项目风险管理概述.ppt

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1、第四讲 项目风险管理概述,1、项目风险管理发展的历史,风险管理思想的萌芽可以追溯到远古时代原始人类的生存活动。从某种意义上说，风险管理的历史是随着人类文明的开端而开始的。公元十四世纪中叶，当时欧洲地中海沿岸各港口的海上保险揭开了人类探索风险的序幕。19世纪，法国的经营管理理论创始人法约尔第一次把面临风险的管理列为企业管理的重要职能之一。作为系统的科学，风险管理起源于德国。第一次世界大战后，战败的德国发生了严重的通货膨胀，造成经济衰竭，因此提出了包括风险管理在内的企业经营管理问题。美国于1929-1933年卷入当时严重的世界性经济危机，更使风险管理问题成为许多经济学家研究的重点。,1、项目风险管

2、理发展的历史,1931年，由美国管理协会保险部首先提出风险管理概念，在以后的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题。1932年成立纽约保险经纪人协会，由纽约几家大公司组织定期讨论风险管理的理论与实践问题。该协会的成立标志着风险管理学科的兴起。但是，风险管理问题真正在美国工商企业中引起足够的重视并得到推广则始于20世纪50年代。当时，美国企业界发生了两件大事，其一为美国通用汽车公司的自动变速器装置引发火灾，造成巨额经济损失；其二为美国钢铁行业因团体人身保险福利问题及退休金问题诱发长达半年的工人罢工，给国民经济带来难以估量的损失。这两件大事促进了风险管理在企业界的推广，风

3、险管理从此得到了蓬勃发展。,1、项目风险管理发展的历史,1963年，美国出版的保险手册刊载了企业的风险管理一文，引起欧洲各国的普遍重视。以后，对风险管理的研究逐步趋向系统化、专门化，风险管理也成了企业管理科学中一门独立学科。我国的风险管理研究是从上个世纪80年代开始的，同时被应用到项目管理之中。在过去的计划经济体制下，原材料的价格由国家控制，国家是唯一的投资主体，企业没有独立的经济效益，风险由国家承担。随着社会主义市场经济体制的确立和完善，对风险管理的研究已经在学术界成为了一个热点，在大型工程项目的实践中，也取得了较为明显的效果。,从若干个“第一”理解风险管理历史,第一个准确、科学地描述风险的

4、科学家。瑞士数学家贝努利1705年发现了大数定律。大数定律后来成为一切保险的计价基础。第一家保险公司。第一家海上保险公司1424年在意大利热那亚问世。第一个火灾保险组织是德国汉堡46家合作社联合成立的市营公众火灾合作社。第一家被公认为世界上真正的人寿保险组织是1699年成立的英国孤寡保险社。第一个权威性的“内部控制”定义。1949年美国审计程序委员会下属的内部控制专门委员会经过两年研究发表了题为内部控制，协调系统诸要素及其对管理部门和注册会计师的重要性的专题报告，对内部控制做了权威性的定义。,从若干个“第一”理解风险管理历史,第一次发表“组合选择”理论。1952年，马柯维茨发表了题为证券组合选

5、择的论文，他将金融资产的收益和风险进行了合理的量化。在此基础上，他通过一系列的数学模型和方法，从理论上论证了证券投资的分散化可以有效地降低非系统风险，并提出了确定最优证券组合的方法，为现代金融风险管理奠定了基础。第一个提出“风险管理”的人。1955年，在美国宾夕法尼亚大学的沃顿商学院，施耐德教授提出了“风险管理”的概念。,从若干个“第一”理解风险管理历史,第一个国家风险管理标准的诞生。世界上第一个国家风险管理标准是1995年由澳大利亚和新西兰联合制订的AS/NZS 4360明确定义了风险管理的标准程序。中国的第一个全面风险管理指导性文件发布。2006年6月6日，国务院国有资产监督管理委员会发布

6、了中央企业全面风险管理指引，标志着中国开启了中央企业风险管理历史的新篇章,风险管理发展的动力来源,企业内外部日趋复杂的风险环境。据美国一家公司2001年的统计，一个典型的大型跨国公司可以有多达11,000种的风险，其中能够用现有的手段管理控制的只有2,600左右。风险管理技术的不断提高。与20年前相比，风险管理的手段更趋多样化、系统化，风险应对策略更趋复杂化、专业化。,风险管理发展的动力来源,国际组织及风险管理协会的大力推动。各国自上世纪80年代以来，美国、英国、法国、日本等国家先后建立起全国性和地区性的风险管理协会。各国的立法。各国从上个世纪80年代以来，加快了对公司治理结构和内控系统的立法

7、。在各国的法律框架下，企业有效的风险管理不再是企业的自发行为，而成为企业经营的合规要求。,思考,保险作为风险管理的一种重要形式，能不能替代风险管理呢？,2、项目风险管理的范围,项目的限制。项目风险管理是普遍适用的，可用于军事、工业、高新技术、建筑等多种领域中。尤其适用于以下一些项目：研发项目：项目实施过程中存在诸多不确定因素，如工期、成本等。现代大型工程：投资大、施工环境复杂、涉及多方参与人，保险有限。国际承包项目：跨国经济活动，涉及多个国家或多个单位参与，利益关系复杂。与国内项目相比，在政治和管理方面风险较大。,2、项目风险管理的范围,项目风险的限制项目风险有很多分类方法，有很多种风险类型。

8、有很多书籍针对特定的风险进行介绍。项目风险管理措施的限制项目风险管理处置的手段有多种，课程考虑非保险型的风险处置。,3、项目风险管理的基本过程及与项目管理的关系,项目风险管理的基本过程,风险管理规划指决定如何进行项目风险管理活动的过程。输出：风险管理计划。风险识别指确定哪些风险会影响项目，并将其特性记载成文。输出：风险登记册(已识别的风险清单、潜在的应对措施清单、风险根本原因、风险类别更新)。定性风险分析包括为了采取进一步行动，对已识别风险进行优先排序的方法，例如，定量风险分析或风险应对规划。输出：更新的风险登记册(项目风险的相对排序或优先级清单、按照类别分类的风险、需要在近期采取应对措施的风

9、险清单、需要进一步分析与应对的风险清单、低优先级风险观察清单、定性风险分析结果的趋势)。,项目风险管理的基本过程,定量风险分析系指对定性风险分析过程中作为对项目需求存在潜在重大影响而排序在先的风险进行分析。输出：进一步更新的风险登记册(项目的概率分析、实现费用和时间目标的概率、量化风险优先级清单、定量风险分析结果的趋势)。风险应对规划指为项目目标增加实现机会，减少失败威胁而制定方案，决定应采取对策的过程。输出：更新的风险登记册、更新的项目管理计划、与风险相关的合同协议。风险监测与控制指识别、分析和规划新生风险，追踪已识别风险和“观察清单”中的风险，重新分析现有风险，监测应急计划的触发条件，监测

10、残余风险，审查风险应对策略的实施并评估其效力的过程。,项目风险管理与项目管理的关系,4、风险管理的组织,没有一个健全、合理和稳定的组织结构，项目风险管理活动就不能有效地进行。风险管理要求团队的智慧和经营与建设专家的经验，并且不能由一个人来独立决策。项目风险管理职能的履行在组织上具有集中和分散相结合的特点。项目风险管理职能分散于项目管理的所有方面，管理班子的所有成员都负有一定的风险管理责任。必需有专人专职对项目风险管理负起责任，否则项目的风险管理就要落空。,确定风险管理的目标,组织的设计过程,风险管理团队的组成,理想的风险管理团队由风险管理负责人和不同层次项目管理人员组成，团队中应包括外部专家。

11、不同项目参与人员个人的态度和经验可以造成对项目目标的不同理解。不可避免地这会影响他们如何识别、评估和管理潜在的风险。最大的风险可能是团队之间缺乏沟通。负责人应该具备的素质：熟练地掌握所有与风险管理有关的方法，赢得所有团队成员的信任；懂得与项目有关的技术问题；懂得与项目有关的商业问题；有优秀的管理技能；有优秀的思想交流技能。,团队成员应能保持客观，思想敏锐、清晰，善于交流，能良好地理解项目目标和约束条件；所涉及的每个关键专业都应该有一个代表；团队尽可能的小，便于决策；具有灵活性（随着项目的进展，团队的成员宜相应调整以反映各专业投入的变化）；具有好奇性和横向思考问题的能力，能考虑到更加隐含的问题。

12、,组成风险管理团队的注意点,5、项目风险管理的意义和作用,对项目组织的作用(1)项目风险管理能促进项目实施决策的科学化、合理化，降低决策的风险水平。(2)项目风险管理能为项目组织提供安全的经营环境。(3)项目风险管理能够保障项目组织经营目标的顺利实现。(4)项目风险管理能促进项目组织经营效益的提高。,对社会发展的积极作用,(3)项目风险管理有利于社会的稳定发展。其实施有助于消除风险给经济、社会带来的损失及由此而产生的各种不良后果，有利于社会生产的顺利进行，促进经济稳定发展和经济效益的提高。(4)项目风险管理有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会经济环境。项目风险管理为项目提供最大安全保障，从而消除了人们对项目风险的忧虑，使人们生活在一个安定的社会经济环境中。,思考题,风险与机会的关系？,