个人外汇业务-速汇金.ppt

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1、外汇汇款业务培训 2023/9/2,一、汇款业务的种类传统业务品种 快汇业务品种电汇 快汇通票汇 通汇捷信汇 速汇金,外汇票据业务,二、身份证件的审核 根据实名制和客户身份识别的要求，客户办理汇款业时提交的身份证明包括：境内居民身份证港澳居民往来内地通行证台湾居民往来大陆通行证外国护照,三、汇出境外汇款的基本规定,居民资金性质：经常项目直接办理，投资移民经审核金额限制：帐户资金5万美元，手持现钞1万美元（等值，每天）,非居民资金性质：经常项目直接办理，房产转让经审核金额限制：帐户资金没有限额，手持现钞1万美元（等值，每天）,四、电汇业务实务,汇款申请书的审核汇款手续费计算,办理程序：1、个人申

2、请办理汇出汇款时，必须符合国家外汇管理的有关规定。2、客户认真填写“汇款申请书”，提供正确的收款银行、账号、收款人等信息。3、落实资金来源。4、收取有关费用(钞汇差价、手续费、电传费）。5、国际业务部根据“汇款申请书”拟电文，通过SWIFT系统发送至国外银行。,汇款申请书的审核,汇款申请书的审核,汇款手续费计算,1、电报费：￥150/笔2、汇款手续费：20汇款金额*1￥250 按照关于开展个人外汇业务营销竞赛活动的通知（交银湘办200849号），分行决定于2008年下半年在全行范围内开展个人外汇业务营销竞赛活动，具体如下：1、个人客户购汇用于对外汇款，凭客户购汇水单免汇出汇款电报费（计算金额不

3、超过购汇金额）；2、个人客户购汇购买旅行支票，凭客户购汇水单免旅行支票购买手续费（计算金额不超过购汇金额）；3、兑付运通美元旅行支票免手续费，自有外汇购买旅行支票手续费优惠为0.3%；4、沃德客户免汇款手续费。,速汇金业务介绍,速汇金业务，是一种个人间的环球快速汇款业务，可在十余分钟内完成由汇款人到收款人的汇款过程，具有快捷便利的特点。速汇金业务的目标客户，定位于新移民社群、留学生及其父母、消闲及商务旅客和商人，特别适合于客户在境外的应急之用。速汇金交易系统(http:/182.248.21.90:20080/mg/),速汇金电话:021-64047528 8008204699,速汇金业务实务

4、,受理币种办理程序汇入汇出注意事项人员设置时间节点,速汇金业务实务,速汇金业务实务受理币种办理程序汇入汇出,受理币种：目前速汇金的受理币种为美圆、欧元密码应该定期更换一般为15天更换,速汇金系统的介绍速汇金-汇入汇款客户到办理速汇金业务的网点，提交身份证明和相应身份证明材料，填写速汇金取款表格，取款表格应内容完整并清楚注明汇款交易参考号码。交通银行业务人员对取款表格及相关身份证件进行审核。业务人员进入速汇金业务交易系统的取款交易，如取款交易显示成功可接受客户的该笔取款业务，随即打印相关凭证并进行记账处理。在核心中解付汇入款，应客户要求，按入客户帐、付现、开存单或兑人民币等不同情况进行处理。,速

5、汇金系统的介绍速汇金-汇入汇款,进入速汇金系统后，先点击“速汇金”，再点击“汇入汇款”,画面出现“收款信息”;在验证号码中输入客户提供的八位数密码，点击“查询验证号码”键后，系统会自动显示汇款信息.。汇款金额币种为美元、欧元或英磅;将收款表格中的有关信息与画面中出现的信息仔细核对，特别是收款人和付款人姓名；画面下方填写收款人住址、收款人城市、收款人国家（选择CHINA）、收款人邮编、收款人家庭电话等信息；汇款金额小于等值USD300.00时，客户也可以通过回答测试问题来取得汇款金额；输入8位验证号码后，显示出基本信息，并且显示了测试问题;等到客户回答测试答案后，再点击查询测试问题答案按钮，将系

6、统中显示的测试答案和客户回答的内容进行核对，如果正确，就可以解付款项给客户，如果错误，系统要求还要输入身份证件号码等信息后，才能解付;汇入金额大于或等于等值USD300.00时,系统会自动产生补充信息窗口，填入收款人照片证件信息;汇入金额大于或等于等值USD3000.00时,填入收款人的合法证件信息;TIPS:收款人照片证件类型选择Government ID;收款人照片证件所在国家选择CHINA,在核心系统中进行账务处理：启动091130交易（单笔记账）借：431（将此帐户定向给431600国际业务部使用）贷：431按客户需求办理结汇或取现或存入外汇账户结汇：启动411110交易（外币结汇）取

7、现：启动101210交易（外币现金取款）存入个人账户：启动151100（整存整取开户）、121130（卡外币活期开户)121100（活期开户）等交易，注意：钞汇标志选择“现汇”网点将13801销账联、客户填写速汇金业务收款表格（绿色）和系统打印清单交国际部销账以及进行资金的划转。,速汇金系统的介绍速汇金-汇出汇款,交通银行受理速汇金业务的网点业务人员，按客户提出的汇款取款地，查询当地是否有速汇金代理网点，确认该笔汇款在取款地区有业务代理机构才可受理。客户提交身份证明和相应身份证明材料，填写速汇金取款表格，取款表格应内容完整。我行对汇款表格及相关身份证件进行审核。银行业务人员在核心中收妥汇款款项

8、和汇款手续费资金收妥后在速汇金系统中进行交易，交易完成后，将系统自动生成的交易参考号码和相关信息填入汇款表格，在复核后将表格第二联及收费凭证等交客户作为收据。,速汇金系统的介绍速汇金-汇出汇款,核心系统柜员根据经审核的速汇金汇款表格，缮制26201挂帐通知书、收费凭证，并在凭证的摘要栏中注明柜员号和流水号，收取的手续费的30%作为我行手续费收入，其余作为代收手续费随汇款本金汇往国外。前台网点通过核心系统中综合记帐交易处理,会计分录为：借：客户存款 美元 贷：2620100006 汇出汇款（包含汇款本金和70%代收手续费）美元 贷 7030-604 手续 费收入 外汇汇款手续费收入（30%我行应

9、收手续费）美元若客户需套汇或售汇汇款，则其会计处理与一般汇出汇款的兑换和售汇会计处理相同。完成记账处理后，将有关凭证交速汇金业务系统操作员。,速汇金系统的介绍速汇金-汇出汇款,根据客户填写的汇款信息进行填写，带有*号的栏位是必输项.汇款金额填写后，按查询手续费按钮,系统会自动产生手续费金额.在汇款金额大于或等于USD900.00时,系统会自动增加补充信息窗口,填入汇款人照片证件信息;在汇款金额大于或等于USD3000.00时,填入汇款人的合法证件信息;需要填写汇款人的补充信息后,才可以按确认键进行操作,系统会自动产生汇款回执.系统完成汇款交易后自动生成8位数汇款密码，将汇款密码和相关信息填入汇

10、款表格的“代理填写”栏。填妥并复核后，代理网点应按速汇金业务会计核算办法的规定将汇款表格第一联、打印的交易画面及其他有关资料做复式记账凭证附件，批轧账后送后督中心；汇款表格第二联及收费凭证等交客户作为收据，并提醒客户妥善保管好汇款密码；26201暂收款项销账通知书及所有汇出档案送国际业务部凭以销账。,速汇金系统的介绍速汇金-汇出汇款,特别提示 您通过我行速汇金进行境外汇款的，必须符合国家外汇管理局对于个人外汇汇款的相关规定。根据速汇金公司的规定，单笔速汇金汇款最高金额不得超过10000美元（不含），每天每个汇款人的速汇金累计汇出最高限额为20000美元（不含）。客户如持现钞账户汇款，还需交纳一定的钞变汇的手续费,THANK YOU！,THE END,