指数基金定投黄金搭.ppt

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1、,美国华尔街流传着这样一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把正在落下的飞刀更难。”可见投资最困难的是对时机的选择。,“股神”巴菲特曾称：“成本低廉的指数基金也许是过去35年最能帮投资者赚钱的工具，但是大多数投资者却经历着从高峰到谷底的心理路程，就是因为他们没有选择既省力又省钱的指数基金。”基金定投的真正威力就在于复利的魔力，长期投资，效果更明显。,为什么不买指数基金呢？,Yes，right！,从价值投资来看，定投指数基金是长期资产配置的良好选择。,人生，理财始终相伴,0 20 30 45 55 60 65,人生目标,幸福人生需要多少钱?,(单位:万元),500万？,用基金定投给自

2、己加薪！,专项定投计划执行时间在3年以上小额投入即可实现风险相对小不用花太多时间精力,基金定期定额投资,不需要高IQ、不需要复杂高深的模型分析、不需要有财经专业学位，有一种投资方式适合最多数的投资大众，那就是-“基金定期定额投资”。,简称“基金定投”，是投资者和基金销售机构约定，以固定时间（如每月8日）、固定金额（如800元）或一定自设的条件投资某只基金产品，由基金销售机构为投资者在指定账户内自动扣款，完成基金申购的理财方式。,基金定期定额投资,鹏华沪深300鹏华中证500基金定投,黄金搭档,如果把沪深两市比喻为一条鱼，投资者如何才能有效地吃到一条鱼？,上图中鱼比喻沪深股市，按照股票的日均成交

3、金额、日均总市值由大到小，从左到右进行示意排列，并不代表具体数值或比例，敬请留意。,如果把沪深两市比喻为一条鱼：,沪深300指数覆盖了沪深两市市值最大的300只股票，多为行业龙头公司；以图所示，占据了鱼头及较大部分鱼身，肉质鲜美富有营养；中证500指数聚焦500家小市值公司，行业分布均衡，其中不乏二线蓝筹股和细分行业龙头股；在图中组成鱼的尾部，灵活多动善于变化。,面对风格莫测的证券市场，最有效率的吃鱼方法之一就是,投资沪深300指数基金和中证500指数基金沪深300指数和中证500指数作为沪深两市大盘股和中小盘股的代表指数，样本股范围截然不同，组合投资可起到有效分散投资风险的作用，是资产配置中

4、的经典组合，长期定投总相宜。鹏华基金更为您提供了鹏华沪深300基金、鹏华中证500基金的定投黄金搭档。,虎年送福气黄金搭档适合您！,沪深300指数抗跌性较强，而中证500指数涨幅居前，累计收益率较高,沪深300指数、中证500指数、上证指数5年以来的历史收益率,数据来源：Wind资讯，鹏华基金管理有限公司。,指数高波动性、完全复制市场走势的特点，结合基金定投的理财方式，长期投资效果明显,假设从2005年1月起开始以定投沪深300指数和中证500指数，每月定投1000元,数据来源：Wind资讯，鹏华基金管理有限公司。,数据来源：Wind资讯，鹏华基金管理有限公司。,贴近市场 追求平均收益对于没有

5、专门的时间和精力研究市场的普通投资人而言，定投指数基金是一种长期投资、平均成本的投资方案。,为什么指数基金适宜长期定投？,运作透明 收益清晰明了指数基金紧密复制指数，运作透明，收益清晰，受基金经理的个人因素影响较小，基金风格稳定，适合长期定投持有。,为什么指数基金适宜长期定投？,降低波动影响 有效平均成本采用分批投资的定投指数基金，能够通过长期投资一定程度地降低指数波动对投资的影响，有效平均成本。,为什么指数基金适宜长期定投？,费率较低 成本优势突出指数基金申购费率、管理费率普遍低于一般主动型股票基金，长期定投有利于以相对低的成本，获得更多的基金份额，长期投资成本优势明显。,为什么指数基金适宜

6、长期定投？,选择红利再投资 优化理财效果定投指数基金时在收益分配方式中选择“红利再投资”，节省再投资成本，更加契合长期持有的投资理念。,为什么指数基金适宜长期定投？,鹏华沪深300鹏华中证500基金定投黄金搭档,因此，我们为您量身定做了,指数基金+定期定投 1+12,鹏华沪深300指数基金,复制大盘指数，投资中国未来：沪深300指数荟萃中国A股300家优秀上市公司，是综合反映中国经济整体走势的“晴雨表”。本基金复制沪深300指数，投资运作透明。标的代表性好，覆盖蓝筹公司：覆盖沪深两市市值最大的300只股票，集中了市场上优质的蓝筹股票，根据2009年年报数据统计，沪深300成份股的净利润占全部上

7、市公司净利润的90.6（资料来源：WIND资讯）。,人气指数：成立时间：2009年4月3日基金代码：160615基金类别：指数型,鹏华沪深300指数基金,鹏华十年指数基金管理经验，纯正指数化投资自旗下基金普丰成立以来，鹏华基金已有十年指数基金的管理经验。鹏华沪深300通过完全复制法进行纯正指数化投资，紧密跟踪强势指数。,30秒认识鹏华沪深300,基金经理杨靖先生，管理学硕士，7年证券从业经验。曾在长城证券公司先后任研究员、行业研究小组组长；2001年6月加盟鹏华基金管理有限公司，先后任多只基金的基金经理。现任鹏华沪深300指数证券投资基金（LOF）基金经理。,一般股票基金的大致投资成本,鹏华沪

8、深300基金（LOF）的大致投资成本,交易方式：申购赎回,交易方式：场内买卖,30秒认识鹏华沪深300,费用低廉、降低成本鹏华沪深300费用低廉，管理费率、托管费率仅约为普通主动型股票基金的二分之一,鹏华中证500指数基金,鹏华中证500 聚焦小盘：鹏华中证500基金跟踪覆盖沪深两市的小盘股指数中证500指数，聚焦500家小市值公司。覆盖广主题多 行业均衡：鹏华中证500基金所投资的股票样本覆盖多样化的投资主题，行业分布均衡，其中不乏二线蓝筹股和细分行业龙头股。,人气指数：成立时间：2010年2月5日基金代码：160616基金类别：指数型,鹏华中证500指数基金,投资目标：本基金采用指数化投资

9、方式，追求基金净值增长率与业绩比较基准收益率之间的跟踪误差最小化，力争将日平均跟踪误差控制在0.35%以内，以实现对中证500指数的有效跟踪。投资理念：投资中证500指数，既分享经济成长的未来，又实现小盘股的超额收益。,一分钟认识鹏华中证500,投资范围：投资于具有良好流动性的金融工具，主要投资于中证500指数的成份股及其备选成份股（投资比例不低于基金资产净值的90%）,拟任基金经理：方南先生，MBA，8年证券从业经验。2001年11月加盟鹏华基金管理有限公司，历任金融工程部研究员、金融工程部总经理助理，现任鹏华沪深300指数基金基金经理助理。,小方为您管基金,基金经理寄语：“指数基金在国内的

10、发展已经有近十年的历史，然而得到市场的正确认识和真正认可，从而进入全面发展阶段，却是近几年的事。作为最早研究并运作指数基金的鹏华而言，如何在投资理念和方法中继续保持领先，是我们不断思考和探索的问题。风格集中度过高，大中盘指数基金过多，是目前国内面临的一个主要问题。在下一阶段继续推动我国经济高速发展的重要力量中，中小企业不容忽视，其高成长的特性能够帮助我们在分享中国经济发展的成果的同时，增加获取超额收益的机会，对此，我们充满信心。”,听小方讲基金的故事,组合定投 实现理财目标,根据自身的风险收益偏好，以及市场大小盘轮动的投资时机，组合定投鹏华沪深300基金和鹏华中证500基金，更有助于实现家庭理

11、财目标。,50%鹏华沪深300基金和50%鹏华中证500基金搭档适合稳健型投资者,40%鹏华沪深300基金和60%鹏华中证500基金搭档适合进取型投资者,70%鹏华沪深300基金和30%鹏华中证500基金搭档适合保守型投资者,您还可以选择鹏华旗下其它优质基金构建您专属的基金定投组合,鹏华沪深300基金和鹏华中证500基金都是可在场内交易的LOF乐富基金，除传统柜台申购、赎回业务外，投资者还可以通过二级市场进行买卖，实现更加灵活便利的基金交易。,投资小贴士：,还可以直接在二级市场进行买卖哦！,一分钟认识鹏华基金,打造全能型产品线,风险,收益,一分钟认识鹏华基金,客户,渠道,专户,建设系统品牌,一

12、分钟认识鹏华基金,公司荣誉及实力评价,一分钟认识鹏华基金,2010年1月，荣获和讯网财经风云榜评选“2009年最具成长性的基金公司”2009年9月，荣获21世纪报系理财周报“2009中国最受尊敬基金公司”及“2009最佳公司治理基金公司”2009年5月，荣获股市动态分析“2009中国十大最具价值基金公司”2008年9月，荣获理财周报“2008最佳创新基金公司奖”2009年9月，综合基本实力、投资管理能力、经营管理三方面评价，鹏华基金获国金研究所综合实力五星级基金公司评级2009年6月，根据天相09年第三期基金公司评价报告，在56家参与评级的基金公司中鹏华基金投资管理能力排名第四,鹏华的未来,鹏

13、华从未停下前进的脚步,专业化 国际化 市场化,开放式基金,社保基金,封闭式基金,QDII资格,专户理财,一分钟认识鹏华基金,积极进取的文化,一分钟认识鹏华基金,尽心尽力 真诚服务,为投资者提供最专业的金融服务！,销售任务？,鹏华和您在一起！,鹏华和您在一起,知己知彼 精确营销,知己：了解基金产品 精准定位目标客户,知彼：了解客户需求 判断客户价值 选准特定类别客户,知己知彼 精确营销,知己知彼 精确营销,接受专家理财追求长期稳定的投资收益看好中国经济有资产配置习惯有投资基金的获利经验,您知道该瞄准谁吗？,鹏华基金和您在一起,全方位营销支持,折页、PPT,产品一纸通、动画片,手机贴、礼品,活动与

14、服务支持,鹏华基金和您在一起,定投折页,鹏华基金和您在一起,定投PPT,鹏华基金和您在一起,定投一纸通,鹏华基金和您在一起,定投一纸通,鹏华基金和您在一起,定投一纸通,鹏华基金和您在一起,动画片,鹏华基金和您在一起,LOF基金贴纸,鹏华基金和您在一起,定投礼品,鹏华小牛快乐一家,鹏华基金和您在一起,活动与服务支持,有机会免费参加2010年伍佰在中国大陆举行的演唱会等活动 免费获赠2010年发行的伍佰最新专辑 免费获赠2010年最新推出的伍佰经典礼品系列 提供明星服务卡，持续提供和伍佰相关的文娱服务,鹏华基金和您在一起,鹏华基金“鹏友多”心灵公益计划 期待您的参与,将心的力量传递给世界。“鹏友多

15、心灵公益计划”是鹏华基金和社会大众分享心灵创造力的公益品牌。鹏华基金希望联合社会心理学家、心灵公益慈善团体及志愿者等合作伙伴和客户共同提升心灵创造力，应对工作与生活中的心理压力，实现个性与自我发展。另外，鹏华基金鹏友多心灵公益项目还将对特定群体提供心灵抚慰计划，通过温暖心灵为和谐社会贡献一份精神力量。,本文件为非公开材料，仅作为本公司内部交流资料，并非基金宣传推介材料。本文件中的观点和判断仅代表我们的分析，不构成任何投资建议或实际的投资结果。我们也不保证当中的观点和判断不会发生任何调整或变更。投资有风险，入市须谨慎。特别声明：基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成未来基金业绩表现的保证。,风险提示,谢 谢！,