2023年6月考前押题二《基金法律法规、职业道德与业务规范》.docx

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1、1、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参加金融市场的是（）A.企业B.居民C.政府D.金融机构B解析：金融市场的参加者主要包括政府、中心银行、金融机构、个人和企业居民。其中，居民是金融市场上主要的资金居民为了预防将来支出的不确定性或出于节俭等目的,将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参加黄金市场交易，结合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力气。2、下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。A.基于投资理论和极其困难的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，担当高风险，

2、追求高收益B,依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来托付专业投资机构进行证券投资C投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D,以肯定的方式汲取机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业C解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。A项属于对冲基金，B项属于证券投资基金，D项属于创业基金。3、基金业协会依据（）的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。A,资金来源、投资范围、管理方式和权利义务B.资金来源、投资规模、管理方式和权利义务C,资金流向、投资范

3、围、管理方式和权利义务D,资金流向、投资规模、管理方式和权利义务A解析：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践动身，依据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。4、依据运作方可以将投资基金分为（）oA.公募基金和私募基金B.对冲基金和风险投资基金C开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金C解析：依据运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金,依据资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。依据法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。5、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。A,债权凭证B,收益凭证C.信用

4、凭证D.受益凭证D解析：开放式基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。6、()是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A,债券市场B,货币市场C.资本市场D,股票市场C解析：依据交易工具的期限，金融市场分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指特地融通一年以内短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。7、()负责基金资产的保管。A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人D解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督

5、等方向。8、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.发行人的财产B.托管人的财产C.独立的财产D.管理人的财产C解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，托付基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。9、证券投资基金在（）被称为共同基金。A.美国B.英国C.中国香港D.日本A解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和

6、我国香港特殊行政区被称为“单位信托基金。在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。10、在封闭式基金胜利试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点方法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2023C解析：在封闭式基金胜利试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点方法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。11、在风险程度上，依据理论推想和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）oA.基金投资B,债券投资C股票投资D.国债投资C解析：通常状况下，股票价格的波动性较大，是一种高

7、风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；国债是国家信用的主要形式，故风险最小。12、处于探究阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括()oA.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪80年头中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰,资产质量普遍不高D解析：处于探究阶段的基

8、金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。这一时期，我国没有完整统一的证券和基金法律法规，只有两部地方性基金法规，基金的发起运作普遍不规范。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此事实上可算是一种产业投资基金,而非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年头中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰,资产质量普遍不高。总体而言,这一阶段中国基金业的发展带有很大的探究性、自发性与不规范性。13、下列关于基金对于证券市场的稳定和建康发展的作用，表述正确的是（）

9、A,有利于维护非流通股股东利益B有利于推动市场价值推断体系的形成C.有助于形成以个人投资者为主的投资D,推动股指持续上升B解析：基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：有利于促进信息的有效利用和传播；有利于市场合理定价；有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；推动市场价值推断体系的形成，提倡理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。14、中国证券业协会成立于（）oA.2023年6月7日B.1991年8月28日C.2023年8月28日D.2023年12月4日B解析：

10、中国证券业协会成立于1991年8月28日。15、证券投资基金的主要投资方向是（）oA.农业B.工业C信息产业D.有价证券D解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。16、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）oA.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券C解析：股票和债券是干脆投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。17、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）oA.证券投资基金法B.证券法C.基金运作管理方法D.基金管理公司管理方法B解析：针对基金业出现的问题，中国证监会在证券投资

11、基金法的框架下出台了多项法规，规范基金行业，爱护投资者利益。先后出台了基金管理公司管理方法基金运作管理方法基金销售管理方法基金信息披露管理方法等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。18、（）,中国证券投资基金业协会正式成立。A.2023年12月B.2023年8月C.2023年6月D.2023年6月D解析：2023年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。19、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾

12、问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.证券交易法；证券法B.证券法；投资公司法C.证券交易法；投资顾问法D.投资公司法；投资顾问法D解析：投资基金真正的大发展是在美国。1940年投资公司法和1940年投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。20、()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A,增长型基金B.收入型基金C.稳健型基金D平衡型基金A解析：依据投资目标可以持基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增

13、值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象;收入型基金是指以追求稳定的常常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注意资本增值，又注意当期收入的基金;稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注意风险的限制，把降低风险的目的看的比追求收益要重要。21、()具有风险低、流淌性好的特点。A,股票基金B.债券基金C货币市场基金D,混合型基金C解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流淌性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流淌性和平安性要求较高的投资者进行短期投资的

14、志向工具,或是短暂存放现金的志向场所；股票基金是指以股票为主要投资对象的基金：债券基金主要以债券为投资对象;混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金。22、货币市场基金不得投资于（）oA.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D,剩余期限在397天以内的债券C解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券;（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。目前我国货币市场基金能够进行

15、投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中心银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。23、国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）oA,兑付功能B.支付功能C.流通功能D.储蓄功能B解析：国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。24、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不行能是以下哪类基金？（）A,被动型分级基金B,主动型分级基金C.

16、封闭型分级基金D.混合型分级基金D解析：分级基金主要有七种分类：按运作方式的不同,可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；按投资风格的不同,可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金；按募集方式的不同,可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型；依据子份额之间收益安排规则的不同，可以将分级基金分为简洁融资型分级基金与困难型分级基金；按是否存在母基金份额,可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和母基金份额的分级基金；按是否具有折算条款,可以将分级基金分为具有折算条款的分

17、级基金和不具有折算条款的分级基金。25、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股。A.1B.5C.10D.20B解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的肯定值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。26、货币市场基金是投资者进行（）的志向工具。A.长期投资B.短期投资C.股票投资D,债券投资B解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流淌性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流淌性和平安性要求较高的投资者进行短期投资的志向工具,或是短暂存放现金的志向场所。27、基金经理常常调查不同

18、行业的投资比重，主要目的在于获得（）oA,股票选择决策的超额酬劳B.择时决策的超额酬劳C.行业轮动决策的超额酬劳D,资产配置决策的超额酬劳C解析：同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格定势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高，所以基金经理常常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获得行业轮动决策的超额酬劳。28、依据复制方法的不同，ETF分为（）oA.股票型ETF和债券型ETFB.完全复制型ETF和抽样复制型ETFC成长型ETF和价值型ETFD.行业指

19、数ETF和风险指数ETFB解析：依据复制方法的不同，ETF可分为完全复制型ETF和抽样复制型ETFo29、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.高成长性公司的股票D解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票（即高成长性公司的股票）为投资对象。收入型基金是指以追求稳定的常常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。30、依据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产的（）投资于货币市场工具的为货币市场基金。A.50%B.60%C.80%D.100%D解析：货币

20、市场基金以货币市场工具为投资对象。依据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。故本题选Do31、依据（）可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。A,法律形式B.投资理念C.运作方式D,投资对象B解析：依据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。32、依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%D解析：依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。33、依据法律形式可以将基金分为（）oA.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C股票基

21、金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金A解析：构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类：依据法律形式，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；依据运作方式，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；依据投资对象，可以将基金分为股票基金、基金、货币市场基金和混合基金等；依据投资目标，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。34、政府基金监管的监管时间为（）。A,市场进入时B.市场活动期间C.市场退出时D.基金机构从设立直至终止的全过程D解析：政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度

22、，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。35、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）oA.监管内容具有全面性B.监管对象具有广泛性C监管时间具有间断性D.监管主体及其权限具有法定性C解析：基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性;监管时间具有连续性;监管主体及其权限具有法定性;监管活动具有强制性。36、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）oA.日常检查B.季度检查C.现场检查D,非现场检查B解析：检查是基金监管的重要措施，可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。37、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以()利益优先

23、。A.基金管理人员B.基金份额持有人C基金托管人员D.基金销售机构B解析：当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。38、依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括()oA,依据规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D.依据规定召集基金份额持有人大会C解析：基金管理人的职责。基金托管人职责包括：平安保管基金财产；依据规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务

24、活动的记录、账册、报表和其他相关资料;依据基金合同的约定，依据基金管理人的投资指令，刚好办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活劲有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具看法；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；依据规定召集基金份额持有人大会；依据规定监督基金管理人的投资运作以及中国证监会规定的其他职责。39、()不属于发售公开募集基金应符合的条件。A.基金募集已申请注册B,由基金托管人或者其托付的基金销售机构办理基金份额的发售C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件D.对基金募集所进行的宣扬推介活动符合规定B解析：B项，依据证券投资

25、基金法的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其托付的基金销售机构办理。发售公开募集基金应符合下列条件和要求：基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。基金份额的发售，由基金管理人或者其托付的基金销售机构办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、精确、完整。对基金募集所进行的宣扬推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为。40、担当基金托管人应当具备（）条件。A,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律学

26、问考试C具有1年以上证券投资管理经验D最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政惩罚A解析：担当基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险限制指标符合有关规定；设有特地的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有平安保管基金财产的条件；有平安高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、平安防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监限制度和风险限制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。41、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）oA,统一印制服务协议B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利C.增值服务

27、费从申购（认购）资金中扣除D,供应增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构C解析：基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；全部开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利,选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申构（认购）资金中扣除;供应增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构供应增值服务并以此向投资人收

28、取增值服务费的,应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。42、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。A,货银应付B.共同对手方C基金管理人利益优先D.基金份额待有人利益优先D解析：运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际限制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。43、()加入基金业协会的，可为特殊会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人C解

29、析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为一般会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特殊会员。44、我国基金监管的目标不包括()oA,促进资本市场的健康发展B,保证基金管理公司不倒闭C.规范证券投资基金活动D,爱护投资者的利益B解析：基金监管目标是基金监管活动的动身点和价值归宿。我国基金监管的目标包括：爱护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时,进一步为我国基金业发展创建良好的环境，激励创新，推动我国基金

30、市场开展公允有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。45、经（）批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。A.国务院B.中国证监会C基金业协会D.中心银行B解析：依据证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定，经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。46、基金监管工作的首要目标是（）oA.爱护投资人的利益B.保证市场的公允、效率和透亮C降低系统风险D,推动基金业的发展A解析：基金监管目标包括：爱护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展

31、。其中，基金监管的首要目标是爱护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。47、当证券交易所在日常监控中发觉基金异样交易行为，涉嫌违法违规的，应当向（）报告。A.中国人民银行B.中国证券业协会C中国证监会D.中国基金业协会C解析：证券交易所在监控中发觉基金交易行为异样，涉嫌违法违规的，可以依据详细状况实行电话提示、警告、约见谈话、公开指责等措施，并同时向中国证监会报告。48、加入基金业协会的（）,为联席会员。A.基金托管人B.基金服务机构C.证券期货交易所D.登记结算机构B解析：基金业协会的会员分为三类：一般会员、联席会员、特殊会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，

32、为一般会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特殊会员。49、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是()oA.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B.刚好办理基金资金清算、交割事宜C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D.计算并公告基金资产净值B解析：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括:平安保管基金财产；依据规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;依据基金合同

33、的约定，依据基金管理人的投资指令，刚好办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活劲有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具看法；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；依据规定召集基金份额持有人大会；依据规定监督基金管理人的投资运作；中国证监会规定的其他职责。ACD三项属于基金托管人的职责。50、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A.规范性B.强制性C连续性D,详细性A解析：职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。51、以下属于欺诈客户的是()。A.基金从业人员在宣扬、推

34、介和销售基金产品时，应当客观、全面、精确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣扬，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员分发或公布的基金宣扬推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D解析：本题答案为D,在宣扬销售基金产品时，基金从业人员应当以诚恳的看法和合法的方式执业,照实告知投资者可能影响其利益的重要状况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；基金从

35、业人员在宣扬、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、精确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣扬，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏;基金从业人员分发或公布的基金宣扬推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。ABC虽然表述正确，但是不符合题意。52、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教化B.对基金从业人员的在岗培训C组织基金从业人员接着教化D.基金业协会的自律管理A解析：基金职业道德教化，是指依据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有安排地对基金从业人员施行的职业道德影响，

36、促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教化活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。53、基金职业道德教化的主要内容包括（）oA.正确树立基金职业道德观念B.领悟基金职业道德规范C.落实基金职业道德教化D,灌输基金职业道德规范D解析：基金职业道德教化主要包括以下两个方面：(1)培育基金职业遍德观念。(2)灌输基金职业道德规范。54、()是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A,保守隐私B,廉洁公正C.忠诚尽责D.专业审慎C解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范：保守隐私，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金

37、机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息；廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职业和行业；专业审慎,是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业学问和技能，提高专业胜任实力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理实力，不得做出任何与专业胜任实力相背离的行为。55、职业道德是指()oA,从业人员的特定行为规范的总和B.企业上司的指导性要求C从业人员的自我约束D,职业纪律方面的最低要求A解析：职业道德，也称

38、职业道德规范，是社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。我国公民道德建设实施纲要指出：“职业道德是全部从业人员在职业活动中应当遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系J56、基金从业人员在执业过程中接触到的隐私，不包括（）。A.商业隐私B.招募说明书C.客户资料D.内幕信息B解析：基金从业人员执业过程中接触到的隐私主要包括三类：一是商业隐私；二是客户资料；三是内幕信息。57、基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.2B.7C.3D.9B解析：投资者提交赎回申

39、请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。58、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）oA.10天B.10个工作日C20天D.20个工作日D解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。59、QDIl基金份额登记的日期是（）oA.T+3C.T+1D.T+2D解

40、析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。60、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其托付的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资询问机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.申请人B.管理人C托管人D.持有人B解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人托付的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资询问机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。61、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。A.投资者B.代

41、售机构总部C管理人D.托管人B解析：投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一注册登记机构。62、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）oA,确定价原则B.未知价交易原则C金额申购原则D.份额赎回原则B解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。63、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%C解析：不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入

42、基金财产。64、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）oA.申请提交后不得撤销B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日D,场内申购和赎回采纳金额申购、份额赎回方式D解析：D项，场内申购和赎回ETF采纳份额申购、份额赎回的方式,即申购和赎回均以份额申请。场外申购赎回采纳金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；申请提交后不得撤销;投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金；办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日。65、基金募集期限届满，封闭式基金需满意募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并

43、且基金份额持有人人数达到（）人以上。A.100B.150C.200D.300C解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满意募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。66、QDII基金份额的认购程序不包括（）oA,开户B.认购C确认D.申请D解析：QDil基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。67、投资者的ETF份额认购方式不包括（）oA.场内现金认购B.场外现金认购C基金份额认购D.证券认购C解析：投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购方式认购ETF份额。68、基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不

44、包括（）。A,真实性原则B,精确性原则C.完整性原则D,易得性原则D解析：基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则包括：真实性原则、精确性原则、完整性原则、刚好性原则、公允性原则；在披露形式方面应遵循的基本原则包括：规范性原则、易得性原则、易解性原则。69、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）oA.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人或基金托管人变更C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限C解析：假如预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事务为重大事务。基金的重大事务可包括：基金份额

45、持有人大会的召开,提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。70、基金信息披露义务人不包括()。A.基金管理人B.基金代销机构C.基金托管人D,召集基金份额持有人大会的基金份额持有人B解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法刚好披露基金

46、信息，并保证所披露信息的真实性、精确性和完整性。71、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月B解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息,即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用状况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。72、以下事项中，不属于托管人应在事务发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）oA.托管人受到监管部门的调查B.托管人召集持有人大会C发生涉及非托管业务的诉讼D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%C解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事务时，例如,基金托管人的特地基金