致力服务再攀高峰保单年检.ppt

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1、致力服务 再攀高峰保单年检,保单年检是什么？,定义：通过对保单已有客户进行保单的整理及年度检查，再次为客户梳理保险责任及保单利益的一种售前服务行为。作用：解决员工主顾开拓问题,问：会有作用么？答：先看几个大数法则,保单年检是多数业务员可以接受并易实施的方式之一保单年检会非常容易见到效果一个老客户加保的可能性在70%以上,解决几种现象：,不至于提包至客户楼下徘徊，感到迷茫做了一段时间，感觉无处可去了客户数量老是上不来建立自己的客户档案树立良好的从业口碑,流程,电话邀约上门,聊出“感情”,保单年检服务,现场促成,邀约保单年检会,集中促成,转介绍,转介绍,保单年检服务环节操作,引导客户拿出保单30,

2、拿出保单年检卡整理保单3-5,分析客户保险缺口并讲解 6,向客户索要签名并讲明”专家意见“,将年检卡带回为下次拜访做理由,逻辑,邀约上门逻辑面谈逻辑邀约年检会逻辑,邀约上门逻辑,你好，是刘姐吗？最近好吧？阳光保险集团成立5周年司庆，要求我们对所有的老客户进行一遍保单年检服务，要计入我的考核部分的。保单年检就是：像车辆定期进行检查，大修；身体进行体检一样，我们的保险单也要经常的做检查服务。主要是再次帮你梳理下您的保险利益，看看您保单生存金帐户里的钱有没有及时取出；看看您还记不记得咱们的理赔流程等等；这个服务对您挺好的，关键是公司还是要求您的签名的，您也不希望公司因没有给您服务到位而扣我的工资吧,

3、面谈逻辑一（以解决问题为主）,问：有那么多的保险公司的业务员来找我？问：做单时候天天见面，签单后就不见影了？再次交费时候才有电话联系问：亲戚做保险时买的保单，后来他不干了，就没人服务了问：买保险容易，理赔难答：阳光人寿是一家致力于打造“百年老店”保险品牌的公司，高品质服务是公司服务宗旨，公司也是针对于目前保险市场上一些冒进偏激现象，要求我们业务人员做到“三高”，要求我们对所有保险客户都进行保单年检服务，来解决之前保险公司、可能有不专业的保险业务员留下的问题。我就是来帮您解决问题的，以后就是您的保险专员了。,面谈逻辑二,问：什么是保单年检服务呀？问：不用给我检了，我都知道啦！问：别的保险公司都给

4、我检查过了问：答：保单年检是针对于保单的年度检查，通过整理客户的保单，让客户再次理解保险责任，明白自己的切身利益，发现保险缺口，并将公司最近的发展情况向您做个汇报。同时呢，也将解答您关于保险的一切疑惑。在保险这方面我是专业的，您得听我的。这么长时间过去了，相信您对保险责任早都忘记了，请相信我的专业。多一个人给您服务不好吗？我觉得这对您来说更是幸福的事情呀。是哪个公司的老师给您做的检查呢？让您看看我们公司讲解有哪些不同吧。,邀约年检会逻辑,公司有个非常好的回馈老客户的年检会，您可以参观下我们的办公环境，感受一下你所选择的保险公司，同时由我们的专家把您的保单整理检查，并提供专业的建议。同时，还有惊

5、喜小礼物等你来拿呢！,家庭保障检视的主要内容,目录 家庭保单清单 保单介绍及分析 家庭保障分析 家庭保障补充计划（包含建议书）致谢/结束语,一个案例,家庭保单清单,家庭保障分析,方先生：42岁 年收入约30万/年 职位：经理康女士：35岁 年收入约40万/年 职位：人力资源总监方#小朋友：7岁 学生,方先生拥有保障分析：,2、现有医疗保障表：,1、现有保额表：,家庭保障分析,方先生：42岁 年收入约30万/年 职位：经理康女士：35岁 年收入约40万/年 职位：人力资源总监方#小朋友：7岁 学生,康女士拥有保障分析：,2、现有医疗保障表：,1、现有保额表：,建立四大账户，抵御人生风险,人身风险

6、保障账户,长期投资理财账户,健康保险账户,养老金领取账户,家庭保障分析,家庭保费支出占家庭收入约3，而一个双薪的三口之家的年保费支出一 般约占家庭总收入的810，显然保费支出过低，不能满足家庭保障需求。2.作为家庭经济支柱的夫妻双方保额过低，总保障仅仅相当于约一年的家庭收入。而处于事业、收入黄金期的双方来说，总保额至少应大于年收入。方先生应不少于70万，康女士应不少于65万。3.未来对于这样一个幸福、美满的三口之家，只要身体健康，事业稳定发展，退休之后的养老不是最主要的问题。而退休之前的身故、重疾保障才是最重要的问题。一个完善的保障计划可以使生活有备无患，是夫妻双方对于家庭其他成员的爱和责任。

7、4.对方#小朋友来说，爸爸妈妈是他真正的保险，只要准备教育金储备即可。5.康女士的6号保单，建议停止附加险.。因为这些附加险与企业补充保险重复。6.方先生的7号保单，基本提供了医疗方面的保障，建议不用再购买同类保险。,家庭保障补充计划,方先生保障计划：1、建议：1)增加35万重疾保险 2)增加35万身故保障2、计划特点：1)广范围的重大疾病保障；2)高额的身故保障；3)补充教育金同时解决养老补充。,3、保障内容：1)寿险保障35万以上 2)重疾保障35万以上（30种重疾）3)方#小朋友在18周岁-22周岁期 间，每年领取10000元大学教育金 4）到方先生60岁时，拥有 万元的 养老金帐户,家

8、庭保障补充计划,康女士保障计划：1、建议：1)增加30万重疾保险 2)增加30万身故保障2、计划特点：1)广范围的重大疾病保障；2)高额的身故保障；3)补充教育金同时解决养老补充。,3、保障内容：1)寿险保障30万以上 2)重疾保障30万以上（30种重疾）3)方#小朋友在18周岁-22周岁期 间，每年领取10000元大学教育金 4）到康女士60岁时，拥有 万元的 养老金帐户,家庭保障补充计划,方先生补充后的保额表：,康女士补充后的保额表：,建议书计划的特点,一、人身保障 保额可变二、收益保底 投资灵活三、稳健进取 专家理财四、保费缓交 保障不变五、持续交费 奖励多多,保单年检三件事,帐户变更 资料完善 保全收益,保单年检三不忘,加保 转介绍 增员,只要你有成功的欲望，那么成功的方法任你选择！,