赢在现金流精鹰工程-黄旭斌.ppt

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1、1,赢 在 现 金 流-关于集团公司金融体系的思考 2007年6月23日,2,3,（一）资金定义及公司金融体系资金概念资金准商品化（二）企业运营图（研产销+人财物）供应链图循环图（三）角色定位活动领域主要角色财务金融人的职业特征,一、公司金融体系的定位,4,1、资金（现金及其等价物等金融资源）代表什么？（1）资源（标准化、同质化的价值符号）（2）支付手段（3）选票（顾客认同）（4）资产周转循环成功的标志（G-G）（5）企业员工心血汗水的价值凝结物（W-G）（6）市场地位（企业实力的象征）,一、公司金融体系的定位（一）资金定义及公司金融体系,5,2、资金准商品化 公司金融体系（1）高度集中的大公

2、司经济自然催生一个附属的金融产业资金流量、帐户、银行、客户（2）集约化经营（合并同类项，从大财务中分立出来，进行专业化运作）（3）摆脱对外部金融市场（银行）的过度依赖（先内部资源后外部资源）（4）平衡成员企业资金供求不平衡性产业差、时间差、地区差（自主调剂而不通过银行）（5）资金规范流动及风险防范要求（出资人理财）帮+看+记,一、公司金融体系的定位（一）资金定义及公司金融体系,6,总结：会计 财务 公司金融（内部小出纳）（外部大出纳）（结算中心或财务公司）,一、公司金融体系的定位（一）资金定义及公司金融体系,7,债务,权益,生产资本,货币,材料,劳动力,生产过程,商品资本,货币资本,剩余价值,

3、原货币资本,生产资本,上游（供应商）,厂商营运,下游（渠道）,一、公司金融体系的定位（二）企业运营图供应链图,8,A,A,A,B,B,B,C,C,C,A=G货币资本 AB=W Pm,生产资本,固资,流资,存货,应收款,C=W商业资本,空间上并存+时间上继起,一、公司金融体系的定位（二）企业运营图循环图,9,10,ROE=,TA S NP NP,E TA S E,=,资产负债表 损益表,CFO融资决策,S/TA,CEO投资决策,COO营运决策,如何为资产融资,收入如何转为利润,投资哪些资产,收入产 生能力,TA/E,NP/S,一、公司金融体系的定位（三）角色定位活动领域,11,1、从资产负债表角

4、度分析 公司战略实施者2、从损益表角度分析 公司价值创造者3、从现金流量表角度分析 金融市场参与者,一、公司金融体系的定位（三）角色定位主要角色,12,融资,金融性资产,负债D（银行及商业）,权益E,经营性资产,投资+营运（战略、产业政策、研产销）,投资现金流均衡及富余资金理财（三性）,低风险高回报,资产负债表角度分析：TA=D+E,金融市场,产品市场,资产TA=负债+权益,一、公司金融体系的定位（三）角色定位战略实施者,13,损益表角度分析：NP=S-C=产业利润+金融利润（第二战场）,收入S,净利润NP,成本C,金融利润,产业利润,直接成本,财务费用,间接成本,一、公司金融体系的定位（三）

5、角色定位公司价值创造者,14,15,1、理念：理想数字化、数字人性化（不好高骛远，保守与稳健是持续成功的秘密）2、行为：现实主义者（冷CFO CFNO）浪漫主义者（热CEO）,一、公司金融体系的定位（三）角色定位职业特征,16,（一）管理目标及范围（二）运作机理（三）定位与职责（四）主要业务运作,二、集团资金集中管理模式,17,-管理目标：1、提高资金周转速度 2、降低集团整体成本 3、控制集团运营风险-管理范围 1、本外币 2、表内外 3、境内外(境外正在筹划中),二、集团资金集中管理模式,（一）管理目标及范围,18,商业银行,票据市场,货币市场,资本市场,结算中心,销,供,产,CASH,C

6、ASH,外部金融市场,成员企业,内部金融市场,投资银行,聚财、生财、护财,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,19,1、规模效益论2、专业分工论3、风险管理论4、内部市场论5、速度效益论6、战略导向论,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,20,高风险、低效益,低风险、高效益,1、规模效益论,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,21,精简人员；以集团的信誉和规模通过集中结算和集中授信享受银行优惠待遇;形成内部的利润中心,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,1、规模效益论,22,2、专业分工论（公司金融人）企业管理应以财务管理为中心，财务管理应以资金管理为中心；企业发展规模

7、扩大，必然需要以金融手段运作资金。,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,23,3、风险管理论资金风险管理是企业稳健经营的基础；资金的所有权和经营权分离；三重风险管理势在必行：集团、结算中心、企业集中管理是企业集团控制资金风险的最佳方式。,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,24,4、内部市场论资金的商品属性要求内部模拟市场运作；内部结算平台，集中集团现金流；调节资金余缺，增收节支；中心参照金融企业进行企业化运作。,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,25,5、速度效应论速度战胜规模，资金的高速运转是产生效益的源泉；是提升供应链运作效率的重要前提；快捷的结算网络、便利的授信服务

8、是结算中心的核心竞争力之一。,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,26,6、战略导向论充足的金融资源供给是集团战略实施的重要前提；扶强帮弱是集团健康发展的前提，穷富互助；构造金融平台，培育金融产业（雪中送炭+锦上添花）,二、集团资金集中管理模式,（二）运作机制,27,1、双职责：金融服务中心（服务职责）+金融管理中心（管理职责）（1）卓越的金融产品设计与制造商（花旗标杆、领先中资银行）（2）一流的个性化金融服务方案提供商（量身订做）（3）温馨的警察（制度规则与安全营运的守护神）（4）仁慈的医生（判断、发现与解决问题的专业人士）（5）公司品牌价值的维护者（6）企业文化的塑造者（团队互助机制

9、）（7）集团产业政策的传导者（8）供应链竞争力的打造者,二、集团资金集中管理模式,（三）定位与职责,28,2、双代表对外代表集团及成员企业（企业）对内代表集团内部银行（银行）3、八大中心（TCL集司2004157号）结算中心、信贷中心、融资中心、票据中心理财中心、风控中心、管理中心、信息中心 聚财、生财及护财的艺术,二、集团资金集中管理模式,（三）定位与职责,29,1、建立先进的结算网络平台，加速资金周转,建立广州、无锡虚拟结算中心 深度推广银企直联业务企业网上银行开通率达95%-信息查询-资金信息实时查询-资金结算-收付款项实时办理-账户管理-账户授权管理-代理业务-代发业务网上处理-票据管

10、理-票据业务实时处理,（四）主要业务运作,二、集团资金集中管理模式,30,2、集中管理境内外币，提高境内外币集中度,（1）选择境内5家试点企业，分步实施-外币账户集中管理：内外部账户管理、印鉴集中保管-外币结算集中管理：收汇、结汇、信用证管理（2）成为全国第一家获得外汇资金集中管理资格的中资跨国集团公司。（文号：汇复2005215号）（3）建立外币资金池，为外币集中管理提供基础。,二、集团资金集中管理模式,（四）主要业务运作,31,3、了解成员企业需求，提供个性化的公司金融服务方案,结算收付方案信贷品种组合方案银票贴现与回购、集团统一开票、大票换小票、商票贴现与保贴海外代付信用风险管理方案存量

11、资金理财方案汇率利率风险方案,（四）主要业务运作,二、集团资金集中管理模式,32,4、维护良好的银企合作关系,合作银行评价模型，合理分配金融业务资源银行分类管理，合理规划银企合作结构银行债务管理，维护集团整体信誉,5、建立资金安全头寸管理体系,资金计划管理模型-提升资金计划的及时性与准确性-严格的奖罚制度,二、集团资金集中管理模式,（四）主要业务运作,33,授权管理体制：自上而下信贷管理审贷分离的信贷体制、信用评级与年度额度评估、监测现金流向与财务指标，预警管理、资产五级分类-查找资金管理红线区-准确披露资金信息提升计算机网络安全运行监控水平妥善处理突发与应急事件,6、建立内部控制体系，稳建、

12、规范、健康经营,（四）主要业务运作,二、集团资金集中管理模式,34,7、积极创新金融品种,1、成功推出金融票据管理与服务方案2、推出全国首例电子票据3、建立银企直联系统和虚拟结算中心 4、银行评估模型 5、企业监控指标系统6、外币资金池7、央票理财和回购 8、异地T/T代付业务9、开发先进的资金运营信息管理系统（与招行合作开发）10、资金计划系统,二、集团资金集中管理模式,（四）主要业务运作,35,8、首次导入六西格玛，财务与体系效果显著。实施6个黑带和2个绿带项目，集团评审结果为卓越2个、优秀1个、良好2个；收集102个项目想法，实施 119 项改善措施，修订 30项制度，优化 10个业务流

13、程；5个项目2005年的预期财务收益为516万元，且体系效果明显；提高整体服务质量，提升团队成员素质。,二、集团资金集中管理模式,（四）主要业务运作,36,1、CEO、CFO工程2、专业能力之剑3、创新是发展的源泉4、互利多赢是目标5、信息系统是前提6、职业操守是基石,（一）对集团资金集中管理的体会,三、理解与体会,37,1、成功的服务=好结果+技能的传授与提升 成功的服务=知道什么对客户是最重要的VOC（加强自己这方面的能力）+知道自己擅长什么（让客户认识到自己在这方面的重要性与差异性）,（二）对成功金融服务标准的理解,三、理解与体会,38,2、成功的个人=承担责任的大小（成功三角形）（1）

14、遇事不埋怨；（2）从小事做起持续不断；（成功就是简单的事情重复做好。）（3）做失败的人不愿意做的工作。,态度决定一切体验中形成技能技能应用中形成习惯,（二）对成功金融服务标准的理解,三、理解与体会,39,3、成功的团队,员工思维模式,员工能力（专业+核心）,优秀团队,员工治理方式,会不会？,允不允许？,愿不愿意？,（二）对成功金融服务标准的理解,三、理解与体会,40,4、成功的理念 银行间竞争是对未来产品的想象力与未来客户要求走向的判断力的竞争（想象力+判断力），结算中心尢其如此。5、成功的信号 企业经办的苦恼第一时间告诉你，企业业务需求的第一个电话打给你。同呼吸、共命运、心连心。,（二）对成

15、功金融服务标准的理解,三、理解与体会,41,1、广义,企业/领导,供应链伙伴,消费者/顾客,关系人（家人朋友）,银行,（三）对客户的理解,三、理解与体会,42,2、狭义,资金经办人,财务总经理、各职能经理,总裁与各部门总经理,各关系人（同事、家人、朋友）,财务经理,（三）对客户的理解,三、理解与体会,43,3、结论（1）客户是衣食父母与绩效考核官，企业客户是中心最重要的资产（2）客户是指一个360度人际关系组成的无处不在的网络（3）客户不是抽象的整体，而是一个个具体生动有血有肉的个人（4）公司价值=（客户它所带来的价值）,（三）对客户的理解,三、理解与体会,44,金融产品（结算、授信、风险、顾问类）,流动性、业务解决方案、效率及低成本；安全性、风险管理类保障服务，系统的服务能力，政策信息战略导向,品牌、尊重、诚信、承诺、关怀、质量、友好、创新（理念）,满意度、忠诚度；金融业形象；员工与企业成长的机会,双赢的价值与利益,（四）对服务的理解,三、理解与体会,45,1、产品=有形产品+服务+象征性品质（品牌理念及内涵）2、客户购买的不是产品，而是产品能带来的价值与利益3、产品定义要结合自已与客户的观点商品=价值+使用价值,（四）对服务的理解,三、理解与体会,46,谢谢！,