,评估,谈判,决策,根据系统性能及业务功能需求设计项目招标书列出所有供应商清单，并根据其业务规模，技术力量等进行初步筛选将项目招票书寄发给初步筛选后的供应商,根据供应商对项目招标书的答复进行评估，筛选出2-3家供应商以供进一步谈判将评估结果以书面/电子邮件形式通知各供应商,邀请中选的供应商就其项目详细设计方案，进度规划及费用作报告讲演XX实地考察供应商系统演示版本就方案细节，进度及费用进行进一步

27、谈判,综合各项评估及谈判结果，由信息管理委员会做最终决策,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,供应商评估标准及程序,评估程序,资料来源：项目小组分析,评估标准,由业务、技术及外部专家组成评审团，仔细阅读供应商的方案建议书邀请供应商就其方案作细致讲解，并回答专家评审团的质疑由评审团根据评估标准进行综合评分，并由组长撰写综合评估报告，递交信息管理委员会,方案评估(50%)方案的功能是否满足XX业务需求(20%)方案的扩展性(15%)技术的先进性(15%)供应商的实施能力(30%)国内外实施案例及客户评价(10%)实施人员的经验及技术力量(10%)国内技术力量的支持及国外专家的援助

28、(10%)成本(20%)项目建设成本(15%)维护升级成本(15%),学知网（）专注于企业培训领域,内容,重述诊断结果及相应改进举措概述关键改进举措描述电话中心IT进一步集中管理信息系统电子商务客户关系管理IT组织结构IT系统架构项目管理实施计划,学知网（）专注于企业培训领域,全国集中的两种不同方案说明,资料来源：项目小组分析,仅IT系统集中,IT及运营均集中,数据库及网络,后台作业,说明,建立全国集中的数据中心各二级机构由DDN网络直接连接到总部，通过远端登录进行操作,仍在二级机构输入保单核保人员仍留在二级机构通过远程登录进行操作,不必修改业务流程，便于实施但不能充分发挥信息系统集中带来的成

29、本及管理优势,同上,在二级机构输入保单建立全国核保中心，统一进行核保,人员集中可进一步降低成本，同时统一标准提高管理质量但由于不仅需要修改信息系统，还需调整业务流程，实施影响太大，需慎重考虑,学知网（）专注于企业培训领域,建议采取两步走的方式,资料来源：项目小组分析,现状,全国集中将面临的挑战,建议方案,寿险电脑部经过辛勤努力提前实现了所有三级机构上线，DDN网络初具规模，数据库已集中到二级机构新契约核保工作也已集中到二级机构,电脑部现有人员不足以完成信息系统全国集中所需的系统改造目前电信成本仍太高，且西部地区网络可靠性不够各地业务流程及标准仍有差异,首先着手准备信息系统全国集中，建立全国集中

30、的数据中心及电信网络信息系统全国集中后，再逐步实现运营集中,学知网（）专注于企业培训领域,信息系统全国集中尚需3年左右时间条件才成熟,潜在的问题,资料来源：访谈；项目小组分析,解决办法,各分支机构已购置服务器，IT集中后将造成浪费美国政府在购买大型服务器上有限制电信成本仍高，西部地区网络可靠性不够电脑部门人手不足,所需时间,停止购买新的服务器各分支机构服务器摊销完毕后即开始逐步集中尽早开始申请保证仅用于商业用途已成立第三家电信公司，将进一步加剧竞争目前正在大量铺设光缆，将增加网络供应并提高可靠性尽早开始招聘及培训,3年2年23年2年,大约需3年时间，信息系统全国集中的条件将趋成熟,学知网（）专

31、注于企业培训领域,运营集中后人员节约分析,二级机构98年人均核保件数件,*假设核保人员每月平均费用(工资加杂费)为1万元资料来源：项目小组分析,49,222,39,322,18,706,8,872,7,479,2,386,2,211,上海,贵阳,深圳,长春,南昌,成都,北京,运营集中后核保人员节约人,目前核保人员总数,集中后达到上海人均核保件数可节约人数,各二级机构保留1人,集中后核保人人员实际需求,193,126,101,34,成本节约分析*百万元人民币/年,目前总成本,集中后可节约成本,集中后成本,23.2,8.1,15.1,学知网（）专注于企业培训领域,内容,重述诊断结果及相应改进举措概

32、述关键改进举措描述电话中心IT进一步集中管理信息系统电子商务客户关系管理IT组织结构IT系统架构项目管理实施计划,学知网（）专注于企业培训领域,筹建中的管理信息系统能提供方便及时的分析能力,现有的KPI 系统,对主要业绩指标进行分析就各指标进行各个分支机构比较不足之处分支机构仍需手工收集原始数据以对上述指标作进一步分析数据没有集中化，以致每一次做进一步研究，仍需抓取原始数据不能对历史同期的数据做比较不能做许多趋势、动态分析,管理信息系统(MIS),将所有支持决策的原始数据集中于数据仓库对每一个指标能够做三层以上的进一步分析以找出问题的根源指标的实时化以便更敏捷地支持高级管理人员做出决策对未来做

33、出预测以便更及时地为将来做好人力、物力等各方面的充分准备,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,管理信息系统能够同时以表格和图像形式显示,*Footnote资料来源：Sources,Unit of measure,学知网（）专注于企业培训领域,管理信息系统需要逐步完善,初步设计管理信息系统先以营销为试点，采用原型法，与业务人员在设计及需求上达成共识扩展到个险其他业务部门年底个险MIS系统完成,需要有一个专职的管理信息系统小组，包括电脑及业务(企划)人员，以确保项目按时完成，并有定期的审核与完善过程,目前 99年底,2000年中-,推广到分支机构同时建立财务与人力资源的管理信息系

34、统,通过运用操作现有管理信息系统产生新的业务需求，而进一步完善管理信息系统增加更复杂化，更有实效的查找问题的方法，容入管理信息系统增加对将来的预测功能,2000年上半年,及时地找出问题的原因，从而有效地支持高层管理人员作出解决问题的策略总部高级管理人员可以足不外出，但洞察业务的发展趋势,分支机构对于本机构的业绩情况有透彻地了解并能及时与其他分支机构作比较，从而提高不足之处,通过预测功能，对将来业务发展作出相应人力物力上更实际的预测,给业务带来的好处,资料来源：项目小组分析,寿险总部完成,功能不断升级完善,推广至机构,学知网（）专注于企业培训领域,内容,重述诊断结果及相应改进举措概述关键改进举措

35、描述电话中心IT进一步集中管理信息系统电子商务客户关系管理IT组织结构IT系统架构项目管理实施计划,学知网（）专注于企业培训领域,XX对电子商务所面临的选择,XX电子商务的选择,电子商务的内容选择,网站推广策略,三种方案供探讨,方案 1：(保守方案),提供公司及产品信息少量地与主要网络门户合作购买首页广告,方案 2：(中间方案),提供保全服务以及其他所有信息适当地与主要网络门户合作，同时寻找合适的机会与 ISP签订合作协议,方案 3：(最积极方案),同时在网上提供保全服务和销售功能，积极主动与主要网络门户合作购买网上广告及在首页插入XX网址，并与 ISP签订合作协议,提供公司产品及其它信息(无

36、服务、销售功能),提供客户服务，及所有信息(无销售功能),提供客户服务和销售保单功能,独立自行发展,与主要网络门户合作购买网上广告，或在首页插XX网址,与ISP签订合作协议,与其他广告公司合作(电视上做广告，报纸杂志上做广告等),提供客户服务及业务人员查询功能(如佣金)及其他信息(无销售功能),资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,调查问卷及对电子商务未来的设计，揭示电子商务前景乐观,XX客户上网的可能性,*?%已有电脑，50%有电脑的客户会上网*现有保户7百万以每年20%增长，现上网城市人口率1.5%以每年40%增长*投资连结小组对2004年寿险首年保费的预测资料来源：问卷调

37、查；项目小组分析,北京,上海,已上网,提供免费注册及培训将考虑上网,2年内考虑买电脑并上网*,XX对保全服务量预测,1999,2000,2001,2002,2003,2004,10%,20%,30%,40%,40%XX上网客户(乐观),20%XX上网客户(中间),15%XX上网客户(保守),总保户 1千7百万*,对网上销售预测,1999,2000,2001,2002,2003,2004,2.5%,5%,7.5%,10%,10%(乐观),1%(中间),0.5%(保守),首年保费 150亿*,百分比,41,学知网（）专注于企业培训领域,XX电子商务发展先以简单服务为主，逐步发展网上销售并寻找合适机

38、会与其他网站合作,方案,具体的措施,可能达到的保全服务量及销售的规模,投资,由保全及消费带来的经济好处,方案一,提供公司产品及其他产品信息与几个主要网络门户合作购买首页广告,网上保全人数：20万网上销售保额：0.8亿,方案二,提供保全服务以及其他所有信息适当地与主要网络门户合作，同时寻找合适的机会与ISP签订合作协议,网上保全人数：27万网上销售保额：4.5亿,方案三,同时在网上提供保全服务和销售功能，积极主动与主要网络门户合作购买网上广告，及在首页插入XX网址，与ISP签订合作协议,网上保全人数：54万网上销售保额：15亿,4.5百万,11.2百万,13百万,16百万,279百万,87百万,

39、推荐的方案,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,电子商务长期发展计划,公司介绍产品介绍业务员认证简单保全服务收费建议书报价系统业务员查询服务XX保户卡服务保险信息XX之友,第一阶段,简单产品销售(脱机)复杂保全服务(与电话中心合作)产生准客户名单以促进销售针对不同客户提供不同层次的服务,与银行合作实现连机销售其他网上销售机会(机票、火车票、预定酒店等)形成金融社区网上聊天室,XX网站所能提供的功能,2000年6月底,2000年12月底,2001年12月底,第二阶段,第三阶段,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,内容,重述诊断结果及相应改进举措概述关键改进举措

40、描述电话中心IT进一步集中管理信息系统电子商务客户关系管理IT组织结构IT系统架构项目管理实施计划,学知网（）专注于企业培训领域,什么是客户关系管理？,定义,客户关系管理是通过专业化的客户数据分析，形成对客户经济价值的深刻认识，以便获取、保留和加深利用最有利可图的客户,提高客户对公司的价值,提高现有客户的消费,留住高价值客户,吸引新客户,增加客户购买的品种,增加客户对产品的使用,客户关系管理目标,交叉销售,渗透,保留客户,争取客户,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,CRM在保险销售中项目举例,产品,高额定期/万能寿险,目标客户,销售流程,富有、有子女家庭及较富有未退休人员生

41、育峰期出生的夫妇和单身人口较富有的租户和有子女有房子的大众,高接触销售流程-打电话检查其兴趣，然后发出邮件，客户只需要打电话即可申请,低额定期寿险,大众市场夫妇、独身者和未退休人员大众市场租户和较低收入大众市场较低收入市场和老龄大众市场,低度接触销售流程-打电话完成销售,抵押保障产品,有子女的富有夫妇有子女有住房的大众市场家庭较低收入大众市场,触发事件-在购买住房后60天打电话或寄信给潜在客户,年金,富有的退休和将退休人员富有的有子女家庭于生育高峰时间出生的夫妇老年大众市场,高接触销售和定期触发事件-与高额定期/基金连锁产品的销售流程相似，可能？退休、资金流失或其它事件触发,资料来源：项目小组

42、分析,学知网（）专注于企业培训领域,对几个可能的CRM项目分析,孤儿客户再开发,试点项目,项目简介,实施难点及注意事项,XX客户中有28%是孤儿客户孤儿客户保费收入与非孤儿客户的差额为每年12亿 潜力巨大,孤儿客户应由谁来向其销售公司没有明确指示孤儿客户是XX的一笔巨大财富，必须用科学的方法(如CRM)来有效开发,减少高利率保单,早期售出的高利率保单对XX长期价值是一个潜在危机如何在客户终身价值分析的基础上淘汰一些赔钱客户,根据具体实施措施分析其风险，把握其风险,单主险客户再开发,24%的投保人持有多个主险能否通过CRM，让有潜力的客户再买一个产品,由于利率影响目前可以卖的险种十分有限,基金连

43、锁产品支持,基金连锁产品对目标客户的市场调研不具结论性，能否通过CRM尽快找出目标客户,基金连锁项目有关人员是否有精力学习CRM,顶尖业务员支持,分析证明在一些分支机构20%的顶尖业务员带来80%的保费但是这些业务员的客户流失率大于一般业务员,找出改善顶尖业务员客户流失原因设计相应措施,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,项目目标及具体内容,717(永利)86%,718(康泰)80%,通过一个比较简单但有实效的项目，在XX开始推行客户关系管理的理念及流程通过这个项目，使XX能够开始培养一批客户关系管理方面的专家和骨干,项目目的,在只有717的客户中找出最有可能再购买738产品

44、的客户的特征选一个试点机构(可能是大连)对所选特征的正确性进行测试并改进如果测试结果证明有效，则根据客户特征为全国各机构生成高质量准客户名单,项目具体内容,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,项目流程,2、确立试点分支机构,6、试点结果总结及假说修正,3、设计测试项目,5、试点实施,4、设计试点方案,根据数据库中目前同时拥有717和718的客户特征分析及资深业务员访谈，初步形成关于准客户相关变量的假设：收入和年龄,根据代表性、试点经验及准客户数量选择试点机构(大连),根据大连目前同时拥有717和718客户的特征，找出在收入和年龄方面合理的细分间隔分析结果为收入方面应分为三个区

45、隔：小于1万，1万至4万和4万以上年龄方面也分为三个区隔：30岁以下，3050岁，50岁以上收入与年龄放在一起形成了9个客户群根据目前数据，最佳客户假设为3050岁或收入大于4万,对试点的操作流程、所需设施及组织架构进行了详细的设计,对步骤5的销售结果进行分析，有必要修改假设进行下一轮测试如步骤5结果满意，向全国推广,1、建立假设,生成试点机构(大连)中10个准客户群(步骤3中的9个，再加上一个随机客户群)，每群初步定为100人。业务员对这些准客户进行销售，并填写销售记录表,已完成步骤,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,CRM应当融入XX日常运作中，为此需求建立完善的支持体

46、系,CRM的作风是边作边学的实干型,XX应成立市场部在市场部下成立CRM室,CRM电脑支持系统的成立应分为三个步骤尝试阶段以小投资、简易为主发展阶段建立核心CRM功能完善阶段将CRM功能集中于4个销售及客服功能,CRM的理念是赢得、保留和深化有价值的客户,XX目前最欠缺的是市场管理(Marketing)技能,目前XX有专业技能的市场管理人员极为有限，需要考虑招聘及培养,CRM项目选择应支持XX战略上的三大举措,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,建设世界级CRM是一个长期的过程,客户了解,根据客户要求提供服务,客户联系窗口,关系学习,支持组织结构,基本,接近最佳做法,启动,下

47、一代,不了解顾客获利能力；简单地根据人口特征或地域人口来细分,完善的顾客获利能力分析，开始了解购买因素及促销活动反应模型,详细了解基于关键购买驱动力的客户终身价值，高效的促销活动反应模型,客户终身价值作贯彻到客户细分中,基本产品服务是围绕1-2个大的顾客细分来设计的,针对几个关键目标细分客户群采取不同服务,根据小的细分提供不同的、有吸引力的服务，高效的促销活动,满足不同客户需求，特别度身定做的服务带来独特价值,主要为单渠道；也许有一些直邮销售,多渠道信息支持，经常性的跨渠道交叉销售,广泛的进内或导出的程序，统一的多渠道的客户信息登录,有效执行复杂CRM项目，多种渠道之间相互配合,对结果很少把握

48、或分析,从结果中吸取经验，但较少试验,对CRM项目进行严格测试和分析,同前，但在更细微的细分层次上,最低限度的,组织已到位，但由于深度不够使得效率不高,严谨的组织到位,以出色的人员，流程和系统为支持的能力,向较大群体就类似服务进行大规模的宣传,大量使用基本的可编程方式，较少试验更复杂的方式,高效的CRM活动，但还未从客户的角色选到一体化，可能会漏掉一个或几个技能领域,在业务中客户的观点至上，所有规模技能都较为优秀；与客户的接触十分充分，无遗漏之处,资料来源：项目小组分析,学知网（）专注于企业培训领域,可能的中期组织架构,XX可能会有35个项目同时运行，因此计划应有35个CRM项目负责人在项目不

49、同阶段，对项目负责人的需要不尽一样，因此，有时一个项目负责人可以同时负责两个项目大的CRM项目，尤其在推广对可能要CRM项目经理,角色：职责：KPI：,负责某个具体CRM项目找出可以利用CRM创造价值的项目至始至终，运作所指派的CRM项目，包括数据分析，分支机构试运行，运行总结及改进、全方位推广找出CRM项目的价值CRM项目运行结果,角色：职责：KPI：,支持CRM项目负责人进行数据分析根据CRM项目负责人所设计的数据分析过程，实施数据分析分析的技能分析的效率,角色：职责：KPI：,支持CRM项目负责人获取数据，CRM与计算中心联络人CRM小型系统开发与计算中心协作设计开发大型CRM系统IT技

50、能工作效率,市场营销部总负责人,室主任,资料来源：项目小组分析,分析员,IT程序员,学知网（）专注于企业培训领域,内容,重述诊断结果及相应改进举措概述关键改进举措描述电话中心IT进一步集中管理信息系统电子商务客户关系管理IT组织结构IT系统架构项目管理实施计划,学知网（）专注于企业培训领域,组织架构方面进一步评估,方面,主要结论,相应的措施,组织架构,近期的项目仍以内部开发为主；可以考虑少量项目外包寿险由电脑人员迅速增长导致组织管理更加复杂化，并且岗位分工更为细化,要招聘足够的软件开发人员以满足今后项目开发的需求针对每个具体项目，决定是否需要内部开发还是外包信息主管的招聘及寿险电险协调小组成立