反电信网络诈骗法测试题参考答案.docx

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1、反电信网络诈骗法测试题参考答案1、承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。*（分值：10分）A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关D.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者（正确答案）2、银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间,应当建立制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。*（分值：10分）A.客户身份审查B.客户尽职调查（正确答案）C.客户信息筛查D.客户风险排查3.银行业金融机构、非银行支

2、付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的机制。*（分值：10分）A.客户信息监测B.可疑交易监测C.异常账户和可疑交易监测（正确答案）D.异常账户监测4.银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。*（分值：10分）A.商户名称、账号B.商户名称、收付款客户名称C.账号、收付款客户名称D.商户名称、收付款客户名称、账号（正确答案）5.下列说法正确的是*（分值：10分）A.银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。

3、（正确答案）B.对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构不得拒绝开户OC.银行业金融机构、非银行支付机构依照反电信网络诈骗法开展异常账户和可疑交易监测时，收集的异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息等信息，可以用于反电信网络诈骗以外的其他用途。D.银行业金融机构、非银行支付机构违反反电信网络诈骗法规定，造成他人损害的，仅受行政处罚，无需承担民事责任。6、反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民和组织的合法权益。根据法律条款，下列说法正确的是。*（分值:10分）多选题A.国务院建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。（正确答案）B.地方各级人民政府组织领导

4、本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。（正确答案）C.公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。（正确答案）D.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。（正确答案）7.中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。*（分值：10分）多选题A.跨机构开户数量核验机制（正确答案）B.风险

5、信息共享机制（正确答案）C.电话用户开卡数量核验机制D.物联网卡用户风险评估机制8.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取下列哪些防范措施。*（分值：10分）多选题A.核实交易情况（正确答案）B.重新核验身份（正确答案）C.延迟支付结算（正确答案）D.限制或者中止有关业务（正确答案）9.下列说法正确的有*（分值：10分）多选题A.开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量（正确答案）B.市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责（正确答案）C.金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联

6、网核查服务（正确答案）D.银行业金融机构、非银行支付机构在任何情况下均不得提供开户情况10、银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款：*（分值：10分）多选题A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的（正确答案）B.未履行尽职调查义务和

7、有关风险管理措施的（正确答案）C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的（正确答案）D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的（正确答案）第二套1、中华人民共和国反电信网络诈骗法自O起施行。*（分值：10分）A. 2022年9月26日B. 2022年12月1日（正确答案）C. 2022年12月31日D. 2023年1月1日2、O建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。*（分值：10分）A.国务院（正确答案）B.地方各级人民政府C.公安机关D.人民法院、人民检察院3、O发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。*（分值：10分）A.国务院B.地方各级人民政府

8、C.公安机关D.人民法院、人民检察院（正确答案）4、任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件：Oo*（分值：10分）多选题A.电话卡批量插入设备（正确答案）B.具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件（正确答案）C.批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台（正确答案）D.其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件（正确答案）5、反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民和组织的合法权益。根据法律条款，下列说法正确的是（）。*（分值：10分）多选题A.国务院建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。（正

9、确答案）B.地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。（正确答案）C.公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。（正确答案）D.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。（正确答案）6、电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息

10、的，不得提供。服务。*（分值：10分）多选题A.提供互联网接入服务（正确答案）B.提供网络代理等网络地址转换服务（正确答案）C,提供互联网域名注册、服务器托管、空间租用、云服务、内容分发服务（正确答案）D.提供信息、软件发布服务，或者提供即时通讯、网络交易、网络游戏、网络直播发布、广告推广服务（正确答案）7、下列说法正确的是？（）*（分值：10分）多选题A.反电信网络诈骗工作坚持以人民为中心，统筹发展和安全（正确答案）B.反电信网络诈骗工作坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理（正确答案）C.反电信网络诈骗工作坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加强社会宣传教育防范（正确

11、答案）D.反电信网络诈骗工作坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利（正确答案）8、银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款：（）*（分值：10分）多选题A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的（正确答案）B.未履行尽职调查义

12、务和有关风险管理措施的（正确答案）C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的（正确答案）D,未按照规定完整、准确传输有关交易信息的（正确答案）9、因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要,决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。（）*（分值分）A.对（正确答案）B.错10.国家反诈骗中心电话是？（）*（分值：10分）A. 120B. 110C. 12381D. 96110（正确答案）第三套1.反电信网络诈骗法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式

13、，诈骗公私财物的行为。*（分值：10分）对（正确答案）错2.有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息予以保密。*（分值：10分）对（正确答案）错二、单选1 .银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间,应当建立O制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。*（分值：10分）A.客户账户甄别C.支付识别D.风险防范2 .官方预警劝阻专线号码为（），如接到该号码来电，说明机主本人或家人正在遭遇电信网络诈骗，请一定及时接听并耐心听取民

14、警的劝阻提示，避免上当受骗。*（分值：10分）A.96110（正确答案）B.96100C.96101D.960113 .银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易Oo*（分值：10分）A.管理机制B.监测机制（正确答案）C.调查机制D.甄别机制三、多选1.任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列哪些设备、软件O*（分值：10分）多选题A.电话卡批量插入设备；（正确答案）B.具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件；（正确答案）C.批量账号、网络地址自动切换系统，

15、批量接收提供短信验证、语音验证的平台；（正确答案）D.其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件。（正确答案）2.国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金O制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。*（分值：10分）多选题A.即时查询（正确答案）B .紧急止付（正确答案）C .快速冻结（正确答案）D.及时解冻（正确答案）E.资金返还（正确答案）3,对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取O等必要的防范措施。*（分值：10分）多选题A.核实交易情况（正确答案）B.重

16、新核验身份（正确答案）C.延迟支付结算（正确答案）D.限制或者中止有关业务（正确答案）4.国家反诈中心APP是一款集O等多种功能于一体的手机软件，可以有效帮助用户预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、高效提取电子证据、了解防骗技巧切实提升用户的识骗防骗能力。*（分值：10分）多选题A.诈骗预警提示（正确答案）B.报案助手（正确答案）C.线索举报（正确答案）D.反诈宣传（正确答案）5.银行业金融机构、非银行支付机构违反反电信网络诈骗法相关规定，有以下（）情形之一，情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。*（分值：10分）多选题A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（正确答案）B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；（正确答案）C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；（正确答案）D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。（正确答案）