普及金融知识宣传活动周.ppt

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1、普及金融知识宣传日活动,金融业是和千家万户打交道的行业，也是关系到广大人民群众切身利益的产业，加强全社会的金融宣传教育显得尤为重要和迫切。因此，锡城唯一一家第三方理财咨询有限公司，无锡丰汇理财咨询有限公司将与泰康人寿、泛华保险集团在无锡市太湖广场举行“普及金融知识宣传日活动”。,无锡丰汇理财咨询有限公司,无锡丰汇理财咨询有限公司于2009年6月经国家工商局批准注册正式成立，是锡城首家第三方理财咨询公司，也是江苏省唯一的一家第三方理财咨询有限公司。,公司照片,总经理于春林女士介绍,总经理于春林女士：在理财规划与资产管理方面有长达八年的实战经验，在花旗银行与美国JCA投资集团公司都是优秀的理财规划

2、师与外汇交易员（曾受北京卓越理财的特约封面采访），作为一个八年理财经验的她，涉足过现金规划、保险规划（07年信诚人寿全球MDRT会员、全国十佳经理人、全国第三由华人寿险大会荣誉会员等重大成就）、投资规划（投资工具、市场分析等能力）、税收筹划（在成本最底的情况下，合理的规避税收）、财产传承与分配（在成本最底的情况下利用投资工具为您有效合理规避税收）、教育规划（在成本最底的情况下利用教育投资工具为您或您的孩子家族成员准备教育基金）等。,总经理照片,以人为本，以德为先,公司骨干员工均来自金融的不同领域有不同的知识能力，确保为您理财提供好的平台；新员工均来自全新的应届生，进公司后统一培训专业知识，开展

3、野外拓展训练等开发他们的团队合作精神、毅力、自信。公司以人为本以德为先的员工要求，为创造一流的诚信的第三方理财公司打下坚实的基础。公司纪律严明，责任心强，能为您提供专业的投资理财咨询服务，使您财富保值增值更轻松！,彩页照片,丰汇理财特色,独立性 互动性私密性量身定做可操作性 服务动态性全面和长期性坚实的合作伙伴保证优惠的费用VIP绿色通道,届时，将面向社会公众普及和推广金融知识；介绍本公司特色产品和最新业务、电子化业务操作方式和创新业务流程；宣传提供金融产品和各家金融机构服务环境或服务承诺等。欢迎广大群众前来参加！,本次活动的主题“合理理财，优化生活”,活动时间：2010年1月16日(星期六)

4、上午10点至下午1点活动地点：无锡市太湖广场参加单位：1.无锡丰汇理财咨询有限公司2.泰康人寿保险有限公司3.无锡泛华金融集团,一起想像一下,周末上午九点，丰汇理财的员工们就来到了乐购超市、体育场、家乐福、新华书店。刚刚布置好宣传展架就有很多群众前来咨询。由于我公司工作人员专业耐心的讲解，赢得了众多客户的赞赏和信任。许多客户纷纷留下联系方式或者记下我公司的办公电话要求保持联系，以便多了解一些理财产品信息。虽然天气炎热，但是杨老师身先士卒，带领大家以饱满的热情进行了一天的宣传讲解。晚上六点多，尽管有些疲惫，但是大家仍意犹未尽的谈论着白天接待的客户以及所遇到的问题。杨老师鼓励大家要与留下联系方式的

5、客户保持联系，维护好这些客户，力争把这些潜在客户培养成我公司的真正客户。路漫漫其修远，丰汇理财一定会再接再厉，尽最大努力去发掘这些优质的潜在客户群,荣巷社区进行居民理财知识宣传,为增加社区居民的理财能力，更新观念，近日社区邀请了无锡丰汇理财咨询有限公司理财咨询中心的工作人员到社区为居民讲解家庭新型理财知识，此举得到了居民的欢迎，反响特别好。再想像一下,社员听的认真极了！齐口夸我们讲的好！,丰汇理财所有伙伴通过努力后得到的社员评论,宣传的理财知识非常实用印有理财技巧及趣味理财知识的宣传单也实用提出的理财问题能耐心的进行现场讲解 现场的海报上还有不少具体的建议，包括了针对不同类型的家庭而设计的理财

6、投资方案都是从实际出发，并从他们的专业、收入状况等方面综合分析而提出的。每个方案都具体可行，甚至包括了如何记帐、如何砍价这样虽小却与每个人的生活密切相关的问题。不少前来咨询的群众都在趣味测试题前面驻足观看。这些题目设计巧妙，不需要专业知识，就能够通过性格测出每个人的理财倾向，使很多群众从感性角度认识了理财。要求我们常做这样的知识宣传并纷纷的留下电话号码要求与其联系进行理财规划的进一步沟通。,员工照片,活动结束,我们扔把这个签满了名字的横幅悬挂出来，让“合理理财，优化生活”的理念深入每一个人心中。并祝大家虎年大吉大利，大显身手，虎气冲天！,一、什麼是理财？,理财就是管钱，你不理财，财不理你。收入

7、像一条河，财富是你的水库，花钱如流水。理财就是管好水库，开源节流。,二、理财的三个环节,1、攒钱：挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存在银行里，很多人说做不到。那麼如果你的公司经营不好，老总要削减开支，给你两个选择，第一是把你开除，补偿两个月工资，第二是把你一千元的工资降到九百元，你能接受哪个方案？99%的人都能接受第二个方案。那麼你给自己做个强制储蓄，发下钱后直接将10%的钱存入银行，不迈出这一步，你就永远没有钱花。2、生钱：基金、股票、债券、不动产3、护钱：天有不测风云，谁也不知道会出什麼事，所以要给自己买保险，保险是理财的重要手段，但不是全部。生钱就像打一口井，为你的水

8、库注入源源不断的水源，但是光有打井还不够，要为水库修个堤坝-意外、住院、大病。因为开车撞人倾家荡产的例子。坐飞机的例子：一个月我有时需要坐十次飞机，每次飞机起飞和降落的时候我都会双手合十，我并不是信什麼东西，我只是觉得自己的生命又重新被自己掌握了，因为在天上不知道会发生什麼。所以每次坐飞机我都买了88元保50万的意外险，这是给家人的爱心和责任，这50万够我的妻子和孩子生活两年，两年时间她可以改嫁。*一个中心，三个基本点：以管钱为中心，攒钱为起点，生钱为重点，护钱为保障。,三、多少钱可以开始理？,不在乎多少，一个月省下100元买基金，从20岁存到60岁，是637800元；30岁存到60岁，是22

9、万；40岁起存，7万；50岁，2万。钱生钱是长跑冠军，理财一定要从年轻时开始。钱的秉性：你不爱我，我不爱你。女孩子，一定要自立，靠山山倒，靠人人跑。,四、如何进行资产配置：,个人的水库应该分成三份。第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。第三份：閒钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合夥一起开个什麼生意，去做这种投资，那麼必须是閒钱。*股票：股市如潮水，怎麼涨的怎麼退。只有潮水退去的时候，我们才能看见谁在裸泳。现在的点位不

10、建议进场，买基金都不是好时段。能够预测点位的只有三种人：一天才、二疯子、三骗子。买股票之前先问自己三句话：第一，我有房子和保险了吗？第二，我有急用的钱吗？第三，我准备好坚强的神经和良好的心态吗？退休的老人不应该炒股，他们在财务和精神上都难以承受股市的涨跌。孝顺的孩子不应该让你的父母炒股。你见过排着队发财的吗？今年进市场的股民，三年后90%都会成为炮灰，只有10%的人能从股市里赚到钱，这是铁律！,五、理财什麼时候开始好？,从自立开始。大四的学生就应该开始打工攒房租。成年人再向父母要钱是很丢人的事情。,六、理财的习惯,1、节俭：少打一次车，少做一次美容，吃饭少点一个菜，省下来的钱积攒起来去投资，让

11、钱生钱。富人钱生钱，穷人债养债。节省钱、尊重钱是很多富人的习惯。李嘉诚生活的节俭是尽人皆知的。有一天李嘉诚先生从酒店出来，掏车钥匙时从兜里蹦出一元的硬币掉到地上，李嘉诚弯腰去捡，一个印度保安把钱捡起来递给他，他接过这元钱，从兜内掏出一百元港币给了保安，又把这一元钱也送给保安。别人很不解，问李嘉诚先生为何这麼做，他说这一百元港元是他给我服务，我给的报酬。如果一元的硬币不捡起来，可能会被车碾到地里，可能会掉到沟里，就会浪费掉，钱是用来花的，但是不可以浪费。我们常常说富人越有钱越抠，因为他们知道钱来之不易。而没有钱的人往往穷大方。2、记账：每天记帐,不行的话三天记一次也可以啊,七、理财的误区,1、理

12、财是有钱人的事：穷人、有钱人都能理财，养成良好的习惯，去投资，让钱自己去办些事。2、忙，没有时间理：有时间打麻将没时间理财？当年毛主席都每天记帐,不要说你没时间，再忙也忙不过主席吧。3、理财就是买股票买保险：所有钱都拿去买股票那是赌博不是理财。保险公司都说自己的产品既有保障又能储蓄又能投资，那还要基金公司干吗？4、钱少，理财没什麼效果：理财的秘密是爱惜钱，节省钱，钱生钱，坚持不懈。5、我不懂理财：不懂可以学，理财并不难，任何时候开始学都不晚。6、理财就是发财：理财和发财没有关系。理财是未雨绸缪，帮助你的财富安全、稳健的增长，达到生活目标。7、理财要从众：理财不能随大流，一定是个性化的。,八、理

13、财的五个一工程：,1、一生恪守量入为出拳王泰森从20岁开始打拳，到40岁时挣了将近4亿美元，但他花钱无度，别墅有100多个房间，几十辆跑车，养老虎当宠物，结果到2004年底，他破产的时候还欠了国家税务局1000万美元。如果你不是含着金钥匙出生，享受应该是40岁以后的事，年轻时必须付出、拼搏，老来穷才是最苦的事情。2、不要梦想一夜暴富天上没有馅饼，天上有什麼？雨、雪、沙尘暴，偶尔会掉下来一个花盆什麼的，一定不会有馅饼掉下来的，中国有句俗话财不进急门。一年40%-50%的机会不可信，要想想别人的动机，听起来过于完美的东西往往不是真的。很多中了彩票头奖的人十年后还是贫困，因为买大房子，买车，钻出来几

14、十个穷亲戚。精神上也受不了，像范进中举，一下子厥过去。当别人给你貌似很好的投资机会时，问自己六个问题（举例产权酒店）：1、谁在卖我东西，对方的信誉如何？2、我的钱干啥去了？3、我挣的是什麼钱，盈利模式。4、收益率合理吗？年收益1%-5%低，5%-8%中等，8%以上高。5、如果我不投了，卖得出去吗？6、如果卖不出去，可以自用吗？六个问题如果有两个以上有疑问，就不大可信。3、不要让债务缠住一生房奴、车奴、卡奴。中国的负翁大多28-35岁。例如在湖南买100平的房子，30万，首付20%6万，契税等2万，8万装修，2万家电，2万内饰细软，没有20万没法住进去。月还款应该在收入的30%以下，50%会非常

15、难受。想好你是否具备财务能力再买房，努着买房就是房奴。车奴更甚，车子是持续消费。日本的富翁每天拎着饭盒坐公交。信用卡是财务鸦片。检查观众的钱包：大学生，月消费1800。北京硕士毕业月薪3000，本科2000，年轻人不要对未来生活抱着虚无的幻想。改变生活要从小钱开始还，还卡-还车-还房-攒钱-投资。你永远算不过银行，摆脱财务要还本而不是还息。4、一夫一妻一个孩结婚不是最大的财就是最大的债。不要轻易离婚。5、专心一项投资,中国有一句老话叫一招鲜，吃遍天，一生做好一件投资你就会过上美满和幸福的生活。,聪明理财五大定律,4321定律：家庭资产合理配置比例是家庭收入的40%用于供房及其他方面投资，30%

16、用于家庭生活开支，20%用于银行存款以备应急之需，10%用于保险。72定律：不拿回利息利滚利存款，本金增值一倍所需要的时间等于72除以年收益率。比如，如果在银行存10万元，年利率是2%，每年利滚利，多少年能变20万元?答案是36年。80定律：股票占总资产的合理比重等于80减去年龄的得数添上一个百分号(%)。比如，30岁时股票可占总资产50%，50岁时则占30%为宜。家庭保险双十定律：家庭保险设定的恰当额度应为家庭年收入的10倍，保费支出的恰当比重应为家庭年收入的10%。房贷三一定律：每月房贷金额以不超过家庭当月总收入三分之一为宜。,不同阶段理财要点,单身期25年，参加工作至结婚，收入较低花销大

17、，这时期的理财重点不在获利而在积累经验。理财建议：60%风险大、长期回报较高的股票、股票型基金或外汇、期货等金融品种，30%定期储蓄、债券或债券型基金等较安全的投资工具，10%活期储蓄以备不时之需;家庭形成期15年，结婚生子，经济收入增加生活稳定，重点合理安排家庭建设支出。理财建议：50%股票或成长型基金，35%债券、保险，15%活期储蓄，保险可选缴费少的定期险、意外险、健康险;子女教育期20年，孩子教育、生活费用猛增。理财建议：40%股票或成长型基金，但需更多规避风险，40%存款或国债用于教育费用，10%保险，10%家庭紧急备用金;家庭成熟期15年，子女工作至本人退休，人生、收入高峰期，适合积累，重点可扩大投资。理财建议：50%股票或股票类基金，40%定期储蓄、债券及保险，10%家庭紧急备用金。接近退休时用于风险投资的比例应减少，保险偏重养老、健康、重大疾病险，制订合适的养老计划。,合理理财，优化生活,