2023年防范和处置非法集资工作细则.docx
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1、2023年防范和处置非法集资工作细则第一章总则第一条 为了防范和处置非法集资,保护社会公众合法 权益,防范化解金融风险,维护经济秩序和社会稳定,根据 防范和处置非法集资条例等法律法规,结合省实际,制 定本细则。第二条 本细则适用于本省行政区域内防范非法集资 的宣传教育,非法集资行为的监测预警、受理初核、处置和 行刑衔接等工作。法律、行政法规对非法从事银行、证券、 保险、外汇等金融业务活动另有规定的,适用其规定。第三条 本细则所称非法集资,是指未经中国人民银 行、国务院金融监督管理机构和国家外汇管理部门依法许可 或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他 投资回报等方式,向不特定对象吸
2、收资金的行为。本细则所称非法集资人,是指发起、主导或者组织实施 非法集资的单位和个人。本细则所称非法集资协助人,是指明知是非法集资,而 为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。第四条 防范和处置非法集资工作坚持以下原则:(-)防范为主。加强市场主体登记、互联网及广告管 理、资金监测等工作,及时发现非法集资风险并切断传播渠 道。全方位开展常态化防范非法集资宣传教育,提高人民群 众风险防范意识和识别能力,自觉抵制非法集资,从源头上 减少非法集资的发生。(二)打早打小。采取举报奖励、大数据监测、行业排 查等手段发现非法集资风险隐患,及时组织开展调查、性质 认定,用好处置措施,力争在萌芽阶段发现风险,
3、在苗头状 态化解隐患,防止小风险演变成大问题。(三)综合治理。政府发挥主导作用,部门落实监管职 责,行业协会、商会和金融机构依法履行义务,新闻媒体、 人民群众主动举报或监督,构建各尽其责、齐抓共管的综合 治理格局。(四)积极稳妥。根据风险程度采取不同措施,充分运 用行政及法律手段,分级分类处理,努力实现执法效果与社 会效果相统一,减少集资参与人损失,维护社会稳定。第五条 省、市、县三级人民政府对本行政区域内防范 和处置非法集资工作负总责,建立工作机制,明确牵头部门。 省防范和处置非法集资工作领导小组由省地方金融监管局 作为牵头部门,承担省领导小组办公室职责。乡(镇)人民政府、街道办事处应当明确
4、牵头负责防范 和处置非法集资工作的人员,负责做好本行政区域内防范和 处置非法集资工作。县级以上人民政府防范和处置非法集资工作机制成员 单位以外的相关部门、金融机构、社会团体以及个人应当对 防范和处置非法集资工作给予支持配合。行业主管、监管部门应当指定内部具体负责机构,配备 与本行业、领域工作任务相适应的人员力量,按照本级防范 和处置非法集资工作机制及牵头部门的工作部署,配合做好 本行业、领域防范和处置非法集资工作。第六条 省、市、县三级人民政府应当保障本级防范和 处置非法集资工作相关经费,并列入本级财政预算。防范和 处置非法集资执法设备配置应当与本级防范和处置非法集 资工作任务相适应,满足工作
5、需要并进行规范管理。第二章工作职责第七条县级以上人民政府防范和处置非法集资工作 职责:(-)建立健全组织协调机制、监测预警机制、行政执 法机制和应急处置机制等工作机制;(二)明确本行政区域防范和处置非法集资工作机制的 牵头部门;(三)督促、指导、协调下级人民政府及相关部门做好 防范和处置非法集资工作;(四)组织宣传教育;(五)负责监测预警和风险排查;(六)负责线索的受理初核、处置、行刑衔接等;(七)负责预防和处置因非法集资引发的群体性事件, 维护社会稳定;(八)按照上级人民政府要求做好防范和处置非法集资 有关的其他工作。第八条各级防范和处置非法集资工作领导小组的主 要职责:(一)在本级人民政府
6、领导下负责防范和处置非法集资 工作的组织、协调、监督、指导;(二)建立健全防范和处置非法集资工作的有关工作机 制和制度;(三)对防范和处置非法集资相关规范性文件提出修改 意见;(四)按照本级人民政府要求做好防范和处置非法集资 相关工作。第九条防范和处置非法集资牵头部门主要职责:(-)在本级人民政府、防范和处置非法集资工作领导 小组的领导下,会同相关部门做好非法集资的监测预警、受 理初核、处置、行刑衔接等工作;(二)会同所在地国务院金融管理部门分支机构、派出 机构建立非法集资可疑资金的监测机制;(三)起草防范和处置非法集资相关规范性文件;(四)按照本级人民政府、防范和处置非法集资领导小 组要求做
7、好防范和处置非法集资相关工作。第十条防范和处置非法集资工作领导小组成员单位 主要职责:(-)做好本行业、领域防范和处置非法集资的宣传教 育;(二)建立健全本行业、领域非法集资活动监测预警机 制,定期开展风险排查;(三)完善本行业、领域涉及非法集资的监督管理制度, 做好日常监管和涉嫌非法集资线索的受理初核;(四)配合防范和处置非法集资牵头部门做好本行业、 领域涉嫌非法集资活动的处置等工作;(五)完成本级人民政府、防范和处置非法集资工作领 导小组安排的相关工作。第三章宣传教育第十一条 防范非法集资宣传教育由县级以上人民政 府主导,本级防范和处置非法集资领导小组负责组织协调, 行业主管、监管部门以及
8、金融机构、行业协会、商会、新闻 媒体等单位具体承担。第十二条县级以上人民政府应当根据本行政区域内 防范和处置非法集资工作形势和需要,建立健全防范非法集 资宣传教育长效机制,常态化开展宣传教育,充分运用各类 媒介或者载体,以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险 教育等方式,向社会公众宣传非法集资的违法性、危害性及 其表现形式,增强社会公众对非法集资的防范意识和识别能 力,营造防范非法集资的浓厚社会氛围。同时,做好防范和 处置非法集资工作人员的教育培训,提高工作人员的业务水 平和能力。第十三条 广播、电视、报刊、互联网等媒体应当按照 处置非法集资工作要求,开展防范非法集资公益宣传,并依 法对非法集
9、资进行舆论监督。第十四条 各行业主管、监管部门应当从自身实际出 发,根据本行业、领域非法集资风险特点,将防范非法集资 纳入行业法治宣传教育,采取有效方式,有针对性地开展防 范非法集资宣传教育活动。第十五条 各类金融机构应当建立健全内部管理制度, 禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场 所、销售渠道从事非法集资;发挥自身点多面广的优势,加 强对社会公众的防非宣传教育;在经营场所醒目位置设置防 范非法集资警示标识,向社会公众提示非法集资风险。第十六条各行业协会、商会应当加强行业自律管理、 自我约束,督促、引导成员积极防范非法集资,不组织、不 协助、不参与非法集资。第四章监测预警第十七
10、条 县级以上人民政府负责非法集资监测预警 工作,建立健全非法集资监测预警机制,并将其纳入社会治 安综合治理体系,发挥基层网格化治理作用,做好监测预警 相关工作。第十八条省地方金融监管局负责建设省非法集资监 测预警大数据平台,不断完善平台功能。加强与国家非法集 资监测预警平台的互联互通,及时发现并收集所需数据信 息,从机构的业务信息、舆情信息、司法信息、运营信息、 关联信息等方面加强非法集资风险监测,及时发布预警提 示,上报国家处非联办共享、移送线索,跟踪案件处置进展, 实现风险处置的全链条跟踪和协同联动。第十九条 市场监督管理部门、行政审批服务管理部门 应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等
11、商事登记管 理。除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商 户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中 心”“理财” “财富管理” “股权众筹”等字样或者内容。防范和处置非法集资牵头部门和市场监督管理、行政审 批服务管理等部门应当建立会商机制,发现企业、个体工商 户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有 关的字样或者内容的,应当予以重点关注。第二十条市场监督管理部门应当会同防范和处置非 法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测,及时依法 查处相关非法集资广告。广告经营者、广告发布者应当依照法律、法规查验相关 证明文件,核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资 内容
12、的广告,广告经营者不得提供设计、制作、代理服务, 广告发布者不得发布。除法律、法规另有规定,任何单位和个人不得发布包含 集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。第二十一条防范和处置非法集资牵头部门应当会同 互联网信息内容管理、通信管理等部门按照防范和处置非法 集资工作要求,加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、 移动应用程序等互联网应用的监测,及时发现并切断非法集 资的互联网传播渠道。互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管 理,不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发 现涉嫌非法集资的信息,应当保存有关记录,并向属地防范 和处置非法集资牵头部门报告。第二十二条 防范
13、和处置非法集资牵头部门与所在地 国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资 可疑资金监测机制。国务院金融管理部门分支机构、派出机 构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构 加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的 监测工作。各金融机构、非银行支付机构应当依法严格执行大额交 易和可疑交易分析报告制度,对下列涉嫌非法集资资金异常 流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在 地国务院金融管理部门分支机构、派出机构及防范和处置非 法集资牵头部门:(一)短期内资金分散转入后集中转出,交易金额、频 率、流向、性质等存在异常的;(二)同一账户定期或不定期批量向其他账
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- 2023 防范 处置 非法 集资 工作 细则
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