应用型大学金融专业实训体系建设经验交流(高峻峰).ppt
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1、基于职业能力的特色金融专业建设,高峻峰 博士联系电话:13008138382E-mail:,专题二:典型课程教学设计,专题三:专业建设保障机制,目 录,专题一:特色金融专业建设思路,专业特色在哪里?,如何体现人才培养的差别:研究型/应用型/技能型,思想大讨论,定位:应用型人才 VS 研究型人才思考:终极目标是传授知识还是培养能力?或者提升素质?老师角色:Teacher?Tutor?Coacher?,建设应用技术型大学 重新审视我们的人才培养模式 走自己的路,“基于职业能力培养的应用型人才培养体系”,我们曾经的人才培养方案,专业培养目标:本专业培养德智体美全面发展,系统掌握金融学基本理论、基本知
2、识和专业基本技能;具有较强的分析问题和解决问题能力,具有金融学理论知识和业务技能;能胜任银行,证券,投资,保险等金融机构及其他经济管理部门和企业相关工作,并具有一定操作技能和管理能力的专业人才,培养要求 毕业生应获得一下几方面的知识和能力:1.掌握金融学科的基本理论、基础知识;2.具有处理银行、证券、信托、投资与保险等方面业务的适应能力;3.熟悉国家在金融领域的相关方针、政策和法规;4.了解本学科的理论前沿和发展动态;5.熟练地掌握一门外语,具有一定的科学研究和实际工作能力。,这样的人才培养方案有什么问题?,我们曾经是这样制定人才培养方案的,如何构建有特色的人才培养模式?,以金融专业本科为例.
3、我们具体应该怎样做呢?,就业方向调查(本科),任务与职业能力分析(本科),日终业 务处理,受理审 查,营业前 准备,现金收 付,复核,记帐,储蓄 出纳,柜面 会计,记帐,开户,受理/审 查票据,营业前 准备,日终业 务处理,复核(授 权),掌握银行业务的会计基础知识(核算流程、利息计算、风险控制),会审查银行汇票、商业承兑汇票、转帐支票、汇兑凭证等各项票据业务凭证的真伪、票面要素的合理合规性,掌握信贷业务、中间业务的会计操作,复核(授 权),任务与职业能力分析,记帐,掌握银行会计凭证基础知识,能进行重要凭证、印章的盘点、入库;正确在系统中签退;,能进行当天各项会计业务凭证的整理、核对工作,日终
4、业 务处理,具有支付结算办法和票据法的相关知识 具有金融市场营销相关知识;,能辨别票据的真伪,能掌握票据填写的基本规范,受理/审 查票据,能了解客户需要,与客户良好沟通,调查客户概况行业地位,确定营销对象,制定营销方案,产品沟通与定价谈判,营销方案调整,撰写调查报告,后续服务,客户关系维护,客户识别,客户关系培养,客户关系维护,理财产品定制推荐,客户资产状况分析,具有良好客户沟通能力,具有识别客户潜在需求能力,能分析客户财务状况,能制定中短期理财规划,能制定客户的财务问题解决方案,能判断客户的财务风险,熟悉各项投资理财产品,金融业务岗职业能力分析,哪些能力可以通过授课培养?,资产业务管理岗,授
5、信业务管理岗,资金业务管理岗,能掌握授信业务种类,确定不同授信权限,理解授信业务进入标准,掌握客户分类标准,能评定客户信用等级,能进行企业财务分析,熟悉相关业务法规,了解产品定价方法,了解风险系数测定方法,资产业务管理岗,授信业务管理岗,资金业务管理岗,熟悉资金管理法规,能计算资金成本,能分析资金头寸,掌握资金管理原理,掌握资产负债原理,第一步:就业方向调查,第二步:任务与职业能力分析,第三步:实训体系设计,能力分层,职业心态、商务礼仪、理财意 识、风险意识、服务意识,后台管理:授信业务、风控业务、理财业务、投资分析业务,需要哪些基础知识?,基础知识,专业操作技能,职业素养自我认知,业务能力,
6、银行柜面业务、保险业务、国际结 算业务,经济学、金融学、会计学,基础知识,专业操作技能,职业素养,业务能力,认知实训,操作实训,业务实训,综合实训,实训体系的构建,柜面 会计,实验经济学 模拟沙盘实训,顶岗实习,认知 实训,产,学,研,信贷业务及风险管理实训,储蓄 出纳,外汇 交易,证券 交易,国际 结算,保险 业务,金融营销管理实训,投资(财务)分析实训,商业银行沙盘模拟实训,金融3D实战 操作实训,手工ERP沙盘 财务实训,操作 实训,业务 实训,综合 实训,研究 实践,多专业综合仿真实训,金融专业实训体系的构建,胜任力模型(戴维麦克利兰 1973),我们的人才培养方案培养了哪些?学生在大
7、学生涯到底收获了什么?改变了什么?,知识技能,能力,角色定位,品质(自我认知),动机,我们的目标,进取心、主动性忠诚度、xxx,职业素养,知识,基础知识专业知识,XX岗位胜任模型,技能/能力,通用能力专业能力操作技能,教学分析素质模型清单,思考:,顶岗实习接触不到核心业务,如何培养学生就业能力?如何打通知识到能力的转换?我们能否为每个层面都建立应用型实验环境?是授之以鱼还是授之以渔?,经管类的专业课程,是线性结构还是网状结构?我们是否应该给学生一个完整的金融学科知识体系?还是激发探究性学习的兴趣与动力?金融工具创新日新月异,金融产品层出不穷,争论:,第一步:就业方向调查,第二步:任务与职业能力
8、分析,第三步:实训体系设计,第四步:课程群与人才培养方案设计,经济学基础知识 经济学模拟沙盘,认知实训,金融学基础知识:金融实战3D,会计学基础知识:手工ERP沙盘,柜面 会计,储蓄 出纳,银行 卡,外汇 交易,证券 交易,国际 结算,保险 业务,操作 实训,信贷业务及风险管理实训,金融营销管理实训,投资(财务)分析实训,商业银行沙盘模拟经营实训,业务 实训,新旧人才培养模式的对比,开设的课程是否必须?课程讲解的知识点真的在工作中有用?何时用?什么岗位用?知识点提高了哪些能力?这些能力是否对就业有帮助?,环环相扣,课程,知识点,能力,就业与发展,实训体系,教学设计,培养方案,第一步:就业方向调
9、查,第二步:任务与职业能力分析,第三步:实训体系设计,第四步:课程群与人才培养方案设计,第五步:教学设计,专题二:教学设计(以典型课程为例),列出商业银行风险控制表和整改意见表,能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告,能够对资本市场的宏观运行进行点评分析,能够撰写简单的商业银行分级监管报告,能够对企业三大报表进行分析,并进行贷前财务和非财分析,能力考核项目与要求,能够对商业银行三大报表进行简单分析,能对不良贷款进行分析并提出意见,出具贷款调查报告,商业银行经营与管理,课程背景,企业,央行 银监会,商业 银行,房地产公司代表产品市场,商业银行代表资本市场,央行和银监会代表监管层。,投资理财
10、区,客户开发区,客户经理,帐务处理区,投资经理,综合柜员,行长,信贷经理,市场运营区,培训形式,初始年基准利率水平,存款利率:3%贷款利率:6%法定准备金率:15%(以后各年度央行不对存款准备金支付利息)再贷款利率:4%再贴现利率:2%同业银行折借利率由各银行自定,以后各年度利率受央行调控影响,的设计,商业银行通过向企业开展存贷业务、投资业务、中间业务获得利润。商业银行可以采用发行债券、同业拆借、向央行借款等方法管理流动性。商业银行在模拟经营中注意平衡盈利性、安全性、流动性。,第一天上午基础讲解(内容介绍)、破冰游戏故事引导、课程背景介绍初始年引导学习与规则理解1)各商业银行公布自己的名称、经
11、营理念与重点业务;2)各企业公布自己的名称、经营理念与重点业务,并自行选择基本存款账户的开户行以及日后业务的往来行;3)央行宣布需要各商业银行提交的年度资料,以及具体的监管目标;4)银监会宣布需要各商业银行提交的年度资料、对银行的评级依据以及相应监管手段,第一天下午(第一二会计年度)1)企业投标经营开始、商业银行开始存款及贷款业务竞争2)银监会对各银行监管、中央银行根据宏观经济环境调控市场;3)本年经营资料汇总、次年监管政策公布,主题分享一:商业银行的报表与绩效,主题分享二:商业银行资产与负债管理,第二天上午(第三、四会计年度)1)企业开始各项投资、开始扩张经营、企业与政府开始发行债券2)商业
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