理财规划师基础知识习题.ppt

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1、理财规划师基础知识习题,亿通投资担保有限公司,第一章 理财规划基础第二章 财务与会计第三章 宏观经济分析第四章 金融垄断第五章 税收基础,第六章理财规划法律基础 第七章理财计算基础第八章 理财规划师的工作流程和工作要求,1.一般来说，家庭建立现金储备主要包括()A.日常生活储备 B.意外现金储备C.家族支援现金储备 D.追加投资储备E.投机性储备,二、多项选择题,第一章理财规划基础,2.理财规划中需防范的个人风险包括（）A.过早死亡B.丧失劳动能力C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用D.财产和责任损失E.失业,二、多项选择题,第一章理财规划基础,3.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债

2、比率、负债收入比率以及（）等。A.结余比率 B.投资与净资产比率C.清偿比率 D.即付比率E.流动性比率,二、多项选择题,第一章理财规划基础,4.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益 B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C.正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分

3、歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背,二、多项选择题,第一章理财规划基础,5.下列说法正确的是（）A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与 客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背 B.勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财规划师的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程C.作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性E.在任何条件下，理财规划师均不得泄露在执业过程中知悉的客户信息

4、，除非取得客户明确同意,二、多项选择题,第一章理财规划基础,6.建立客户关系的方式多种多样，包括（）A.电话交易B.互联网沟通C.书面交流D.面对面会谈E.朋友介绍,二、多项选择题,第一章理财规划基础,7.信托在投资领域的具体表现形式有（）A.共同基金 B.对冲基金C.黄金投资 D.私募股权基金E.外汇投资,二、多项选择题,第一章理财规划基础,8.黄金投资一般分为（）A.实物黄金投资B.电子黄金投资C.黄金期货投资D.纸黄金投资E.黄金期权投资,二、多项选择题,第一章理财规划基础,9.就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别为（）A.股票市场B.期货市场C.外汇市场D.债券市场 E.黄金市场,

5、二、多项选择题,第一章理财规划基础,10.关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）A.理财规划是全方位的综合性服务B.理财规划强调个性化C.理财规划经常以短期规划方案的形式表现D.理财规划是一项长期规划E.理财规划通常由专业人士提供,二、多项选择题,第一章理财规划基础,1.一般来说，家庭建立现金储备主要包括(A B C)A.日常生活储备 B.意外现金储备C.家族支援现金储备 D.追加投资储备E.投机性储备,二、多项选择题,第一章理财规划基础,2.理财规划中需防范的个人风险包括（A B C D E）A.过早死亡B.丧失劳动能力C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用D.财产和责任损失E.失业,二、

6、多项选择题,第一章理财规划基础,3.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（A B C D E）等。A.结余比率 B.投资与净资产比率C.清偿比率 D.即付比率E.流动性比率,二、多项选择题,第一章理财规划基础,4.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（A B C）A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益 B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C.正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进

7、行判断，坚持客观性，不带感情色彩E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背,二、多项选择题,第一章理财规划基础,5.下列说法正确的是（B C D）A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与 客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背 B.勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财规划师的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程C.作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以

8、何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性E.在任何条件下，理财规划师均不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意,二、多项选择题,第一章理财规划基础,6.建立客户关系的方式多种多样，包括（A B C D E）A.电话交易B.互联网沟通C.书面交流D.面对面会谈E.朋友介绍,二、多项选择题,第一章理财规划基础,7.信托在投资领域的具体表现形式有（A B D）A.共同基金 B.对冲基金C.黄金投资 D.私募股权基金E.外汇投资,二、多项选择题,第一章理财规划基础,8.黄金投资一般分为（A D）A.实物黄金投资B.电子黄金投资C.黄金期货投资D.纸黄金投资E.黄金期权投资,二、多项选择题,第一章理财规划基础,9.就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别为（A C D）A.股票市场B.期货市场C.外汇市场D.债券市场 E.黄金市场,二、多项选择题,第一章理财规划基础,10.关于理财规划的定义，以下说法正确的是（A B C D E）A.理财规划是全方位的综合性服务B.理财规划强调个性化C.理财规划经常以短期规划方案的形式表现D.理财规划是一项长期规划E.理财规划通常由专业人士提供,二、多项选择题,第一章理财规划基础,谢谢观赏,行政人事部,