证券职业道德培训-案例警示.ppt

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1、证券职业道德培训案例警示,证券业从业人员执业行为准则 第十一条从业人员一般性禁止行为：（一）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；（二）编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；（三）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；（四）从事与其履行职责有利益冲突的业务；（五）贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；（六）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；（七）买卖法律明文禁止买卖的证券；（八）违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；（九）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；（十）泄露客户资料；（十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。第十二条 证券公司的从业人员特定

2、禁止行为：（一）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；（二）违规向客户提供资金或有价证券；（三）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；（四）在经纪业务中接受客户的全权委托；（五）对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；（六）中国证监会、协会禁止的其他行为。,1、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息,案例 上半年新闻媒体连续报道了券商研究报告的相关负面新闻，如宝安石墨矿研报门事件，律师提请证监会要求查处平安证券、国泰君安、湘财证券、信达证券等公司研究报告是否存在虚假陈述，甚至提起民事诉讼要求赔偿损失。各营业部投资咨询人员在向客户提供投资咨询建议时，应当

3、合规、专业、审慎，应严格遵守相关执业规范要求，禁止传播虚假、不实、误导性信息。,2、在经纪业务中接受客户的全权委托,案例1 广东证监局对辖区内一起证券从业人员私下接受客户委托买卖证券案件作出行政处罚 日前，广东证监局对辖区内一起证券从业人员私下接受客户委托买卖证券案件作出行政处罚决定，对该案当事人徐某予以警告，并处10万元罚款。这是自2010年11月中国证监会正式启动派出机构行政处罚试点工作以来首宗由派出机构作出行政处罚的案件，也是证券监管部门首次对证券从业人员私下接受客户委托买卖证券行为实施行政处罚。广东证监局的行政处罚决定显示，该案当事人徐某于2006年10月至2009年4月在原中富证券广

4、州东风中路营业部等证券经营机构工作期间，两次与营业部客户蔡某达成委托协议，约定徐某在蔡某提供的证券账户内进行证券交易，蔡某每月按5%的比例收取,固定收益，实际收益超出固定收益的部分作为徐某的报酬，低于固定收益或亏损的，由徐某向蔡某补足本金和固定收益。此后，徐某通过办公室电脑进行热自助委托和网上委托等方式，操作蔡某提供的证券账户及其资金下单进行证券交易。徐某在接受蔡某委托进行证券交易期间未有违法所得。广东证监局认定，徐某作为证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易，违反了证券法第一百四十五条有关“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券”的规定，构成了证券

5、法第二百一十五条规定的证券公司从业人员违法私下接受客户委托买卖证券的行为。据此，广东证监局对徐某作出相应的行政处罚。,3、非法理财、侵占挪用客户资产 案例：银河证券营业部曝非法理财涉案金额或超千万 4月14日，小榄营业部客户经理梁某被当地公安机关刑事拘留，随后以涉嫌伪造公司、营业部公章、财务章，虚构定向资产管理产品，私自与客户签订伪造的定向资产管理合同，骗取客户资金五千万以上等事实将其逮捕”。事情要追溯到几年前。当时银河小榄营业部客户经理梁某向客户宣传公司的保底保本资产管理项目，在保本的情况下，保证年固定收益率为10%。在梁某的游说下，不少客户纷纷加入，到营业部签署了“资产管理协议”。该协议签

6、署后，在20062008年间，参与的客户都能如期收到承诺的保本保底收益。“从2004年的保本加银行利息，2006年10%，2007年15%，2008年20%，收益逐年递增。每次兑现收益时，客户经理同时代表营业部将客户所持协议收回。”,到2009年情况发生变化，合同由最初的“资产管理协议”转变为“定向资产管理合同”。报料者称，客户经理梁某对此的解释是：“资产管理协议方式的理财是银河公司的违规产品，证监会在查银河证券公司，公司内部必须全面整理合同，所以2009年更改为定向资产管理合同”。该“合同”现在看来至关重要。据爆料者称，合同所盖的印章变为“中国银河证券股有限公司业务公章”，少了一个“份”字。

7、印章是伪造的，这正是梁某涉嫌违法的罪名之一。这篇报料帖认为，该案件涉嫌一系列重大违法行为，比如涉嫌账外经营、违规销售保本保底的理财产品、伪造公章等。据称该案件受害客户三十多人，损失上千万。,4、泄露客户资料,案例1：银行卡一直在自己身边，密码也没有交给其他人，然而卡内资金却不翼而飞。近日，上海司法机关查获了一起关于买卖银行客户信息的案件，总计19名涉案人员中，出现了4名银行员工的身影。上述案件涉及到的银行分别为某国有银行福州鼓楼支行、某国有银行武汉黄陂支行、某国有银行无锡荣龙支行以及一家城商行，共4名员工。目前，这3家银行的4名涉案员工已有两名被检查机关批捕。批捕罪名包括涉嫌窃取、收买、非法提

8、供信用卡信息罪和涉嫌出售公民信息罪。上述3家银行的员工出售客户信息资料，主要包括客户征信记录以及银行卡卡号。其中，征信记录主要包括个人基本信息姓名、证件类型及号码、通讯地址、联系方式、婚姻状况、居住信息、职业信息等；同时，还包括交易信息，比如信用卡信息、贷款信息。各家银行内部员工可通过内网查询，可以获得客户银行卡卡号、开户时间、开户银行、余额等，并可以查询到账户流水。此前，被出售的银行客户资料一般仅用于向私人侦探、高利贷从业者、企业提供信息，随后则发展到了通过银行员工知晓银行卡号再行复制相同卡片盗取钱款。,案例2：1、客户何某将某营业部投诉至当地证监局，称在其未知的情况下，该营业部擅自打印其对

9、帐单给他人，泄露其个人信息，对其生活造成严重困扰。客户不满营业部处理结果，向证监局投诉。2、客户刘某投诉：某营业部一投资经理将客户刘某的股票盈亏情况告诉给另一客户。刘某得知后表示不满并向证监局投诉。警示：员工应增强自身的保密意识。除法律法规规定外，严禁将客户资料信息私自泄露给客户以外的人员，这些人员不论是客户的朋友、同学，甚至是客户的配偶、子女等近亲属；也不论是通过书面方式还是口头方式。,5、违规向客户提供资金或有价证券,案例：龙岩XX股友俱乐部提供最大6倍炒股资金！“你炒股，我出资，免任何抵押，日息全市最低!我部提供最大6倍资金放大，数倍放大收益！你的风险可控！记住：别人恐惧时要贪婪，别人贪

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