淡江大学退休福利储金制度说明会.ppt

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1、淡江大學退休福利儲金制度說明會,主辦單位：淡江大學人事室承辦單位：中國人壽,日期：2009.6.15(一),校友團隊深入需求，秉持熱誠服務,本案負責人：駿山通訊處 林昀冀 業務經理年資：5年 學歷：91年淡江大學 企管系畢 95年淡江大學 大陸所 文教組碩士班畢經歷：89-92年淡江大學學務處課外組工讀生 91年度淡江大學資訊中心工讀生 89年度淡江大學輔導義務工作團團長 90年淡江大學淡海同舟執行長得獎：91年淡江大學畢業生群育服務獎 91年救國團全國優秀大專青年 92年中華民國外交部獎學金得主,專案緣起,專案商品,專案規範,專案服務,淡江大學領先法令率先提撥！,全國超過108間私立大專院校

2、，就目前 統計僅有7 家私校願意於法案通過之前 率先提撥。(淡江、東海、義守、中原、逢甲、元智、朝陽)。此舉為留才福利計劃。未來若私校退撫新制通過，退休金帳戶將全數轉給教職員。,淡江大學評選指名中國人壽服務！,自今年8月起，我們將專為淡江大學教職員 提供退休福利儲金制度之服務！作業流程為：舉辦全校說明會至各院系所與 行政單位舉辦小型說明會協助教職員同仁 簽定要保書。經淡江大學人事室統一辦理行政作業，自 教職員薪資中扣款至自提儲金帳戶。,中壽為台灣前四大保險公司,近五年總資產成長趨勢,五年來總營收大幅成長超過115%,近五年總營收/總保費收入/新契約保費收入成長趨勢,總營收總保費新契約,金融風暴

3、年，中壽獲利年！,近五年稅後盈餘,專案規範,專案商品,專案緣起,專案服務,依淡江大學退休福利儲金制度規範,本專案以下所稱教職員定義為：專任教職員 教職員願意加入退休儲金自提專案，則淡江 校方將相對提撥至您的公提儲金帳戶。公提儲金為淡江校方提撥。自提儲金為教職員願意自行提撥。個人增額儲金為教職員願意額外提撥。,依淡江大學退休福利儲金制度規範,公提儲金與自提儲金為每月 本俸之3.5%提撥至帳戶。個人增額儲金最低為本俸3.5%，最高為每月本俸7%提撥至帳戶。,退休、資遣、撫卹規範,公提儲金、自提儲金與個人 增額儲金三個帳戶皆可領回。(不收解約金)若符合退休、資遣者，亦可選擇繼續 自行提撥至您的退休福

4、利儲金帳戶，直到自行所設定之退休年限為止。,自請離職與自願退出規範,自提儲金帳戶與個人增額儲金帳戶，可領回，或繼續自行提存。惟解約領回需 負擔解約金。(但自保單年度第9年度起，即無解約金費用)公提儲金帳戶轉回淡江大學校方，並 不轉入個人帳戶。,教職員自請離職與退出之解約金費用率,惟自提儲金與個人增額儲金部分，因自請離職而申請解約者，按下表收取解約金費用：,若於保單保費繳交第97次後自請離職，則解約金亦為0。,若私校退撫新制通過之規範,自提儲金、個人增額儲金帳戶，您將可選擇解約一筆領回(不收解約金)，或 繼續自行提撥，直到自行設定之退休年度。公提儲金帳戶，將由校方解約轉入個人 帳戶(不收解約金)

5、；或您願意自行提撥，直到自行設定之退休年度。,專案商品,專案規範,專案緣起,專案服務,100%投入退休帳戶，8年後加值回饋,本專案退休儲金商品為 中國人壽金鑽年年變額年金保險無保險成本(保費費用)每次所提撥之保費100%投入退休投資帳戶。保證回饋，每期所繳交之保費，累積至第8年度起(含)，每年加值回饋基本保險費之2%。投資標的轉換，無次數限制。,本專案商品費用率,開辦費：0(無附帶條件)管理費(保單行政管理費用)：0(無附帶條件)投資標的費用：0，同時轉換無次數限制，不額外收取。保單維持費用(保管費)：年金遞延期間(即年金給付開始日以前)，每月僅以 保單帳戶價值的0.08%計算。,退休時可彈性

6、選擇一次領或年金領,只要提撥滿10年，退休時在遞延期間期滿前，都可選擇解約一次提領，或進入年金給付分年領取年金。(年金金額最低每年36,000元，最高1,200,000元為限)若被保險人於保證期間身故，其受益人可選擇一次領取保證期間未領完年金，或依約每年領取年金直到保證期間屆滿。於非保證期間，年金最長可持續領至保險年齡111歲,30歲 65 66 84 85 86 111歲,保單帳戶價值,提存繳費期間 保證期間 生存繼續領取年金,年金給付開始日,身故給付保單價值準備金,年金遞延期,年金給付期,分年領取年金圖例,被保險人身故，受益人可選擇給付方式,承保條件放鬆，存退休金大家一起來,投保保險年齡7

7、0歲。無需體檢，即可承保。,投資標的，可依投資屬性選擇,註一：風險收益等級(Risk Return,RR)風險收益等級是基金之價格波動風險程度，由低至高 分五等，等級越高，風險越高，收益也越高。,註二：2008晨星基金評比，僅為過往基金績效參考，不等同保證其未來投資收益；評比欄中出現-符號，代表該基金發行未滿三年，不列入評比。,依照您的需求，可做全面配置！,專案服務,專案規範,專案緣起,專案商品,未來我們提供的服務！,每位教職員皆有專屬服務專員。每周一次到校服務，協助教職員同仁基本 資料契約變更。提供E化網路服務平台，以供同仁查詢帳戶 個人資料、投資收益、帳戶金額狀況。智富理財講堂、人文講座、稅務規劃講座、音樂會、等每月客戶服務資訊提供，歡迎 教職員同仁前來參與，完全免費。提供各系所建教合作方案。,前進淡江，深化優質退休金服務,本專案預定派駐各學院之主要服務團隊：,Q&A時間,