理财规划师培训-银行理财产品.ppt

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1,CH5第四单元 银行理财产品,2,本节知识结构,一、银行理财产品的基本概念1、定义2、内容：理财顾问服务 综合理财服务3、投资收益与风险二、银行理财产品的发展历史,3,本节知识结构,三、银行理财产品的主要类型1、按币种分类：人民币理财产品、外币理财产品、双币理财产品2、按风险收益特征分类：(1)保证收益类：固定收益理财计划、最低收益理财计划、(2)非保证收益类：保本浮动收益理财计划、非保本浮动收益理财计划四者的风险收益排列,4,本节知识结构,三、银行理财产品的主要类型 3、按投资方向划分：利率类、汇率类、信用类、商品类 四、银行理财产品的特点 1、收益率通常高于银行存款利息 2、安全性高 3、流动性差 4、面临利率风险和汇率风险,5,例题,下列关于银行理财产品的说法中不正确的是：A 银行理财产品的收益很高B 银行理财产品的期限通常不长C 银行理财产品的流动性不强D 银行理财产品的投资起点通常比开放式基金高,6,银行理财产品,目前银行理财产品的期限一般比较固定，以7天、14天、1个月、3个月、6个月和1年期居多。,7,例题：,例题：小王想投资银行理财产品计划，但又担心损失本金影响以后的生活，同时也想盈利时与银行分享收益，请问小王该投资（）理财计划。A 固定收益理财计划 B 最低收益理财计划C 保本浮动收益理财计划 D 非保本浮动收益理财计划,