信托公司与担保公司业务合作.ppt
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1、1,信托公司与担保公司业务合作,前言,吉林省信托有限责任公司简介,信托行业现状与发展概述,内容提要,信托融资工具的分类和比较,信托融资业务流程及融资要素,信托公司和担保公司业务合作,房地产信托,研究交流互动,合作共赢,迈向辉煌,目录,信托融资工具的分类和比较,信托融资工具的角色定位信托融资工具的分类信托融资的优势分析主要信托融资模式比较,信托融资工具的分类和比较,协调银行监管要求,信托融资工具的角色定位,满足企业资金需求,兼顾高端客户理财,信托融资工具的分类,权利类型,股权,债权,物权,信托客体,资金,动产,不动产,融资方式,股权,贷款,权益类,融资企业,非上市,上市,产业,房地产,矿业,工商
2、企业,信托融资工具的分类和比较,信托融资的功能优势和制度优势:,与证券公司相比,与银行相比,信托融资工具的分类和比较,发行信托计划募集资金接受委托定向投资信托灵活独特性可直接股权投资,私募发行发行规模无限制承担项目风险信托产品安全性高,长足发展,主要信托融资模式比较,信托融资工具的分类和比较,目录,信托融资业务流程及融资要素,信托融资业务流程信托融资要素信托融资方式的选择与应用,信托融资业务流程及融资要素,信托融资业务流程和融资要素,信托融资业务流程,项目筛选项目初审项目立项项目尽调项目过会项目签约项目发行,信托融资要素,借款主体担保措施资金投向还款来源信托收益,5大要素,7大步骤,信托融资方
3、式的选择与应用,融资方式选择应用,贷款类余额限制,投资者需求,净资本,项目方情况,信托融资业务流程及融资要素,目录,信托公司和担保公司的业务合作,信保合作背景融资项目合作投资项目合作信托计划理财产品发行合作,信托公司和担保公司业务合作,信保合作背景,传统担保业务弊端制约了担保公司的协调发展。而参与信托项目,与信托机构建立长期稳定的战略关系对担保公司生存和发展具有重要的战略意义。,信托机构在投融资领域高度的灵活性和适应性必将会扮演越来越重要的角色.寻求战略同盟的支持同样至关重要。,现实必要性,无论是以信用担保为主要运作手段的担保公司,还是以信托投融资为经营模式的信托机构,在本质上都是在经营信用,
4、二者在项目评审、决策、风险控制各个环节也都存在相近之处,担保公司的资金效能放大作用和信托公司横跨货币市场、资本市场、进行实业投资的特点,,长远双赢举措,信托公司和担保公司业务合作,信保合作-融资项目合作,融资项目合作内容,通过信托融资方式,实现担保公司流贷担保的传统业务向中长期担保业务的扩展,改善担保公司的业务结构。,通过担保公司连带责任担保,解决信托公司融资客户的担保措施设定问题。,资金渠道,业务结构,信托担保,通过信托融资方式,满足担保公司以往积累的优质客户和新客户的融资需求。,信保合作融资项目合作模式,信托公司和担保公司业务合作,单一类信托业务模式,单个委托人资金包括但不限于银行自有营运
5、资金、单个企业或机构资金。信托公司作为受托人,接受单个委托人的资金委托,将资金实际投向于单一优质企业客户,为借款企业的发展提供资金支持。担保公司为借款企业融资提供担保,企业向担保公司提供认可的反担保物。资金监管人可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行,或信托公司自身指定银行。根据信托计划的存续时间,借款时间一般为1-3年;融资成本为15-22%。,信保合作融资项目合作模式,信托公司和担保公司业务合作,集合类信托业务模式,信托公司作为受托人,通过发行集合资金信托计划募集资金,资金实际投向于符合条件的优质企业客户,为借款企业的发展提供资金支持;信托公司自主开展业务,承担业务中的主要风险;担保公
6、司为借款企业融资提供担保,企业向担保公司提供认可的反担保物。资金监管银行可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行,或信托公司自身指定银行,有承担推介信托产品的义务。银行帮助信托公司推介信托计划;作为资金监管人全程进行资金监管。,商业银行,信保合作融资项目合作模式,信托公司和担保公司业务合作,银行+信托业务模式,借款企业同时申请银行和信托融资,担保公司同时向两家金融机构为借款企业提供担保。取得银行授信企业,因银行信贷额度紧张,而借道信托完成企业融资,优势如下:实质上银行、担保公司和信托公司分担了企业的融资风险。因为有担保公司的全程担保,银行和信托公司承做项目有了保障;因为银行通过了授信,实质上
7、先为信托公司把了一道关,信托公司多了一层增信;因为信托公司最终满足了企业融资需求,银行和担保公司维护了自己的客户,企业节约了担保费用。,信保合作融资项目合作模式,信托公司和担保公司业务合作,中小企业基金型业务模式,信托公司将几家融资规模不高的中小企业,通过打包发行中小企业基金型信托计划募集资金,担保公司同时为几家中小企业进行担保,信托公司同时为几家中小企业提供资金支持。在实际的操作中,资金发放的时间和客户提前还款会有些麻烦,需要特别安排。根据信托计划的存续时间,借款时间一般为1-3年。资金监管人一般为中小企业授信银行或信托公司的合作银行。,投资项目合作,信托公司和担保公司业务合作,合作模式,研
8、究交流互动,互利共赢,迈向辉煌,信托计划理财产品发行合作,1)担保公司凭借其积累的相当数量的客户信息,将具有闲置资金或投资意愿的客户推荐购买信托计划理财产品。担保公司赚取信托推介费用。如购买客户在信托计划存续期间出现资金短缺情况,一是信托公司或担保公司帮助其转让信托计划受益权;二是可通过信托计划受益权质押或通过担保公司担保,进行新的融资补充企业运营资金。2)担保公司为投资者提供保本保息的担保。因国内信托金融牌照的稀缺性、信托公司对项目的严格审查和担保偿债保障措施的设定,基本上信托公司发出的产品安全性都是很高的,即使项目出现问题,信托公司也会自己解决以维护自己的信用和声誉。所以担保公司做这样的担
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