西方经济学微观部分第十一章市场失灵和微观经济政策.ppt

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1、西 方 经 济 学(微观部分),第十一章 市场失灵和 微观经济政策,*自我介绍*,第十一章 市场失灵和微观经济政策 目录,第一节市场失灵与垄断,第二节外部影响,第三节公共物品和公共资源,第四节信息的不完全和不对称,垄断与低效率；寻租理论；反托拉斯法,外部影响及分类；外部影响和资源配置失当；科斯定理,排他性与竞用性；公共物品；公共资源；公共选择理论,信息的相关含义；信息与商品市场；信息与保险市场；信息与劳动市场；委托代理问题；信誉和信息调控,目 录,第一节 市场失灵与垄断 一、垄断与低效率,第一节 市场失灵与垄断,市场失灵：现实的市场机制在很多场合不能导致资源的有效配置，包括垄断、外部影响、公共

2、物品和不完全信息。免费搭车：人们试图不 由自己提供公共产品或 不必由自己为公共产品 提供付费，而希望坐享 他人提供公共产品。,AC=MC,Pm,P*,qm,q*,D,一 垄断与低效率,MR,第一节 市场失灵与垄断 二、寻租理论,第一节 市场失灵与垄断,按传统的经济理论，垄断会造成低效率，但这种经济损失从数量上却相对很小。寻租(Rent Seeking)：为获得和维持垄断地位以得到垄断利润的活动。经济租指要素所有者 凭借垄断地位而获得 的收入中，超过该要 素机会成本的剩余。,AC=MC,Pm,P*,qm,q*,D,MR,二 寻租理论,资料 三大学派的寻租理论,寻租理论最早由塔洛克 提出，克鲁格、

3、波斯纳 以及后来的多位学者发 展并丰富了这一理论。一是塔洛克、布坎南的 公共选择学派；二是克 鲁格的国际贸易学派；三是以芝加哥大学的法 学院和商学院以波斯纳 为代表的芝加哥学派。,资料 三大学派的寻租理论,案例 设租寻租与互为寻租,政府活动无意、被迫或有意地影响资源配置而创造额外收益，这不同于寻利活动。设租寻租单个主体利用甚至制造制度缺陷来获取经济租金行为。互为寻租多个主体共同利用甚至制造制度缺陷来获取租金行为。,案例 设租寻租与互为寻租,第一节 市场失灵与垄断 三、反托拉斯法,第一节 市场失灵与垄断,垄断的发展，正如列宁在帝国主义论中指出的，形成了一大批实力雄厚的大企业。在美国反托拉斯立法运

4、动中的反垄断法规，是政府以立法形式对“自由放任”模式进行干预的尝试，标志着现代经济法的生成。反托拉斯运动为联邦处理政府与市场关系提供了契机，垄断组织从对抗政府到接受管制，伴随着联邦政府功能的强化。,三 反托拉斯法,资料 垄断组织的形式,资料 垄断组织的形式,卡特尔，源自法语 Cartel，原义协定或同盟。辛迪加，法语 Syndicat 的 音译，原意是“组合”。托拉斯，是英语 Trust 的 音译，是高级形式之一。康采恩，德语 Konzern 的 音译，为多种企业集团。,第二节 外部影响 一、外部影响及其分类,第二节 外部影响,外部影响：单个消费者或生产者的经济行为对社会上其他人的福利的影响。

5、外部经济：生产者或消费者的一项经济活动会给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能由此而得到补偿。外部不经济：生产者或消费者的一项经济活动给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不为此而支付足够抵偿的成本。,一 外部影响及分类,建立补偿机制，通过经济手段来促使受益经济活动的外部不经济内部化。,视频 外部的负面影响,视频 外部的负面影响,第二节 外部影响 二、外部影响和资源配置失当,第二节 外部影响,由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。外部经济VpCpVs，私人活动水平要低于 社会要求的最优水平。外部不经济CpVpCs，私人活动水平要高于 社会要求的最优水平。,D=MR

6、,Px,X*,X*,MC,MC+ME,二 外部影响和资源配置失当,资料蜜蜂的寓言忽略了外部性,资料蜜蜂的寓言忽略了外部性,人们在寻求自己私利时，个体间相互利用或没有节制地使用无主资源；人们为他人生产时包含看似免费的社会成本。公共利益总量并非私人在交易中获得利益的总和，个体拥有产权的东西带来好处往往超出从交易中得到的个人收益。,第二节 外部影响 三、科斯定理,第二节 外部影响,纠正由于外部影响所造成的资源配置不当的政策：使用税收和津贴；使用企业合并的方法；规定财产权的办法。科斯定理：只要财产权是明确的并且交易成本为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，最终的市场均衡结果都是有效率的。在给定条件下

7、，只要市场力量足够强大，总能够使外部影响“内部化”。,三 科斯定理,第三节 公共物品和公共资源 一、排他性与竞用性,第三节 公共物品和公共资源,市场机制只在私人物品的场合才真正起作用。排他性：只有对商品支付价格的人才能够使用该商品；竞用性：如果某人已经使用了某个商品，则其他人就不能再同时使用该商品。把国防这样一类既不具有排他性也不具有竞用性的物品叫做公共物品。把海鱼这样一类只不具有排他性但却具有竞用性的物品叫做公共资源。,一 排他性与竞用性,案例 从“路怒族”看资源争夺,当每个人都渴望在道路上优先时，都会觉得自己是受害者，都想以满足个人特权的不文明方式去宣泄情绪。在生活中若无视文明细节，以习惯

8、霸占更多资源为快者，特权优越感就会在不知不觉中向各个空间中渗透。,案例 从“路怒族”看资源争夺,第三节 公共物品和公共资源 二、公共物品,第三节 公共物品和公共资源,公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线的垂直相加，消费上的非竞用特点。每个消费者的边际利益之和与边际成本相等，数量最优。,DA,DB,D,S,Q0,P0,F,C,DA,DB,D,R,T,N,S,L,1 最优数量,二 公共物品,第三节 公共物品和公共资源 二、公共物品,第三节 公共物品和公共资源,单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需求价格，更不会准确地陈述对公共物品的需求与价格；即使单个消费者了解自己对公共物品偏好程度，也不会如实

9、地说出来。人们通常认为，单由市场本身所提供公共物品 通常将低于最优数量，即市场机制分配给公共 物品生产的资源常常会显得不足。,2 市场失灵,二 公共物品,案例“敖包”的建立,案例“敖包”的建立,敖包是蒙古语“堆”的音 译，通常建在山顶、湖畔或河滩中醒目之处。木幡杆的顶端装有一柄四刃铁矛，分别指向四方，并且缀垂缨。敖包的世俗并应是先于神学的功能为游牧民族提供导航标志。,第三节 公共物品和公共资源 三、公共资源,第三节 公共物品和公共资源,1968年，美国人哈定发表了公地的悲剧的文章：英国曾有一种土地制度封建主在自己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧场(“公地”)无偿向牧民开放。每个牧民都尽可能多地

10、饲养牛羊，牧场最终“超载”。“公地的悲剧”并不能说明对土地的个人所有优 于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免 各种各样的“私地的悲剧”。,三 公共资源,在产权明确的前提下，物可以得到物主的保护，社会和法律为物主提供产权。,视频 虎灭绝与羊兴旺,视频 虎灭绝与羊兴旺,案例 黄山风景区“私地的悲剧”,名胜风景点是自然的馈赠、历史的遗留，它是一种准公共物品，其产权是属于人类共有的。黄山股份公司与黄山管委会是“一套班子两块牌 子”，政府摇身一变成了资源的私人生产者。,案例 黄山风景“私地的悲剧”,第三节 公共物品和公共资源 四、公共选择理论,第三节 公共物品和公共资源,对公共物品以及公共资源的处理

11、涉及与政府行为有关的“集体选择”。公共选择理论特别注重研究那些与政府行为有关的集体选择问题。集体选择的规则：一致同意规则，多数规则，加权规则，否决规则。政府官员制度的效率：缺乏竞争，机构庞大，成本昂贵。可以引入竞争机制。,四 公共选择理论,资料 奥尔森和诺斯,资料 奥尔森和诺斯,曼瑟尔奥尔森(Mancur Olson)，美国著名经济学家，马里兰大学经济学教授。主要著作有集体行动的逻辑和权力与繁荣，等等。,道格拉斯诺斯(D.C.North)，华盛顿大学经济系教授，1993年 诺贝尔经济奖获得者。重要著作有制度变迁与美国经 济增长，等等。,案例 从公共选择视角看鹿鼎记,每一个新王朝都是人们以特殊“

12、投票”方式而产生的。常驻匪帮：政府起源于某个“流动匪帮”，提供稳定。路径依赖：指旧制度对新制度可能产生的影响。制度悖论：人们有时也会选择或接受不利的制度安排。,案例 从公共选择视角看鹿鼎记,第四节 信息的不完全和不对称 一、信息的相关含义,第四节 信息的不完全和不对称,从质的方面看，信息有点类似于“公共物品”，被许多人同时利用；从量的方面看，确定信息价值不像普通商品那样简单。信息的作用是用来减少经济主体的决策风险和失误，从而提高预期收益。信息不对称(Dissymmetry of Information)就是指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其中一方比另一方掌握更多的信息。,一 信息的相关含

13、义,“隔行如隔山”，这座山就是信息不对称，而要获得信息需付出成本。占有信息的人在交易中获得优势，这实际上是一种信息租金。信息与资本、土地是相同的，都是一种要进行经济核算的生产要素，主要反映在价格上。,案例“买的没有卖的精”,案例“买的没有卖的精”,第四节 信息的不完全和不对称 二、信息与商品市场,第四节 信息的不完全和不对称,柠檬市场：按照美国俚语，面对某种质量不确定的商品市场，如果运气好买了一件好东西，就说买到一个“布林”(Plum)；如果运气差买了一件坏东西，就说买到一个“柠檬”(Lemon)。信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就 是逆向选择(Adverse Selection)，导致

14、高质量产品被驱逐出去，这意味着市场的低效率。格雷欣法则(Greshams Law)：劣币驱逐良币。,二 信息与商品市场,资料 2001年度诺贝尔经济学奖,资料 2001年度诺贝尔经济学奖,市场特征是高度非理性和不完整性。旧的模型假定信息是完美和理想的，但即使是很小程度的信息不完整也能导致很大的差异。用通俗的话说就是“一些人知道的比另一些人多”。,资料 二手车交易市场,信息对称的市场,信息不对称的市场,Ds,Ss,400,8000,Df,Sf,400,4000,Ss,400,8000,Sf,400,4000,6000,资料 二手车交易市场,第四节 信息的不完全和不对称 二、信息与商品市场,第四节

15、 信息的不完全和不对称,价格和质量综合在一起构成了一个新的指标，即每单位价格的质量 q/P，可以叫做商品的“价值”。消费者在产品质量上 的信息不完全导致了 生产过低的产量。,P*,qc,S1,S2,P*,P1,P2,Q1,Qd,Qs,二 信息与商品市场,A,B,P1,Q1,案例 二手笔记本性价比,案例 二手笔记本性价比,第四节 信息的不完全和不对称 三、信息与保险市场,第四节 信息的不完全和不对称,信息不对称另一种情形是隐藏行为，另一方无从判断或辨别，往往导致“道德风险”。道德风险(Moral Hazard)的概念最早起源于海 上保险，它泛指在市场交易中的一方难以观测或监督另一方的行动而导致的

16、风险。保险市场是一个典型的信息不对称市场，由于保险机制的固有特性，无论是保险的买方还是卖方都不可能如愿获得足够的信息。,三 信息与保险市场,案例 助学贷款中的道德风险,来自学生的道德风险：捏造材料骗贷、恶意 逃贷、不合理用贷。来自高校的道德风险：认识不到；管理不严；教育不力；支持不够。来自银行的道德风险：缺管理、身份歧视等。来自政府的道德风险：财政、制度、监督等。,案例 助学贷款中的道德风险,第四节 信息的不完全和不对称 三、信息与保险市场,第四节 信息的不完全和不对称,一是按信息不对称发生时间前后，分为逆向选择和道德风险；二是根据信息非对称内容，可将所有“由保险双方错误报告信息引起的问题”称

17、为逆向选择，将所有“由保险双方选择错误行动引起的问题”称为道德风险。逆向选择不仅会抑制保险需求，而且还会妨碍高效保险契约的签订。在现实中将长期存在着逆向选择和道德风险。,三 信息与保险市场,这造成了市场交易双方利益失衡，影响公平、公正的原则和资源配置的效率。,视频 应对信息不对称,视频 应对信息不对称,习题 市场失灵和微观经济政策,习题 市场失灵和微观经济政策,如果上游工厂污染了下游居民的饮水，按照科斯定理，()，这个问题可以得到解决。A 不管产权是否明确，只要交易成本为零 B 不管产权是否明确，交易成本是否为零 C 只要产权明确，并且交易成本为零 D 只要产权明确，不管交易成本多大卖主比买主

18、知道更多关于商品的信息，这种情况被称为()。A 搭便车 B 信息不对称 C 道德风险 D 逆向选择,第四节 信息的不完全和不对称 四、信息与劳动市场,第四节 信息的不完全和不对称,在具体的过程中，企业为了招聘到符合要求的员工，需要把应聘者区分开来；而应聘者为了得到满意的工作，通过教育水平、工作经历、工作能力等方面层层包装信息。在企业招聘员工的过程中存在着大量的不对称信息，原因有信息、社会分工、市场竞争。逆向选择的产生导致了招聘工作低效率，其极 端情况是所有应聘者“表面看起来都一样”。,四 信息与劳动市场,案例 文凭的信号功能(1),招聘大学生是一种风险投资决策，用人单位风险会很大。招聘单位试用

19、员工的代价是昂贵的，他们愿意把机会留给那些被认为有可能成功的 人，即有“最好的”信号或资历的人。,案例 文凭的信号功能(1),案例 文凭的信号功能(2),马克布劳格说：“教育与收入之间正相关的普遍性，是现代社会科学最显著发现，也是少数几条适合分析所有国家劳动力市场的准则之一。”“教育无非是向雇主提供了选择手段。”,案例 文凭的信号功能(2),第四节 信息的不完全和不对称 五、委托-代理问题,第四节 信息的不完全和不对称,委托代理关系指任何一种涉及不对称信息的交易，在过程中，拥有信息优势的一方称为代理人(agent)，另一方称为委托人(principal)。背后隐含的假设是：知情者的私人信息(包

20、括行动和知识)会影响不知情者的利益，或者说，不知情者不得不为知情者的行为承担风险。委托代理关系的核心是“保险”(insurance)和“激励”(incentive)的交替(trade-off)问题。,五 委托代理问题,第四节 信息的不完全和不对称 五、委托-代理问题,第四节 信息的不完全和不对称,在静态分析中，委托人根据可以观测到的行动结果来奖惩代理人，称为“显性激励机制”；在动态博弈中，通过“隐性激励机制”得到缓解。霍姆斯特姆(Holmstrom)的“棘轮效应”模型认为，如果委托人使用从代理人过去的业绩中获得的信息，则代理人的工作积极性会降低。社会中各个行为主体都处在“委托代理”关系中，所有

21、的“诚信问题”在本质上也产生于此。,五 委托代理问题,案例 中国社会的诚信问题(1),在自然状态下人们无法充 分保障天赋权利，“甘愿 各自放弃他们单独行使的 惩罚权利，交给被指定的 人来专门加以行使。”“而且要按照社会所一致 同意的或他们为此目的而 授权的代表所一致同意的 规定来行使，国家和社会 的起源也就在于此。”,案例 中国社会的诚信问题(1),案例 中国社会的诚信问题(2),承担代理人角色的政府在主观上有主动追求自身效用的最大化行为，同时受制于“有限理性”困扰，造成了不诚信的行为与现象。大量的政府不诚信行为正是由于政府及其官员追求自身利益最大化和行为有限理性造成的。,案例 中国社会的诚信

22、问题(2),第四节 信息的不完全和不对称 六、信誉和信息调控,第四节 信息的不完全和不对称,信誉是消费者对企业行为的一种主观评价。消费者根据自己购买和消费某种产品的亲身体 验以及来自其他消费者的“忠告”等因素，对生 产和销售该产品的企业的诚信(或欺瞒)程度做 出判断，并根据这种判断来决定以后是否会购买该企业的产品。信誉在解决信息不完全和不对称问题上所起的 最重要的作用就是“区分市场”。,六 信誉和信息调控,资料 淘宝网的信誉评价机制,“支付宝”即使没有心级，也能获得一些买家的信任，从而吸引更多的买家。淘宝的信用评价机制不甚完善，交易成功与否仅凭买卖双方说了算，整个交易流程中大部分物品的交付处于不可控的状态。,资料 淘宝网的信誉评价机制,案例 野蛮生长的“山寨文化”,所谓的山寨文化，已经不仅限于一款手机、一包香烟、一部电影、一辆汽车 在拥护者的眼中，山寨就是一种精神，是暴利的杀手。但在反对者眼中，山寨商品就是不折不扣的违法，所谓的山寨精神，也没宏大的意义，山寨是为了被招安，还是逃不脱一个“利”字。,案例 野蛮生长的“山寨文化”,第十一章 市场失灵和微观经济政策 本章作业,本章作业,指南，第十一单元，分析：第1、16题；计算：第17题。,教材，360-361页，第 6 题。,