质押融资系列产品.ppt

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1、质押融资系列产品睿丰/睿富/睿盈,2010.08.平安信托有限责任公司CHINA PING AN TRUST CO.,LTD.,目 录,产品结构与要素 产品结构 产品要素业务标准与注意事项 睿丰 睿富 睿盈业务操作流程 合同及相关文本 睿富标准操作流程 睿富材料清单,产品结构与要素,产品结构,睿丰,睿富,睿盈,股票质押,股票大宗交易卖出及回购,信托受益权转让及回购,1.,2.,3.,产品结构与要素,*由于是多对多，资金方并不需要知道其对应的具体是什么股票质押做融资，我们也不会在文本材料中披露。,产品结构,产品要素(融资方),产品结构与要素,*融资利率会依据市场情况发生变化，请注意在报价前先咨询

2、总部同事,产品要素(资金方),产品结构与要素,目 录,产品结构与要素 产品结构 产品要素业务标准与注意事项 睿丰 睿富 睿盈业务操作流程 合同及相关文本 睿富标准操作流程 睿富材料清单,在业务上报前,原则上，我们只做流通股质押。原则之外的,首先判断：这个股票是流通股吗？,某股票的质押时间为两年，虽然现在是非流通股，但是在半年后即会解禁。注意此时条件会很苛刻暂无其他例外。,业务标准与注意事项,睿丰,1.,业务标准与注意事项,请查阅按图索骥手册(睿丰),我们给出了770支可质押股票的具体名称，及对应的质押率。可供大家做参考和初判。此手册名单和相关数据会根据市场的变化不断更新。由于证券市场瞬息万变，

3、表格中的数据仅供参考，最终要素须以产品部实际评估为准。如果标的股票不在清单中，但是业务员认为有足够理由(如质押率非常低、融资规模小、融资期限短等)，也可上报产品部，我们将做人工评估。,首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？,在业务上报前,睿丰,1.,业务标准与注意事项,首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？再次判断：质押票值有没有超标？,请继续查阅按图索骥手册(睿丰),我们要求质押物的总价值不能高于该股票市值的5%。手册中已经列出了最高质押票值，大家可依据此判断。,在业务上报前,睿丰,1.,业务标准与注意事项,首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：

4、这个股票符合标准吗？再次判断：质押票值有没有超标？最后再看：质押率、预警线、平仓线客户是否能接受？融资额是不是超过3000万了？我们的融资利率，客户是否能接受？,如果都OK了,可以与产品部联系了，我们会帮你开展此业务。,在业务上报前,睿丰,1.,业务标准与注意事项,我们只接受流通股。没有例外！,首先判断：这个股票是流通股吗？,在业务上报前,睿富,2.,请查阅按图索骥手册(睿富),首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？,业务标准与注意事项,我们给出了1300支可质押股票的具体名称，及对应期限下的质押率。可供大家做参考和初判。此手册名单和相关数据会根据市场的变化不断更新。由于

5、证券市场瞬息万变，表格中的数据仅供参考，最终要素须以产品部实际评估为准。如果标的股票不在清单中，但是业务员认为有足够理由(如质押率非常低、融资规模小、融资期限短等)，也可上报产品部，我们将做人工评估。,在业务上报前,睿富,2.,首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？最后判断：质押率客户是否能接受？我们的融资利率，客户是否能接受？融资额是否超过200万？,业务标准与注意事项,如果都OK了,请与产品部联系，我们会计算出预警线/平仓线，请就此与客户做好沟通。开始相关操作流程。,在业务上报前,睿富,2.,业务标准与注意事项,请查阅按图索骥手册(睿盈)，暂定为56支证券类信托产品,

6、首先判断：这个信托产品能做吗？,在业务上报前,睿盈,3.,业务标准与注意事项,首先判断：这个信托产品能做吗？其次判断：质押率客户接受吗？融资利率客户接受吗？预警线平仓线客户接受吗？融资额超过100万了吗？,如果都OK了,在业务上报前,睿盈,3.,请与产品部联系，我们会计算出预警线/平仓线，请就此与客户做好沟通。开始相关操作流程。,目 录,产品结构与要素 产品结构 产品要素业务标准与注意事项 睿丰 睿富 睿盈业务操作流程 合同及相关文本 睿富标准操作流程 睿富材料清单,业务操作流程,合同及相关文本,睿丰,1.,睿富,2.,睿盈,3.,融资方,资金方,股票质押合同股权收益权转让与回购合同四方操作协

7、议,股份转让与回购合同,受益权转让申请信托受益权转让与回购合同信托合同补充协议*(注:仅当产品原信托合同约定受益权不得转让情况下才需签署),睿丰一号信托合同睿丰一号信托计划说明书睿丰一号预约型开放日设立及募集说明,股份转让与回购合同,睿富一号信托合同睿富一号信托计划说明书睿富一号预约型开放日设立及募集说明,睿盈一号信托合同睿盈一号信托计划说明书睿盈一号预约型开放日设立及募集说明,业务操作流程,睿丰操作流程（本操作流程可根据项目情况拟定）,提出融资申请,项目立项签署合同,放款,付息/还本(回购),开始,融资方接受,质押标的股票 质押率 融资期限 预计用款时间 融资成本(年化)融资规模 其它各项指

8、标,提交融资材料和签署合同 资金方签署相关合同,合同强制执行公证完毕 股票质押登记至我司名下 资金方打款,按季度或年度支付利息到期日支付本金及最后一期利息=回购股票,标的股票设置预警线，期间股票触及预警线，客户需追加保证金，补足后预警和平仓重新调整；标的股票设置平仓线，期间股票触及平仓线，信托公司处置全部标的股票支付信息本息，仍不足，需融资方补足；标的股票的预警和平仓线是根据当日标的股票的收盘价来监控、触发的；,业务操作流程,睿丰材料清单,提供融资材料(需融资客户签名)营业执照复印件；组织机构代码证复印件；法定代表证明书；法人代表身份证复印件；授权经办人员授权书、授权经办人员身份证复印件；近3

9、年公司财务报表；证券账户卡复印件；收款银行帐户复印件；持有标的股票的有效证明；还款说明书及相关证明资料；融资申请书；最新版本公司章程及变更记录复印件（如有）；税务登记证复印件（如有）；根据客户实际情况，需要提供的其他资料；签署项目合同我司、融资方、券商及银行签署四方操作协议；股权收益权转让与回购合同及质押合同,签署业务合同清单：信托合同(一式两份，已包括风险申明书)认购申请书(一式三联)*募集说明(一式两份)*投资者调查问卷*信托业务可疑(行为)判断表(一式一份)*身份证、受益账户复印件(个人)*企业营业执照复印件等(机构)*,*标注为需要扫描上传,业务操作流程,睿富标准操作流程,标的股票设置

10、预警线，期间股票触及预警线，客户需追加保证金，补足后预警和平仓重新调整；标的股票设置平仓线，期间股票触及平仓线，信托公司处置全部标的股票支付信息本息，仍不足，需融资方补足；标的股票的预警和平仓线是根据当日标的股票的收盘价来监控、触发的；,提出融资申请,项目立项签署合同,大宗交易过户&放款,付息/还本(回购),开始,融资方接受&资金方落实,质押标的股票 质押率 融资期限 预计用款时间 融资成本(年化)融资规模 其它各项指标,提交融资材料和签署合同 融资方汇入10%保证金 资金方签署相关合同,查收保证金 资金方打款 股票大宗交易过户,按季度支付利息到期日支付本金及最后一期利息=回购股票,详见,业务

11、操作流程,睿富材料清单,提供融资材料(需融资客户签名)融资客户身份证复印件；融资客户银行账户复印件(用于接收融资款，即是第三方关联接收款项的银行账户)；证券账户卡复印件(股东代码卡复印件)；持有标的股票的有效证明(标的股票对应的证 券营业部出具的股票清单明细(加盖营业部业务章)；融资申请及还款来源说明；其他有效证明材料；签署项目合同及落实融资方交易操作人员签署一式五份的股份转让与回购合同；与融资客户确认证券账户信息；与融资客户落实融资方交易操作经办人员及联系方式；,签署业务合同清单：信托合同(一式两份，已包括风险申明书)认购申请书(一式三联)*募集说明(一式两份)*投资者调查问卷*信托业务可疑

12、(行为)判断表(一式一份)*身份证、受益账户复印件(个人)*企业营业执照复印件等(机构)*,*标注为需要扫描上传,详见,业务操作流程,睿盈标准操作流程,标的受益权信托单位净值设置预警线，期间信托单位净值触及预警线，客户需追加保证金，补足后预警和平仓重新调整；标的受益权信托单位净值设置平仓线，期间信托单位净值触及平仓线，信托公司赎回全部信托受益权支付本息，仍不足，需融资方补足；标的受益权信托单位净值的预警和平仓线是根据估值日标的受益权信托单位净值来监控、触发的；,提出融资申请,项目立项签署合同,放款,付息/还本(回购),开始,融资方接受&资金方落实,质押标的受益权 质押率 融资期限 预计用款时间

13、 融资成本(年化)融资规模 其它各项指标,提交融资材料和签署合同 扫描上传受益权转让申请资料 资金方签署相关合同,受益权转让登记完毕 资金方打款,按季度支付利息到期日支付本金及最后一期利息=回购股票,详见,业务操作流程,睿盈材料清单,提供融资材料(需融资客户签名)融资客户身份证复印件；融资客户银行账户复印件（用于接收融资款，与 原签署的合同受益账号可以不一致）；拟转让受益权认购确认书复印件（原件作为核对）；融资登记表、融资申请及还款来源说明；其他有效证明材料；签署项目合同 签署一式四份的信托受益权转让与回购合同；签署一式两份的信托受益权转让信托补充合同受益权转让申请扫描上传清单 受益权转让申请

14、书；受让方身份证复印件；受让方（平安信托公司）组织机构代码证复印件；受让方受益账户（睿盈一号财产专户证明）复印件；信托业务可疑交易（行为）判断表；投资者调查问卷（一式一份）；,签署业务合同清单：信托合同(一式两份，已包括风险申明书)认购申请书(一式三联)*募集说明(一式两份)*投资者调查问卷*信托业务可疑(行为)判断表(一式一份)*身份证、受益账户复印件(个人)*企业营业执照复印件等(机构)*,*标注为需要扫描上传,详见,平安信托有限责任公司,2010年8月,声 明,本报告所涵括的信息仅供平安信托有限责任公司与特定机构的交流研讨，不得用于未经允许的其他任何用途。非经本公司书面授权，任何人不得擅自使用、拷贝、分发或采取其他被禁止的行为。本报告所有图片均来自互联网公开信息，如涉及相关著作权请与本公司联系。本报告中可能包含的任何信息，不构成对平安信托业务的预测。本报告所含信息仅供参考，具体以集合信托计划的信托文件为准。,